币安面临监管与竞争对手双重围攻投资者撤资40亿美元

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时间：1900/1/1 0:00:00

作者：Eric Johansson，Adam Morgan McCarthy，Trista Kelley；来源：dlnews

编译：金色财经，善欧巴

摘要

币安在6月份出现的38亿美元资金外流和市场份额的萎缩可能只是它面临问题的开端。

这家交易所巨头仍然吸引大规模交易，因为“流动性吸引流动性”。

但这种情况可能会发生变化。随着检察官对币安的调查加剧，金融巨头们正涉足加密货币领域。

六月已经结束，币安首席执行官赵长鹏一定松了口气。DefiLlama 数据显示，6 月份投资者从全球顶级加密货币交易所撤资38 亿美元，是 5 月份流出量的两倍多，也是 12 月份以来最糟糕的表现。然而，赵和他陷入困境的公司可能还看不到任何缓解的迹象。币安网正受到美国监管机构的批评，在欧洲各地官员的压力下关闭了业务，并准备在美国面临潜在的刑事起诉。

近4900万枚USDC从币安转至孙宇晨地址:金色财经报道，据PeckShieldAlert监测，北京时间15:03，近4900万枚USDC已从币安转移到链上标记为Justin Sun（孙宇晨）的地址。[2023/3/8 12:49:42]

真正的麻烦

如果这还不够，富达、贝莱德和查尔斯·施瓦布等金融巨头正着手占领加密货币市场的更大份额。“币安似乎正面临越来越大的困境，陷入真正的麻烦之中，”监管专家、前花旗集团高管肖恩·塔菲告诉DL新闻。然而，赵长鹏和他的交易所确实有一个优势，那就是其巨大的规模。作为每日交易量超过82亿美元、资产达590亿美元的加密货币首选交易市场，币安很难被忽视。投资者仍然在其交易所上对其选择的数字资产进行交易。一位不愿透露姓名的机构加密货币交易员表示：“币安仍然是流动性的焦点，因为流动性吸引流动性。”

赵长鹏：币安今年可能会在收购和投资上花费超过10亿美元:10月7日消息，赵长鹏表示，尽管加密货币市场熊市即将到来，币安今年可能会在收购和投资上花费超过10亿美元。币安也一直在向NFT和粉丝代币的生态系统以及传统的支付服务提供商投入资金。在接下来的几个月里，币安也可能有兴趣收购传统电子商务和游戏公司的少数股权。币安有一个70亿美元的基金一直在投资交易，它有一个30多名成员团队专注于并购。总体处于高位，在熊市期间，我们将看到更多的市场整合，有很多风险和很多痛苦，但也有很多机会。

此外，赵长鹏表示，尽管今年大多数加密货币的价格下跌了50%以上，但币安今年仍保持盈利，但没有更具体说明。 NFT用例在很大程度上没有得到很好的构建，用于门票、大学学位的NFT。我认为这项技术会留下来。

据悉，今年到目前为止，币安已向67个项目承诺了3.25亿美元，而2021年为73个项目提供了1.4亿美元。（彭博社）[2022/10/7 18:41:58]

币安全面恢复欧元和英镑银行转账服务:币安表示，因监管压力暂停相关服务八个月后，现在已完全恢复欧洲账户持有人的银行转账服务。

根据周一发布的公告，币安的欧洲用户（除了瑞士和荷兰的用户）现在可以通过单一欧元支付区（SEPA）和快速支付服务（FPS）渠道存取欧元（EUR）和英镑（GBP）。

SEPA和FPS允许欧洲用户通过银行账户进行欧元和英镑转账。币安表示，新的充提服务将通过与英国支付公司Paysafe的合作进行。币安还表示，它计划将SEPA银行转账服务扩展至其企业客户，因为该服务目前仅限于零售客户。

据今日早些时候报道，币安周一宣布推出支付技术公司Bifinity。Bifinity将成为币安和其他区块链平台的官方法定货币-加密货币支付提供商。Bifinity的合作伙伴包括数字资产金融服务公司EQONEX、支付平台Checkout.com和Paysafe。（The Block）[2022/3/7 13:43:09]

当然，这种情况可能只是暂时的。有越来越多的预期认为，美国检察官将效仿美国证券交易委员会的做法，对币安涉及其在美国业务方面的刑事指控。

币安暂停通过银行转账进行的欧元存款:根据发送给客户的一封电子邮件，由于“超出”其控制的事件，加密货币交易所币安已暂停通过单一欧元支付区（SEPA）银行转账的欧元存款。据悉，在银行转账暂停之际，币安面临着来自世界各地监管机构的日益严格的监管审查。（U.today）[2021/7/7 0:32:18]

问题在于，币安并未向美国证券交易委员会注册为交易所、经纪商或清算公司。

尽管币安与Coinbase等加密货币公司坚称由于数字资产与股票和债券不同，因此不需要注册，但美国证券交易委员会主席加里·根斯勒持不同意见。该机构已对币安和Coinbase提起诉讼，指控其未能遵守法律规定。

理论上，币安可能会渡过该机构的民事诉讼，区块链分析公司Kaiko的研究分析师Riyad Carey表示。许多受到美国证券交易委员会执法行动的金融机构最终会达成和解。例如，与币安竞争的交易所Kraken在今年2月通过支付3000万美元的违约金和罚款，并关闭其权益质押业务，解决了与SEC的诉讼。

动态 | 媒体：币安KYC资料泄露，有人在Telegtam直播疑似KYC资料照片:昵称为 Guardian M 的用户在 Telegram 建立「FIND YOUR BINANCE KYC」直播群，直播发送疑似从币安泄露的用户 KYC 资料和照片。在这个直播群中，目前群内人数已达 522 人，213 人在线观看直播，直播中出现的疑似 KYC 信息均为 2018 年 2 月 24 日的照片。（链闻）[2019/8/7]

Carey告诉DL新闻说：“SEC的诉讼并不意味着对币安国际的死刑。也许他们会支付罚款或其他形式的解决。通常情况是如此。”

严重问题

但是刑事起诉是另一个层次的问题。Carey表示：“对于币安而言，这肯定是一个更严重的问题，对其未来发展产生影响。公司的资产与其承载量相匹配，并且拥有强大的流动性。在回应有关可能的刑事案件的问题时，一位发言人引用了该公司首席战略官Patrick Hillman今年早些时候发表的评论。“币安非常重视合规问题，并经常与美国执法部门保持联系。”自从去年FTX的失败使人们对不透明的加密交易所的实力产生怀疑以来，币安发现很难提振对其运营的信心。根据DefiLlama的数据，自FTX于11月11日破产以来，币安的客户已从该交易所提取了167亿美元。随着币安的投资者和流动性受到影响，该交易所的竞争对手开始抓住机会。

自FTX破产以来，中心化交易所OKX的存款增加了41亿美元，约为币安资产规模的五分之一。

金融巨头也在崛起。富达、施瓦布和由对冲基金亿万富翁肯·格里芬领导的市场做市公司Citadel Securities联手推出了一个名为EDX Markets的新交易所。

与此同时，全球最大资产管理公司、拥有9万亿美元资产的贝莱德（BlackRock）正与富达和Cathie Wood的Ark Invest竞争，争取美国证券交易委员会（SEC）批准推出一个现货比特币交易所交易基金。

“鉴于对Binance的审查，机构投资者将考虑他们的选择，”CCData的研究分析师Jacob Joseph表示。

与此同时，Binance在另一个业务领域面临损害——其稳定币Binance USD。在SEC在2月份下令Paxos停止发行BUSD，因为它是一个未注册的证券后，该代币的流通供应量已经减少。

根据DefiLlama的数据，BUSD的总流通供应量已从2月份的160亿美元减少到40亿美元。随着BUSD失去作为将法定货币转换为加密货币的便捷手段的吸引力，这可能进一步使投资者对整个Binance生态系统失去兴趣。

然后是Binance在加拿大和欧洲命运的巨大转变。五月份，Binance退出了加拿大，归咎于该国新的、更为严格的加密货币法规。

六月份，Binance突然宣布在荷兰不再接受新客户，因为未能获得荷兰官方的批准。与此同时，德国监管机构拒绝了Binance的许可申请。该交易所撤销了在奥地利的申请，并在比利时停止提供虚拟货币服务，因为当局下令停止。Binance在英国也不被允许提供任何受监管的活动。与此同时，据报道，法国检察官已对Binance据称未能遵守背景调查和反规定的行为展开初步调查。

所有这些压力都对其产生了影响。根据The Block Research的数据，Binance在现货加密货币市场的份额已从约60%下降到42%。仅在六月份，Binance的市场份额就下降了7%。

罗纳尔多与币安合作

赵长鹏长期以来坚称Binance在财务上稳固，并遵守监管规定。他经常将挑战和批评视为无稽之谈或假新闻。

周一，赵长鹏庆祝了Binance的最新名人合作伙伴关系——足球巨星罗纳尔多在该交易所的NFT市场上推出了他的NFT收藏品，并穿着Binance球衣。

然而，加密货币领域的重大事件不是NFT，而是比特币今年的87%涨幅。随着乐观情绪四处蔓延，Binance的指标似乎朝着错误的方向发展。而最糟糕的可能尚未到来。

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