香港稳定币监管最新拟议方案出炉 一文速览关键内容

编译：Karen，Foresight News

香港要监管什么？哪些主体会被监管？下一步是什么？

香港金管局今日发布长达 36 页的《关于加密资产和稳定币的讨论?件结论》，大致阐明了根据此前讨论文件的反馈拟议的大致监管方案参数，将优先监管参考法定货币且可能被用来支付的稳定币，并且对监管活动、目标实施时间、许可证、监管原则等作了详细介绍。

一些主要的监管要求包括稳定币应全额支持和允许面值赎回、储备资产应具备高流动性、基于套利或算法获得价值的稳定币将不被接受。稳定币持有者应该能够在合理期限内将稳定币按?值兑换成参考法定货币。另外，受监管实体不得从事与其相关牌照允许的主营业务不同的活动，例如，钱包运营商不应从事借贷活动。

一、2022 年 1 ? 12 ?，香港?管局发布了?份关于加密资产和稳定币的讨论?件并邀请利益相关者提供反馈。讨论?件概述了?管局关于优先制定?付相关稳定币监管框架的想法，认为这种稳定币可能有潜?发展成为?泛接受的?付?式，同时也能在制度上提供灵活性。

香港立法会发布《选定地方Web3.0技术的发展》资料摘要:金色财经报道，据中国香港立法会官方网站显示，香港立法会秘书处资料研究组发布《选定地方Web3.0技术的发展》资料摘要。据悉，该资料摘要是应吴杰庄议员的要求，香港立法会秘书处资料研究组就已开发Web3.0技术/应用的先行地方进行研究，探讨它们为此所采取的策略，其中集中探讨日本、新加坡、南韩和阿联酋的经验，因为该等地区在发展Web3.0技术方面积极，现已占据全球或地区创新枢纽之列。香港立法会秘书处资料研究组表示，《选定地方Web3.0技术的发展》资料摘要探讨Web3.0的主要特点、基础技术以及应用，并且将概述Web3.0在香港的近期发展。[2023/6/20 21:49:23]

二、这之后，加密资产市场不断发展。不过，值得注意的是，在 TerraUSD 崩盘之后，稳定币市场在 2022 年 5 ?经历了很?的波动和调整。也有?些加密货币交易所陷入困境和危机，例如 2022 年 11 ? FTX 崩盘事件。在此背景下，当局呼吁对稳定币进?更全?的监管，以解决稳定币可能带来的?融稳定?险。国际监管机构、国际标准制定机构 （SSB）和?些主要司法管辖区已经针对稳定币提出了更具体的政策建议和监管措施或提议。

香港家族办公室税务宽减法案获通过:金色财经报道，香港立法会已经通过《税务条例》修订，为由单一家族办公室在港管理的具资格家族投资控权工具提供利得税宽减。

香港财经事务及库务局局长许正宇表示，香港政府致力缔造具竞争力的有利环境，让全球家族办公室业务在港蓬勃发展。

《2022年税务（修订）（家族投资控权工具的税务宽减）条例草案》下的税务宽减制度便利家族办公室来港营运、为资产和财富管理业创造新商机，并带动相关专业服务需求，有助巩固香港作为家族办公室主要枢纽，以及国际资产和财富管理中心的地位。

条例草案豁免就家控工具从合资格交易和附带交易所得的应评税利润缴付利得税。为达致把投资管理和相关活动带入香港的政策目标，家控工具须由具资格单一家族办公室管理，并符合2.4亿港元的最低资产门槛和实质活动要求。

条例草案将于本月19日刊宪生效。税务宽减适用于去年4月1日或之后开始的课税年度。[2023/5/18 15:09:39]

三、越来越多的主要司法管辖区正在优先监管那些声称参考法定货币的稳定币，因为监管机构认为这类稳定币更有可能?于?付并与传统?融体系有联系，相比其他类型的稳定币或加密资产而言，更容易产?更紧迫的货币和?融稳定?险。主要司法管辖区还注意到在监管制度中建?适当灵活性以调整监管范围来应对快速变化的市场和国际监管发展的重要性。

BEAM+ LAB将联合美亚娱乐集团推出香港经典电影主题NFT收藏品CRYPTYQUES:金色财经报道，BEAM+ LAB联合美亚娱乐集团推出香港经典电影主题NFT收藏品CRYPTYQUES，由著名的香港摄影师兼导演Wing Shya策划和领导。据悉，该系列NFT将于6月首次发售的1,320个NFT是1980年代经典香港电影场景的集合，反映了对“欲望”的强烈情感渴望，这些场景已被Shya和好莱坞制作团队重新制作为3D动画视频。（coinspeaker）[2022/5/31 3:51:52]

四、截? 2022 年 3 ? 31 ?的反馈期结束时，?管局共收到 58 份意?书。受访者普遍表??持?管局将稳定币纳?监管范围的提议。考虑到最新的国际建议和收到的反馈，?管局将进?步着?建?监管制度。相关制度的拟议关键参数总结如下：

监管什么？

声音 | 南华早报：Libra可能会威胁到中国香港和内地的支付服务提供商:据南华早报报道，Facebook表示Libra将首先瞄准点对点交易。在中国香港地区，这类交易有很多是现金交易，香港普遍偏好纸币，加上ATM密度高，Libra不太可能对此产生影响。但Libra只需政府发行的身份证就可使用，并可能通过WhatsApp、Facebook Messenger及Instagram发送。香港地区这些平台注册的人比支付平台更多。汇丰的PayMe、香港自己的快速支付系统、微信支付和支付宝或成为输家。 全球监管机构已对此表示担忧。香港地区倾向于遵循其他国际司法管辖区的裁决和先例，意味着最终或会影响Libra在香港的推广；或给当地支付提供商时间考虑如何防范该威胁。但随着其他公司在点对点支付系统工作，这种风险不太可能消失。Facebook的举动应被视为对现有供应商的打击，并提醒规模是生存的唯一途径。 在点对点支付后，Libra将瞄准商家和跨境交易；若在第一阶段遇到困难，进入敏感领域（如跨境转移资金）或几乎不可能。监管麻烦或阻碍商家接受Libra。两个阶段可能需要很长时间。现在说Libra将意味着真正的支付革命还为时过早。但肯定会引起香港本土移动支付应用提供商的担忧。[2019/6/29]

与稳定币相关的关键活动将受到强制许可制度的约束。具体来说，?管局将采?基于?险（指数）的?法来确定稳定币结构的范围，以便在拟议的制度下进?监管。鉴于稳定币可能带来更?、更紧迫的货币和?融稳定?险，?管局将优先监管声称参考?种或多种法定货币的稳定币。之后当局将建?灵活性，从而在未来对其他稳定币结构进?监管。

动态 | 香港资产管理服务公司将为加密资产创建托管服务:总部位于香港的资产管理服务公司Fusang Investment Office将成立一家新公司，为机构投资者管理的以数字货币计价的资产提供托管服务。[2018/7/24]

监管哪些主要活动？

治理：建?和维护管理范围内（in-scope，这里指参考法定货币的、可能用来支付的稳定币）稳定币的规则；

发?：发?、创建或销毁相关稳定币；

稳定性：相关范围内稳定币的稳定和储备管理安排（无论是否由发??提供）；

钱包：提供允许存储用户加密密钥的服务（允许用户访问和管理此类稳定币）。

哪些实体需要获得金管局许可证？

在?港进?受规管活动；

积极向?港公众推销受规管活动；

进?涉及声称参考港元价值的稳定币的受规管活动；

涉及到重?公共利益的事项（当局认为应该如此监管）。

重点监管原则

全?的监管框架：将在所有权、治理和管理、?融资源要求、?险管理、反和反恐怖融资（AML/CFT）、用户保护和定期监管等领域制定适当的监管要求审计和披露要求。

稳定币应全额支持和允许面值赎回：稳定币的储备资产价值应始终与未偿还稳定币的价值相匹配。储备资产应具有?质量和?流动性。基于套利或算法获得价值的稳定币将不被接受。稳定币持有者应该能够在合理期限内将稳定币按?值兑换成参考法定货币。

主营业务限制：受监管实体不得从事与其相关牌照允许的主营业务不同的活动。例如，钱包运营商不应从事借贷活动。

目标实施日期：2023 年 /2024 年

立法方法：?管局正在权衡引?新?法和修订现?法律来实施监管制度的利弊。

五、金管局将在适当的时候进?更详细的咨询，进一步提供有关监管制度的详细信息。

六、关于更?泛的加密资产领域，根据?港特区政府于 2022 年 10 ? 31 ?发布 的《关于在?港发展虚拟资产的政策声明》，?管局将继续与?港特区政府和?融监管机构中的其他利益相关者持续讨论，并积极参与相关国际论坛。?管局?持?融创新，并?励机构探索分布式账本技术（DLT）的潜?，以?持?港虚拟资产?态系统发展。

七、?管局指出，上述稳定币制度拟议监管活动可能与?港其他?融监管制度重叠或有相交的地方，例如虚拟资产服务提供商（VASP）的发牌制度由证券及期货事务监察委员会（证监会）管理。?管局将进?进?步评估， 并在制定制度细节时继续与?港特别?政区政府其他利益相关者、本地?融监管机构等合作，以避免监管套利和解决重复监管或监管空白问题，并缓解不同活动产?的?险。

一、金管局表示，拟议监管方案达成?泛共识后，?管局打算为稳定币制定灵活、基于?险（指数）的监管制度。这将有助于确保货币和?融稳定，保护用户，并将监管套利?险降?最低。

二、?管局会考虑收到的回应，并参考相关的国际讨论，以制定监管制度的细节，亦会继续监察市场发展，与业界接洽，并与?港特区政府及其他?融监管机构的其他利益相关者合作。

三、将在适当时候进?更详细的磋商，提供有关监管制度的更详细信息，以期敲定?法草案将涵盖的主要参数。此外，?管局将就某些问题进?进?步评估，例如是否引?新?法或修订现?法律以实施拟议的监管制度、如何尽量减少可能的重复监管、如何应对可能由关联实体提供多种或捆绑?融服务的风险以及当地注册要求。

四、?管局亦会与其他利益相关者紧密合作，通过适当的?法活动落实监管制度。根据设想，该?法草案将阐明关键问题，例如 (i) 定义根据该?法将受到监管或不受监管的结构和活动；(ii) 应授予?管局实施监管的权?范围，同时兼顾监管有效性和相称性）；(iii) 主要监管要求；(iv) 应授予当局的权?范围（以及相关框架），以便及时更新监管制度以涵盖额外的结构或活动；(v) 当局在?使与上述第 (iv) 点有关的权?时应考虑的相关指导因素。

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