Tether发行人民币稳定币是“疯”了吗？是给USDT暴雷留后路？

纽约总检察长办公室调查Tether公司的听证会这个热点刚刚过去不久，Tether再次被推向了舆论的风口浪尖。这一次，是因为CNHT。

8月21日，Bitfinex股东赵东在朋友圈透露，近期Tether将会发行CNHT，锚定离岸人民币的稳定币。随后，赵东又解释道，发行CNHT的原因只是为了满足不同用户的需求，并非为了弥补USDT亏空或者为了避免USDT暴雷所提前做下的伏笔。

尽管如此，业内反对的声音依然不绝于耳。节点资本创始人杜均就公开表示：“任何上线CNHT交易对的平台，我以及节点控股企业都会抵制。”财经作家肖磊则称，Tether发行基于离岸人民币的稳定币，可操作空间会更大，投资者所面临的系统风险也会更大。

Tether公司发行的稳定币USDT，目前占据了整个稳定币市场80%以上的份额，是绝对的“霸主”。然而，这个看似大而不倒的“霸主”也被很多业内人士称为一颗“雷”，因为Tether公司的银行账户不受监管，在审计过程中始终遮遮掩掩，一些核心的信息不愿对外披露，“随意”增发USDT，与Bitfinex关系错综复杂……

如果USDT这颗“雷”爆了，毫无疑问将会对整个加密货币市场产生毁灭性冲击。因此，无论是作为投资者，还是作为普通区块链爱好者，我们都有必要去深入了解一下USDT。

Tether首席技术官：比特币今年可以“重新测试”历史高点:金色财经报道，Tether首席技术官 Paolo Ardoino 与 CNBC 的 Arjun Kharpal 讨论了比特币今年上涨的原因以及他对加密货币的展望。Tether首席技术官表示，比特币今年可以“重新测试”历史高点。[2023/3/23 13:22:35]

01USDT的诞生与发展

2012年1月，J.R.Willett发布了一份白皮书，阐述了在比特币的协议之上构建其他加密货币的可能性。这个构想在Mastercoin项目上实现之后，Mastercoin基金会开始推广基于比特币的“第二层网络”。

Tether的前身称为“Realcoin”，以Mastercoin协议为技术基础，是基于比特币“第二层网络”的加密货币。Realcoin项目的创始人BrockPierce也是Mastercoin基金会的创始人之一，另一位联合创始人CraigSellars是Mastercoin基金会的首席技术官。后来，Realcoin被更名为Tether。

在《USDT是如何运行在BTC上面的》一文中，白话区块链给大家介绍过：USDT与比特币Omni协议的关系就像是ERC-20Token与以太坊ERC-20协议的关系。正如ERC-20Token的地址与ETH的地址格式一摸一样，基于Omni协议的USDT地址与BTC地址也完全相同。

两笔共4亿枚USDT在Bitfinex和Tether Treasury间转移:据Whale Alert数据，北京时间6月21日17时20分02秒，2亿枚USDT从TXFBq开头的Bitfinex地址转移到TKHuV开头的Tether Treasury地址，交易哈希为e587de00fd6085bfcbab2a1d1177c6ee234b8d6c4a15c94ea534aae59f07f3eb。

随后在17时22分22秒，又有2亿枚USDT从0x575开头的Tether Treasury地址转移至0x876开头的Bitfinex地址，交易哈希为0x9dd1bbf60007c71a6c65a36cb07ccaecdb73380f0040dff53fa7fd682b32488e。[2021/6/21 23:54:02]

2014年10月6日，第一批基于比特币Omni协议的USDT正式诞生。Tether公司宣称，将严格遵守1:1的准备金或资产作为保证，即每发行1个USDT，其银行账户都会有1美元的资金或相关资产作为保障。除了基于美元的USDT，Tether还分别推出了基于欧元和日元的稳定币。

Tether向以太坊网络新增发1.5亿枚USDT:据DAppTotal.com稳定币专题页面数据显示：10月27日02时07分 ，USDT发行方Tether向以太坊网络新增发1笔价值1亿5000万美元的USDT， 块高度为：11133560，交易哈希值为：0x807c06f6c2a7bd4fbc76666b8a5683766db7e0b207651e5871cc3501a58d692b 。截至目前，Tether在以太坊网络上的ERC20 USDT总发行量已达10,634,246,184枚。[2020/10/27]

2015年1月，老牌加密货币交易平台Bitfinex上线了USDT交易。

USDT的迅速发展在很大程度上得益于中国用户。2017年“九四事件”后，众多交易平台纷纷“出海”，并停止了人民币直接交易业务，USDT成为了购买其他加密货币的“中间桥梁”。区块链数据分析机构DIAR今年6月发布的研究报告显示，流向中国的USDT数量在2017年第四季度只占USDT增发量的12%，今年第二季度这一数据上升到了62%。换句话说，现在增发的USDT超过一半流向了中国用户。

数据：Tether新增印钞速度加快，市值已超过160亿美元:自上个月以来，Tether已为市场增加价值约10亿美元的代币化美元，其市值现已超过160亿美元。Tether仅在本周二就在Tron链上新增印钞约1.5亿美元，USDT继续其3月份的走势，在所有加密货币中保持第三位，显著超过XRP 110亿美元的市值。

以太坊上的USDT发行量继续领先，价值约100亿美元，可用于DeFi领域。Tron上的USDT目前约45亿美元，近几个月来显著增长大概是因为其费用较低。而其余链上的并不多，比特币Omni层上的USDT在一年多的时间里保持在10亿美元左右。

短短几周内新USDT显著增加表明需求有所上升。印钞速度已经加快，而且在某种程度上也有显著的提高，从图片可以看出，表明自由市场在提供所谓的央行数字货币方面领先数年，而央行仍停留在言辞多于行动的状态。（Trustnodes）[2020/10/21]

USDT的流向，来源：DIAR

根据CoinMarketCap的数据，USDT的总发行量在2017年9月至2019年6月期间，增长了11倍以上。

2017.09-2019.06USDT的总发行量来源：CoinMarketCap

动态 | 数据显示：近一周Tether Treasury新发行2亿USDT:据Tokenview数据显示，截止至北京时间7月15日下午18点，近一周USDT新发行2亿枚，通过Tether Treasury新发行了2.18亿USDT，Treasury地址余额剩3.28亿USDT尚未发行。已发行的USDT流入5家交易所，共计金额2.23亿。[2019/7/15]

由于对USDT的需求在不断扩大，2017年9月，Tether宣布将推出基于以太坊ERC-20协议的USDT。今年4月17日，Tether又推出了基于TRON的USDT；今年6月，基于EOS的USDT进入了测试阶段。此外，Tether公司还宣布将在Algorand上发行USDT。

02负面新闻缠身的Tether公司

在《USDT场外价格7元以上，稳定币为什么不稳定》一文中，白话区块链提到过：由于相关法律法规、监管措施的不完善，从严格意义上来讲，USDT甚至都不能称为是Tether公司发行的一种“债券”，只能算一种承诺。

这几年来，Tether公司一直被很多投资者怀疑，负面新闻缠身，始终难以自证清白。

在《USDT这颗雷再次引发市场动荡，到底爆不爆？未来影响几何》一文中，白话区块链梳理过近年来Tether公司和USDT的一些负面新闻：

1、金融的质疑

2017年2月8日，一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章，泄漏了多段录音，显示Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行、、甚至承认金融的行为。Tether公司一位名叫PhilPotter的高管，甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在地区设立公司账户来进行转账，做一些需要“遮遮掩掩”的事情。

2、无法证明有足额的保证金

2017年4月，因为财务虚假问题，Tether公司设立在地区的3个银行账号都被封禁。

2018年6月20日，Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心，反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道，因为四大会计事务所都不愿意为其背书，他们只能向律师事务所求援。

2018年10月1日，彭博社发布报道称，USDT的托管银行NobleBank资不抵债，已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在内的多个客户，目前正在寻找买家出售其资产。10月17日，知情人士透露称，Tether公司与NobleBank的合作关系已经结束。11月1日，Tether宣布已与位于巴哈马的Deltec银行建立了合作关系，并公布了该银行出具的约18.3亿美元的资产证明。

截止今天，USDT的发行总量已经超过了39.9亿美元，然而这半年来，Tether公司并没有提供相关的资料证明有足额的美元保证金。

3、不透明的USDT增发

2018年1月24日，一份匿名报告指出，截止2018年1月4日，Tether公司一共增发了91次USDT。报告还提出了质疑：Tether是否在没有收到美元的情况下，就向Bitfinex的钱包里转账USDT，并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

今年4月，Tether公司增发了10次，总金额高达7.459亿美元，详情参见白话区块链之前的推文《深陷舆论漩涡的USDT：4月份增发高达10次，总额超7亿美金》。

今年6月22日，Tether公司增发了1.5亿USDT；7月2日，Tether公司又增发了1亿USDT。

4、与Bitfinex关系错综复杂

2014年11月下旬，Bitfinex的首席战略官PhilipPotter和财务总监GiancarloDevasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司，Bitfinex虽然设立在香港，但它的母公司iFinex也设在英属维尔京群岛。

Tether与Bitfinex的关系错综复杂。在纽约总检察长办公室的起诉书中，Tether被指控涉嫌挪用9亿美元的USDT准备金帮Bitfinex补足亏空。

03USDT的现状与竞争对手

由于去年10月15日的“信任危机”，USDT的稳定币市场份额从之前的95%以上一路下滑至最低75%左右。随着今年年初开始的一系列增发，USDT的市场份额再次迅速攀升。

根据DAppTotal的统计，截止今天，USDT在整个稳定币市场中的市场份额已经攀升至81.19%。

稳定币市场份额，来源：DAppTotal

虽然USDT进一步巩固了“稳定币龙头老大”的江湖地位，但来自其他稳定币的竞争依然不容小觑。

在《老稳定币老不稳定，新稳定币能否全搞定》一文中，白话区块链给大家介绍过更加合规、更加透明的稳定币GUSD、TUSD。

此外，随着DeFi概念的流行，通过算法保证稳定性的稳定币，如以太坊上的MakerDAO推出的稳定币DAI，也获得了非常迅速的发展。

USDT的江湖地位在很大程度上得益于Bitfinex交易平台的加持，然而，最近其他的一些交易平台也想分一杯羹，推出或是计划推出自己的稳定币来削弱USDT的影响力。举个例子，OKEx推出了稳定币USDK；火币推出了自己的稳定币解决方案HUSD；币安也已经开始测试第一个稳定币BinanceGBP，它和英镑100%挂钩。

相信稳定币市场更加多元化，结构更加健康的那一天，并不会太遥远。

04小结

针对文章开头提到的人民币稳定币CNHT，赵东评论说：“个人认为，离岸人民币稳定币有助于离岸人民币在海外的流通，有助于人民币国际化，监管可能乐见其成。”

对此，节点资本创始人杜均评论道：那得看谁发行，Tether肯定不行。

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