8 月上线如今锁仓量前十，Pantera 合伙人深度剖析 Compound 分叉项目 C.R.E.A.M.

CreamFinance虽然是Compound的分叉项目，但他们选择与CompoundLabs团队合作并提供CREAM代币，且选择兼容币安智能链，以挣脱以太坊高手续费桎梏，提供较低的交易手续费，支持更多加密资产。

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撰文：PaulVeradittakit，PanteraCapital风投合伙人翻译：卢江飞

C.R.E.A.M.(CryptoRulesEverythingAroundMe)Finance是一个从CompoundFinance分叉出来的去中心化借贷区块链平台，C.R.E.A.M.的目标是为一些服务不完备的加密资产提供流动性，并为这些资产提供算法货币交易平台。目前，该协议已经在以太坊上线，之后即将登陆币安智能链。Cream是CompoundFinance协议的分叉DeFi项目，该协议的核心是提供借贷服务，用户可以在Cream上借入或借出加密资产，比如BAL、COMP、ETH、USDC、USDT、YFI等。由于Cream将与币安及币安智能链兼容，用户因此还能使用非以太坊区块链上的加密资产，比如瑞波币、莱特币和比特币现金等。Cream提供了一款二级产品，即「CreamSwap」，它是Balancer的分叉。在CreamSwap上，用户可以将资产存入流动性资金池以换取CreamPoolToken，然后抵押CreamPoolToken即可获得各种奖励，包括Cream治理代币CREAM。CreamSwap还允许用户在不离开平台的情况下兑换抵押品头寸，继而消除了对中间商的需求，消费者需要支付的费用也因此变得更低。Cream协议治理计划是完全去中心化的，治理代币被称为CREAM。Cream计划在协议有效期内分发900万枚CREAM代币，其中180万枚将作为该协议流通性提供者的激励措施。用户可以通过提供流动性和抵押CRPT代币来赚取CREAM。Cream会每隔7天重新审查一次代币分配计划，以应对市场变化。本周Cream正在分发1000枚CREAM代币——500枚流入供应量，500枚流入借贷。自2020年8月推出以来，Cream协议已经吸引了2.946亿美元，成功跻身DeFiPulse锁仓量排名前十。如果加上CreamSwap和币安智能链上相关产品，Cream当前总锁仓量已经达到约5亿美元，当前市场上已经分发的CREAM代币数量超过35万美元，交易平均价格在148美元左右，市值约为4700万美元。Cream提供了一个极有前途的模型，对于创新者来说，通过了解Cream可以明白如何利用现有DeFi项目的优势获得成功，以及如何利用更先进的技术、治理框架和加密经济来增强自身功能。在短短一个多月时间里，Cream协议增长迅猛，这一趋势也凸显出人们对DeFi和流动性挖矿兴趣依然很高，也表明市场已经开始出现将DeFi扩展到以太坊之外的内在需求和价值。C.R.E.A.M.的「货币乐高」理念非常实用：在收益耕作中使用「种子代币」来生成代币，「种子代币」通常是其他DeFi生态系统的代币，所以对于那些DeFi新项目来说，他们可以抵押当前持有的代币以增加额外收益，从而引入更多DeFi原生代币，这些代币包括：COMP、LINK、SUSHI、YFI、USDC等。此外，CREAM平台还添加了交易对，允许用户轻松在高耕作收益的稳定币LP代币和高收益耕作「ETH的yearn版本」yETH之间进行转移。

CloneX #13692以288 ETH成交，创下RTFKT CLONE X + Murakami系列最高交易记录:12月14日，在耐克宣布收购加密时尚潮牌RTFKT后，该系列NFT交易额暴涨，今日交易总额已经超过7000万美元。

根据最新数据显示，CloneX#13692已经以288ETH成交，约合109万美元，创下RTFKTCLONEX+Murakami系列最高交易记录，买家是NFT巨鲸luggis.eth。[2021/12/14 7:38:52]

DeFi中的分叉到底是什么？

去中心化金融最近呈现出爆炸性增长趋势，借贷协议、流动性挖矿、激励措施等产品优势都得到进一步加强，一些DeFi协议能在短短几个月内就累计数亿美元锁仓量——所有这一切都表明DeFi行业具有指数级增长的巨大潜力，甚至可以挑战传统金融范式。

鉴于市场对DeFi领域兴趣激增，许多开发人员开始尝试使用治理代币构建新的DeFi协议，同时向社区提供流动性奖励。不过相关项目推出之后，开发人员发现此类项目存在明显缺陷，比如：

交易速度过慢收费昂贵因此，越来越多加密爱好者开始萌生「分叉」旧DeFi协议的想法，并希望在正式发布分叉协议之前对其进行切实改进，最近有两个实例引起了加密行业关注，即：

SwerveFinance，该项目是CurveFinance的完全去中心化分叉；Cream，该项目是Compound的分叉，目标是让DeFi超越以太坊区块链的限制。什么是C.R.E.A.M.Finance?

OpenSwap融资150万美元，NGC Ventures和Coin98 Ventures领投:OpenSwap宣布完成150万美元融资，NGC Ventures和Coin98 Ventures领投，BR Capital、Legos Capital、Double Peak Group、Prime Block Capital、Illusionist Group、All In Ventures以及包括Curve Finance的Julien Bouteloup、CREAM Finance的Leo Cheng、区块链资深投资人Ravindra Kumar和Mark Borsten在内的天使投资人参投。OpenSwap将利用新融资加快开发其流动性专利解决方案，即流动性队列。

此次融资之前，OpenSwap最近与Impossible Finance达成合作，后者是一家多平台DeFi孵化器、IEO Launchpad和交易平台。（U.Today）[2021/8/24 22:32:58]

C.R.E.A.M.其实是「CryptoRulesEverythingAroundMe」这句话中五个单词的首字母，作为一个去中心化金融协议，Cream目标将DeFi功能推广给更多用户和更多资产。

那么，他们到底是怎么做到的呢？

实际上，Cream已经将自己与其他大多数DeFi协议区分开来了，因为该项目认为自己的功能和应用范围已经超出以太坊区块链。Cream是由Solidity编程语言开发，并且从一开始就部署在以太坊和币安智能链上，币安智能链是一个与EVM兼容的区块链，其核心优势包括：

Belt Finance 已修补闪电贷相关攻击向量，将在 48 小时内恢复存取款并发布补偿计划:针对上周遭到的闪电贷攻击，币安智能链上DeFi协议BeltFinance发布分析报告称：此次攻击，Belt共损失6,234,753BUSD，BeltBUSDVault用户遭受了21.36%池子比例的损失，而4BeltPool用户遭受了5.51%池子比例的损失。[2021/5/31 22:58:30]

能为用户提供许多增强功能，比如降低交易费用、简化互操作性等；支持锚定多个加密资产，包括比特币、以太坊、比特币现金、瑞波币等；目前已经累计了以太坊区块链上14％的交易量。通过在币安智能链之上构建智能合约，Cream可以在不受以太坊强制执行约束条件下继续保持与以太坊区块链上ETH、EVM和DeFi协议的互操作性。

在Cream上用户到底能做些什么？

Cream是从CompoundFinance协议上分叉出的，它是一种算法货币市场协议，其平台可以处理资金借入，资金借出、赚取利息、资产代币化等服务。按照功能类别，Cream主要有两种产品：

一是借贷平台，Cream的核心产品其实是一个交易界面，用户可以在上面按照算法设定的利率借入和借出资产，这些资产包括BAL、COMP、ETH、USDC、USDT、YFI等。当前，Cream平台上多个资产的年化收益率均高于中心化借贷平台，比如：

动态 | 今日恐慌与贪婪指数为28 恐慌程度有所缓解:Alternative.me数据显示，今日恐慌与贪婪指数为28（昨日为25），恐慌程度有所缓解，等级为恐慌。 恐慌指数阈值为0-100，包含指标：波动性（25%）＋市场交易量（25%）＋社交媒体热度（15%）＋市场调查（15%）＋比特币在整个市场中的比例（10%）＋谷歌热词分析（10%）。[2019/12/2]

ETH年化收益率有12.88%；USDC年化收益率有11.68%；BAL年化收益率有49.87%。年化收益对于任何DeFi平台而言都是非常重要的指标，而对于任何多头/空头策略和其他功能来说也是十分有用的原语。现在币安智能链上也可以使用Cream，更重要的是，币安智能链上产生的费用要比以太坊gas费低得多，这意味着Cream可以为贷款方和借款方提供最有竞争力的利率并节省大量成本。此外，币安智能链还支持BNB、XRP、LTC、BCH等代币——也就是说，一个价值200多亿美元的加密市场已经站在DeFi大门前面，而这些加密货币在此之前基本无法参与到DeFi生态系统之中。

第二个产品是CreamSwap，它是Balancer的一个分叉，主要为流动性挖矿提供流动资金池和自动做市商。如今，大多数收益耕作方法都依赖于Uniswap等平台，但在这些平台上进行交易通常会产生高昂的gas费和交易费。CreamSwap允许用户在不离开平台的情况下转换抵押品头寸，这样用户需要支付的费用就会变得更少。现阶段Uniswap需要收取0.3%交易费，而Cream交易费率为0.25%，其中0.2%还会退还给流动性提供者，0.05%则会退回到协议中。借助CreamSwap，Cream提供了多个流动性池，用户可以在其中轻松交易各种高收益代币，例如：

金色财经现场直播：2018 Global Token Galaxy 于硅谷正式开幕:2018 Global Token Galaxy 于美国时间5月26日在硅谷正式开幕。金色财经作为唯一中国协办方，将会进行全程直播。[2018/5/27]

用USDC兑换yyCRV在高收益资产之间进行交易，比如一些美元稳定币和ETH如果用户向这些资金池提供流动性，Cream会为他们提供原生CreamPoolToken代币，用户可以抵押CRPT以获得各种奖励，包括Cream的治理代币CREAM。

值得一提的是，Cream目前已经成为YearnFinance生态系统的强大补充，Cream协议支持所有Yearn代币，包括YFI、yCRV、yyCRV和yETH，这也让Cream本身能在Yearn流动性激增的基础上得到更好发展。

Cream治理情况如何?

CreamFinance正朝着去中心化管理的方向发展，其治理代币被称为CREAM。CREAM代币的总供应量为900万枚，其中：

90万枚将分配给Cream团队90万枚将分配给种子投资者180万枚将分配给流动性提供者540万枚将在后续用于治理分配到目前为止，流通中的所有CREAM代币都是流动性奖励。

在向Cream团队分发的90万枚CREAM代币中，Cream将向CompoundLabs团队提供22.5万枚CREAM代币，而Compound则会以安全和技术顾问的身份加入Cream，两个团队将相互配合、共同前进，并深入研究如何通过分叉DeFi协议为每个人创造更多价值。

对于那些想要获得CREAM代币的用户而言，现在可以直接使用Cream服务来供应代币或借入代币。此外还有一种获得CREAM代币的高级方法，即将资产存入Cream流动性池中，并在Cream平台的奖励页面上直接抵押兑换到的CRPT代币。Cream会根据市场情况每隔七天调整一次奖励计划，相关信息更新会公布在其Twitter和Medium的官方频道上。

Cream平台发展如何？

截至本文撰写时，Cream协议中已锁定2.964亿美元，成功跻身DeFiPulse锁仓量排名前十。如果加上Swap锁仓量和币安智能链相关产品锁仓量，Cream当前总锁仓量已经达到约5亿美元。

2020年8月，Cream平台正式启动，之后发展迅速，到目前为止已经分发了超过35万枚CREAM代币作为流动性奖励。根据CoinGecko数据显示，CREAM代币当前交易价格为82.28美元，市值约为3,220万美元。

最后的想法

Cream提供了一个极有前途的模型，对于创新者来说，通过了解Cream可以知道自己该如何利用现有DeFi项目成功经验不断进行迭代，以及如何利用更先进的技术、治理框架和加密经济来增强自身功能。通过利用Compound和Balancer协议已经验证的价值支持，Cream迅速发展壮大并将业务范围拓展到以太坊区块链之外。此外，得益于币安智能链的增强功能，Cream可以在过去未开发的资产和社区中以更快的速度、相对较低的交易和交易费用提供与竞争对手类似的功能服务。

在短短一个多月时间里，Cream协议锁定资金增长到近5亿美元，发展迅猛，这一趋势不仅凸显出人们对DeFi和流动性挖矿兴趣依然很高，也表明市场已经开始出现将DeFi扩展到以太坊之外的内在需求和价值。Cream带来了令人难以置信的市场洞察力，让我们可以深入了解以太坊之外的DeFi场景，以及那些价值数百万美元的DeFi协议从既定项目分叉后该如何发展壮大。随着越来越多用户被Cream较低的费用、更快的速度、以及增强的功能所吸引，我们预计在不久的将来会看到更多DeFi协议不选择以太坊作为基础架构标准。

来源链接：veradiverdict.substack.com

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开放的分布式区块链应用平台，通过其专属加密货币Ether以太币提供去中心化的虚拟机，处理点对点合约。允许任何人建立和使用通过区块链技术运行的去中心化应用，没有任何欺诈、审查、第三方监管。以太坊的概念首次在2013至2014年由维塔利克·布特林VitalikButerin受比特币启发后提出，旨在共同构建一个更全球化、更自由、更可靠的互联网。以太坊EthereumETHERCERCERC20ERC721ERC以太坊查看更多币安

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