读懂TUSD的机遇与风险

作者：jk

在 BUSD 遭遇监管后，其市值已较年初的 165.7 亿美元下降近 74% ，正在逐步退出历史舞台，稳定币市场格局也发生了显著变化，TUSD 这一从前市场并不熟悉的名字在币安的扶持下走入主流视野，份额快速增长，新闻消息不断。

TrueUSD，简称TUSD，因币安将 BUSD 此前的零手续费挂单活动转移到了 TUSD，目前是币安上比特币最大的交易对，也是目前稳定币在加密世界的金融系统中重要的组成部分。近日，TrueUSD因自动证明暂停和币安大额铸造等事件频频出现在加密媒体的头条当中。

TrueUSD是发行在以太坊和币安智能链上的一种稳定币，目前市值约为31 亿美元左右。它是一种资产稳定币，即通过足够的资产储备实现与美元的1: 1 兑换。持有者可以通过存入美元来铸造相同数量的TUSD，也可以随时把TUSD兑换成美元。存入的美元会被保存在不同的银行账户中，并由第三方机构进行监管和审计。

苹果App Store上出现假冒Trezor的恶意应用程序Trezor Wallet Suite:6月20日消息，苹果App Store上出现一款假冒Trezor的恶意应用程序Trezor Wallet Suite，该应用已经上架了几周，可能已经窃取了数千人的资金。该恶意程序最初由The Crypto Lawyers的管理合伙人Rafael Yakobi发现。Trezor的实际iOS应用程序被称为“Trezor Suite Lite”，使用户能够跟踪他们的投资组合并交易资产。如果用户忘记了钱包应用的登录细节，钱包供应商会要求他们离线存储种子短语。种子短语是最后一道防线，用户只能用它从钱包应用程序中收回资金。

Trezor为用户提供了Shamir备份，以帮助他们生成多个种子短语，这些种子短语可以存储在不同的物理位置。下载应用程序后，用户可以选择一定数量的短语来解锁资金。例如，他们可以生成三个种子短语，但只需要两个就可以解锁他们的资金。而使用假冒的Trezor Wallet Suite泄露种子短语的用户可能创建了一个种子短语。生成多个种子短语需要用户创建新的钱包。多个种子短语可以确保即使假冒应用获取了一个短语，它也无法访问用户资金。

截至发稿时，这款假冒应用已成为英国区App Store搜索量第二高的应用。（BeInCrypto）[2023/6/20 21:49:55]

稳定币是加密世界金融与传统金融的桥梁，允许投资人用美元兑换链上资产进行加密相关的交易。稳定币本身分为算法稳定币和资产稳定币两种，前者用算法和套利交易维持稳定币与美元的1: 1 挂钩，但2022 年5 月Terra生态系统和其原生稳定币UST的崩盘导致算法稳定币失去了加密用户的信任。目前，市场上绝大多数的稳定币都是拥有储备资产的稳定币，TUSD也是其中之一。

萨尔瓦多总统高级顾问：超级比特币化将扼杀美元的统治地位:5月21日消息， 萨尔瓦多总统Nayib Bukele的高级顾问Max Keiser表示，该国的比特币策略可以被其他国家复制采用，那些没有进入比特币市场的人将很难在接下来的2-3代中生存下来。Keiser在迈阿密比特币大会上表示，世界各地央行的失败将导致超级比特币化，作为对抗超级通胀的一种手段。

他称，在全球范围内采用比特币存在一定程度的紧迫性，并表示美国在这方面的紧迫性也将随着美元作为世界储备货币地位的转变而到来。[2023/5/21 15:16:32]

TrueUSD是由Rafael Cosman和Danny An于2018 年3 月创建的，两人共同创建了总部位于旧金山的初创公司TrustToken，后来更名为Archblock。该公司从Founders Fund、斯坦福大学旗下StartX、Andreessen Horowitz和Jump Trading获得融资，但目前TrueUSD由亚洲投资集团Techeryx拥有。TrueUSD官方网站显示，这家集团位于新加坡。Archblock仍是TrueUSD的运营商，负责管理TrueUSD的储备，与银行伙伴进行合作，并监督TrueUSD的合规性。

DMCC与DWF Labs合作面向Web3、区块链企业推出500万美元的增长平台:3月2日消息，迪拜多商品中心（DMCC）与全球数字资产做市商DWF Labs合作，在DMCC加密中心为Web3和区块链企业提供一个500万美元的增长平台。

作为一个新的生态系统合作伙伴，DWF Labs将建立DWF Ventures Studio，该工作室将支持新兴的Web3和区块链企业，以DMCC加密中心和迪拜作为枢纽，从那里他们可以在本地、区域和全球扩展业务。（Trade Arabia）[2023/3/2 12:38:31]

根据Coinmarketcap数据，TUSD目前的市值稳定在稳定币排名第五，约为31 亿美元，是排名第六的Pax Dollar的三倍，离Binance USD的差距约为十亿美元左右，但24 小时交易量与其不相上下。

Terra研究员FatMan宣布对Terraform Labs、Do Kwon提起集体诉讼:7月27日消息，Terra研究员FatMan 7月26日在推特上宣布，正与美国律师事务所Scott+Scott合作，为UST倒闭的受害者提起集体诉讼。诉讼将Terraform Labs、Do Kwon列为被告，试图在Terra生态系统崩溃后收回UST投资。据他透露，美国以外另一个司法管辖区的案件也在进行中。

FatMan还表示，他的提议涉及“直接转换为USDC并使用FDIC式上限向UST持有人退款”，并得到了Vitalik、Binance和孙宇晨等人的支持。[2022/7/27 2:40:23]

此前，在2 月份币安的原生稳定币BUSD被纽约州金融服务部勒令停止发行之后，BUSD的市值就开始一路走低。随后，币安在3 月份取消了TrueUSD与比特币的现货交易手续费，在那之后TUSD的市值便开始飙升。在BUSD停止发行之后，币安声称需要更“多样化的稳定币产品”，而TUSD显然是后起之秀中的亮眼角色。

云启资本黄榆镔和高榕资本高翔已将BAYC系列NFT设置为微信头像:金色财经报道，据微博网友量化分析官，云启资本创始合伙人黄榆镔和高榕资本创始合伙人高翔已将无聊猿BAYC系列NFT设置为微信头像。昨日报道，金沙江创投管理合伙人朱啸虎花170ETH买入无聊猿BAYC#9729并将之作为微信头像。[2022/4/30 2:41:20]

但同时，这一与币安的联系也给TUSD带来了相关风险。在今年CFTC和SEC相继起诉币安后，Archblock的首席运营官Alex de Lorraine表示“如果监管发生变化，而我们因为合规原因骤然不能与某方合作，那么对方就不能再与我们有往来交易。”

今年TUSD的大事件如下：

2023 年2 月：TUSD（TrueUSD）实施Chainlink的储备证明（Proof of Reserves）机制，以确保铸币的安全性，并进一步确保透明度和可靠性。

2023 年3 月：TUSD聘请了The Network Firm LLP，一家专门从事区块链行业的独立美国会计事务所，为其美元储备覆盖率提供实时确认。

2023 年4 月：TUSD在BNB链上推出原生支持。TUSD已成功在5 个本地公链和7 个其他公链上流通，通过跨链解决方案实现跨链功能。

目前主流稳定币的市值对比。来源：Coinmarketcap

TrueUSD采用了LedgerLens的实时证明机制来验证储备资产的数量。这一证明机制会在每天自动生成TUSD的银行资产抵押记录，并由上文提到的The Network Firm确认，且可以在官网下载。这一实时证明需要满足ripcord机制，即不能出现影响生成证明的因素，比如临时失衡或是负债大于资产等情况。在6 月21 日，这一机制曾经被触发而导致当天的自动证明没有生成，而在6 月23 日登陆TUSD官网可以发现实时证明已恢复正常。

TUSD 在采用 Chainlink PoR 后的市值增长。来源：Messari

TrueUSD 同时采用了 Chainlink 提供的储备金证明（Proof of Reserve）服务，来验证线下资产的可靠性。根据 Chainlink 的官方说明，“Chainlink 储备金证明为智能合约提供了所需数据，可以计算任何链上资产的跨链或链下储备抵押率。Chainlink 储备金证明由去中心化的预言机网络运行，可以自动对 DeFi 应用中的抵押品进行实时审计，保障用户资金安全，杜绝准备金率不达要求或链下托管方欺诈等现象。”从而 DeFi 应用可以通过该服务监控 TUSD 的储备金覆盖率。在 TUSD 添加了 PoR 之后的一个月内，其市值增长超过 120% 。

Odaily星球日报此前报道，TUSD在 6 月 10 日因为其铸造合作伙伴Prime Trust暂停铸造曾遭遇 FUD，短暂轻微脱钩。

但在近日Prime Trust停止被BitGo收购、被内华达州监管机构审查并停止存取款一连串波动当中，TUSD似乎并未受到影响。TrueUSD表示，其旗下稳定币TUSD资金仍然安全，TrueUSD没有Prime Trust的风险敞口，且用户的资金都是安全的。

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