Tornado Cash制裁成为DeFi噩梦开端？

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 上周发布了针对 Tornado Cash 的制裁措施，标志着其针对去中心化金融的首次行动，这可能被证明是 DeFi 监管的分水岭时刻。遵守制裁的影响开始蔓延到整个行业，引发了人们对去中心化合规性的质疑。

Pocket Network 、Aave 等一些 DeFi 协议决定筛选和阻止与 Tornado Cash交互的地址，人们在努力应对 Tornado Cash 制裁的影响。现在最初的冲击已经消退，加密社区开始研究真正的影响是什么。人们正在失去——然后重新获得——与去中心化金融项目前端交互的能力，这取决于他们是否在过去的某个时间点与 Tornado 进行了交互。

前端是否应该阻止任何和所有可能与 Tornado Cash 地址进行交互的地址？或者他们应该更具体，只阻止可以直接绑定到受制裁地址的交易？虽然我们知道 Tornado Cash 及其开发者的 GitHub 账户已被暂停，并且至少有一名开发者被捕，但制裁对 Tornado Cash 本身有影响吗？

“Fake_Phishing138590”地址将100枚ETH转入Tornado Cash:金色财经报道，据CertiK监测，被Etherscan标记为“Fake_Phishing138590”的EOA地址0x04c64590将100枚ETH（约19万美元）转入Tornado Cash。[2023/5/5 14:44:56]

争论围绕着 Tornado Cash 是一种协议，开发人员无法控制它并且能够自主运行。虽然美国实体或在美国开展业务的实体可以而且应该尽一切努力避免使用 Tornado Cash 地址，但似乎没有人可以轻易地迫使每个人现在停止使用 Tornado Cash。那些无法使用 Tornado Cash 的用户包括上周之前出于合法目的使用 Tornado 的美国人，除非财政部允许他们提款，否则他们的资金可能永远被冻结。

加密社区：Tornado Cash 制裁拦不住作恶者，普通用户被拒之门外

DeFi Education Fund 政策主管Miller Whitehouse-Levine在推特上表示，他打算要求财政部创建一个通用许可证，允许 Tornado Cash 的合规用户提取他们的资金。他说：“人们想要安全而不是后悔，财政部有责任解释人们需要做些什么来确保他们的安全”。

Y Combinator呼吁美国国会恢复对区域性银行的更强有力的监管和资本要求:3月12日消息，硅谷著名创业孵化器 Y Combinator 发布了一份由数千名创始人和首席执行官签署的请愿书，致美国财政部长珍妮特·耶伦和其他监管机构负责人，要求减轻并关注（硅谷银行倒闭）对小型企业、初创公司及其作为银行存款人的员工的直接重大影响。请愿书表示，在 Y Combinator 社区中，有三分之一接触过 SVB 的初创公司使用 SVB 作为他们唯一的银行账户。因此，他们将无法在接下来的 30 天内获得支付工资的现金。

请愿书还要求国会应努力恢复对区域性银行的更强有力的监管和资本要求，并且应调查导致这种失败的 SVB 高管的任何渎职或管理不善。[2023/3/12 12:57:51]

Coin Center 的 Jerry Brito 和 Peter Van Valkenburgh 在一篇博客文章中表示，如果不颁发通用许可证，美国人可能会试图挑战这一行动。一个令人担忧的问题是，美国人的财产在没有正当程序的情况下被单方面冻结。

动态 | 加密投资平台eToro推出一项电子商务股票投资组合:据Finance Magnates消息，加密投资平台eToro已推出一项投资组合，其中包括了亚马逊，阿里巴巴，京东和eBay等在内的25种全球电子商务巨头的股票。据介绍，这项投资组合的最低投资额定为2000美元，该公司还将为投资者提供风险评级，包括访问工具和图表以跟踪投资组合的表现。[2019/12/18]

数字权利和隐私组织电子前沿基金会(EFF)在推特上表示，它对这一制裁感到担忧，并指出Tornado是一个开源软件项目。加密智库Coin Center更进一步，表示可能会提起法律挑战。

隐私协议 Configurable Asset Privacy 背后团队 Espresso Systems 匿名产品经理 getsqt 认为，OFAC 将以太坊智能合约列入黑名单会损害正常用户的隐私，而对阻止不良行为者"几乎无能为力"。他说：“当应用于这些工具时，无辜的用户不可避免地会受到影响。不仅如此，从执法的角度来看，该工具建立在由来自世界各地的节点运行的去中心化平台上，甚至可以说是无效的，Tornado Cash 仍在处理大量资金”。

声音 | 加密投资公司Prime Factor CEO：大规模机构资金流入加密领域还需一段时间:据The Block报道，加密投资公司Prime Factor Capital首席执行官Nic Niedermowwe接受采访时表示，受监管将给予谨慎的投资者“额外的保证”，监管机构的批准是为大型机构打开加密领域大门的关键一步，但大规模（机构）资金流入还需要一段时间，本地受监管的交易所和托管人仍然是需要的。他还表示，获得英国金融行为监管局（FCA）的监管批准是一个重要的里程碑，不只是对于公司，也是对整个加密空间而言。 据此前消息，由前BlackRock和RWE AG员工创立的伦敦对冲基金管理公司Prime Factor Capital成为第一家获得FCA批准的加密投资公司，可作为全方位的另类投资基金管理公司（AIFM）运营。该公司将被允许持有超过1亿欧元（1.13亿美元）的管理资产，并面向机构投资者。[2019/7/3]

DAI 稳定币背后的去中心化自治组织 MakerDAO 创始人 Rune Christensen 警告说，DeFi生态系统应该为与监管机构建立更具对抗性的关系做好准备。他在 CoinDesk TV 中表示，美财政部的制裁可能正在迎来“DeFi 的新时代”。作为一种“极端”的预防措施，Christensen 提出将DAI 与美元脱钩的想法，比如 Maker 可以将其绝大多数（超过 75%）的资金持有在 ETH 中，在合并之后，这可能是一种“非常有吸引力”且相当稳定的资产，还可以支付利息，但最终由 DAO 决定采取何种行动。他指出，一些社区成员对整合“现实世界资产”的计划越来越怀疑。

公告 | 币安：BitTorrent（BTT）分发完成并开放交易:币安公告称：已完成所有BitTorrent（BTT）的分发工作。币安将于1月31日18:00（UTC+8）上线 BitTorrent（BTT），并开通BTT/BNB、BTT/BTC、BTT/USDT交易市场。[2019/1/30]

前端可以被监控、删除、黑客攻击或列入黑名单，而不会影响背后的内容，还有另一种应对制裁情况的方式，那就是降低前端的重要性。

著名加密人士 Eric Wall发推称：“我对 Aave 审查前端感到非常愤怒。我看到人们拒绝理解显而易见的事情，那就是：审查、顺从，不能说政府他们做错了什么。 我们的工作是确保有替代备份来访问后端。 这很容易做到，几乎不需要协调，也不需要 Aave 的合作。 通过这种方式，DeFi 可以有增无减地工作——开发团队不需要根除他们的整个存在来保持交付代码，并且没有人被排除在访问之外。当后端被审查时再抱怨，而不是前端"。

Reddit 用户 James_pic 指出：“其他节点不太可能封禁它。据我所知，在交易级别没有广泛使用的封禁机制，而且我看不出有一种机制出现，因为大多数节点运营商没有理由关心 Aave 的合规性要求。据我所知，该封禁纯粹是在官方网络前端（非常集中）。代码不可变的部分乐趣在于它们不能将阻止列表添加到后端。用户只是不能访问被人类集中化管理的前端网站，但如果他们愿意付出足够的努力并知道如何正确执行，他们可能仍然可以直接与智能合约进行交互”。

集中式节点基础设施是 web3 生态系统的最大威胁之一。Messari 分析师在推特上写道，两家最大的节点基础设施提供商 Infura 和 Alchemy 都停用了 Tornado Cash 前端使用的 RPC 链接。RPC 是一种应用程序编程接口 (API) 交互，它允许应用程序与共享网络上的服务器进行通信。Ankr 和 Pocket 等协议旨在以更低的成本提供去中心化的替代方案，并且停机时间几乎为零。 但是，他们的链下中继分配器机制是集中操作的，会产生单点故障。尽管中继 RPC 比 Pocket 多近 3 倍，但 Ankr 遇到了与 Infura 和 Alchemy 类似的中心化问题，并且尚未解决这些问题。

DeFi 监管的分水岭

该行业缺乏回应和监管准备，这或许并不令人意外。然而，如果DeFi 的领导者不面对这个领域的监管只会加强的现实，其发展潜力就会受到威胁。采取措施与监管机构合作是目前唯一的出路。

OFAC 针对 Tornado Cash 的行动向该领域的每个人发出了一个明确的信息：DeFi 现在已经牢牢地成为监管机构的靶子，无法逃脱监管。

历史告诉我们，现在监管审查只会加速，这是不可避免的。监管者的动机并非恶意。他们只是在遵循非常微妙的路线，既要遏制犯罪，又不能消除 DeFi 的积极潜力。

为了证明这一点，金融行动特别工作组今年早些时候发布的一份报告指出，跨链桥促进了DeFi的发展，但也使犯罪分子能够更快地交换资金，从而产生风险。

如果 DeFi 开发人员希望他们的项目成功，他们需要认真考虑与监管机构合作解决合规问题。

美国财政部在其关于 Tornado Cash 的声明中表示，它“一再未能实施旨在阻止其定期为恶意网络行为者的有效控制措施，并且没有采取基本措施来应对其风险”，全面的合规性协议现在是一项要求。

幸运的是，业内一些人意识到了这一现实，并且有几个 DeFi 项目已经开始实施合规控制以应对监管。然而，这种准备工作远未普及，这对任何希望在未来看到一个具有竞争力的DeFi生态系统的人来说都是一个担忧。

DeFi 融入主流现在是不可避免的，受到严格监管的机构将合规视为参与 DeFi 领域的前提条件。他们不会完全拥抱该领域，直到确信这一领域符合监管规定。

Tornado Cash 事件表明，未能将监管纳入 DeFi 开发的代价现在太大了，不容忽视，合规活动也不可避免地伴随着成本。只有那些在构建 DeFi 生态系统时积极寻求遵守监管合规的人，才会在其他人被淘汰时走上成功之路。

作者：比推 Amy Liu, Mary Liu

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