美国财长解释FATF新规：允许适当使用，但不容忍加密货币用于非法活动

本文来自美国财政部官网

Odaily星球日报译者|Azuma

6月21日晚间，美国财政部长姆努钦在反金融行动特别工作组奥兰多全体会议上发表演讲。演讲中涉及虚拟资产内容如下：

知情人士：美国财政部不会批准美国稳定币法案:金色财经报道，知情人士称，美国财政部不会批准美国稳定币法案，除非它还确保行业交易所将客户资金与公司资产分开，以便在公司倒闭时保护他们。

此前消息，美国众议院金融服务委员会已将稳定币法案推迟到9月。（Coindesk）[2022/7/29 2:44:33]

本次全体会议最有价值的贡献之一是对所有虚拟资产、特别是加密货币的监管。我对FATF解决加密货币和其他虚拟资产滥用于、恐怖融资及其他不法行为等问题所做的努力表示赞赏。我很荣幸地注意到，在西班牙和新加坡共同担任主席期间，你们实现了以多种方式应对这些风险的宏伟目标。

美国财政部官员：加密货币非法融资略有增加，但交易量很小:金色财经报道，自俄罗斯入侵乌克兰以来，美国官员观察到使用数字资产为非法金融提供便利的情况有所增加，但交易量太小，无法在帮助莫斯科逃避全面制裁方面发挥重要作用，美国财政部负责国内金融的副部长 Nellie Liang 表示，目前的数字资产状况不足以支撑经济，而且生态系统过于不发达，个人无法有效地利用此类资产逃避制裁。我们看到的交易规模相当小，当然，我们承认我们可能看不到一切，但存在相当多的监督。在这一点上，我们只是不认为它可以被大规模用于逃避制裁。

Liang表示，财政部多年来一直在研究这个问题，G7和其他国家也对使用数字资产进行非法金融表示担忧，因此有效执法势在必行。（路透社）[2022/3/19 14:05:50]

本周通过的解释性说明包括了对所有国家都具有约束力的虚拟资产标准。通过发布最新指引，FTAF正在提高财务透明度并设定预期。这将为虚拟资产服务提供商和传统金融机构提供一个公平的竞争环境。

美国财政部已与BitGo就其为受制裁地区用户提供服务达成和解:金色财经报道，BitGo已与美国财政部就其允许受制裁地区的用户使用其加密钱包服务进行交易的行为达成和解。美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）在12月30日的一份声明中表示，机构加密托管服务和钱包运营商BitGo没有尽一切努力阻止克里米亚、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚的用户使用其钱包。声明称，在其各种制裁项目中有183项“明显违规”，总计交易金额略高于9000美元。BitGo将为和解花费98830美元。该公告明确表明OFAC将更密切地关注加密服务商。[2020/12/31 16:07:17]

根据最新措施，虚拟资产服务提供商将被要求执行与传统金融机构相同的AML/CFT要求。具体要求包括:

识别资金的发送方及接收方;

开发相关流程，要求其与虚拟资产的其他提供者及执法部门共享信息;

了解客户并进行适当的尽职调查，确保他们不从事非法活动；

制定风险程序，以解释其特定业务类型中的风险。

通过采纳本周达成的标准和指导方针，FATF将确保虚拟资产服务提供商不会在黑暗中运作。这将促使新兴金融科技行业领先流氓政权及非法事业的同情者一步，后者正在寻找途径，在不被发现的情况下筹集、转移资金。

我们不允许加密货币与秘密编号账户存在对等关系；

我们将允许适当使用，但我们不会容忍继续使用于非法活动；

在美国，我已与美联储和其他监管机构成立了一个工作组，以确保数字资产只用于合法用途；

我鼓励你们在自己的市场也这样做。

我们必须共同努力，确保虚拟资产不再是不法分子绕过既定AML/CFT保障措施的避风港。

美国欢迎负责任的创新，包括可能提高金融体系效率和扩大金融服务范围的新技术。然而，我们必须维护我们金融体系的完整性，防止其被滥用。这就是为什么美国建立了一个全面的AML/CFT框架，用于监管、监督和采取与虚拟货币及其他数字资产相关的执法行动。

美国对相关供应商及活动的AML/CFT管控与任何其他美国金融机构相同。例如，服务提供者必须向FinCEN注册。他们还必须制定“反”计划、记录和报告措施，包括提交可疑活动报告。

标签：虚拟资产数字资产加密货币CFT虚拟资产包括哪些科目数字资产合法吗加密货币是什么意思哪里最流行CFT价格

Pol币热门资讯