富达做起加密生意 “小气”巨头何以称霸币圈？

据彭博社消息，富达投资计划在几周内开始为机构客户提供数字资产交易服务。

知情人士表示，富达将加入ETrade、Robinhood等提供加密货币交易服务的经纪商行列，不过富达只针对机构客户，而不是像ETrade和Robinhood一样针对散户投资者。富达发言人ArleneRoberts在一封电子邮件中表示：“我们目前有一些精选的客户。我们会根据客户的需要、司法管辖区及其他因素，在未来数周及数月继续推出我们的服务。目前，我们的服务重点是比特币。”

机构投资者需求增加

自去年10月份开始，富达就一直在加密货币领域密集活动。

今年1月底，富达透露了旗下的数字资产平台elityDigitalAssets已经处于最后测试阶段。3月8日，该平台宣布，将逐渐向精选客户推出其比特币托管方案。而具体的解决方案将聚焦于对冲基金、家族理财室、养老金、捐赠基金和其他机构投资者的托管需求。并且，4月富达还从巴克莱以及coinbase团队中挖人，将前巴克莱高管、数字资产项目负责人ChrisTyrer、Coinbase机构销售总监ChristineSandler招至麾下。本周PrimitiveVentures创始合伙人DoveyWan又透露富达有意进军比特币挖矿产业。纵观富达的加密生意，可谓是全面开花。

富达数字资产负责人：数字资产更多是TradFi的进化:金色财经报道，在今日举行的Web3香港嘉年华峰会上，富达数字资产解决方案全球负责人Luc Froehlich在圆桌论坛上表示，数字资产更多是TradFi的进化，科技背后的数字资产赋能，与我们更多的做TradFi。允许传统的金融行业去交付它的目标，给消费者提供服务，不仅仅是服务，还有数字资产，但数字资产只是这个公式的一部分，我们还要看到新的技术股在建立，物联网、人工智能怎么把收集的信息进行分析、使用、结构化，区块链这层可以创造出基础设施，把这些信息进行存储和交换，这就带来了价值，这是新的技术堆栈慢慢发展的趋势。

谈到机遇，我觉得这是一个创造金融服务的机会，它可以和消费者的需求相一致。谈到挑战，我们也在传统的财务金融行业有一些洗牌、颠覆，会有很多风险，也需要很多监管去保护消费者权益，但是我觉得这是一个自然而然的进化。[2023/4/12 13:59:03]

不过值得注意的是，“小气”富达此次托管服务仅针对机构客户推出。在对全美范围内超过400位机构投资者做出调研后，富达进一步确认了机构投资者对投资加密货币的兴趣。根据调查结果显示：72%的人愿意购买持有数字资产的投资产品、57%的人愿意直接购买加密资产、57%的人愿意购买持有数字资产公司的投资产品。这成了富达加入赛道最直接的原因。

富达数字资产或将超额招聘100多名新员工:金色财经报道，富达数字资产（Fidelity Investments），从去年到第一季度末，或将超额为其数字资产部门招聘100多名新员工，使该部门规模超500人。富达管理资产规模近4万亿美元，其在加密领域的该举措反映了银行、对冲基金和快速交易公司更广泛的扩张和招聘趋势。[2023/4/1 13:38:14]

实际上，对机构投资人的数字资产托管服务是一块非常诱人的蛋糕。尽管市场仍处于熊市之中，但机构投资者对加密货币的兴趣却与日俱增。福布斯分析师JosephYoung曾发Twitter称，银行和金融机构一般遵循市场需求，他们追逐金钱，这恰好是新兴的趋势。牛市时散户大量涌进，市场中分布着的大部分是散户，机构投资者的需求在其中微乎其微。而随着市场热情退却，散户离场，大量传统对冲基金、家族信托基金、财富基金等却配置起数字资产，机构投资人需求凸显。

富达报告：数万亿美元可能流入比特币市场:富达(Fidelity)在一份新报告中称，可能会有数万亿比特币进入市场。该机构研究主管Ria Bhutoria预计，比特币将走上新兴市场的道路。由于较高的增长前景，新兴市场通常提供比成熟市场高得多的回报。它们的波动性更大，流动性更弱，这就解释了为什么投资者不愿涉足它们：“如今机构投资组合对比特币的接受程度，可以与20世纪80年代末、90年代初投资组合对新兴和前沿股票的接受程度相媲美。”此外，Bhutoria估计，如果50万亿美元债券市场中只有1%进入比特币，它可能会使旗舰加密货币的市值提高5万亿美元，令人震惊。[2020/10/14]

而在这一领域中，目前尚未出现具有公信力的第三方。在金色沙龙活动上，美国区块链金融科技公司币麦CEO茅毅锋就曾表示，托管是数字货币最底层的东西，虽然目前在美国有各种各样的牌照，但至今为止并没有出现核心的中央结算方。如果底层不健全，上层的所有业务都是建立沙石之上。一旦出现问题，就会影响整个行业。

富达数字资产寻求为大型投资者提供加密货币基金服务:自今年年初以来，资产管理巨头富达旗下富达数字资产（Fidelity Digital Assets）的托管和执行产品业务有所增长。同时，该公司一直在与对冲基金商讨一项新服务，以将其引入大型资本配置商。同时，该公司已聘用了两名关键员工，其中包括一名新的首席技术官。据悉，富达数字资产一直在扩大其团队，现在准备扩大其产品范围。（The Block）[2020/6/25]

庞大的规模和空白的市场，吸引了大量传统机构注意。早在去年八月份，华尔街巨头高盛就传出要推出数字资产托管业务的消息，专门服务机构投资者。据相关报道，高盛的客户也在要求该行提供托管解决方案，以保护他们在数字资产上的投资。除此之外，纽约梅隆银行、摩根大通等传统金融机构都对这一领域表现出了浓厚的兴趣。

声音 | Galaxy Digital创始人：若富达允许客户购买比特币，将成为最大利好:前对冲基金经理、加密投资银行Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz表示，如果富达允许其2600万客户购买比特币，那将是比特币当前最大的利好消息，当然这还没有发生。据此前报道，富达最近开始推出其加密货币托管服务。这意味着它想要与Coinbase争夺快速增长的加密市场的主导地位。（U.Today）[2019/10/25]

但或许是出于对加密货币未来不确定性的忧虑，在现有的监管框架下，这些巨头都没有直接开展加密货币相关业务。相比于同行们的畏手畏脚，富达显得野心十足。据报道，富达每年在区块链和人工智能等新技术上的投资达25亿美元。积极投资于新技术，将有利于富达不断拓宽商业模式，也使其成为加密世界里当之无愧的传统霸主。

除了以上传统机构，今年以来，有大量企业对数字托管产生了兴趣，其服务范围不仅局限于机构投资人。例如，IBM在3月初宣布与纽约投资公司ShuttleHoldings合作，推出基于IBM私有云和加密技术的数字资产托管测试版解决方案，潜在用户包括银行、经纪人、托管人、基金、家族办公室、有托管需求的高净值投资者等等。纽约证券交易所母公司洲际交易所创立的加密货币公司Bakkt同样在4月底宣布收购了数字资产托管公司DACC，以期在进入市场前打好地基。区块链创新企业Coinbase、BitGoTrust等，都各自开展了托管业务。

Bakkt和Coinbase都声称，为加密货币提供安全、现代的托管方案，将鼓励机构投资者扩大其投资组合。

或将水土不服

美国证券交易委员会3月份时征求了行业意见，其可能会在数字资产交易和结算的特定情况下重新考虑现有的托管规则。无论该规则最终如何确定，都在一定程度给予了数字托管探讨的可能性，也为传统机构进入提供了一些条件。

其次巨头们加入赛道使得更多优质资金流入市场，交易的精准度提升，总体形成利好消息。同时托管服务也使得机构投资者进入有了更多选择，这是野蛮生长的牛市里是不可能出现的现象。

虽然基本面消息友好，但传统巨头的进入是否改变加密货币市场格局是有待考究的。

一方面，加密货币属于新型事物，基于底层区块链的铸币技术在安全问题上的探索从未停止，传统机构对此可能并不熟悉。另一方面，市场仍处于早期阶段，金融环境并不成熟。加密货币与传统世界里的法定货币发展规律大不相同，且极端行情为其带来了诸多不确定。传统金融机构在证券市场运行已久的规则和经验在加密货币世界或许会出现水土不服。

经过数百年发展的金融巨头们，已经有深厚的历史底蕴，犹如一只庞然大物，这也是大部分人认可的历史背书。但是在一条崭新的赛道奔跑时，未必是优势。

Cobo联合创始人蒋长浩在接受金色财经采访时也指出：“新的领域很多东西是传统不了解和不熟悉的，怎么托管数字资产这件事，传统的金融机构是门外汉。他们擅长的游戏规则和玩法，在旧的框架下形成多年，经验限于那套框架，参与优势也在那里。而区块链里是一套全新的游戏规则，大家处在几乎相同的起跑线上。甚至像我们这样初创的企业没有历史包袱，迭代和创新方面可能跑得更快。”

新型市场的创新和历史经验沉重，为传统金融机构带来了极大挑战。但伴随着市场的良性发展和监管态度逐渐明晰，毋庸置疑的是传统机构的进入都必将为加密货币市场注入新的活力，从而被大众所认知。就像富达董事长兼首席执行官AbigailJohnson所说的那样：“我们的目标是让比特币等数字原生资产更容易被投资者所接受。”

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