USDT将面临「合规大考」？4大问题先睹为快

火药味浓厚的Facebook的稳定币项目Libra听证会结束了，美国当地时间7月29日，同为稳定币的USDT也将面临“合规大考”。USDT背后的公司经历了什么？此次听证会将会就哪些问题进行讨论？本文为您梳理来龙去脉。

第一问说好的锚定一美元，稳定币够不够稳定？

2018年6月，Tether被爆出疑似操纵比特币价格，随后市场对其涉嫌超发与真实储备资金问题颇具争议。对此Tether公司曾发表一份第三方报告，宣称其加密货币有足够的美元储备作支撑。然而市场却仍然对其存疑，报告并非审计报告，报告内的数据也不足以证明其完全有美元背书。Tether也并非独立的公司，其与数字货币交易所Bitfinex算的上是同宗同源。

此后，质疑储备金一事一直围绕着Tether。Tether与富国银行、NobleBank分道扬镳后，鲜少有愿意为其提供服务的银行。

派盾：一巨鲸从Aave V2借入约2000万枚USDC并转移到Binance:12月1日消息，派盾预警监测，0xd275开头巨鲸从 Aave V2 借入约 2000 万枚 USDC 并转移到 Binance。[2022/12/1 21:15:46]

2018年10月，Bitfinex声称与巴哈马的DeltecBank＆TrustLimited银行达成业务关系，但其后的证据表明，Tether曾存款至Deltec银行，但已撤回资金。

2018年11月，Bitfinex开始使用CryptoCapital这种“伪银行”为其提供出入金服务。

2019年3月，Tether在官方网站中更新了对USDT介绍，不再称USDT仅仅是以法定货币美元支持的稳定币，而是说，支持USDT的“储备”可能有时包括其他资产。

第二问历时3个月，Bitfinex与NYAG互相“锤”了什么？

Umami将USDC Vault存款上限提升至350万美元:8月4日消息，Arbitrum上风险对冲收益协议Umami将Vault存款上限提升至350万美元。Umami USDC Vault通过将用户存入的USDC用来为GMX提供流动性来获取收益，并使用Tracer的无清算对冲衍生品3S-BTC/USD+USDC和3S-ETH/USD+USDC来防止市场波动。该Vault将资产分配为50%的稳定币、30%的以太坊、20%的比特币以及1-2%的LINK和UNI，用户收益来源于交易费用、清算费用以及GMX奖励等。[2022/8/4 12:01:25]

2019年4月25日，纽约总检察长办公室指控Bitfinex挪用Tether价值8.5亿美元的资金储备填补亏损，纽约居民，并要求Tether停止借钱给Bitfinex。Bitfinex对此回应称，8.5亿美元并未丢失，只是存放在CryptoCapital的账户里暂时被查封和保护，且NYAG的指控并不合理，因为交易所在争议期间并没有在纽约运营。

KSM跌破350 USDT:行情显示，KSM跌破350 USDT，现报349.45 USDT，24H跌幅11.08%。[2021/4/20 20:38:30]

由此，两方对战拉开帷幕。

5月8日，Bitfinex正式公布了首次交易所发行发币LEO的英文版白皮书。根据白皮书显示，LEO全部采取私募发售，共发行10亿个，10亿个LEO等值于10亿个美元挂钩的USDT。此举疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

5月17日，Bitfinex发布公告称，此前NYAG提出的对Bitfinex的禁令模糊，纽约最高法院法官JoelM.Cohen批准了Bitfinex的动议，明确允许Bitfinex和Tether继续其正常的商业活动，但仍是在90天内禁止动用Tether的资金，且NYAG办公室可以在到期两周前请求法院延长禁令。

7月初，美国纽约总检察长办公室(NYAG)提交了一份报告，详细描述了Bitfinex和Tether涉嫌在纽约州发行非法的交易证券，而且是非注册证券运营商。在此之后，NYAG再次提交文件，声称Bitfinex和Tether与纽约州有联系。文件包含的证据显示，在他们表示已在2015年停止此类活动后，Bitfinex继续为纽约交易者服务。Bitfinex此前辩称，与纽约客户没有业务往来，因此不应被要求遵守NYAG的调查要求。

动态 | 3399万枚USDT转入币安交易所 价值3390.1万美元:Whale Alert数据显示，北京时间11月02日14:58，3399.999万枚USDT从TMbCKx开头地址转入TAUN6F开头的币安交易所地址，按当前价格计算，价值约3390.1万美元，交易哈希为：cfe66ee473baa88bc08a6f5d9777928c3518b05a1260d37469f87d47067ae247。[2019/11/2]

7月22日的最后一次举证，Bitfinex和Tether的总法律顾问StuartHoegner提交的法律文件表示，NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易，然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。

第三问听证会辩什么？

挪用5亿美元资金能否实锤？

动态 | USDT出现价值约3086万美元大额转账:北京时间5月24日18时23分左右，19tpJhhX开头地址向1FoWyxwP开头地址转账30666888.0枚USDT，价值约3086万美元。交易哈希为：e41a75eae6b6aa236485a48bf6f9aae0fc95f9c14f0b6507779cace63824f005。[2019/5/24]

在4月25日发布的公告显示，纽约州总检察长LetitiaJames称，检察官调查认定，Bitfnex将8.5亿美元用户和企业的资金转给支付处理商CryptoCapital，用于弥补Bitfinex并未向投资者披露的损失。Bitfinex和Tether的高管进行了一系列有利益冲突的企业交易，从中Bitfnex可以获得Tether多达9亿美元用于支持USDT的现金储备，Bitfinex已经至少动用了7亿美元Tether的储备，而Tether的资金动向也没有向用户披露。

对此Bitfinex的回应是：8.5亿美元在CryptoCapital的账户里暂时被查封和保护。

也就是说，这比大额资金是否还存在倒是要看CryptoCapital是否靠谱了。

这家位于离岸业务天堂巴拿马的金融公司CryptoCapital，被爆出曾与多家数字货币交易所有过合作，其中包括币安、Kraken、BitMEX以及创始人离奇死亡导致资金去向不明的QuadrigaCX。

然而根据查询到的资料显示，2018年12月，因涉嫌和其它金融犯罪业务，CryptoCapital在多家银行的账户被关闭，该公司发给合作伙伴的信件显示，其在伦敦的汇丰银行账户、美国和葡萄牙的账户都被冻结。

在7月22日的最后一次举证时，Bitfinex与Tether方面就此事也并无更多补充内容。

是否违法当地法律在纽约州发行交易证券？

自今年4月以来，NYAG一直在积极调查Bitifnex及其合作伙伴公司Tether。据NYAG称，Bitfinex和Tether向特定投资者发放了无担保的“贷款”，他们质疑每个Tether稳定币在储备账户中以1:1美元支持的说法。

对此，Bitfinex和Tether向法官提出请求彻底驳回NYAG对他们的指控，理由是，他们与该州投资者没有任何关系，也不允许该州居民使用其平台。

然而指控并未被撤销，两方对站不断升级。

NYAG提供纽约用户的IP日志作为证据。直到2019年1月，Bitfinex受访者与纽约交易员就他们在该平台上的活动以及CryptoCapital的基金配置进行了沟通。

7月22日Bitfinex和Tether总法律顾问提交的文件表示，NYAG所提交的“纽约客户”名单是在纽约没有实体的外国实体，这些实体符合交易条件。

文件中还提到，USDT不是国家马丁法案规定的证券或商品，Tether和Bitfinex的注册地不在纽约，监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权，NYAG所引用的法律不适用。而且在纽约检察长办公室提交的大量文件中，也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

是美国纽约州的一般商业法。该法案赋予检察长额外的力量和检察权以对抗金融活动，其严苛程度超过其他所有州的同类法案。按照该法案，检察官可以无须证明金融机构的意图，便对其进行欺诈定罪，而受调查者也没有自我辩护的权利。）

第四问听证会后，影响几何？

近期，USDT增发不断，截止至北京时间7月15日下午18点，近一周发行了近2亿枚USDT。7月15号，更是在波场链上误操作发行50亿USDT，此举不禁让人们对其再添技术上的质疑。

Bitfinex与Tether等公司或将面临高额罚款，而占据市场大幅比重的稳定币虽不至于瞬间崩塌，但此次听证若遇到重击，也不排除USDT再次出现此前大幅折价的危机。

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