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DeFi市场正在回归理性 创新再度成为行业风向标

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时间:1900/1/1 0:00:00

2020年下半年,Compound“流动性挖矿”的推出,促使DeFi大爆发。截止到9月初,DeFi总锁仓量已超123亿美元,年内增长超过1600%;DeFi项目总市值同样迎来爆发,从年初的15亿美元增长至173亿美元,涨幅超1000%,投资者们再次见证了“区块链的速度”,认识到向DeFi注入流动性将催生出如何巨大的想象空间。

DeFi热潮下,暴富神话一再上演,但DeFi的高操作门槛与高昂的链上手续费,将多数投资者拒之门外。急剧增长的市场需求,让中心化交易所找到了再度突破自身价值的方向,DeFi成为了交易所赛道兵家必争之地。

层出不穷的DeFi项目,对交易平台来说不仅蕴藏着巨大的机会,也隐藏着巨大的风险。前有初代YAM上线不到36小时就宣告失败,后有Sushi创始人套现走人,就在交易所逐渐掌握挑选靠谱项目的诀窍时,DeFi市场已经开始回归理性,继追寻热门资产之后,创新再度成为了行业的风向标,交易平台们处在DeFi这场变革风暴中心,一个微小的变化将带来行业的“洗牌”。

波卡DeFi平台Acala已完成平行链ID 2000的注册,预计4个小时后开启Crowdloan:11月5日消息,据Polkadot.js显示,波卡DeFi平台Acala已经完成平行链ID 2000的注册(平行链ID1000-1999为公益平行链),并预计在4个小时后开启Crowdloan,届时DOT持有者可开始为Acala Crowdloan贡献DOT。

据悉,Acala团队此前宣布本次将拿出ACA代币总量的17%(1.7亿ACA)竞拍波卡主网平行链插槽,并且在Acala官网与Polkawallet参与的用户还能1:1获得lcDOT,lcDOT是释放DOT竞拍流动性的产品,能让用户无需等待DOT两年锁定时间,在Acala上线后即可释放流动性。[2021/11/5 6:33:26]

收益率不再夸张,锁仓量增幅放缓,DeFi市场正在回归理性

《经济学人》DeFi主题封面NFT以99.9ETH的价格售出:10月27日消息,《经济学人》DeFi 主题封面 NFT 在Foundation平台以 99.9 ETH 的价格售出,目前价值约 42 万美元。封面“进入兔子洞:去中心化金融的承诺和危险”,由数字艺术家Justin Metz委托创作,根据Sir John Tenniel为 1865 年出版的第一版《爱丽丝梦游仙境》Alice in Wonderland 所绘制。此次出售标志着这家拥有 178 年历史的国际出版物首次涉足 NFT。《经济学人》将保留该数字作品 10% 的版税股份,本次拍卖和所有未来的销售收入将捐给独立慈善机构“经济学人教育基金会”。[2021/10/27 21:00:59]

近期,DeFi热潮似乎正在冷却,无论是市值还是锁仓额的增长都已有所放缓,据CoinGecko和Debank的数据显示,当前DeFi总市值为125.96亿美元,过去24小时DEX交易所交易量为7.69亿美元,锁定资产额度为94.1亿美元。

币赢CoinW将于10月13日16:00在DeFi专区上线YAMV3:据官方消息,币赢CoinW将于10月13日16:00在DeFi专区上线YAMV3/USDT交易对。

据悉,YAM的核心是一种弹性的供应加密货币,可根据市场情况扩展和收缩供应。yam.fiance未来将完全由YAM持有者管理社区。持币用户可以由YAMV2迁移到YAMV3,YAMV3将是标准的ERC-20代币。[2020/10/13]

一同冷却下来的,还有流动性挖矿产品的收益率。随着BHO三大头部交易所和众多主流交易所的入场,流动性挖矿产品已经不再如之前那般肆无忌惮的狂暴,大多数DeFi流动性挖矿收益率均在200%以内。即使是一度备受关注的CoinBene满币的DeFi金手指,最高收益率也是501%,相比之前轻易就可达到1000%以上的夸张收益率,市场确实正在回归理性。

DeFi风险投资公司向两家区块链公司投资共90万美元:去中心化金融(DeFi)的风险投资公司Framework Ventures向去中心化期货交易所Futureswap投资了40万美元,并向波卡生态项目Edgeware开发商Common Labs投资了50万美元。(The Block)[2020/3/10]

热度不再是唯一指标,创新再度成为行业风向标

回归理性并不意味DeFi领域开始走向下坡路,反而是DeFi走向正轨的信号。随着参与的用户群体变得越来越大,单纯的上线热门资产和借贷挖矿已经无法满足市场的需求,越来越多的创新产品和模式开始出现,热度不再是唯一指标,创新再度成为行业风向标。

目前市场上的创新产品大体可以分为两类,一是结合已有的产品体系,创造新的玩法和模式,已有的产品体系经历过市场的检验,用户更为熟悉,上手快,接受度高,很容易打开市场。比如火币近期推出的永续合约流动性挖矿,将永续合约与DeFi流动性挖矿相结合。

另一种则是在DeFi流动性挖矿本身上创新,从规则流程等细节处入手,改善用户体验,比如CoinBene满币的DeFi金手指。这里需要特别说明一下,CoinBene满币的DeFi金手指收益501%,是浮动收益下的最高收益率,官方给出的预期收益率只有81%。能够受到市场高度认可,突破预期收益的核心原因便是CoinBene满币做出的创新:参与资产和收益结算资产都是USDT。

去中心化金融DeFi本身就是一件风险系数极高的事情,流动性挖矿挖出的代币价格不确定性强,是大量投资者对DeFi挖矿褒贬不一的核心原因。部分平台选择将自身的平台币与之绑定,通过生态的深度融合,抵御DeFi资产波动的同时,也为平台币赋能,但并未从触及问题的根本,个别平台币的波动反而加剧了投资者需要面临的风险。

作为加密市场中的硬通货,USDT有着比平台币更低的门槛。由于是稳定币,USDT自身价值已经与主流货币相挂钩,所以价值通常都会平衡在一定的范围之内,作为保本保利的资产最为合适。

而时间上,CoinBene满币为用户提供了高度的自由性。在最新的一期中,DeFi金手指取消了参与的期限,并支持随存随取,T+0即日提取收益的灵活投资模式,投资者可以自行把握投资周期,无需担心资金周转或市场变化带来的风险。

在收益率层面,DeFi金手指采用了自动复利的机制,投资者之前获取的收益将会纳入本金之中再度计算,我们所熟知的用米粒填满棋盘的故事,其实就是一种复利形式,时间越长,复利回报越大,即使本金只有1粒米,在时间和复利的加持下,最终也能成为让国王都为之震惊的巨额财富。

时间,本金,收益率是投资收益的三大核心要素,CoinBene满币的DeFi金手指充分证明了“改善用户体验的创新同样能够赢得市场”的观点,毕竟产品存在的核心价值,就是解决问题。

随着行业的发展,DeFi大潮将会从大户、科学家的游戏迅速普及,走入大众投资者,用户群体的增加也必然会推动DeFi走向理性和规范,创新再度成为核心实力,对交易所来说,真正的比拼才刚刚开始。

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