RWA叙事涌来 一文探讨其优缺点和影响

撰写：ZERO IKA

编译：深潮 TechFlow

现实世界资产代币化正成为一个备受关注的领域。通过将实物转化为数字代币，现实世界资产可以在区块链上变得可交易、可分割，并为更多人所持有。这一概念不仅可以提供更多的投资机会，还可以为传统资产类别注入巨额流动性。

本文将讨论现实世界资产代币化的优势和缺陷，同时作者还介绍了一些他在该领域中关注的协议和项目，以及它们对于加密货币市场和全球金融市场的影响。

RWA 指的是现实世界资产（Real World Assets），简单来说就是将任何实物资产数字化，然后将其拆分成更小的部分，并以代币的形式存在，也就是所谓的代币化。

法兴银行子公司：DAI提取交易成功，已按照程序销毁RWA-008代币:3月9日消息，MakerDAO在社交媒体公开了法国兴业银行子公司Societe Generale Forge的信函，其中指出此前进行的DAI提取交易成功，表明链上再融资市场可以向真实货币资产所有者开放，完全符合银行标准，并可能显着改善财务条款、运营效率、结算和交易对手风险。

Societe Generale Forge确认已按照程序销毁RWA-008代币，并且无法再使用信用额度并向社MakerDAO区确认金库可以关闭。此外，Societe Generale Forge还表示将改进其证券代币与MakerDAO集成并评估协议可能带来的相关业务发展机会。

今年1月，法国银行业巨头兴业银行首次使用MakerDAO金库提取了价值700万美元的MakerDAO稳定币DAI。[2023/3/9 12:52:37]

想象一下，由于区块链技术，您可以完全拥有实物资产的所有权，这就是 RWA 的意义。

Forward Protocol完成120万美元种子轮和私募融资，AU21等参投:12月9日消息，Web 3.0基础设施开发商Forward Protocol完成120万美元种子轮和私募融资，Bitcoin.com、CVVC、AU21、X21、GDA Capital、MEXC、Stakez Capital、Magnus Capital、MarketAcross、Basics Capital、CRT Capital、Polygon Studios、Master Ventures、BlackDragon、Tokenova、Lotus Capital、NFT Technologies、Darkpool Capital、Octopus Capital、ZBS Capital、IBC Group、Polygon Syndicate 、Oracles Investment Group、Marathon Capital、Cuan Ventures、Ardura Capital、Utopian Capital、Polygon等参投。Forward Protocol愿景是为价值驱动型经济构建Web 3.0工具包。（Daily Coin）[2021/12/9 13:01:18]

声音 | 支付公司Moorwand CEO：应该拥抱、接受稳定币Libra，而不是与之对抗或封杀它:在国际支付公司Moorwand首席全球支付律师兼首席执行官Robert Courtneidge看来，我们其实应该拥抱、接受稳定币Libra，而不是与之对抗、或是封杀它。“人们指责加密货币也在情理之中，毕竟相比于给出一个好的解决方案，指责要容易的多。然而如果处理不当，错误的判断会给一个非常大的、具有向好发展的行业带来严重伤害。” Robert Courtneidge很早就意识到加密货币在新时代里的巨大潜力，他认为“中立性”将给国际银行业和国际支付业带来极大促进，通过消除繁文缛节的传统业务流程优化当前系统。他表示，在Facebook宣布推出Libra前几年，他就已经和一些国家的中央银行讨论过所谓的“中间货币”，这是一种可用于转换各国中央银行在区块链上发行法定货币的货币，就像英格兰银行拥有的英镑结算系统一样使用。 Courtneidge表示，Libra协会里的那些实体无法控制Libra，Libra提供了一种透明且不可改变的价值转移方式（如果他们可以恰当实施的话）。虽然Libra最初是由Facebook资助和创建的，但之后会移交给整个协会负责维护和系统升级。（福布斯）[2019/9/15]

所有类别的资产都可以被代币化，这种可能性是无限的：

动态 | Infura、MyCrypto和MyEtherWallet引入交易验证层:据coincryptorama报道，Infura、MyCrypto和MyEtherWallet通过在以太坊区块链上引入的交易验证层，共同努力提高区块链交易的安全性。[2018/12/6]

土地；

房地产；

汽车；

股票；

金属；

艺术品；

奢侈品。

考虑到全球金融资产净值，想象一下有多少资金可以流入区块链领域。这是一个巨大的机遇。

看看最新的 BCG 报告。预计到 2030 年，代币化资产的价值将达到 16 万亿美元，占全球 GDP 的 10％，这是一个非常保守的估计。

Money Forward Inc将在今年推出加密货币交易所:据cointelegraph消息，日本个人预算应用之一的运营商Money Forward Inc在5月23日表示，将在今年建立加密货币交易所，并将由一名来自Money Forward的区块链和加密货币实验室的成员领导。该公司还表示，将在2018年夏季之前推出加密媒体平台计划，此后会推出加密资产交换平台，并建立数字资产汇款和结算系统。该公司今天还宣布一个改进工具，能够为目前使用加密货币的客户提供一个自动加密帐户，该工具已经得到了20个国内外加密数据交换平台的支持，并且能简化用户的加密申报文件，为他们的交易历史提供自动的利润和损失计算。[2018/5/24]

上链的好处：

民主化 ~ 将现实世界资产去中心化，允许任何人都可以投资，无论其资本规模如何。

完全所有权 ~ 由于每笔交易都写入区块链，因此没有人可以通过欺诈手段声称拥有资产。

提高行政效率 ~ 通过减少中介机构的需要，成本和时间都可以显着降低。

增加流动性 ~ 通过向全球购买者开放市场，不太流通的资产可以通过增加参与者来实现流动性。

缺点：

黑客攻击 ~ 智能合约中的潜在漏洞可能成为黑客的沃土。

许可 ~ 获得资产代币化的监管许可证可能是一个繁琐的过程，加上未定义的税收制度。

KYC/AML ~ 代币化涉及KYC和AML流程，这是许多加密货币参与者会反对的。

资产规模 ~ 政府可能会冻结现实世界资产。

清算问题 ~ 加密货币可以立即出售，而现实世界资产需要进行所有权变更才能实现清算。

众所周知，在牛市中，由于流动性更为稳定且参与者的流动性增加，DeFi 的收益率会提高。但是在熊市中，由于价格暴跌，人们失去了兴趣，导致 TVL（总价值锁定）急剧下降。

RWA 资产可以帮助 DeFi 世界提供更可持续和可靠的收益，支持传统资产类别，因此独立于加密市场的波动。此外，提供更高的收益率非常重要，否则新资本将无法流入。

实现 RWA 采用的道路是漫长而复杂的，但已经有一些在这个领域工作的协议在我们关注之列。

Sologenic 是建立在 XRP 账本上的去中心化交易所，旨在提供股票、加密货币、ETF 和代币化资产的访问权限。

用户可以将来自 30 个全球证券交易所的 40,000 多只股票、ETF 和商品进行代币化。

RealT 是由 AAVE 驱动的平台，专注于房地产领域，允许人们在美国购买分数化物业。

正如之前提到的，您可以用 50 美元开始购买一处房产。

这是一个将农业带入区块链的协议，允许人们买卖农产品。

投资者可以从他们的作物中获得实际收益，在资产与加密市场不相关的情况下实现投资组合多元化。

Galileo Network 通过将真实产品与不可变的物理 NFT（pNFT）相结合，在区块链上证明其所有权、条件和来源，从而帮助奢侈品牌打击伪造。pNFT 代表物理 NFT。

其他值得关注的项目：

GoldFinch ~ 无抵押贷款

Securitize ~ 私募基金代币化

TrueFi ~ 无抵押借贷

Liquefi ~ 数字证券区块链提供商

PaxGold ~ 黄金代币化

虽然现实世界资产的代币化是加密货币中最令人惊叹的概念之一，但人们保持怀疑态度，因为他们看不到具体的用例。

能够看到现实世界资产被代币化，应该会改变人们对“欺诈性”加密货币世界这一概念的整体看法。

好的事情需要时间。正如前所说，整个概念非常惊人。但我们仍处于实验阶段，需要时间才能达到全球采用级别，我们还没有到那一步。在此之前，需要完成许多工作，尤其是在监管框架。

RWA 代币大部分由于其叙事，而非因为具有可以证明价格上涨的大规模公用事业。这可以被视为监控这个新兴且有趣的领域的巨大而早期的机会。这是一个可以彻底改变 DeFi 和 TradFi 的领域。

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