USDT这颗雷再次引发市场动荡，到底爆不爆？未来影响几何？

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今天，一则突发的消息惊动了整个加密货币市场！

纽约总检察长办公室(下称：NYSAG)发表声明，称审计办公室正在进行调查“Bitfinex和Tether进行的欺诈行为”。据NYSAG称，至少有7亿美元从Tether的储备中抽走，用于弥补Bitfinex的交易损失。

受此消息影响，USDT的价格出现了异常波动：北京时间早上6点开始，3小时之内跌幅达2.1%，最低跌至0.985美金。

USDT作为加密货币中最广泛使用和流通的稳定币，它的一举一动都牵扯着市场的神经，那这次是一起黑天鹅事件，还是一场虚惊呢？

01USDT和Tether公司的介绍

USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的TetherUSD，1USDT=1美元。

Deribit上线USDC作为保证金的多个永续合约:3月23日消息，据官方推特，加密衍生品交易所Deribit上线了USDC作为保证金的多个永续合约，包括BTC、ETH、SOL 、ADA、 LUNA、 XRP、ADA、AVAX和DOT。[2022/3/23 14:13:13]

2014年11月下旬，Bitfinex的首席战略官PhilipPotter和财务总监GiancarloDevasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司，并发行了1:1锚定美元的稳定数字货币USDT。

2015年2月发布USDT后，Bitfinex宣布支USDT交易。随后，交易平台Poloniex也宣布支持USDT。Poloniex凭着以太币强势崛起，也顺带提携了USDT的交易量。

据悉，用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tether公司严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1个USDT代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询，以保障透明度。

2亿枚USDT从Tether Treasury转移至Bitfinex:据Whale Alert数据，北京时间4月28日22点12分22秒，2亿枚USDT从Tether Treasury转移至Bitfinex，交易哈希为97c8af31c73d819ee5f6c4ea39798bbba965334ac9d780c49efa3fd5f84d8937。[2021/4/28 21:08:36]

Tether的CTO及联合创始人CraigSellars称，用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户，或通过Bitfinex交易所换取USDT。赎回美元时，反向操作即可。用户也可在上述两个网站用比特币换取USDT。

目前，USDT的市场份额是所有稳定币中最大的。

02一直被怀疑，始终难证明

虽然USDT占据了稳定币市场的绝大部分份额，但自从诞生以来，USDT就一直被投资者怀疑：账户不受监管；随意增发；在审计过程中始终遮遮掩掩，一些核心的信息不愿对外披露；与交易平台Bitfinex关系错中复杂…...

USDC供应量自年初增长超250％:金色财经报道，Coin Metrics数据显示，USDC的总供应量已超过18亿美元，自7月初以来增长了80％以上，自2020年年初以来增长了250％以上。[2020/9/11]

2017年2月8日，一位昵称为“Bitfinex’ed”的作者在Medium上发布了一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章。这篇文章收录的多段录音显示，Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行、、甚至承认金融的行为。

Tether公司一位名叫PhilPotter的高管，甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在地区设立公司账户来进行转账，做一些需要“遮遮掩掩”的事情。当时，PhilPotter不仅是Tether公司的主管，还是Bitfinex的首席策略官。

几个月之后，PhilPotter正式辞去了首席策略官的职位，并对外称“随着Bitfinex在全球的扩张，我作为一名美国人，需要重新审视自己在团队中的地位。”

动态 | USDT占比特币交易比重约为73.28%:据cryptocompare数据显示，目前比特币交易情况按照交易币种排名，排在第一的是USDT，占比为73.28%；排在第二的是美元，占比为9.28%；排在第三的是日元，占比为8.98%；排在第四的是欧元，占比为2.34%；排在第五的是韩元，占比为1.85%。[2019/8/13]

2017年4月，因为财务虚假问题，Tether公司设立在地区的3个银行账号都被封禁。

2018年1月24日，一份匿名报告指出，截止2018年1月4日，Tether公司一共增发了91次USDT。报告还提出了质疑：Tether是否在没有收到美元的情况下，就向Bitfinex的钱包里转账USDT，并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

面对市场上的流言，2018年6月20日，Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心，反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道，因为四大会计事务所都不愿意为其背书，他们只能向律师事务所求援。

行情 | USDT场外交易溢价由负转正现报6.8元:当前火币场外USDT买入涨至6.8元，人民币兑美元汇率为6.76元，USDT场外交易溢价已经由负转正。在今年2月初，USDT场外价格相比汇率的负溢价曾达到了1.66%，差价超过0.1元。[2019/2/18]

2018年10月1日，彭博社发布报道称，USDT的托管银行——NobleBank资不抵债，已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在内的多个客户，目前正在寻找买家出售其资产。

10月15日，彭博社再次发文，称如果政府当局要寻找任何关于Tether不法行为的证据，或者用户对Tether以1美元赎回其加密货币的能力失去信心，那么USDT很快就会失去价值。

报道一出，USDT的价格瞬间“闪崩”，短时间内跌破0.88美元，跌幅超过11%。

暴跌之后，市场对USDT的信任直线下降，关于“Tether公司是否有足够的保证金确保USDT和美元1:1挂钩”成了业内人士讨论的热点话题。

10月17日，知情人士透露称，Tether公司与NobleBank的合作关系已经结束，正在和巴哈马的Deltec银行讨论合作。

2018年11月1日，Tether宣布已与位于巴哈马的Deltec银行建立了合作关系，并公布了该银行出具的约18.3亿美元的资产证明，根据CoinMarketCap的数据，当时USDT的流通总量约为17.76亿。

Tether的这份报告，给当时的投资者吃了一颗“定心丸”，持续了半个多月的恐慌情绪有所缓解。

但是，还是有不少人表示担忧，称：“非透明的稳定币存在很大的信任问题，就是一颗定时炸弹，随时会给市场带来信用层面的冲击。”

03业内大V观点

针对这一事件，Twitter上有人戏称，币安现在持有7.82亿USDT，需要对此事多加关注。

从之前访谈中可以看出，币安CEO赵长鹏认为稳定币很重要，"是通向加密货币的桥梁"。不过，对USDT的看法，赵长鹏相对谨慎，并发布过多个稳定币的交易量数据供用户参考、选择。

我们可以看到法定货币在历史上出现过很多次的大跌，而且出现大跌的次数要比加密货币更多。所以，我们一直对Tether表示担忧，这也是为什么我们会上架其他稳定币的一个原因。现在，我们正在积极地去推广包括TrueUSD在内的其他稳定币。”

而关于Tether是否按照1：1储备了足额的美元，在去年初，业内大V赵东称当时有"超额储备”：

04小结

对Bitfinex来说，今天这种事件并不是第一次遇到。在消息出来后不久，Bitfinex就发布公告进行应对，称纽约总检察长办公室恶意撰写文件。事件能否有更多进展，还得看真凭实据。

USDT走势和市场行情密切相关，短期来看，这次事件或许会产生一些行情波动，其他和USDT发行机制相同的稳定币也会受到质疑；不过，由于稳定币的客观需求巨大，对其发行和使用过程的监管必不可少并且也将长期存在。

你认为今天的USDT“暴雷”事件，是一场虚惊还是一起黑天鹅事件？为什么？欢迎在留言区分享你的观点。

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