观点：为什么无需担心币安会因美国起诉而倒闭

撰文：Dane Lund

编译：0x11，Foresight News

1/ 很多关于币安的新闻都在流传，币安会因美国起诉而倒闭吗？

我认为这不太可能，下面是我得出这个结论的原因（不是财务或法律建议）。

2/ 让我们从背景故事开始。路透社今天发表了这篇文章，详细说明了对币安的涉嫌调查：

未经许可的汇款；

阴谋；

违反刑事制裁。

这项调查是从 2018 年开始的。

3/ 路透社的报道称，「币安的反控制措施薄弱，为寻求逃避美国制裁的犯罪分子和公司处理了超过 100 亿美元的付款，并密谋逃避美国和其他地方的监管。」

观点：期待已久的稳定币法案可能会在未来几个月内出台:金色财经报道，在DC金融科技周上，美国司法部加密执法小组主任Eun Young Choi表示，加密混合器是一个挑战，但并没有“让我们慢下来”。这引起了我的注意，因为我们已经听说了很多关于加密货币匿名风险可能会增加不法行为者的信息。

众议院金融服务委员会的资深共和党成员Patrick McHenry表示，期待已久的稳定币法案可能会在未来几个月内出台，但围绕监管监督和资产的存储方式仍存在一些分歧。[2022/10/16 14:29:11]

这些都是严厉的指控。

4/ 币安否认路透社报道的准确性，CZ（赵长鹏）表示媒体别有用心。

观点：当前申请比特币ETF通过几率会更大 但申请成功不一定导致价格上涨:欧科云链研究院首席研究员李炼炫在接受记者采访时表示，美国SEC在此之前多次拒绝了比特币ETF的申请，主要顾虑是其无法“防止欺诈和操纵行为”以及“保护投资者和公众利益”。到2021年的今天，市场情况发生了一些变化。李炼炫进一步分析表示，目前芝加哥商品交易所（CME）的比特币期货合约市场规模已经足够大。相较于几年前，比特币市场更为成熟，所以在当前条件下，申请比特币ETF通过的几率会更大一些。李炼炫分析称，比特币ETF申请的成功，将为比特币市场打开一个合规的资金进入通道，这无疑将进一步强化市场对比特币的信心，增加比特币在社会和公众中的普及。在这种示范效应下，ETH、BCH等加密货币的ETF申请也将提上日程。但李炼炫也表示，并不认为比特币ETF申请的成功一定会导致比特币价格上涨。在部分市场分析人士看来，比特币ETF申请成功后，传统金融市场上的海量资金将涌向比特币市场，在乐观情绪下带动比特币价格的上涨。关键问题在于，拥有合规的资金进入通道并不意味着投资者一定会进入。（华夏时报）[2021/1/15 16:16:16]

5/ 我没有理由怀疑币安或 CZ，特别是考虑到许多媒体对 SBF 的优待。所以我要问的问题是，如果币安被起诉了怎么办？这意味着什么，会是币安的终结吗？

观点：寿险行业若将0.1%资产投资比特币，相当于BTC流通供应量的1.35%:Adamant Capital创始人Tuur Demeester在推特上就“美国万通人寿保险公司购买1亿美元比特币”的消息评论称，如果整个寿险行业按照目前的价格将其资产的0.1%配置到比特币上，他们将在市场上用45亿美元购买251400枚比特币——相当于BTC流通供应量的1.35%。

此前消息，美国万通人寿保险公司（MassMutual）已通过纽约数字投资集团（NYDIG）为其普通保险帐户购买了价值1亿美元的比特币，并收购了NYDIG价值500万美元的股份。MassMutual成立于1851年，是一家拥有500万客户的美国共同人寿保险公司，管理着超过2350亿美元的保险账户。[2020/12/12 14:59:47]

6/ 我不这么认为，让我们从一些关键细节开始。自 2000 年以来，共有 4,517 起公司诉讼；只有 56 起通过审判被定罪，约占 1.2%。

观点：未来五年内山寨币将有可能取代比特币的领先地位:区块链搜索和分析平台Blockchair首席开发人员Nikita Zhavoronkov说，在未来五年内，山寨币将有可能取代比特币（BTC）成为领先的加密货币。在一系列的推文中，Zhavoronkov解释了为什么他认为比特币缺乏智能合约、新的隐私功能和缩放技术将最终给比特币带来麻烦。他说，以太币目前是市值第二大的加密货币，很可能会超过比特币，尽管其他数字资产也可能升至加密市场的首位。Zhavoronkov指出，以太坊2.0是一个潜在的转折点，其设计目的是通过股权证明系统来显著提高以太坊的交易速度和交易量。（The Daily Hodl）[2020/6/10]

7/ 公司起诉数量如此之少的原因之一是「安达信效应」，它描述了这样一种信念，即司法部在安然丑闻之后起诉安达信的决定导致了安达信的倒闭和约 28,000 个工作岗位的流失。

8/ 在安达信之后，公司起诉案件得到了「管控」，起诉通常以三种方式之一进行：

认罪协议

延期起诉协议

不起诉协议

9/ 认罪协议使政府能够迅速定罪和认罪。法院仍然将对公司进行判决，但认罪协议通常赋予公司对超过商定处罚的判决提出质疑的权利。

10/ 延期起诉和不起诉协议类似于缓刑。政府要么同意推迟起诉（并最终不提起诉讼），要么完全不提起诉讼，但前提是公司遵守某些商定的补救措施。

11/ 这些补救措施可以包括：

罚款

返还非法所得

增强合规计划

聘请外部监督员监督合规性

定期审核

12/ 在企业存在不当行为的严重案件中，政府可以对补救过程施加控制，并可以获得巨额罚款。正如任何一家银行都可以告诉您的那样，起诉协议会将政府置于公司内部。

13/ 所以让我们想想如果路透社的报道是真的，会发生什么？可能的解决方案是什么？

14/ 政府可以通过寻求审判来尝试关闭币安，将引爆整个加密货币市场。但这需要很长时间才能成功，即便如此，也只会让币安退出美国市场。

15/ 如果币安遭到全面起诉，可能导致最终破产，对储户、债权人和雇员造成大量附带损害。很多人都会不高兴，加密怀疑论者说，他们想要避免的弊病会一下子发生。

我认为这不太可能。

16/ 如果政府能够获得认罪协议、DPA 或 NPA，它就可以更多地触达大部分加密货币市场的内部运作。政府可能会将其影响范围扩大到 Binance US 之外，并使用监控器来更好地了解活动。

17/ 如果者和逃避制裁者将币安视为有利的交易所，美国政府就有机会插手十字路口，并使用监控器和其他工具来加强其货币控制。

18/ 政府也可以索取巨额罚款。迄今为止，最高金额的罚款来自汇丰银行和摩根大通，他们因违反《银行保密法》而遭受巨额罚款，均在 10 至 20 亿美元之间。

有了巨额罚款，政府就可以宣布胜利，并找到优先于任何贷方的方法。

19/ 许多公司起诉的一个组成部分是，承诺在对涉及不法行为的个人的任何进一步起诉中进行合作。如果政府要与币安谈判，协议条款将为合作提供信用。

20/ 当面临这样的选择：创造巨大波动以追求不确定的胜利（或令人尴尬的损失）或获得对一个月内达到 1.6 万亿美元贸易流量的公司的真正控制权的机会时，傻子都会选择后者。

21/ 回过头来，上述一切都是假设，有可能幕后什么都没有发生，司法部也没有采取任何行动。随着规模的扩大，币安聘请了一些高素质的律师，甚至路透社的报道也表明司法部尚未决定是否提起诉讼。

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