OTC交易导致第三方支付账号被冻结怎么办？

近期有朋友和我说，因为卖USDT导致支付宝被冻结。银行冻卡怎么解决，相信很多朋友都已经知道了，但如果是支付宝被冻结，我们该怎么办？

我们常说的支付宝被冻结其实分为两种情况：一种是因为支付宝本身的风控导致账号无法正常收款；另外一种是司法冻结支付宝账号。

支付宝作为一家互联网科技公司，风控能力还是比较强的，但难免也会误伤正常用户。我们在交易USDT等数字货币时，有时候会不小心触发其中的某些风控。这也就导致了我们的支付宝账户被风控限制。

因为导致风控的原因不同，支付宝风控解除的时间是不固定的。如果是因为异常操作导致支付宝账号被风控，我们可以主动联系支付宝客服，在通过相关验证以后，风控就会解除。通常会有以下几个步骤：

58COIN发布OTC交易规范申明及风险提示:58COIN交易所发布公告称，近日接用户反馈，有不法分子试图通过OTC采用不正当手段获取平台用户隐私信息。58COIN特此声明，如果有商家违反OTC交易规则，非法倒卖、泄露客户信息，平台将直接取消其商家资格。最后，再次提醒大家注意保护好个人账户信息，提高风险防范意识。[2020/7/20]

1、打开“支付宝”手机APP，点击一下右下角的“我的”按钮，再点击一下“我的客服”选项；

2、点击一下右下角的“在线服务”按钮，然后在最下方的搜索框内输入“为什么账户没办法收款”，之后客服会给出相应的解答，我们只需要根据提示进行操作尝试解决问题就好。

分析 | BTC人气高位盘整 OTC交易量再度回升:据TokenInsight数据显示，反映区块链行业整体表现的TI指数北京时间07月25日8时报748.13点，较昨日同期上涨0.71点，涨幅为0.09%。此外，在TokenInsight密切关注的28个细分行业中，24小时内涨幅最高的为信息技术服务应用行业，涨幅为5.36%；24小时内跌幅最高的为医疗应用行业，跌幅为2.16%。

据监测显示，BTC 24h交易额为$175亿，活跃地址数和转账数分别较前日上升2.39%和10.67%。BCtrend分析师Jeffrey认为，BTC人气高位盘整，OTC交易量再度回升，短期或将延续反弹。

另据Bituniverse智能AI量化分析，今日行情可开启EOS/USDT网格交易，区间2.6544-5.7337 USDT，高抛低吸，赚取收益。注：以上内容仅供参考，不构成投资建议。[2019/7/25]

另外一种可能情况是司法冻结支付宝账号。在进行支付宝提现的时候，如果支付宝被司法冻结，我们可能会看到下面的提示。这种通常是在执法过程中对我们执行的强制措施，但账户被冻结并不意味着一定就犯法，这主要还是因为可能涉及到黑钱。

动态 | 头部 OTC 机构携 50 余家加密货币交易商探索建立 OTC 白名单框架:据链闻消息，包括 Jump Trading、Galaxy Digital、Cumberland 等头部加密货币场外交易（OTC）机构在内的行业自律组织 CORA 在芝加哥召开会议，讨论实施加密货币场外交易「白名单」框架，希望促进交易新标准的形成，从而扩大交易市场，吸引来自华尔街的专业交易者加入。CORA 的成员包括 Jump Trading、Galaxy Digital、Cumberland 等 50 家知名场外交易机构，这些机构 1 月底曾在渣打银行资深人士林豪伦于新加坡组建的圆桌会议上联合成立了加密货币衍生品交易所 Liquidity Offset Network，以增加交易量并降低交易成本，最早可能于 7 月获得监管部门批准。[2019/5/14]

支付宝的司法冻结和银行卡的司法冻结本质上没有什么区别，因此这两者的解决方式也比较类似。

通常情况下，账号被冻结与提现的金额大小没有多大关系，最主要还是这笔钱是否合法的问题。涉及到司法机关冻结的，一般他们只会冻结1，2级账户，有的可能会冻结4，5级账户，很少会冻结到十几级账号。

正常交易的用户被冻卡经常是因为误伤，一般都是因为司法机关临时冻结，大多会很快查清然后在三四天后解冻，所以如果被冻结并且冻结期限未知，建议再耐心等一等，不必着急联系司法机构进行处理。

如果冻结时间比较长，比如过了7天以上还没消息的话，这个时候我们就应该主动联系，配合相关调查，了解冻结原因。最好是了解到是因为和谁交易导致冻结的，然后提供本人的银行卡流水、第三方支付账号流水以及收入证明、平台订单数据、涉案自我陈述等，用于自证并排除自身的嫌疑，有义务在查明后给我们的账户予以解冻。

图：《涉案自我陈述》参考格式

这里需要注意的是，配合的调查不一定能保证提前解冻，但不配合的解冻概率其实更低。如出现特殊情况的话，比如办案的对于解冻的处理较为消极，或者其他不合规的情况，我们可以考虑通过监察渠道比如市长热线、督查等进行投诉。如果个人精力有限，还可以委托律师协助处理。不过这些方式属于非常手段，还是要谨慎使用。

银行冻卡的情况，如果是无辜躺，还是有办法去合理解决的。但鉴于现在冻卡相对严峻的形势，最安全的办法，就是不要出金。如果不得不出金的话，下面有几个防冻结的思路或许可以帮助到大家：

1、涉及虚拟货币业务的卡专卡专用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等；

2、提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，看看被没被冻结再提现出金；

3、出金提现完尽早转到地方性银行的银行卡、股票账户、理财账户里；?

4、选择蓝盾等平台认证商家，因为电信分子高价买USDT，并且用的普遍是没怎么交易过的新号。

最后提一句，从目前看来炒币的用户支付宝就算被冻半年，一般到期都解冻了，支付宝续冻的情况比较少见。如果是续冻的话，一般都不会立即就被执行，我们可以利用时间差及时把钱转出来。

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