加密货币迎来监管，反成重中之重？

6月24日，在外交部举行的中外媒体吹风会上，中国人民银行副行长陈雨露提到了一个国际反反恐融资组织：国际金融特别行动组，且人民银行将代表中方接任该工作组的轮值主席。

陈雨露表示：“我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反、反恐怖融资上的重要作用，将与各方共同推进反和反恐怖融资的国际合作。”

陈雨露提到的“金融特别行动组”，即FATF，是目前世界上最权威、最具影响力的国际反组织之一，FATF被确定为打击恐怖主义融资的全球标准制定者。

从2019年7月1日开始，中国人民银行法律部总干事刘向民将接替美国轮值主席MarshallBillingslea。

G20期间，FATF向各国代表提交了一份《虚拟资产和虚拟资产服务提供商方法指导框架》，着重打击利用加密货币和恐怖主义融资的行为。

中方担任轮值主席

CoinShares首席战略官：对加密货币感兴趣的前八家金融机构管理总资产高达27万亿美元:金色财经报道，CoinShares首席战略官Meltem Demirors强调了至少八家主要金融机构已表示将进军数字资产领域，其中包括贝莱德的现货比特币ETF备案和富达的加密财富管理解决方案。其他包括摩根大通、摩根士丹利、高盛、纽约梅隆银行、景顺和美国银行。Demirors指出，美国许多最大的金融机构正在积极努力提供比特币等服务。它们管理的资产高达27万亿美元。

值得注意的是，27万亿美元的数字是对八家机构管理的总资产的估计，其中只有一小部分可能会分配给加密货币投资。[2023/6/27 22:02:41]

6月24日，在外交部举行的中外媒体吹风会上，中国人民银行副行长陈雨露表示，人民银行将代表中方接任金融行动特别工作组轮值主席。

“我们将与成员一起，对金融行动特别行动组的工作开展战略性回顾，梳理面临的挑战，明确应对的策略，我们也期待大阪峰会继续肯定金融行动特别工作组在反、反恐怖融资上的重要作用，将与各方共同推进反和反恐怖融资的国际合作。”陈雨露称。

美财政部官员：打击朝鲜加密货币攻击事件是对其实施制裁的首要任务:6月29日消息，美国财政部一名官员6月28日在韩国表示，打击朝鲜针对加密货币发起的攻击事件是美国对该国实施制裁的首要任务。美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长Brian Nelson对Maeil Business Newspaper表示，通过黑客攻击盗取的加密货币是朝鲜政权的“重要收入来源”。（Central Banking）[2022/6/29 1:40:09]

早在6月21日，FATF官网就公布，作为中方代表，刘向民将在2019年7月1日至2020年6月30日期间接任FATF主席一职，在最新的G20部长级会议上，同意将FATF主席、副主席的任期延长至两年。

公告显示，刘向民在任职FATF主席期间，主要负责FATF的战略审查，同时要在新兴技术下对抑制非法和恐怖主义融资的对抗风险进行负责。

同时，作为中方代表，刘向民亦会优先推动司法辖区内的工作，以促进国家当局对反行动的有效推动。

在就任FATF主席一职前，刘向民担任FATF副主席兼中国人民银行法律部总干事，期间曾多次参与中国金融方面的法律、法规和政策的制定，在金融法律和金融市场的交叉领域拥有丰富的经验。

报告：EToro用户在第二季度减缓加密货币投资:金色财经报道，根据eToro的最新报告，除Tezos（XTZ）以外，eToro用户在第二季度减缓了对加密货币的投资。报告指出，第二季度投资于Tezos的用户数量小幅增加了2.53%，但用户数量增长率的增长率位居第一，达到8.12%。其他加密货币的该数值均在下降，其中大多数都经历了两位数的下降。而Tezos的优异表现可能是因为其第一季度的基数较低（即第一季度增长率较低）。[2020/7/21]

此前，刘向民担任中国反局局长，他负责制定和实施中国的反与打击恐怖主义政策和法规，除此之外，他还担任过FATF中国代表团团长一职。

FATF，全名为FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，即金融行动特别工作组，该行动组于1989年在巴黎的G7首脑会议上成立，以应对全世界日益加剧的恐怖主义融资和非法问题。

其创始成员由美国、英国、德国、法国、日本、意大利和加拿大7个国家组成，目前已经发展为包括中国在内的36个成员管辖区和2个区域组织。

动态 | 头部 OTC 机构携 50 余家加密货币交易商探索建立 OTC 白名单框架:据链闻消息，包括 Jump Trading、Galaxy Digital、Cumberland 等头部加密货币场外交易（OTC）机构在内的行业自律组织 CORA 在芝加哥召开会议，讨论实施加密货币场外交易「白名单」框架，希望促进交易新标准的形成，从而扩大交易市场，吸引来自华尔街的专业交易者加入。CORA 的成员包括 Jump Trading、Galaxy Digital、Cumberland 等 50 家知名场外交易机构，这些机构 1 月底曾在渣打银行资深人士林豪伦于新加坡组建的圆桌会议上联合成立了加密货币衍生品交易所 Liquidity Offset Network，以增加交易量并降低交易成本，最早可能于 7 月获得监管部门批准。[2019/5/14]

FATF是目前世界上最权威、最具影响力的国际反组织之一，根据联合国安理会通过的第2462号决议，FATF被确定为打击恐怖主义融资的全球标准制定者。

每年，FATF会专门针对某个司法辖区的反与反恐怖融资标准进行评估。以中国为例，2004年，中国反检测分析中心率先成立，同时也是FATF的区域组织之一。

日本银行准备使用加密货币技术:根据日本《读卖新闻》1月4日报道，日本一部分银行将从3月份开始活用加密货币技术，使银行间的转账更快，更便宜，转账手续费可降至1/10。[2018/1/4]

2005年，中国成为FATF观察员，成为FATF正式成员则在2007年。此后，中国方面逐渐完善反与反恐怖融资体系，前后向FATF提交了8份改良情况报告，并于2012年成为第13个达到FATF第三轮互评估标准的成员。

2017年9月，中国央行发布了《关于反、反恐怖主义融资、反逃税监管体制的意见》。

2018年10月10日，中国反局制定了《互联网金融从业机构反和反恐怖融资管理办法》，并于2019年1月1日起施行。

打击为恐怖主义融资的行为

一周前，西班牙国家警察局联合欧盟刑警组织，动用350多名警察，3名欧洲反恐怖主义中心专家，在马德里、瓦伦西亚等城市，粉碎了一个为叙利亚Qaeda提供资金的10人犯罪团伙。

该犯罪团伙由一个家族组成，通过多个经营多年的不法企业获得虚假发票，实施了税务欺诈和犯罪，并将所得资金通过Hawala被发送到叙利亚，以支持当地的极端恐怖主义Qaeda组织。

Qaeda、ISIS、ISIL等恐怖主义组织，一直是FATF所重点打击的对象。这些分布在伊拉克、叙利亚的恐怖主义核心集团，利用其在世界各地的附属机构或分支机构，为恐怖主义组织融资。

与此同时，FATF联合其全球36个成员辖区、2个区域组织以及各国的金融、反恐机构进行合作，以遏制、打击包括ISIS、ISIL在内的恐怖主义融资。

早在2001年，FATF就重点针对ISIS、ISIL、Qaeda，制定了一套打击恐怖主义融资的标准。

随着互联网科技的不断进步，恐怖主义融资的方式也不断进化，FATF的反恐怖主义融资标准也不断被修订。

2015年8月，美国弗吉尼亚一个名为AliShukriAmin的17岁少年，由于密谋向ISIL提供物质和资源支持，被美国司法部起诉，后被判处有期徒刑136个月。

Amin在认罪协议中承认，通过Twitter在线为ISIL筹集比特币以及如何为ISIL建立一个安全的捐赠系统或基金。

同年，这起以比特币进行恐怖主义融资的案例，首次被FATF提出：“比特币加密货币虽然代表金融创新的巨大机遇，这种允许匿名跨境资金转移的技术，已引起各犯罪集团的注意。”

2018年11月，27岁女子ZoobiaShahnaz在美国地方法院认罪，承认曾为ISIS提供资金支持。据纽约东区司法部公布诉讼文件显示，2017年3月至7月，Shahnaz申请了十几张信用卡，取了大约2.25万美元贷款，并连同此前购买的价值约6.2万美元的加密货币，最终将筹集到的15万美元流转到ISIS前线。

该事件发生的前一个月，FATF再次修订打击恐怖主义融资词汇表，将“虚拟资产”和“虚拟资产服务提供商”加入其中，明确了虚拟资产服务提供商受反/反恐怖主义融资的管制，并受到有效监控或监督系统的约束。

2019年6月21日，FATF发布了一份应对《虚拟资产和虚拟资产服务提供商方法指导框架》。

该框架针对各成员的加密货币监管确定了最终的指导意见，其核心要点是，为应对全球的加密货币进行非法行为，加密货币服务商必须对用户采取实名KYC——必须知道客户的真实身份。

FATF认为，犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁是一个严重而紧迫的问题，并希望所有国家的执法部门对加密资产服务提供者的活动范围内迅速采取行动，执行FATF的建议。

加密货币或将迎来全球同步监管

根据国际货币基金的统计，1998年世界的总规模5900亿美元至1.5万亿美元之间，约占世界生产总值的2%到5%，大致相当于西班牙经济规模的经济总产值。

联合国和犯罪问题办公室统计，2009年，犯罪所得资金占全球GDP的3.6%，其中2.7%被非法洗掉。

FinCEN最新统计，自2013年以来，该机构已收到超过47，000份可疑活动报告，报告中越来越多次地提及比特币或虚拟货币。

2016年，打击利用比特币进行非法、恐怖主义融资，成为FATF的重要议题。

值得一提的是，FATF提出或制定的反恐怖主义融资、反监管框架，仅对各辖区具备指导意义，FATF并不参与具体的执法事务、调查或起诉。

《虚拟资产和虚拟资产服务提供商方法指导框架》一经提出，赢得了各国央行代表们的支持。

印度央行副行长BibhuPrasadKanungo此前表示：“在国际上，虽然不同的国家对加密货币的监管反应并不统一，但普遍认为加密货币会严重破坏反和FATF框架，这对市场诚信和资本控制产生不利影响，如果超过临界规模，还会危及金融稳定。”

日本国会议员竹本直树认为：“FATF对区块链和加密货币的监管标准在立法者中树立了很高的期望，特别令人感兴趣的是，它对金融安全问题有着长期的影响。”

在新的FATF框架内，打击和恐怖主义融资，不仅仅在36个成员和2个区域组织之间展开。未来一年，在某些国家，加密货币监管法规，可能不再一片空白。

FATF公布的G20最新会议结果显示，为了进一步有效打击全球的和恐怖主义融资，FATF将不限制成员名额，并在2020年6月对其成员进行为期12个月的核心工作进行战略审查。

FATF前任主席MarshallBillingslea表示，合规计划未能达到预期的国家，将面临代价高昂的行动风险——可能被添加到“限制进入全球金融体系的FATF黑名单”中。

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