取代CEX “DeFi革命”只差临门一脚？

2020年某种程度已经成为真正意义上的“DeFi元年”，整个DeFi生态一路突飞猛进，就在8月30日，Uniswap也再次达到一个新的里程碑——24小时交易量有史以来首次高于Coinbase，Uniswap24小时交易量超过4.26亿美元，同期CoinbasePro24小时交易量则为3.48亿美元。?

并且当下Uniswap的交易量也基本保持在4亿美元上下，成为AMM类DEX的标杆，这对于相信DeFi并一直关注DeFi发展的信仰者而言，无疑极其振奋人心，曾经看起来不可撼动的中心化交易平台们，似乎在这场轰轰烈烈的DeFi浪潮中正在逐步掉队，甚至一度有人惊呼”DEX取而代之”似乎就在眼前。

那么，取代DEX，“DeFi革命”真的只差临门一脚么？?

?01?闷声布局的交易平台们

其实看似有掉队风险的交易平台们，在DeFi领域一般都早有布局，只不过浪潮之中新秀的迭代速度几乎到了让人眼花缭乱的地步，所以看起来才“反应迟钝”。

调查：做多商品取代做多比特币成为最拥挤的交易:美国银行6月调查显示，做多商品取代做多比特币成为最拥挤的交易。[2021/6/15 23:37:57]

不过在OKexCEOJay看来，所谓的“反应迟钝”也很片面，因为“其实上币仅仅是CEX与DEX发展融合其中非常小的一部分”，交易平台更多地是致力于生态层面的合作与布局。

早在2019年12月，OKEx就与MakerDAO达成深度合作，成为全球第一家集成Dai存款利率的交易平台，现在金融业务板块的赚币功能还能帮助用户进行Compound、uniswap、Curve、YFI、YFII等热门币种免Gas费一键挖矿，让普通用户可以轻松在CeFi入口使用DeFi。

币安同样如此，无论是早在17年底就上线的LEND，还是19年初就上线的LINK，亦或近期的网红Compound、MakerDAO，它不仅是最早布局优质DeFi项目的头部交易平台之一，而且除了精准判断与上架DeFi优质代币项目，还持续为有发展潜力的、创新性的DeFi项目提供资金的支持，并会同优质项目方探讨如何设计更优化的交易、流动性模型，代币经济等，帮助他们更好地定义产品的市场定位与未来发展规划。

高盛：以太坊可能取代比特币成为价值的主导储存方式:5月23日消息，投资银行巨头高盛最近在其发布的《全球宏观研究》报告中表示，鉴于实际用途在决定价值存储方面的重要性，以太坊很有可能取代比特币成为价值的主导储存方式。以太坊生态系统支持智能合约，并提供了在其平台上创建新应用程序的方法。大多数DeFi应用程序都建立在以太坊网络上，并且大多数发行的不可替代代币(NFT)都是使用以太坊购买的。与比特币相比，以太坊的交易数量更大，这一优势更加反映了主导地位。（coingape）[2021/5/23 22:34:47]

也即主流交易平台的庞大触角其实早就以更深度的方式伸及到了DeFi之中，远不止简单的上币。库币交易平台除了上线了多个优质的DeFi项目外，还推出了DeFi专区，并且在其Pool-X平台推出了DeFi挖矿功能，支持部分项目一键挖矿，方便用户更快捷的参与DeFi的投资。

不过由于行情的火爆，近段时间来主流交易平台在“上币”层面也开始动作频频，社群中开始不乏“CEX后知后觉跟随上币、使得DEX挖CEX卖、变相让自己接盘”的质疑。

德意志银行报告：长远来看央行数字货币将取代现金:11月10日，德意志银行研究中心(Deutsche bank research)发布了一份新的经济评估报告。报告指出，疫情加速了“数字现金革命”。

从长远来看，这场革命最终将使中国的数字人民币或瑞典的e-krona等CBDC能够取代现金。德意志银行还在报告中警告欧洲政策制定者，如果不开发自己的数字货币项目，以应对中国和瑞典在该领域的积极进展，将存在风险。（Cointelegraph）[2020/11/12 14:08:32]

对此火币七爷坦承，对于上线DeFi币他们其实都是有些顾虑的，主要担心这些模式未来会不会有价值。不过作为交易平台，最主要的一个功能和使命就是帮助用户连接资产，因为这些资产中有些是有机会成为有价值的资产的，所以对于CEX来说有义务把未来有可能成长的价值资产连接用户。

而库币在选择DeFi项目时保持了一贯严格的作风。库币国际CEOJohnnyLyu就曾表示，“相比于项目的热度，我们更看重项目的技术创新和应用场景等。”库币认为越是资金集中的地方越容易成为黑客攻击的目标，没有通过代码审计的项目，或者被代码审计公司点名指出有代码漏洞的项目，对用户资产安全而言都是定时炸弹，出于对用户资产安全的考虑，即使项目再火热，库币也坚决不上线高风险项目。

Ripple CTO：不会很快出现取代美元的全球通用法定货币:Ripple首席技术官David Schwartz认为，美元作为世界结算货币的作用正在缩小，但不会有一种法定货币或数字货币可以很快取代它。“我认为短期内不会有一种全球通用法定货币，所以即使有稳定币的加入，也会有很多。为了在CBDC、其他稳定币和新代币化资产类别（证券、DeFi）之间实现流动性，有必要建立一种中立的、无管辖权的资产。”（U.Today）[2020/10/20]

此前CZ曾表示认为DeFi虽然存在很多泡沫，而且可能随时破裂，但是一些基本的创新机制将会保留，所以对于币安而言，“我们不会被动应对这些改变，而是希望主动迎接这些改变”。

不过虽然近半年来DeFi生态迎来了史无前例的大爆炸，并且锁仓资产不断攀升并且玩法日趋多样化，但谈“颠覆”恐怕还言之尚早。即便各类DeFi协议正在覆盖抵押借贷、交易、衍生品、支付等金融场景，但在各个场景中的协议数量还十分有限。

?02??发令方才打响，竞争也非零和

声音 | 中国人民大学向松祚：比特币不可能取代主权国家的货币:中国人民大学国际货币研究所理事兼副所长向松祚称，比特币毫无疑问是一个非常重要的发明，为未来的货币创新，提供了一个样板，但比特币无论怎么发展，也不可能取代一个主权国家的货币。他不否认区块链是一个潜在的有广阔应用前景的技术，他主要谴责的是打着区块链名义的和炒作泡沫。[2018/8/12]

最直接的，8月30日Uniswap24小时交易量历史性超过了Coinbase，但截至9月24日，DeFi概念币的总市值依旧只占整个数字货币市场的3.7%，在币安看来，从市值讲，如火如荼了两个多月的DeFi，规模仍然很小。?

火币七爷对此直言不讳：uniswap交易量超过coinbase是一个很大的跨越，但并没有到撼动cex的程度。一方面coinbase的属性决定了其交易量占整个市场比例并不高，另一方面uniswap上交易量起来受短期流动性挖矿的激发非常大。

更关键的是除了少部分主流币，uniswap上的大多数山寨币流动性都非常差，目前以太坊网络的高额gas费也决定了uniswap的体验不适合做高频交易和普通用户。

Jay也持有相同的观点，他虽然对Uniswap的数学美感不惜吝啬之词，但也承认由于Uniswap的交易深度不足、无法支持大额交易且Uniswap平台本身无法独立定价，所以Uniswap当下还很难取代目前的主流交易平台。?

与此同时Jay认为双方也绝非非此即彼的零和态势，相反未来应该是互补融合、取长补短的一个趋势——DEX更多地可以作为目前传统交易平台的补充，它们能在未来满足部分用户的交易需求，提供给用户更多的交易选择。

“目前DeFi在进入门槛，用户流量和产品体验上欠佳，而CeFi在透明度上被客户所诟病。我们可以用DeFi协作完成资产的托管和清结算工作，而CeFi则可以在获客和合规等方面发挥作用，由此为用户提供更好的服务”，OKEx这种“CeFiDeFi”的融合——成为用户从CeFi通向DeFi的桥梁，也是目前业界的普遍共识之一。

而库币选择在DeFi、DEX等去中心化应用所依赖的底层技术上下功夫，通过打造专注于金融领域的公链KuChian来解决DeFi目前面临的问题，从而推动DeFi实现金融级别的商业化应用。据悉，库币的去中心化交易平台KuDEX也将在其公链主网上线后推出。

币安也在构建数字资产的金融基础架构方面，特别是稳定币，交易，借贷，金融衍生品等方面一直做积极的探索和建设，近期正式上线了主网的币安智能链就是致力于建立可持续发展的DeFi生态。

一切都才刚刚开局，DeFi目前作为整个行业最具创新力的领域，在可预见的未来，和CeFi都注定长期并存。

?03??警惕DeFi灰犀牛，道阻且长

对于DeFi从业者自身而言，更多地可能也并非关注如何“颠覆”，而是如履薄冰地杜绝风险，毕竟仅仅在半年前，DeFi还并非像如今一样被如此普遍看好，甚至一度因为频发的安全事故被打上了“黑客提款机”的标签。

根据慢雾科技统计，在流动性挖矿等DeFi玩法火爆的8月里，以太坊链上更是密集发生了4起相关的安全风险事故。?

而且在目前的阶段，基本上新老团队都面临着相同的安全风险。9月14日凌晨，针对协议内TVL断崖下滑的突发状况，bZx官方就发推确认又双叒一次被攻击，预计损失5000ETH左右。

虽然官方业已修复了协议并会通过保险基金赔付损失，但无论是对“屋漏偏逢连夜雨”的bZx，还是DeFi整体生态而言，这次的攻击无疑再一次给一众DeFi项目敲响了警钟。?

Jay提醒投资者应该做好风险控制，谨慎投资，不要把投机当投资。他觉得现在币圈的感觉像极了17年那会儿，甚至以远超当时的速度在刷新大家的认知，现场的市场热潮下，泡沫的存在是一定的。

未来一定会到来，但还不是现在。对于目前造富叙事不断延伸的火热图景而言，DeFi无疑是站在海岸遥望海中已经看得见桅杆尖头了的一只航船。

与此同时我们也要清醒地意识到，火爆了3个月，DeFi总市值也只占整个数字货币市场的3.7%，目前还远未到达真正的临界点，所以多数尝试可能都是资金堆涌下的一时狂欢。

“DeFi中的大多数项目都会失败，当然这并不意味着DeFi不好，只是只有少数能够成功，而且这少数项目将取得巨大的成功”。真正的战斗，才刚刚打响。

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