研究发现：多数欧美加密交易平台未能进行适当的 KYC 身份审核

研究发现，欧洲和美国的主要加密货币交易所和钱包提供商中超过三分之二未能对客户进行适当的身份审核。对这些交易所和钱包公司的现行措施进行研究后发现，大多数平台不符合即将出台的欧盟反指令中最新法规的要求。

「加密身份危机」

这项名为《加密货币身份危机：KYC和AML数字身份验证的行业计分表》的研究，调查了欧洲和美国主要加密货币交易所和钱包提供商的现行身份验证措施。其主要目标是确定这些知名平台是否实施了适当的新用户KYC程序。该研究由P.A.IDStrategies进行，受数字身份验证解决方案供应商Mitek的委托开展。

结果显示，25个被检查的加密交易所和托管钱包中有68％允许用户在不进行正式身份验证的情况下交易加密货币和法定货币。这些公司没有满足即将出台的欧盟法规所规定的很多要求。它们没有对官方身份证件和敏感人物名单进行核实检查。也没有进行制裁筛查或审计追踪，以追踪犯罪活动。

李礼辉：有必要进一步研究发行中国主导全球性数字货币可行路径和实施方案:中国银行前行长李礼辉发表演讲表示，我国法定数字货币实现路径有必要进一步完善，特别是完善它的底层技术架构和应用场景的设计，确保高并发市场中的规模化可靠应用。“我们要考虑在数字货币人民币溢出情况下怎么样保证其系统运行的可靠性。同时应该有必要进一步研究，发行中国主导的全球性数字货币的可行路径和实施方案。”(澎湃新闻)[2020/11/18 21:13:08]

欧盟第五次反指令AMLD5将于明年生效。预计将使为银行金融产品设定的标准适用于加密相关服务。这包括对新客户进行法定的身份检查，就像传统金融机构进行的那样。

俄罗斯央行：在研究发行数字卢布的可能性:俄罗斯央行表示，在研究发行数字卢布的可能性，俄罗斯必须做好必要的准备。在数字卢布平台开发完成并经过有限用户试用后，将决定是否发行数字卢布。（俄罗斯卫星网）[2020/10/13]

欧洲议会于今年4月19日通过了欧盟委员会关于第五次反指令的提案。该文件旨在防止不法分子通过欧盟金融体系进行和恐怖主义融资。欧盟委员会在2016年就发起了这个提案，甚至早于AMLD4在所有成员国的全面实施时间。更新后的指令对客户尽职调查程序和身份验证提出了更严格的要求。

交易所和钱包排名

根据新法规，加密货币交易所和钱包提供商将有义务申请注册。P.A.IDStrategies的研究对交易所和钱包的现行流程与AMLD5的合规程度进行了排名。

动态 | 研究发现：USDT发行对比特币价格没有影响:据coindesk消息，一项学术研究发现，与美元价值挂钩的USDT的发行对比特币价格没有产生任何的影响。[2018/9/21]

排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit这样的交易所。这些交易所都要求用户出示官方身份证件才能开始交易。他们获得了9分的「身份验证分数」。调查中还包括Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala等平台。

一个通过验证的电子邮件地址和一个手机号码，通常足以让用户在没有KYC程序的交易所和钱包上注册。研究人员指出，邮箱地址和手机号码都很容易在没有身份验证的情况下获得。用户可以使用任何电子邮件地址和预付费手机号码开始进行交易。

「加密货币钱包和交易所希望获得与传统金融服务相同的信任。」P.A.IDStrategies首席分析师JohnDevlin说，「在AMLD5生效之前满足监管要求可能会成功改变对这个行业的印象——‘狂野西部’。」

Mitek首席运营官KalleMarsal认为，加密交易所和钱包提供商想要改变「无法无天的印象」，用他的话来说这是一个直截了当的解决方案。「如果实施得好，身份验证流程对于客户来说会很简单，客户注册也不会有障碍。」他说。

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原文作者：LubomirTassev链闻编译：YY版权声明：文章为作者独立观点，不代表链闻ChainNews立场。

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