2021年比特币、以太坊双轮驱动 DeFi百花齐放

双轮驱动、百花齐放

*2021年双轮驱动，百花齐放。一轮是比特币，一轮是以太坊，百花是DeFi。

比特币的减半效应从2020年底开始显现，随着法币的持续增发，比特币的减半效应会加速显现，甚至快于2017年的节奏。以太坊的驱动在于ETH2.0的质押深入、费用捕获机制实施以及DeFi的持续发展。2020年毫无疑问是DeFi之年，DeFi通过流动性挖矿、治理等方面找到了爆发之道。

2021年的DeFi会有更多创新，有机会获得更大规模的发展。关于双轮驱动，可以参考今年早些时候蓝狐笔记的文章《加密周期与价值流向》、《2017的ETH和2021的ETH》、《比特币的减半效应与ETH2.0的质押效应》、《大历史视角：世界储备货币的兴衰更替与比特币的机会》、《闲谈哈耶克、中本聪与比特币》、《以太坊EIP-1559与ETH的价值捕获》、《ETH2.0：PoS质押给ETH带来深远影响》、《理解DeFi的28张图》、《DeFi在演化》。

数据：8月Web3游戏和元宇宙项目总融资额达到7.48亿美元，2022全年有望突破100亿美元:金色财经报道，据区块链数据采集和分析公司 DappRadar 的最新报告显示，自 2022 年 8 月 1 日以来，Web3 游戏和元宇宙项目的融资总额达到 7.48 亿美元，与 7 月相比增长了 135%，但比 6 月下降了 16%,此外 8 月唯一活跃钱包（UAW）数量达到 847,000。DappRader 还表示，2021 年区块链游戏全年融资额约为 40 亿美元，而 2022 年尚未结束就已经募集到 70 亿美元，预计到年底该指标数字将飙升至 102 亿美元。DappRadar 表示，尽管数字资产市场充满挑战和不确定性，但主要投资实体仍然看好 GameFi 行业。（cryptopotato）[2022/9/12 13:24:43]

*2020年是机构实质性进入BTC之年，2021年机构会实质性地进入ETH。

IMF总裁：不排除2023年全球经济衰退的可能性:7月7日消息，IMF总裁格奥尔基耶娃：不排除2023年全球经济衰退的可能性。自上次经济预测更新以来，全球经济前景“显著黯淡”。国际货币基金组织将下调此前对2022年和2023年全球经济增长3.6%的预测。(金十)[2022/7/7 1:56:18]

灰度当前持有的加密资产，source:bybt

*DeFi生态会进入令人眼花缭乱的地步，交易和借贷还是最主要的赛道，但衍生品领域会加速。

DEX的年交易总量超过1160亿美元，source:DuneAnalytics

DeFi总用户数接近于120万，source:DuneAnalytics

科大讯飞：2022-2023年将发布专业虚拟人家族切实帮助元宇宙:金色财经报道，科大讯飞近日正式发布“讯飞超脑2030计划”，将在2030年前发布懂知识会学习的陪伴机器人和能够自主学习的虚拟人。根据第一阶段计划，2022-2023年，科大讯飞将发布数字经济下的专业虚拟人家族，涉及客服、医生、偶像、教师、员工等多行业，为数字经济虚拟世界和元宇宙提供切实帮助。[2022/2/2 9:26:51]

*DeFi锁定资产总量有机会突破1500亿美元，DeFi项目在市值前五十项目中的比例有机会超过30%。

当前DeFi锁定资产总量超过140亿美元，source:DuneAnalytics

*Uniswap、Sushiswap、Curve已经是最大的加密DEX，而AMM模式会导致DEX走向集中，这会让Uniswap、Sushiswap和Curve强者愈强。除非有颠覆性的新模式出现。

声音 | 上海对外经贸大学刘峰：2020年区块链行业监管应该会上升一个维度:上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任、南京信息工程大学产业教授刘峰指出，2019年区块链行业监管主要打击以虚拟货币交易所和虚拟货币非法融资为主，进入2020年，监管应该会上升一个维度，会从这些纯“虚”的面 ，上升到“实”的打击面来，即针对一些宣称研发区块链技术支持实业，获得大量补贴和股票红利，但却无所作为的“假大空”类型区块链公司进行监管和筛查，从而进一步推进落实脱虚向实，促进国内核心科技团队的发展。（BBT Fintech圈子）[2020/1/8]

DEX近七天交易量:Uni和Sushi超过10亿美元，source:DuneAnalytics

*?随着以太坊Layer2的发展以及波卡等跨链DeFi的推进，DeFi的潜力会进一步释放，规模会进一步增大。《Layer2、以太坊与公链格局》

*?加密原生的DeFi才能赢得未来，单纯拷贝传统金融模式，在加密领域可能走不远。需要有基于区块链原生的思维模式，而不是互联网金融的模式。

去中心化稳定币是加密领域的真正圣杯

*2021年加密领域最具有想象力的赛道：算法稳定币。目前看，只有算法稳定币才有机会实现中本聪当初的梦想。2021年算法稳定币整体有可能超过100亿美元市值。蓝狐笔记从2018年初开始关注算法稳定币，如今basis在DeFi的流动性挖矿模式下找到实施之路。《USDT、BaseCoin和MakerDAO的对比：谁会胜出？》、《深入思考稳定币Basis》、《算法稳定币双雄之一：ESD》、《算法稳定币双雄之二：Basis》、《深入思考稳定币Basis》。

*算法稳定币未来是可以跟比特币和以太坊并驾齐驱的赛道。这三者相比较，从成熟角度，btc>eth>算法稳定币，从潜力角度，算法稳定币>eth>btc。

但要注意的是，这个赛道虽然早期可能有很大的获利机会，但风险同样非常巨大，且它不会一下子成功，会经历很多次的跌宕起伏。它的早期基本上没有什么基本面，它无须抵押品，没有什么底层价值支撑，没有协议集成，没有实际应用场景，基本上取决于人们的博弈，这个博弈本身以投机为主，这导致大多数的算法稳定币最后都是一地鸡毛，早期参与的风险极高，除非有足够的风险承受能力以及对其博弈机制和人性有深刻了解，否则最好不要碰。

区块链基础设施

*2021年加密领域最大的突破之一：以太坊layer2的实质性落地，虽然时间可能会晚些。其中ZK-Rollups是最值得关注的layer2技术之一。Layer2的突破在2021下半年会给DeFi带来重要影响，进一步释放DeFi的潜力。不过，Layer2也存在互通的问题，真正的Layer2互通需要较长时间，估计到2022年以后才会解决，而一旦实现互通，才是DeFi真正绽放之时。参考蓝狐笔记的文章《Layer2、以太坊与公链格局》。

*可信计算网络方面也会有更多项目探索，它将连接现实世界和区块链世界，从而开拓出更多DeFi应用场景。

*?随着交易规模增大，链上预言机逐渐成为最重要喂价来源之一。单纯的喂价预言机空间会被挤压。

*跨链DeFi强力需求下，波卡等公链迎来发展机会。由于以太坊的可扩展性瓶颈在较长时间内不容易得到解决，且Layer2也存在不互通的问题。DeFi要成长为更大规模的领域，要承载更大的交易规模，需要充分利用跨链的设施。如果波卡等公链能把握好机会，有机会在2021年推动DeFi的发展，从而构建出仅次于以太坊的加密生态。

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