让 DeFi 更「智能」，一站式 DeFi 服务平台 TrustSwap 如何连接传统金融？

TrustSwap通过灵活的组合工具，帮助项目方完成从融资、发币到二级市场交易的全流程，大幅降低了DeFi的参与门槛。

撰文：面币者

DeFi无疑是现在区块链最火的投资领域，即使经历了「3·12」、代码漏洞、创始人砸盘等负面事件，依然有大量用户趋之若鹜地参与DeFi。根据DeBank数据显示，3月12日DeFi整体锁仓总量为6.7亿美元。而短短6个月后，DeFi锁仓总量已超过100亿美元，涨幅超过10倍。

Staking、流动性挖矿、Farming等等DeFi领域的热词，大多数可以概括为质押挖矿，也就是用户质押一定数量和时间的数字资产，通过贡献自己的资产流动性获得收益。

而DeFi的流动性挖矿能够在短时间内获得广泛的关注，最主要的原因就是那远超传统投资的高收益率。但是要警惕，高收益往往伴随着高风险。正如2017年ICO市场火热，数以千计的区块链项目鱼龙混杂，因缺乏监管出现了不少项目方跑路事件，导致用户损失惨重。

而且，DeFi的可能性并不限于交易、质押和借贷，传统金融行业的诸多常规业务，比如支付、股权融资、保险等等，依然等待着区块链创业者去挖掘和探索。若要满足现实世界复杂的金融需求，仅靠现有的DeFi产品显然是不够的，整个基础建设都需要进行完善和升级。而且，脱离了实际应用场景的DeFi，再高的收益也不过是空中楼阁。

数据：2023二季度美国加密初创公司吸引了45%的行业总投资额:金色财经报道，据加密货币投资公司Galaxy Digital最新发布的加密市场风险投资报告显示，尽管美国监管机构加大了打击力度，但加密货币公司仍在继续创新，近一半的资本投资流向美国加密货币初创公司。数据称美国的加密初创公司所获得融资交易数量占所有已完成融资交易的规模的43%以上，筹集资金规模占到融资总规模的45%以上。其他国家方面，英国占吸引加密行业总投资的比例为7.7%，新加坡和韩国分别吸引5.7%和5.4%。此外，2023 年第二季度，10个新晋加密货币风险投资基金仅筹集了7.2亿美元资金，创下自 2020 年第三季度 COVID-19 大流行开始以来的最低水平，加密货币和区块链初创公司在过去三个季度的融资总规模加起来比去年第二季度还要少。（Cointelgraph）[2023/7/17 10:59:06]

来自传统风险投资的需求与启示

举一个最简单的例子，代币融资。2017年的ICO泡沫之所以破灭，一个很大的因素就是因为，某个项目在代币融资之后，资金库不能很好的锁定。2018年1月份，以太坊创始人VitalikButerin曾针对性的提出过一个DAICO的改进方案。简单来说，就是在智能合约上设置一些限制条件，分阶段给项目方释放相应的资金，比如项目进展顺利并达到某个里程碑阶段的时候。这样既能给到区块链项目方压力和动力，也能在一定程度上保证投资者的利益。

马云谈ChatGPT：要用人工智能去解决问题:3月27日消息，据云谷教育官微，马云表示，ChatGPT这一类技术已经对教育带来挑战，但是ChatGPT这一类技术只是AI时代的开始。我们要用人工智能去解决问题，而不是被人工智能所控制，虽然人的体力、脑力比不过机器，但机器只有“芯”，而人有“心”。注：云谷学校是阿里合伙人投资创办的民办学校。[2023/3/27 13:28:54]

随着加密资产市场陷入低迷期，这一想法的实现似乎也被搁置了。

当然，一些视野开阔、目光长远的创业者，仍在尝试这方面的解决方案，本文将重点介绍的项目TrustSwap，就是这方面的一个例子。

TrustSwap的CEOJeffKirdeikis对传统风险投资行业的需求和限制非常了解。他曾描述过这样一段真实场景：有家VC风投公司投资了一个加密代币项目，项目方承诺给到VC相应的折扣代币。但是，项目方不希望VC在拿到代币后一次性在市场上出售，因为这会导致代币价格暴跌。基于这样的顾虑，项目方希望能够分批次进行代币转账。

如果是在传统投资领域，这就需要一个律师作为中间人执行，同时律师会收取5%-10%的费用，这是一笔昂贵的费用。但是在区块链领域，这一问题似乎又非常容易解决，因为只需要通过区块链的智能合约就可以实现这一功能，并且区块链难以篡改的特性将保障智能合约的自动执行，而这只需极低的成本。

美股三大指数集体收涨，标普500指数涨1.43%:金色财经报道，美股三大指数集体收涨，道指涨1.58%，纳指涨1.26%，标普500指数涨1.43%，大型科技股多数上涨。[2022/12/13 21:40:45]

很明显，大部分现有的DeFi项目依然完成不了上述任务，JeffKirdeikis找不到能够提供类似服务的DeFi产品，于是DeFi世界的「高速公路」TrustSwap诞生了。

区块链市场的兴起曾吸引了一大批传统企业，通过股权通证化的方式进行融资。这一类企业具备某些领域的专业积累，但是区块链这一新兴科技对于他们而言有着较高的技术门槛。不管是雇佣区块链领域的开发人员，还是寻找通证外包服务，都将给企业融资带来很大的成本。

而TrustSwap相关产品的出现，则为他们提供了解决这方面难题的方案。

TrustSwapSmart系列：让DeFi更「智能」

除了上面提到的代币锁定，TrustSwap其实是一个综合性更强的智能合约服务的DeFi生态系统，包括智能托管、智能交易、智能锁仓等等。简单来说，TrustSwap构建的基础设施能让DeFi更智能，以满足不同场景的需求。

三菱日联：基本面仍支撑美元走强:8月23日消息，三菱日联银行经济学家认为未来几个月美元将继续走强，因美联储政策和欧洲能源困境提升美元相对吸引力。美元强势反映了市场预期美联储将于本周杰克逊霍尔年会继续传递相对鹰派政策信息，重申仍将继续加息遏制通胀，尽管最近有证据表明通胀压力因先前加息已有所缓解。欧洲能源价格冲击负面影响恶化进一步推动美元走强。目前形势困难情况下，很难反驳未来几个月美元将继续走强，美联储似乎也不太可能短期内转鸽。(金十)[2022/8/23 12:43:58]

SmartLock提供多种基于时间和事件的功能，可以理解为VitalikButerin关于DAICO的实现和补充。通过SmartLock，项目方可以向社区展示对项目进展的信心，获取投资者的信任。而通过对早期投资机构代币释放进行限制，也能促使早期投资者持续地关注并协助项目的推动，增加项目走向成功的概率。此外，SmartLock的功能还将不断扩展，如可设置更复杂的代币转账规则，以贴合实际情况的需求。

SmartWrap可以打包非以太坊资产并让这些资产在以太坊上进行链上交互。通过SmartLockSmartWrap，区块链项目方可以进行安全、便捷且低成本的融资发币活动，也就是SmartLaunch。根据官方的介绍，目前已经有30-40个区块链项目团队希望通过SmartLaunch开展进行融资。不过由于还处在早期部署阶段，官方更倾向于特定的精选优质项目。

Acala：黑客攻击系iBTC/aUSD池配置错误，相关被盗资产已被禁止转移:8月14日消息，Acala发推表示，此前的黑客攻击系iBTC/aUSD流动性池的配置错误，导致大量aUSD的错误开采。该配置错误已被纠正，收到错误铸造的aUSD的钱包地址已被确定，Acala正在对这些地址进行链上活动追踪。

据初步的链上追踪显示，99%以上错误铸造的aUSD仍在Acala平行链上，被兑换为ACA或其他Token。在Acala社区集体治理决定如何解决错误铸币之前，留在Acala平行链上的这些错误铸造的aUSD及其兑换Token将被禁止转移。[2022/8/14 12:24:51]

SmartSwap是去中心化的OTC交易系统，即使是陌生人之间，也可以通过SmartSwap签订智能合约来完成相应的交易。相对于市面上的DEX，SmartSwap更能满足特定化的需求。

SmartSubscription就更加适用于现实世界的应用场景，比如定期向子女发送零花钱、定期支付各种账单等等。还有各种其他应用场景，但可能会涉及合规方面，就不在此展开。

一站式DeFi解决方案，更便捷

TrustSwap提供了丰富DeFi工具，通过灵活的组合不仅能够满足区块链领域交易、融资、借贷等需求，降低用户参与DeFi的门槛。而项目方从融资、发币再到二级市场交易等全流程，都可以通过TrustSwap实现，获得一站式便捷体验。同时，TrustSwap还提供交互式界面，方便用户轻松查看智能合约、订阅支付、历史交易和托管项目，以及支付时间表等等。

此外，TrustSwap非常重视隐私和安全。TrustSwap在非存托模式下运作，永远无法挪用在其智能合约中锁定的资产，这些资产只能由合法的私钥所有者或合同签订的受益人所有，有关信息完全也由使用者处理。TrustSwap就像是在打造一条高速公路，连接未来，让DeFi快速驶向现实世界。

TrustSwap：回归根本，助力DeFi进军传统金融

流动性挖矿的锁仓规模在短短半年内获得了超过10倍的增幅，的确让人感受到了DeFi的火热。但是100亿美元的规模相对于传统中心化金融来说只是九牛一毛，毕竟整个加密数字资产的市值规模也不过万亿级别，甚至还不如几家头部企业的股票估值。

从没有人怀疑DeFi的发展潜力，去中心化金融代表着未来全球经济的支柱。市场情报公司JuniperResearch进行的一项研究表明，到2030年年底之前，通过部署区块链技术的金融机构跨境结算交易将节省逾270亿美元。通过区块的链上交易，成本将降低11%以上。

托管、多方交易和定期支付这类金融服务的市场规模目前已经超过了26万亿美元，而目前的DeFi领域暂无其他解决方案。根据TrustSwap官方预计，TrustSwap涉及潜在市场规模将超过720亿美元。

TrustSwap的创始团队在加密货币领域已积累了超过四年的经验，涉及领域包括各类加密项目孵化，咨询以及区块链开发。凭借能够满足现实金融世界需求的Smart产品矩阵以及快速迭代的能力，TrustSwap对未来的市场份额以及助力DeFi进军传统金融拥有着极大的信心。

MobiePay:TrustSwap精选的优质项目

自2020年8月以来，TrustSwap已相继完成了TrustStake和SmartLock的开发工作，随着SmartLock的正式发布，也意味着TrustSwap主网的正式启动。上面已经提到，TrustSwap的代币发售平台SmartLaunch在前期只会给优质的区块链项目打开通道，而MobiePay无疑就是TrustSwap精挑细选的优质项目。

MobiePay项目创立于2018年10月份，经过近两年的沉淀和发展，推出的APP产品目前已实现BTC、ETH和Stellar等主流加密货币与现实世界的交互，包括外汇兑换、支付、慈善捐赠和社区打赏等等。随着MobiePay在世界范围内生态合作伙伴的不断增加，人们将通过MobiePay享受越来越快速、便捷、低廉的跨区域性DeFi服务。

MobiePay的发展方向和TrustSwap的理念完美匹配，MobiePay可以基于TrustSwap底层架构构建更完善的DeFi服务，共同推动DeFi进军传统金融。

作为DeFi世界的创新者，TrustSwap在极短的时间就获得了世界范围内加密资产爱好者们的关注，包括中国社区。TrustSwap平台还拥有ERC20标准的治理代币SWAP，总供应量为1亿枚，可以用于服务折扣、权益质押收益。此外，SWAP还可以用于社区投票来决定未来TrustSwap的重大改进事项。

引领未来DeFi的发展趋势

DeFi的本质是基于区块链和智能合约构建去信任化、抗审查、无需许可的去中心化金融服务，目的是为了弥补甚至替代现有的中心化金融服务。只有真正落地与传统金融相结合，才能迎来更广阔的发展空间。

但是纵观现有的DeFi市场，流动性挖矿平台更像是一个流量入口，通过高收益吸引用户参与质押。而用户也并不考虑高收益的背后是否有价值支持，这无疑于本末倒置。SushiSwap通过分叉轻松窃取UniSwap「果实」的行为也揭示了当下的DeFi产品并不具备核心价值功能。

随着世界对去信任的交易的需求正变得越来越大，加密世界和传统金融世界将进一步融合，但DeFi真正准备好了吗？真正专注于实际金融落地应用的TrustSwap，或将成为DeFi下半场的风向标，甚至引领未来DeFi的发展趋势。我们拭目以待。

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