回溯2020年稳定币进程：交易飙涨183% 使用场景分野

今年年初，流通中的稳定币总供应量约为50亿美元。如今，这一数字已经超过250亿美元，本文专注于将当前加密货币市场中USDT、USDC和DAI交易与2020年初进行深度对比分析。

根据CoinMarketCap的数据，12月23日报收23241.34美元，12月整体涨幅达到了23.60%，币价连续一周维持在2万美元以上的历史高位。良好的投资表现也使得市场交易情绪也保持高度活跃。

根据MESSARI对稳定币数据的监测，截至12月22日，稳定币的日交易量约为714.87亿美元，较1月1日增长约183.63%。其中，最大的稳定币USDT今年的日交易量已经增长了187.65%。11月中旬以后，稳定币日交易量有显著放量，11月17日的峰值达到了1893.07亿美元，但就增长趋势而言，币价上行态势较稳定币交易量增长态势更显著。

Horizen：Discord服务器管理员被攻击，Discord正在维护中:5月17日消息，Horizen 发布重要提示，称其 Discord 服务器正在维护中，5 月 16 日，一位 Horizen Discord 服务器管理员经历了安全漏洞。团队立即删除了该管理员，没有对社区或其他团队成员造成危害，不幸的是，攻击者能够删除服务器成员，改变角色，并删除某些频道。[2023/5/17 15:08:13]

从交易所的余额来看，在牛市环境之下，市场资金总体呈涌入状态。根据CryptoQuant的统计，截至12月23日，所有交易所的稳定币总余额约为25.58亿枚，较1月1日增长了126.67%。近期总余额基本稳定在20亿枚以上。

根据Nansen的统计，目前，Binance、Huobi和Uniswap是三大稳定币交易市场。值得关注的是，在稳定币交易量前15的市场中，有4个DeFi平台，除了Uniswap以外，还有Curve、Sushiswap和Balancer。

Jack Dorsey旗下支付公司Block计划构建比特币挖矿开发工具包:3月8日消息，Jack Dorsey旗下支付公司Block在官方博客上表示，其正在考虑构建比特币挖矿开发工具包或MDK，目前设想的MDK将包括：1.强大、可靠、工业级的比特币挖矿算力板；2.专为与算力板配合使用而设计的定制控制器板；3.开源固件、软件API和Web前端；3.丰富的参考资料和支持文档，方便算力板的轻松定制。Block将在接下来的几周和几个月内进一步更新其挖矿硬件计划。

文章表示：“MDK旨在是为开发人员提供一套工具，以帮助释放比特币挖矿硬件的创造力和创新。我们预计MDK对专注于将比特币挖矿集成到各种新用例(如加热解决方案、离网挖矿、家庭挖矿或间歇性电力应用)的开发项目非常有用，以及为传统商业挖矿操作优化比特币挖矿硬件。通过MDK，我们看到了增加比特币挖矿硬件的可访问性和开放性的重大机会，以加速该领域的创新。”[2023/3/8 12:48:43]

如果我们看下交易额数据，你会发现稳定币链上结算总额已经超过1万亿美元，这一数字相当于2019年的四倍！之所以会出现指数级上涨，主要归因于几个因素，比如：

报告：到2030年，加密钱包市场价值将达到482.7亿美元:金色财经报道，根据GrandViewResearch的一份新报告，到2030年，全球加密钱包市场规模预计将达到482.7亿美元，在预测期内的复合年增长率为24.4%，到2030年，全球Web3.0区块链市场规模预计将达到335.3亿美元，从2022年到2030年的复合年增长率为44.9%。到2030年，全球加密货币市场规模预计将达到117.1亿美元，从2022年到2030年的复合年增长率为12.2%。到2030年，全球加密货币交易平台市场规模预计将达到2643.2亿美元，从2022年到2030年的复合年增长率为27.8%。[2022/10/27 11:50:02]

DeFi热潮

收益耕作“食品”代币兴起

稳定币抵押衍生品普及

ARK方舟基金累计减持165359股Coinbase股票:9月17日消息，数据显示，9月12日至今，ARK方舟基金累计减持165359股Coinbase股票(COIN)，仅增持18105股 COIN。期间COIN价格整体呈下跌趋势，今晨收盘价报74美元，较发行价381美元下跌了80.58%。[2022/9/17 7:03:22]

通过标记每笔USDT、USDC和DAI交易，我们可以分析DeFi市场中人们最喜欢使用哪一个稳定币处理交易。

在正式进入主题之前，我们先解释一下如何理解下文中涉及的一系列图表，图表中的每一个点都代表一个以太坊地址，每条彩色线代表了代币转移，图表中也会有一些知名交易所和DeFi平台的标签注释。图上的每一行代表两个连接的用户地址，你可以想象用户线之间有一根弹簧，这些弹簧会向不同方向拉动地址，直到它们稳定下来。一组地址之间的交易越多，彼此之间在图形上的距离就越近。

稳定币加码DeFi应用

今年年初，加密货币市场开始逐渐向DeFi“倾斜”，其中USDT主要在中心化交易所被使用，DAI主要用于DeFi，而USDC既在中心化交易所使用，又在DeFi中被广泛应用。值得一提的是，尽管Coinbase是一个中心化加密货币交易所，但许多人还是会在该交易所进行DAI交易，坦白说，Coinbase应该处于中心化交易所和DeFi之间。

此外，USDT、USDC和DAI集群也非常不同，DAI基本上主导了DeFi行业，USDT则是中心化交易所中用于套利的重要稳定币，而且在亚洲市场被广泛使用。

USDT

过去和现在

Tether是目前为止市值最大的稳定币，在撰写本文时其市值已经超过200亿美元。尽管大部分Tether交易活动仍集中在中心化交易所，但它在DeFi中同样获得了重要地位。下面图表已经清楚地表明，自2020年初以来，在去中心化交易平台上进行USDT交易的地址数量出现急剧增加。当然，Tether的自身问题也不少，目前仍在与美国联邦政府存在法律纠纷。

另外需要注意的是，在中心化集中式交易所和去中心化应用程序上都没有多少地址使用USDT，从图表中也可以看到两个群集中并没有太多线连接在一起。我们在每个主要的稳定币中都看到了这一趋势：DeFi行业正在独立发展，并且逐渐开始与中心化加密货币交易所用例脱钩。

USDC

过去和现在

自今年年初以来，USDC在DeFi领域取得了巨大发展，但另一方面，USDC似乎已经失去了对中心化交易用户的吸引力——当然，考虑到Tether在中心化交易领域的影响力，出现这种现象也不足为奇。

USDC的支持者Circle采取了一系列决定性的步骤来推动这个稳定币在DeFi领域里快速增长。USDCBootStrapFund已经向不少DeFi协议提供了310万美元资金，比如Compound、dYdX、Uniswap和PoolTogether。

另一方面，通过与委内瑞拉等国家政府和Visa这样的企业建立战略合作伙伴关系，Circle正在一步步推动USDC的主流采用。

促使USDC进入DeFi领域的另一个因素是它非常易于抵押，并且几乎在每个新推出的流动性挖矿项目中被使用，这种方式的确可以很快“入侵”到去中心化金融这一新兴领域。

DAI

过去和现在

自2020年初以来，Maker的去中心化稳定币DAI是唯一在DeFi领域遭遇“滑铁卢”的加密资产，DAI主要依靠与非美元加密资产超额抵押来维持自身汇率与美元锚定——这种想法其实是真正的去中心化，而不是像USDC和USDT这样直接由美元资产支持。

然而，DAI的主要问题在于缺乏流动性，这个问题会导致DAI无法满足市场需求，继而引发DAI锚定汇率过高。3月12日“黑色星期四”ETH价格暴跌，大量贷款跌破抵押阈值，引发了清算程序，该清算程序以抵押拍卖的形式进行，用户可以通过竞标DAI获得抵押的以太坊，但此次由于市场崩溃，部分清算人以价格为0的DAI的出价赢得以太坊抵押品清算程序的拍卖，也导致MakerDAO出现400万美元未偿还贷款的债务——类似事件在2020年11月再次发生。

之后，Maker又添加了更多抵押选择，但让一个更具中心化的稳定币USDC成为抵押选择似乎更容易吸引用户。

出品|Flipside?PANews

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