宇宙链 宇宙链
Ctrl+D收藏宇宙链
首页 > 聚币 > 正文

收益聚合器Harvest Finance的分析报告

作者:

时间:1900/1/1 0:00:00

基本情况

项目简介

HarvestFinance是构建在ETH上的收益聚合器,对标YFI协议。HarvestFinance属于应用层,本质上来看是通过其策略将用户资金投入协议层,获取最大化收益的一个控制器。目前DeFi赛道仍处于早期阶段,仍有长远发展空间。

基本信息

Harvest是一个追求高收益的自动挖矿平台。用户可以存入DAI、USDC、USDT等来获得对应的fDAI、fUSDC、fUSDT等生息代币作为存款凭证。

在收益分配上,30%的挖矿收益分配给FARM持有人,用作Harvest用户的长期激励与利益绑定。

项目分析

团队

匿名团队,身份未知。

募资情况

DeFi收益聚合器Autofarm完成500万美元私募融资:1月16日消息,DeFi收益聚合器Autofarm宣布完成500万美元私募融资,但未披露融资细节。该轮融资旨在将高级人工智能(AI)和机器学习(ML)技术集成到Autofarm,使Autofarm能够动态分析现实世界的数据,识别盈利机会,并为跨多个区块链网络的最佳资产分配做出自主决策。[2023/1/16 11:14:13]

无预售、无预挖、无投资人,只能通过流动性挖矿获得。

项目亮点

Harvest.Finance在产品构成本身没有太多新意,主要功能与YFI如出一辙,即核心功能为解决用户获得高收益的诉求。但是,减少了用户对高收益策略的搜寻成本以及降低了用户的gas费成本。

项目发展

项目发展历史

跨链DeFi收益聚合器Formation Fi上线ALPHA v1 Beta版本:2月11日消息 ,跨链DeFi收益聚合器Formation Fi上线ALPHA v1 Beta版本,该收益挖矿允许一个地址存在25种以上不同的资产类别、资产池和资金库。[2022/2/11 9:45:12]

通证模型

通证分配

项目推出的第一个月,前四周只会释放总供应量的23.2%的FARM,后每周减少4.45%供应量,直到208周。

虽然没有预挖,但是项目将逐步释放一些属于团队的代币,用来以激励项目进一步的发展:

70%的FARM代币将分配给Unsiwap等自动化做市商上的流动性提供商;

20%的FARM代币将归属开发团队,来持续迭代产品和项目;

10%的FARM代币将归属财政部,用来支付额外的开发和推广费用;

Terra 生态收益聚合器 ApolloDAO 将于近期推出:据官方消息,Terra 生态收益聚合器 ApolloDAO 将于近期推出,ApolloDAO 是一个社区驱动的跨链 NFT 及包装资产收益管理平台,旨在通过 DeFi 策略为用户管理相关资产并实现更高的收益。[2021/6/1 23:00:51]

通证释放模型

通证价值

HarvestFinanceFARM代币作用:

1)FARM是Harvest的治理代币;

2)FARM持有者可以对机池的提案进行投票;

3)FARM持有者可以将其代币质押在HarvestFinance的利润共享池,获取Harvest业务30%的利润分成,这是项目的一大特色。

HarvestFinance策略利润转换为USDC,并用于在市场上购买FARM代币,然后将其发送到利润池,按比例分配给FARM代币锁仓者。通过此策略,给FARM代币带来了市场买盘,并可能提高其币价。此外,用户在进行FARM锁仓时会自动复利。总而言之,FARM的价值来自各种部署策略中产生的利润,并反馈给其生态参与者。与YearnFinance不同的是,HarvestFinance团队不会收取存取资产的费用。

收益聚合平台 Idle 新增支持借贷协议 Aave:收益聚合平台 Idle 宣布已支持借贷协议 Aave,用户投入 Idle 平台的资金将会在 Aave 和借贷协议 Compound 之间再平衡,而之前已经支持的 bZx 已暂停,直到项目方修复所有安全漏洞并提供安全审计报告。据 Idle 官网显示,目前投入 DAI 的年化收益率较高,Idle 曾入选 ConsenSys 初创加速器 Tachyon Accelerator 的 2020 年冬季项目之一。[2020/3/4]

赛道

赛道概述DeFi收益聚合器是Defi赛道的重要一环,可以说基本掌握了长尾资金流量的入口。

它的重要性不言而喻,而且从近期YFI相继收购Pickle、Cream、Cover、Akropolis、SushiSwap等项目,以及发布的Q3财报,无不体现出聚合器的拓张能力和战略版图。

综合来看,DeFi收益聚合器的整体赛道意义有三个点:

1、减少用户操作步骤,提高时间效率

2、减少用户费用

3、提高用户收益

聚合器最大的差异其实就在于协议的底层策略,目前来看,该赛道的核心竞争点在于如何维持较高的流动性挖矿的收益率来吸引并锁定用户提供流动性。

流动性挖矿是一种网络参与机制,具体原理是:用户向DeFi协议提供资金,以换取该协议的原生代币。

HarvestFinance以及目前市面上的DeFi聚合器本质上都类似于YearnFinance。DeFi收益聚合器要做的就是通过动态分配各种DeFi协议的流动性来优化收益。可自动将DeFi生态系统中提供的流动性分配到不同的池中。可将其视为一种自动化的收益耕种协议,该协议探索市场以获得最高的回报可能性,并为这些机会对接资金。

如上面所提到的,Harvest的独特之处在于其利润再分配。通过将其业务30%的利润用于奖励FARM代币持有者,在原先的聚合策略上面多了一层激励机制,这也是HarvestFinance的收益率领先于同类聚合项目的核心要素之一。

竞争分析关于竞争的对比主要包含以下三方面:

第一:机池策略对比;

第二:收益率的对比;

第三:资产规模的对比;

策略对比

机池资金配置的配比其实比较明显,基本包含CRV策略和Uniswap策略。主要通过向流动性挖矿用户提供自己平台的分红代币FARM来达到超过FYI的收益率。

策略流程图

收益率对比

聚合项目锁仓量对比

近期从资产规模与收益率来看,Harvest具有较强的竞争优势,但由于此前发生的漏洞攻击问题,市场对Harvest项目的信心仍需等待恢复。

总结

1、Harvest的聚合器赛道仍有长足的成长空间,Defi整个市场仍处于早期阶段。在后期Defi的发展中,聚合器这一赛道将获收益。在保证修复安全性、恢复投资人信心的前提下,Harvest项目本身有非常广阔的市场机会。

2、Harvest的代币经济模型有较强的竞争力,代币能有效捕获项目所产生的价值。对比赛道龙头YFI,除了项目声誉有明显差距外,更需要补足生态布局、产品能力、产品调性。

3、技术漏洞成为了阻碍DeFi发展的大山,会导致用户参与的信心和热情也大减。因此,DEFI保险相关的生态机会目前已开始在市场上出现。

4、HarvestFinance团队成员匿名,这对于投资该项目来说存在一定的风险。

标签:VESTARMARVFARbZx Vesting TokenSuperFarmJarvis AI花木兰币FAR

聚币热门资讯
金色DeFi日报 | Aave V2治理将分离提案权和投票权

DeFi数据 1.DeFi总市值:173.15亿美元市值前十币种涨跌幅,金色财经制图,数据来源Coingecko2.过去24小时去中心化交易所的交易量:5.0亿美元交易量排名前十的DEX数据来源:Debank3.DeFi借贷平台借款总.

1900/1/1 0:00:00
关于支持对XRP持仓用户空投Spark (SPARK)的公告

亲爱的用户: DigiFinex将支持对XRP持仓用户空投Spark(SPARK)的计划。具体时间安排如下:1、DigiFinex将于2020年12月11日20:00(GMT8)暂停XRP充提币服务,交易服务不受影响;2、DigiFi.

1900/1/1 0:00:00
财哥谈币:震荡趋势不言多空 4H结构还没破坏这个位置可以做多

文丨财哥 2020/12/11 比特币本轮上涨趋势线的短期支撑位稍微向上移动了一点,毕竟昨日止跌反弹了嘛.

1900/1/1 0:00:00
Hotbit 定于12月11日上线 ORO (OpenDeFi)

尊敬的用户: Hotbit即将开启ORO(OpenDeFi)数字资产服务,并开放ORO理财产品。预计年化收益:10%;计息:T1.

1900/1/1 0:00:00
数据:过去 6 个月,文艺复兴科技是 MicroStrategy 股票的第三大买家

链闻消息,据TheBlock报道,过去6个月,对冲基金公司RenaissanceTechnologies是纳斯达克上市公司、商业智能软件提供商MicroStrategy股票的第三大买家.

1900/1/1 0:00:00
详解YFI首份财报:还是机池最赚钱

第三季度,Yearn.finance净利润在380万美元左右,其中大部分收入来自于yVault产品.

1900/1/1 0:00:00