【项目评级】去中心化数字金融交易生态Group（GRP）

1、项目

项目简述：

Group，全称ProofofGroup，是一流的去中心化数字金融交易生态，基于EOS发行了自己的GRP代币，并通过独创的POG工作证明将数字资产未来收益权益化，全世界范围内持有该代币的人均可参与项目治理，让价值贡献者共同拥有交易市场的权益与机会。

项目商业模式及其场景

1、广泛的伙伴关系网络

Group信用与加密货币和金融市场的合作伙伴合作；与加密货币交易所、稳定货币提供商(例如GroupDAO)，第三方身份验证提供者(例如港口)和金融机构(例如银行)合作。

2、专有的基于人工智能的信用评估框架

Gropu已成功部署内部风险管理技术，同时也是数字信贷服务的先驱，利用考虑抵押品可行性和借款人信用评分的双重信贷评估框架。

3、与会者的灵活性

Group提供加密贷款，允许加密货币的抵押品化，在不牺牲当前加密货币地位的情况下花费法定货币；同时加密货币到稳定的货币贷款，使借款人能够对冲价格波动，而不退出；最为重要的是其允许借款人为更主流的加密货币(即具有较好的流动性的）。

4、GroupCredit

Gropu推出了一个分散的贷款生态系统——GroupCredit，方便随时随地开放信贷渠道，旨在为借款人提供全球加密贷款。

FTX 2.0 Coalition回应Alfred Lin：期待红杉资本与Tribe Capital一起竞购FTX 2.0:金色财经报道，在红杉资本合伙人Alfred Lin在彭博技术峰会上称红杉资本对加密货币概念非常有兴趣而且如果再次评估加密货币交易所FTX可能仍会做出同样的投资决定后，FTX 2.0 Coalition在社交媒体做出回应称，所有FTX投资者现在都有机会通过适当的控制和管理，以熊市估值进行再投资，因此期待红杉资本与Tribe Capital一起与投资银行PWP竞购FTX 2.0。[2023/6/24 21:56:42]

Group在以上四点的支撑下，将提供一套完整的去中心化金融服务体系，满足用户抵押、借贷、交易等多种需求，作为服务的提供者，Group也将从中收益，因此Group天然拥有着清晰的商业模式。

项目发展路线图

项目代币分发模式

代币名称：GRP

总供应量：10亿

分配方式：100%用于挖矿

GRP采用100%进行挖矿的方式，无私募、无预挖、无团队份额，真正实现了去中心化，确保了公平公正，同时也能避免代币过于集中，带来砸盘的风险。

项目必要性：

作为区块链领域公认将会率先落地的领域，DeFi是区块链发展的重要方向之一。而无论DeFi如何发展，公链作为其底层基础设施则是必不可少的一环。而目前公链领域尚未出现完全兼容DeFi的公链，Group的诞生不管是在技术上，还是在生态上都适配DeFi。

声明：Lens Protocol空投系假消息:5月11日消息，有Lens Protocol高仿推特号假冒知名web3社交协议Lens Protocol发布虚假内容“Lens Protocol宣布将30亿枚LENS分配给用户”，此消息已有超过6000条转发。经金色财经查证，推特账户@_Lens_Network为虚假号，Lens Protocol官方推特账户为@LensProtocol，请广大用户注意甄别，不要交互领取。[2023/5/11 14:56:58]

项目必要性高

2、市场

市场规模

去中心化金融作为时下区块链领域最为热门的板块之一，其已经被证明了将会是区块链领域率先落地的场景之一。与此同时，DeFi对标的是传统的中心化金融，作为传统中心化金融的补充与变革，DeFi的未来市场规模是万亿级别的。目前，DeFi已经显露出成为“王者“的潜质，不到半年间，DeFi的规模从50亿元飙升至如今的800亿元，而且还在不断增长。

痛点

目前市面上尚未出现技术与生态均适配DeFi的公链，性能低下、网络拥堵、手续费高、生态不完善等均成为制约DeFi发展的桎梏。

行业竞争

目前无论老牌公链还是新推出的公链，都在积极开拓技术，布局生态，但都处于发展初期，无论是技术、生态搭建都不成熟，因此对于DeFi公链来说，还有很长的一段路要走。

MetaMask已支持通过Socket桥接资产:金色财经报道，据跨链基础设施 Socket 在社交媒体发文，MetaMask 现已支持通过 Socket 桥接资产，首周已经产生了超过 6 万笔交易和 2200 多万美元的桥接资金，Dune Analytics 数据显示目前 Socket Protocol 已成为 MetaMask 桥接交易最大交易来源之一。[2022/11/23 7:59:42]

处于发展阶段，尚未形成寡头格局

价值度

公链在发展DeFi方面存在明显的痛点，Group凭借着在技术方面的创新，以及生态的方面的搭建，同时Group本身拥有着众多DeFi生态伙伴，包括金融市场的合作伙伴、稳定币提供商、流动性提供商等等，形成了良好的DeFi生态发展闭环。Group的存在将推动DeFi蓬勃发展，触达更多的用户，有望推动DeFi迈入新的阶段。

3、生态

GroupDAO

DAO是一个自我维持的虚拟实体，由“包含资产并编码整个组织章程的智能合同”定义”。所有金融交易、规则和决定都被颁布并存储在区块链上创造了一个透明和可验证的记录。GroupDAO通过由执行投票和治理投票组成的科学型治理系统，GRP持有者可以管理Group协议及GUSD的金融风险，从而确保该协议的稳定性、透明性和高效性。GRP投票权重与投票者存在投票合约中的GRP数量成正比。换言之，投票者在合约中锁定的GRP代币数量越多，其拥有的决策权就越大。

去中心化衍生品交易平台 dYdX 已支持设置止盈、止损订单:金色财经消息，去中心化衍生品交易平台 dYdX 在 Twitter 上表示，已支持在下达市价订单时设置止盈、止损订单。[2022/7/23 2:33:28]

Group基金会

Group基金会是全球Group社区的一部分，与许多外部合作伙伴一起创建了Group协议。Group基金会与GroupDAO组织合作，引导GroupDAO项目的去中心化治理，并推动其实现完全的去中心化。

稳定币GUSD

稳定币Dai是一种软锚定美元的资产担保型加密货币，比如币安交易所的BUSDT、火币交易所的HUSDT，而Group生态中所使用的是GUSD，其发行是去中心化、无偏见的。GUSD的生成、访问和使用门槛都很低。用户通过使用Group协议来创建叫做“GroupVault”的智能合约并存入资产来生成GUSD。

Group信用储蓄

Grou信用储蓄以其行业领先的信贷管理能力和独特的GroupDAO伙伴关系网络为基础，形成一个世界级的数字金融信用生态系统，包括基于内部专有人工智能的信用模型；客户收购与电子钱包合作网络推动采用；放款人和稳定货币伙伴关系网络，以驱动流动性；广泛的交换伙伴关系网络，以尽量减少违约；身份验证伙伴关系网络，以加快KYC和验证过。

基于Cardano的AdaSwap启动公共测试网:金色财经消息，在Cardano上构建DeFi应用程序的平台AdaSwap已推出其公共测试网。该协议支持Cardano生态系统的第一个去中心化加密货币交易所（DEX）。AdaSwap也是第一个建立在Milkomeda之上的去中心化应用生态系统，Milcomeda是Cardano区块链的第二层解决方案。截至目前，Milkomeda平台上的锁仓总价值(TVL)超过3600万美元。[2022/6/30 1:40:24]

合作伙伴

与全球上百个加密货币交易所、稳定货币提供商、第三方身份验证提供者和金融机构达成合作。

通过自治组织DAO、稳定币GUSD、基金会、信用储蓄以及合作伙伴等，Group在链上构建了一个完整的生态闭环，为DeFi的发展，尤其是对交易、借贷以及质押的发展提供了良好的基础，成为发展DeFi最为合适的土壤之一。

4、技术(权重20%，得分85分)

技术创新

1）POG共识机制

POG协议为Group提供了一个立即可用的可伸缩性解决方案，为Staking和委托Staking、非常快速的事务和非常低的事务成本创造了机会。POG协议运行在完全兼容的基于EOS的协议上，同时提供更高的效率、更低的费用、可配置性和相对于当前EOS共识实现的其他好处。

2）Group协议

Group协议允许大型网络以比现有区块链技术高4个数量级的规模交流总网络状态。在这种类型的网络中，网络的每个成员都跟踪其邻居，并且当它接收到新消息时，它将依次将该消息传播到其所有邻居。这具有一些有趣的数学特性，但在我们的案例中，它允许大量连接的设备共享网络状态并以当前区块链实现所闻所未闻的规模达成共识。

3）EVM与JVM

在大数据社区中，使用JVM作为分布式应用程序的管道是行业标准。消费者应用程序作为微服务的集合部署在自动伸缩组上，这些组依赖于JVM提供的简单配置。在这些情况下，可以在AWS虚拟实例上配置和自动扩展数千个节点群集。Constellation的微服务架构可以实现相同的可伸缩性，该架构允许根据需要提供资源。从而提供动态可扩展的分布式应用程序体系结构。

4）Groupchain-共识架构

构Groupchain建立在GROUPCHAIN架构的基础上，并通过以下方式对其进行扩展。在GROUPCHAIN中，每个节点都作为一个帐户运行，维护其自身链的历史，并依赖于交易顺序来确保有效性。交易由发起方和交易对手签署，然后广播到网络。代表对检查点内的交易执行共识，并根据其声誉进行选择。共识结果将再次广播，并作为常规事务添加到下一个块。

通过多种创新，尤其是创新性的提出POG共识机制，Group有效解决了目前公链在发展DeFi方面存在的性能低下、网络拥堵、交易手续费高等痛点，为推动DeFi大规模落地奠定了最为基础的技术支撑。

技术与项目契合度

DeFi作为转账高频的种类对于整个公链系统的TPS要求极高，一旦整个网络拥堵，那么DeFi将无法运行，Group在这方面尽心的诸多改良，有效缓解了目前公链普遍TPS低下的问题，有助于区块链游戏的畅快运营，实现实时数据传输。

项目契合度高

特色说明——独特的爆块模式：

如何爆块

Group矿池分为A、B、C三种，其中矿池容量分别为10EOS、100EOS、1000EOS，三个矿池的挖块时间不同，分别为5分钟、1小时、12小时。其中每一矿池单次最大开启9个区块，每个区块可容纳10笔交易，区块容量满即生成一个区块高度，同时容量中的一笔交易将会开启爆块。

爆块奖励

开启爆块的一笔交易会获取10倍的GRP挖矿权益，24小时可挖GRP矿池中0.1%GRP，未开启爆块的九笔交易自动获取交易数据104%EOS的权益。此外，Group矿池进行区块挖矿会有3%的EOS进入流动性矿池，开启区块挖矿即可获得EOS流动性奖励，最高可奖励10万EOS，其中3%分为六个流动性矿池：G1池50%、G2池20%、G3池10%、G4池10%、G5池5%、G6池5%。

流动性挖矿的奖励

Group独创的挖矿模式，极具创新意识，可以系统的把用户、流动性提供商结合在一起，而且对于用户来说旱涝保收，不仅可以赚取EOS，还能获得Group专属代币。而对于流动性提供商来说，参与其中也可以获取高额收益。该模式有助于吸引用户以及做市商进入，提高链上活跃度。

综上，项目总得分：83.5分，值得买入

总结：

1、DeFi作为目前区块链领域最重要的赛道之一，已经成为了公链角逐的新目标，Group作为后来者，凭借着强大的技术实力以及生态，有望成为其中的头部玩家；

2、针对目前公链存在的一系列问题，Group提出了一系列可行的解决方案，尤其是POG的提出，是一大创新，有效解决了公链目前存在的诸多问题；

3、从官方披露的信息来看，Group目前在发展DeFi上面已经构建了一个良好的生态，无论是在自治组织的建设、还是稳定币的发行，亦或是外部合作伙伴，流动性供应商等等，都已经具备了一定的实力，而且生态还在不断扩大，将成为发展DeFi最为扎实的后盾。

综合建议：

DeFi市场广阔，并不是单一公链能够全部吞下的市场，而目前市场上的公链存在着一系列的问题，尚未形成寡头格局。综合项目的技术实力、生态建设以及合作伙伴等方面综合考虑，Group(GRP)综合得分83.5分，评估级别，较优。投资建议：值得买入。

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