MMF观察丨稳定币USDT真的稳定么？

今年4月25日纽约司法部总检察长LetitiaJames向曼哈顿最高法院提起控告，认为Bitfinex、Tether及其母公司iFinexInc.隐瞒8.5亿美元亏空；私下挪用Tether准备金填补亏损。

除此之外LetitiaJames要求Bitfinex禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex的反击理由是，8.5亿美元并非亏空，而是存放在CryptoCapital的账户里，被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收，或以其他方式将这笔资金冻结。

5月16日，经纽约最高法院法官JoelM.Cohen批准，同意修改4月25日对Bitfinex的业务禁令。

根据法院判决，修改后的禁令期限为90天。Bitfinex官方在通告中表示，原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是，5月初，Bitfinex发行LEO募资10亿美元，其目的疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。

7月29日晚，最新一场关于纽约总检察长办公室与iFinex的听证会结束，令人大失所望的是，本场听证会并未获得显著成果，由于双方陷入拉锯战，法官最终未对案件裁决，而是将审理时间延至90天后。

值得庆幸的是，本场听证会至少对一个问题进行了确认：Bitfinex承认该平台确实有美国用户，但也表示，是禁令让“美国用户无法接受”，平台自身已经做出拒绝这部分用户的规定，“将纽约用户从平台上赶走非常困难”。

Max Keiser：Sen Lummis 的加密法案存在一些致命缺陷:金色财经报道，在多年缺乏监管明确性之后，美国当局终于收到了一项法案提案，旨在阐明当地监管机构如何监督加密货币行业。虽然这一提议得到了某些加密货币支持者的支持，但OG BTC支持者之一 Max Keiser表示，他认为只有比特币应该是一种商品，因为它是唯一完全去中心化的资产。因此，他还对希望将大多数加密货币置于 CFTC 管辖范围内的 Lummis-Gillibrand 法案草案进行了权衡，即使所谓的“辅助资产”也必须符合 SEC 的规定。Keizer 将该法案描述为“愚蠢的”，因为它有“一些致命的缺陷”。他认为以太坊和其他山寨币是“可证明的证券，而不是商品”。（cryptopotato）[2022/6/11 4:18:14]

这场旷日持久的对战持续了三个多月，漫长的等待还将继续，因为关于NYAG对案件是否有管辖权、Bitfinex和Tether高管在纽约开展活动是否合法等核心问题，尚未有明确定论。

一、USDT和Tether

如果你炒过币，那么你肯定听说过USDT。

USDT全称：TetherUSD，Tether是一种特殊的加密货币，是现今交易量最大的稳定币。中文名称为泰达币。与USD挂钩，通过OmniLayer协议在比特币区块链上发行。

JMMB Group正在探索牙买加CBDC项目:6月8日消息，JMMB Group表示，目前公司正处于该国央行数字货币（CBDC）项目的探索阶段，该项目目前正在全国推广。JMMB数字服务总经理Gifford Rankine称，目前，公司正在寻找合适的技术合作伙伴，为我们的客户提供最大的价值。

牙买加央行推出的数字货币Jam-Dex项目现在正由国家商业银行（NCB）通过其Lynk钱包推动。随着该项目的提速，预计其他金融机构也将加入，尤其是在该国试图加快数字经济发展的背景下。

JMMB表示，公司在执行数字转型机制方面非常先进，其还在准备推出一系列新产品，以此寻求实现其增长目标。（Jamaica Observer）[2022/6/8 4:10:46]

USDT与美元1：1锚定。用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户，或通过Bitfinex交易所换取USDT。赎回美元时，反向操作即可。

其网站宣称严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1枚USDT代币，其银行帐户都会有1美元的资金保障。简单说就是，大家把美元给我，给我1美元，我发行1USDT，美元存放到指定的资产账户，大家都可以查询，发行的USDT总量也可以在区块上进行查询。当兑换的时候，给我1USDT，我返还1美元。USDT的出现给大家提供了一个将持有的代币兑换成法币的渠道。

声音 | Jimmy Song：BCH等分叉币更容易受到CVE 2018 17144漏洞攻击:据Coincryptorama消息，在最新一集的“What Bitcoin Did”中，主持人Peter McCormack采访了区块链教育顾问Jimmy Song，深入研究了加密货币领域最近发生的事件。在讨论CVE 2018 17144错误时，Song开始对bug如何运作进行技术讨论：基本上，它允许一个恶意的演员在同一个事务中多次使用相同数量的加密货币。然而，问题在于成功执行此错误非常困难且成功执行成本很高，由于完全超出者控制范围的因素，很容易失败，如果成功进行，最终可能对比特币的整个价格产生有害影响。Song声称不同的分叉（比如比特币现金）是更容易受到这种形式的攻击。[2018/10/6]

发行USDT的Tether公司，原名Realcoin，注册地为马恩岛和香港。2014年十一月下旬，Realcoin公司更名为Tether。USDT2015年2月份发行。当时比特币期货交易量最大交易平台：Bitfinex宣布支持泰达币交易。随后竞争币交易平台Poloniex交易所也支持USDT。P网凭着以太币强势崛起，在竞争币交易平台中隐有龙头之势，也顺带提携了USDT的交易量。

USDT目前总发行量是：?4,270,057,493，总市值排名目前是第7位。目前有152家交易所支持USDT。

DMM公司在日本金泽市建立了虚拟货币矿场:2月9日，日本DMM公司在石川县金泽市建立了虚拟货币大规模矿场并开始运营。该矿场目前有1000台矿机。在寒冷的金泽市建立矿场，由于其低廉的电力价格，可以使采矿收益最大化。并且，与在海外的矿场相比，在国内建立矿场的话，可以更快的运送物资和维护。该矿场将对比特币，莱特币以及以太币等币种进行采矿活动，并且在3月初准备作为采矿业参观地点对业界人士及公众公开，以求更好的宣传虚拟货币。[2018/2/9]

二、Tether业务层

Tether业务层主要功能如下：

1.法币兑换Tether(USDT)

2.Tether(USDT)兑换法币

3.监管流通中Tether(USDT)

流程图：

法币兑换USDT，发放相应USDT,USDT兑换法币，回收USDT。

USDT一共有三种类型，分别是基于比特币、以太坊和波场。基于比特币网络发行的USDT基于Omni协议发行。这种USDT存储在比特币地址上，所以每次转账时，都需要支付少量的比特币作为矿工费。除了转账需要比特币作为矿工费之外，每发起一笔USDT转账，都会对应地生成一笔数量极小的比特币转账。所以，每发起一笔基于比特币的USDT转账，钱包地址中至少要有0.0002个比特币才能保证转账成功。同时，收款方在收到一笔USDT转账时，也会收到一笔最小金额的比特币转账。基于以太坊的USDT基于ERC-20协议发行这种USDT存储在以太坊地址上，相对应的，每次转账时，需要消耗Gas，也就是ETH。目前，市场上的USDT绝大部分是基于比特币的USDT，基于以太坊的USDT份额很低。基于波场得USDT基于TRC20协议发行，存储在TRON的地址当中，充值、提现都是通过TRON网络进行的。钱包转账不收手续费，但是平台可能收提现费用。

瑞士对经济部长Johann Schneider-Ammann提倡的区块链技术表示支持:在G20峰会前，瑞士对经济部长Johann Schneider-Ammann提倡的区块链技术表示支持。据报道，瑞士富裕的Zug地区已经成为众多区块链公司的所在地，其中包括以太坊基金会，且部长表示有意愿从这个区块链技术中心扩展到其他地区，还说瑞士应该成为加密国家。经济部长还赞扬金融科技创新，并称数字货币是第四次工业革命的一部分。同时因为瑞士不在欧盟里，这也避免了被欧盟其他国家的监管所影响。[2018/1/22]

三、关于USDT的优点和隐患

数字资产是一个回报和风险都极高的市场。每次遇到整个数字资产市场大回调的极端行情，所有的交易员和投资者都在寻找一个稳定币，而USDT正是这样一个稳定币。可以规避风险。

因为USDT它与美元是等值的，1USDT=1美元。每个币种=多少USDT，也就是它的单价是多少美元，让币价更加直观。

以美元/法定货币进行交易，伪匿名，点对点没有任何中间人，只是个流通手段。

但是USDT一直有一些隐患：

1、USDT超发。Tether公司无法提供相对应银行账户的担保。Tether公司的资金储备情况一直未公开。有超发风险。直接操控币价。

2、USDT的用户免责条款是霸王条款。USDT发行方Tether公司的用户条款里面免除在任何条件下兑付法币的责任。

3、USDT赎回困难。用UDST赎回美元时非常非常困难，会拖很久。

4、Tether公司背后众多的黑历史。

四、UDST被盗风波

17年11月19日，价值3095万美元的USDT被从TetherTreasury钱包中取出，并被发送到未经授权的比特币地址。事件爆发后，各数字货币突然开始暴跌，BTC短时间内下跌超过500美金。其他币种也有不小跌幅。当时Tether公司声称所有被盗走的USDT都已被标记，Tether表示：呼吁用户在使用USDT收款时要注意货币来源是否与黑客使用的比特币地址有关联。作为USDT管理资产的发行人，不会赎回任何被盗的代币。

过去支持USDT的交易平台也纷纷以Tether官方需要升级USDT钱包为由暂停了USDT的充提币。OKEX、火币Pro等都发布公告暂停USDT充值等消息。

USDT开始被抛售，K网的价格已经跌到和美元兑换比例为0.91:1。USDT发行总量约为6.75亿美元，此次被盗数量占比4%。当时USDT的全球均价为6.59，低于美元兑换人民币汇率的6.635。一度造成市场恐慌，币价大跌。

有消息称，此次被盗事件是因为Tether公司超发代币，给空头造成了巨大的损失，空头抓住了他们的证据，因此Tether公司删掉了一个3100万美元的账户并谎称是被黑。

五、Tether背后的公司Bitfinex

现老板JanLudovicusvanderVelde是Bitfinex和Tether的CEO，荷兰人。且两公司高层管理相同。

介于此，17年11月10日一则关于“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”的贴子引爆了国际各大社交媒体。

比特币的价格大约是一年前的10倍。Bitfinex作为一个拥有未知受益人结构和组织的交易所，能够直接操纵比特币价格。

2018年4月，Bitfinex被富国银行(WellsFargo)冻结。为了恢复交易，Bitfinex获得了Tether的帮助，且对外宣称该公司同Bitfinex共同持股。

尽管Tether的网站提出“100%储备”的承诺,并隐晦承认“24小时×7工作日随时访问你的资产”。然而，没有任何实质性的合同或文件,承诺一个USDT等价兑换1美元。可能因为Tether希望把USDT描述为数字产物，而不是FinCEN规则所涵盖的“可转换”的虚拟货币。

USDT的发明导致了许多加密货币交易所的扩大。包括Bitfinex,Binance,HitBTC,KKex,Poloniex和YoBit。这些“货币兑货币”的交易所没有提供虚拟货币兑法币的交易，而是虚拟货币兑USDT的交易。因此，USDT不仅帮助这些交易所消除了对正式银行的对接，而且还使这些交易所能够在较不知名的司法管辖区(例如塞舌尔共和国)组织起来。值得怀疑的是，这些交易所是否被进行了调查，包括打击、资助恐怖主义和腐败等问题。例如，Bitfinex对大多数交易活动不要求任何身份验证，对未经证实的账户没有交易金额限制。在这些交换中，猖獗的是非常方便的。

有人怀疑，Bitfinex正在凭空制造出大量的美元来支撑比特币价格。甚至可以这么说，Bitfinex是一个央行，发行一种名为USDT的法定货币。这个中央银行的唯一任务就是通过市场操纵来中饱私囊。

2018年一月份晚上有一份报告报告，作者认为Tether公司的发家不是依靠有机的商业发展，而是依据市场情况自行印发USDT。

Bitfinex的充值/提现数据可疑，应该进行更多审计。

如果以上可疑行为坐实，那么30-80%的BTC价格暴跌可以被预测。

可以说这份报告揭示了USDT和BTC价格暴涨之间有强烈的关联，但后面也表明报告的目的不是为了指责Tether公司有违规行为，而是督促Tether进行审计。爆料人提议Tehter应该由一家有信誉的审计公司进行审计，并建议由“四大”会计事务所来参与此事。

但就在1月28日晚间，Tether被爆出和原审计公司FriedmanLLP的合作关系已正式结束，短期内不能进行审计。

截止4月30日，Tether公司手头有现金和现金等价物，总额约为21亿美元，约占目前USDT总额的74%(根据USDT资源管理器数据来看，目前市场上发放了42亿美元的代币)。这两个金额之间存在了极大大差距。

六、展望

由于USDT一直处于增发状态，市场份额和使用率一直在上升。尤其在各大交易所上，基本都开设了UDST交易对，在加密货币中，USDT是接受最广的稳定币，如同美元在世界货币的位置，虽然只有短短四年时间，但是USDT已经占据了加密数字稳定币市场的最大份额。

假如占据市场份额最大的稳定币搞事情，后果恐怕不堪设想。当前的数字货币市场是瞬息万变的，暴涨暴跌是常态。不过目前看来，这次的7月29号的听证会，对整个数字货币市场的影响还是比较小的，不过究竟未来会走向何处，还是未知数。

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