加密监管世界：2022年数字资产法律是如何变化的

文：ARIJIT SARKAR

虽然监管曾被视为加密货币采用的障碍，但现在被视为达到全球主流采用的最快方式。

有效的监管是加密货币被主流采用的关键门路之一。由于合规程度更高，加密企业得到了全球监管机构的更广泛的接受。虽然加密生态系统获得了无数的运营许可证，并接触到了新的市场，但Terraform Labs、FTX和Celsius等公司的倒闭，对该行业在投资者和监管机构中的声誉产生了负面影响。

当回顾2022年及其为加密货币行业带来的一切时，本文着重呈现了加密货币和整个区块链行业的监管格局是如何变化的。

从2021年底开始，美国不仅成为最大的加密ATM网络的所在地，也是比特币算力的最大贡献者。

在所有的加密子生态系统中，非同质化代币(NFT)占据了美国的中心舞台。美国联邦选举委员会(FEC)允许使用NFT进行竞选筹款激励，这可以被认为是加密货币的一个明显胜利。

意大利监管机构已开始建立符合欧盟新法规的加密监管环境:2月6日消息，意大利央行行长Ignazio Visco在周六的一次演讲中表示，意大利监管机构已经开始建立一个监管环境，以适应欧盟对加密货币的监管法规。

Visco在米兰就全球经济形势发表演讲时谈到了监管加密货币的重要性，并概述了全球、欧洲和意大利正在实施的举措。他说，因为加密行业与传统金融的联系很弱，去年该市场崩溃并没有对“实体经济”产生任何“系统性后果”。

他补充说，意大利央行的调查显示，平均而言，只有2%的意大利家庭持有“少量”加密货币，意大利中介机构对加密市场的敞口也非常有限。（CoinDesk）[2023/2/7 11:50:54]

对于许多监管机构来说，FTX的倒闭和前首席执行官Sam Bankman-Fried的被捕被视为整个加密社区错误行为的代表。因此，它增强了许多美国政客的反加密情绪，比如众议员Brad Sherman。然而，众议员Tom Emmer站在加密社区一边，他指出了加密社区在追踪Sam Bankman-Fried非法活动方面的贡献。

加州前检察官：美国加密监管法案需要更多工作来定义边界:金色财经报道，加州北区前联邦检察官格兰特·方多(Grant Fondo)表示，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会在监管数字资产方面没有明确的界限。Fondo的评论是在美国主要参议员推动加密市场监督商品监管机构CFTC之后发表的。然而，该法案在定义代币是否被视为证券或商品方面含糊不清。谈到NFT，Fondo表示，这些数字资产属于“不同的类别”，并指出“SEC已声明它们不是证券”。Fondo表示，如果NFT开始作为“传统金融产品”而不是“艺术品”提供，CFTC可能会介入。（coindesk）[2022/8/9 12:11:08]

美众议员发起两项旨在要求CFTC澄清加密监管的法案:金色财经报道，美国国会众议员Darren Soto昨天提出了两项法案，旨在推动商品期货交易委员会(CFTC)制定报告，以为数字资产市场带来更多清晰度。众议员Tom Emmer共同发起了其中一项法案，即所谓的2021年美国虚拟货币市场和监管竞争力法案。该法案指示CFTC进行一项研究，比较世界各地对虚拟货币的监管，并最终就美国的监管结构如何促进数字资产领域的竞争和创新提出建议。2021年虚拟货币消费者保护法指示CFTC编写一份专门针对虚拟资产市场价格操纵的报告，并包括针对可以缓解任何被发现的问题的监管建议。[2021/8/27 22:40:01]

众议员Brad Sherman在美国众议院金融服务

委员会的FTX听证会上 来源：YouTube

土耳其官员：加密监管框架的准备工作或在几周内完成:在土耳其交易所Thodex和Vebitcoin在几天之内倒闭之后，土耳其计划监管其加密货币市场。一位知情人士说，政府计划建立中央托管银行，以消除交易对手的风险。这位官员称，当局还正在考虑交易所的资本门槛和高管的教育要求。这位官员说，监管框架的准备工作可能会在几周内完成。（彭博社）[2021/4/28 21:05:24]

加拿大证券管理局(一个由加拿大各地证券监管机构组成的伞状组织)以FTX崩溃为例，禁止加密杠杆和保证金交易，以保护投资者。此外，加拿大能源提供商Hydro-Québec推出了重新分配向加密货币挖矿公司供应的能源的计划，理由是加拿大严冬期间预计会有很高的能源需求。

同样，美国监管机构推出了《加密资产环境透明度法案》，指导环境保护局报告加密矿工的能源使用和环境影响。

声音 | 加密货币分析师PlanB：人们对美国加密监管的担忧日益加剧:加密货币分析师PlanB最近在推特上发起了一项加密调查，主题为：关于加密场景的短期未来，“你最担心什么？”截至发稿时，已有超过6000人投票，其中超过50%的人对美国财政部长Steve Mnuchin的严厉打压表示担忧。另外，约30%的投票者认为期货操纵是一个问题。此前消息，Steven Mnuchin近期对国会表示，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将公布与加密货币相关的新要求。姆努钦表示，他们正在采取行动，“以便执法部门能够看到资金的去向，确保其不是用于。”（Bitcoinist）[2020/2/19]

往南，萨尔瓦多仍然保持着其作为全球比特币主流化的最重要贡献者的地位。虽然许多人指出，由于比特币价格下跌，该国面临未实现的损失，但萨尔瓦多总统Nayib Bukele宣布了一项新的比特币投资战略，该国将从2022年11月17日开始每天购买1个比特币。

此外，在11月，萨尔瓦多经济部长Maria Luisa Hayem Brevé提出了一项法案，确认该国政府计划筹集10亿美元，并将其投资于“比特币城市”的建设。

尽管起步缓慢，巴西还是出台了支持加密货币的监管规定。去年年底，在巴西前总统Jair Bolsonaro离任之前，一项旨在使巴西境内使用加密货币作为支付方式合法化的法案被签署成为法律。巴西最近向Crypto.com颁发了支付机构许可证，允许该加密货币交易所继续向巴西人提供受监管的法币钱包服务。

经过深思熟虑，许多亚洲监管机构软化了他们的反加密货币立场，选择允许加密企业运营。

印度对加密货币实施了新的税收制度。印度初实施了两项新的加密货币税收政策——一项对加密货币利润征收30%的税，另一项对每笔加密货币交易征收1%的源头扣税。这些法律对当地交易量产生了负面影响，因为投资者继续持有资产，希望监管得到改善。印度在担任G20主席国期间(任期至2023年11月30日)，计划为加密货币制定标准操作程序。

另一方面，巴基斯坦央行签署了新的法律，以加快推出内部央行数字货币(CBDC)，以应对恶性通胀。

就像在美国一样，Terraform Labs的倒闭给韩国监管机构留下了不好的印象。对于这个岛国来说，2022年的大部分时间都花在了追查造成投资者损失的不良行为者上。此外，该国在2021年实施了解你的客户要求后，整个2022年黑客活动大幅减少。

俄乌战争间接展示了加密货币在服务无银行账户人群方面的强大能力。随着数百万人失去了毕生积蓄，加密货币作为救世主进入了人们的视野。

流离失所的乌克兰公民通过加密货币捐款获得帮助，而逃离该国的俄罗斯人则利用加密货币来规避本国新出台的货币管制。战争开始仅两周，众筹就帮助乌克兰筹集了超过1.08亿美元的战争救济资金。另一个组织筹集了价值5400万美元的加密资金，用于为乌克兰武装人员采购防弹衣、瞄准镜和无人机。

欧盟常驻代表委员会批准了加密资产市场框架，旨在为欧盟成员国之间的加密货币创建一个一致的监管框架。

联合国主要金融机构国际货币基金组织(IMF)呼吁加强对非洲加密市场的监管。据报道，中非共和国通过了一项法案，将加密货币在金融市场的使用合法化。

英国寻求监管修正案，将加密行业置于更严格的审查之下。针对FTX的崩溃，英国财政部发布了金融行为监管局的指导方针，以监督加密公司在该国的运营和宣传。这进一步影响了即将到来的2023年立法，限制国外的加密服务在英国运营。

南非金融监管机构金融部门行为监管局更新了该国2002年的《金融咨询和金融中介服务法》，宣布加密货币为受金融服务法约束的金融产品。

尼日利亚禁止加密ATM机每周提取超过225美元(10万奈拉)的现金，以强制使用其CBDC eNaira。非洲加密货币交易所Yellow Card获得监管机构批准，将其服务扩展到整个非洲大陆。

虽然迪拜虚拟资产监管局在2022年向许多加密企业颁发了运营批准，但它不得不撤销FTX MENA的最低可行产品许可证。

最近，澳大利亚取代萨尔瓦多成为继美国、加拿大和西班牙之后的第四大加密ATM中心。澳大利亚金融监管机构从2022年开始推进为稳定币创建监管框架的努力。

虽然上述的胜利只是突出了监管方面的成就，但加密生态系统在全年都取得了重大进展。由于了解到监管是大规模采用的关键驱动因素，在我们进入2023年时，拥有强大合规举措的加密公司正在为主流采用奠定基础。

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