影响未来金融市场的 DeFi 项目有哪些？

DeFi应用依旧积极推动金融的自动化和去中心化发展。人们之所以会想到超流动性这个词，是因为DeFi正在创建基础设施，使市场效率达到以前不可能达到的水平。在本篇文章中，我们将重点介绍：

Curve.fi以增强稳定币的流动性

yearn.finance为用户寻找最佳收益率

KeeperDAO的目的是促进整个抵押贷款市场的健康发展。

需要提醒的是：Quantstamp对DeFi生态系统中的所有前沿实验充满了兴趣，但我们要明确的是，这些项目会给用户带来风险。如果您正在使用任何有关DeFi的应用，请您自己独立进行一些相关的的研究和思考，并理解即使是经过审核的项目也可能是存在风险的。

直播 | Gavin：疫情对海外区块链行业主要影响为三方面:在今日金色财经联合TOP Network举行的线上直播中，针对“疫情对海外的区块链行业带来了哪些影响”的问题，Blockstack中国技术社区负责人Gavin表示，这个问题可以分成三个方面来谈，第一是项目生态扩建方面，因为疫情，沟通变得相对困难，以至于大部分的沟通转至线上，项目无法像从前亲自飞到各国参与或举行线下活动，这对于行销宣传及寻找用户开法者方面是有一定的影响。第二是融资方面，此次冠状病流行可以说是黑天鹅事件，这让资金方在投资时变得更加谨慎，也更会去注重项目方的估值及资金消耗率。第三是最直接影响的币价，受全球经济影响，整体加密货币市场从三月至现在也下跌了20-30%，其中最为显着的是比特币在3/12日一天内40%的跌幅，这也显现了目前区块链金融系统还在一个相当早期的阶段，而因为加密货币总体市值的下滑，项目方管理资产的能力也备受考验。[2020/4/23]

Curve

声音 | 开发者：以太坊向PoS的转换不会影响到建立在其上的项目:Core Ethereum开发者Tim Beiko最近接受了BlockTV的采访。在谈及以太坊从PoW转向PoS后对基于以太坊主网的项目的影响时， Beiko称，对这种情况的任何担忧都是多余的，因为转换将逐步进行，而不是立即进行......保守的项目可能想要让他们的应用在ETH 1.0链上多停留一段时间，可以坚持到ETH 2.0在功能上获得更多的经验。（AMBCrypto）[2020/1/31]

稳定币是Ethereum最好的使用案例，Curve通过增强稳定币的流动性来提高现有稳定币的效用。Curve是一个类似于Uniswap的去中心化交易所，只是它针对稳定币进行了优化。Curve的区别包括：

分析 | 以太坊“难度炸弹”并未爆炸 目前对出块时间影响甚微:针对媒体中提到的以太坊“难度炸弹” (Difficulty Bomb) 已经爆炸的消息，PeckShield研究人员表示，近期挖矿平均时间的延长(14秒—15.5秒)与难度炸弹无关，且该“难度炸弹”代码在2017年10月份的拜占庭硬分叉时已经存在，并非是此次君士坦丁堡新加。具体而言：以太坊的出块难度值等于上一块的出块难度和时间等要素值加上“难度炸弹”算法产生的难度值。目前“难度炸弹”产生的难度值只占总难度的不到万分之一，对出块时间影响很小，但是，其难度值每过10万块就会倍增，如果不做调整，大概还需近一年时间它就会是以太坊出块时间的决定因素 (届时出块时间将大幅延长), 而后造成出块时间指数性增长。即将在二月底发生的君士坦丁堡硬分叉会将其难度值降低2的20次方 (降到现值的约百万分之一)，使“难度炸弹”发作时间向后再推迟一年。[2019/1/21]

专注于稳定币对稳定币和合成比特币对合成比特币的交易。

分析人士：叫停ICO对加密货币只有短期影响:互联网金融研究专家邓建鹏指出，ICO与比特币发行有本质区别，ICO有强中心化属性，募资规模等完全取决于发起平台，比特币发行则是去中心化。OKCoin币行分析人士认为，比特币价格受多重因素影响，监管办法是针对ICO代币市场的，对比特币、莱特币、以太坊等数字加密代币市场的直接影响不大，即使有也是短期影响。长期来看，比特币的价格受共识价值的影响。（证券时报）[2017/9/5]

降低交易费用

较低的滑点

在Uniswap中，期望以接近1：1的方式交易大量稳定币的用户往往会因为滑点而失望。虽然这种滑落对于稳定币来说并不是理想状态，但它对于保持Uniswap的市场活力是必要的，因为Uniswap的设计是为了支持波动的交易对。

Curve满足了DEX生态系统中的一个重要需求。通过只支持资产与相同价值挂钩的交易对，Curve可以支持一种降低滑点的定价机制，同时维持健康的市场。低滑点与低费用相结合的方式，为Curve带来了巨大的交易量。更重要的是，这种方式还增强了整个稳定币生态系统的流动性。

除了增强稳定币的流动性，Curve最近还向去中心化治理转型。就在上周，CurveDAO推出并开始分发CRV治理和实用代币。

CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.

yearn.finance

另一个蓬勃发展的DeFi案例是赚取数字资产的利息。用户在DeFi中面临的一个挑战是确保他们的资产被借给提供最佳年利率的市场。实现这一点很困难，因为具有最佳年利率的市场可能会经常变化。

作为AndreCronje的心血结晶，yearn.finance的创建是为了自动为客户的稳定币匹配到最好的年利率。用户只需要将稳定币存入yearn.finance，然后协议会自动将资金存入Aave、dYdx或Compound。假如用户的资金最初存入Aave，然后dYdX可以提供更高的年利率，该用户的资金将自动从Aave切换到dYdX。

Yearn在不断创新的过程中，所以要留意新的金融产品--但同时也要注意的是Yearn也会定期发布未经审计的更新。虽然Quantstamp最近完成了对yearn.finance的非正式代码审查，但是yearn.finance也在不久之后就发布了未经审计的更新。

KeeperDAO

KeeperDAO通过参与清算为DeFi用户提供了另一种赚取收益的方式。其中清算是一种被低估的机制，它确保了Compound和Maker等抵押贷款市场处于健康状态。对于每一笔发放给用户的贷款，这些协议必须持有足够的用户抵押品，以便在用户违约时实现收支平衡。

Maker是最早的、信誉度最高的DeFi项目之一，最近发生了抵押不足的危机，使他们的整个系统面临风险。以太坊的价格急剧下跌，导致很多贷款违约。抵押品拍卖开始了，但没有清算人可以购买折价的抵押品。如果社区不迅速作出反应，整个DAI系统可能会失败。

KeeperDAO是一个资金池，旨在让"守护者"使用闪电贷从资金池中借款，以便利用任何规模的清算机会。KeeperDAO的创建者还设计了"GrimTrigger"，这是一种激励机制，以防止Keepers和外部清算人之间的争锋相对和气战。KeeperDAO的目的是保证抵押借贷市场的健康发展，让non-whales抓住每一个任意规模的清算机会，鼓励清算者之间的良性竞争。

Quantstamp过去曾对KeeperDAO进行过审计，目前正在对KeeperDAO协议的更新进行审计。

艰难的旅程，但流动性很强的未来。

正如我们在整篇文章中所警告的那样，许多处于创新前沿的DeFi项目也给用户带来了高风险。同时用新的、未经审计的系统更新现有的系统也是非常危险的--即使是经过审计的项目也会带来一些风险。

话虽如此：尽管道路坎坷，但我们正在慢慢走向一个去中心化和超流动性的未来。在Quantstamp，我们经常说"这是1994年"，将区块链技术的现状与互联网的早期阶段相比较。就像早期的互联网一样，我们不知道未来到底会发生什么，但很难想象未来传统金融会有什么变化。

作者：Quantstamp?

翻译：Olivia

编辑：李翰博?

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