加密货币项目价值判断及行套路

加密货币起伏巨大，既有数千倍的巨额涨幅，也有跌幅达到99%的“归零币”。即使在牛市，亏钱的人也大有人在。

因此哪些加密货币值得投资，是所有投资者共同关心的问题，在投资时也需要做到心中有数。

一、高价值加密货币类型

1.信仰驱动型：比特币BTC

虽然比特币的市值占加密货币总体的市值在下降，但是比特币就是加密货币的代名词，拥有全网最多的算力。

比特币是整个加密货币大盘的风向标，可以说比特币涨，大盘就会涨，比特币跌，大盘就会跌。如果比特币倒下，那么皮之不存，毛将焉附！

2.硬通货型：ETH、USDT等

ETH将区块链带入了2.0时代，智能合约的兴起让ETH成为了硬通货。另外私募和ICO众筹都把ETH作为募集币，ETH加密货币老二的地位异常巩固。

USDT作为通用型的代币，是法币与加密货币兑换的连接货币，与美元保持1∶1兑换关系。在目前情况下，USDT是加密货币中的避风港。

Bakkt：随着消费者寻求监管清晰度，对加密货币的兴趣持续存在:金色财经报道，Bakkt发布了“双年度美国消费者加密货币情绪研究”的调查结果，调查对象为 2,000 多名拥有加密货币或正在使用加密货币的美国消费者。调查显示，尽管最近加密货币市场动荡，但加密所有者的总体购买考虑保持稳定在84%。对Crypto Curious的兴趣下降至27%，比2022年10月推出的第一波下降了11个百分点。总体而言，近一半 (48%) 的受访者表示他们对购买加密货币的兴趣没有改变，30%兴趣增加。[2023/6/22 21:53:39]

3.公链基础型：ADA、ELF、NEO等

拥有公链的区块链项目，拥有巨大的技术门槛和应用预期。基于公链的各类应用的不断落地，会为公链型加密货币带来巨大的现实价值支撑。

4.匿名型：XRP、XMR、Zcash等

采用匿名加密技术的加密货币，是资产转移的隐蔽途径，也是很多不法生意的财产庇护场。巨大的社会“刚需”让匿名型加密货币大有用武之地。

新加坡多币种理财应用Fincy宣布支持获批加密货币:总部位于新加坡的多币种理财应用Fincy宣布支持已获批准的加密货币。除此之外，Fincy还提供多种货币账户、货币兑换和即时转账服务。据悉，目前新加坡金融管理局（MAS）允许加密公司在12个月的豁免期内蓬勃发展。（The Papers）[2020/8/4]

5.交易所代币：HT、OKB、BNB、BIG、DEW等

如同“核能印钞机”一样的加密货币交易所，是整个区块链流量的中心，其发行的代币要比一般的加密货币更有实际价值。

二、加密货币价值分析方向

1.需求层面方向分析

这个区块链项目到底解决了什么问题？

用区块链技术解决这个问题有优势吗？

这个问题的解决，是否满足“高频”、“刚需”的特征？

一个项目的出生决定了命运。项目投机者往往用?区块链热门领域包装出漂亮的外壳，这种“红粉骷髅”型的项目，往往是使普通投资者沦为“韭菜”的大坑。

动态 | 日本交易所bitARG更名 计划于今年秋季开设加密货币交易所:2月4日，日本虚拟货币交易所bitARG Exchange Tokyo宣布更名为TaoTao株式会社。bitARG与雅虎集团合作，为2019年秋季在日本开设虚拟货币交易所作准备。据悉，去年4月，雅虎日本宣布通过全资子公司Z Corporation收购bitARG 40％的股份，借此成为主要的金融服务提供商并加入数字货币行业。[2019/2/4]

2.白皮书及团队成员分析

白皮书是项目设立之初的构想，投资者可以通过白皮书了解项目的核心竞争力和运作机制，评估项目路线图和治理架构的完整性。

投资者对白皮书中所列出的团队成员，可以进一步判断该简历是否真实有效。

在公开的信息渠道中，可以观察创始团队成员是否积极地在微信、论坛等社交媒体上分享自己的想法和进展，是否能够积极地回答投资者和外界的质疑，这些都是投资判断的重要参考因素。

声音 | Kraken首席执行官：不建议在交易所储存超过交易需求的加密货币:据bitcoinist消息，日前，赵长鹏发推评论新西兰加密交易所Cryptopia遭黑客攻击一事称投资者应将资产存储在最有信誉的、经验丰富的交易所。对此，Kraken首席执行官Jesse Powell发推予以反驳：请不要在交易所（包括Kraken）储存超过你需要积极交易的加密货币。可以使用LedgerHQ或Trezor这样的硬钱包。去中心化交易所不是万灵药，The DAO事件就是前车之鉴。开源只是意味着可利用的点会更早被发现（但可能不是由好人发现）。[2019/1/16]

当项目发生了重大延迟等情况时，一些项目也会在官网撤下已发布的白皮书。

3.代码技术方面分析

在Github上，可以查看项目代码管理机制、代码安全审核机制等，判断项目创新性、安全性及可行性。

查看是否有不可替代的核心技术或功能，例如，以太坊有比比特币更好的技术方案——智能合约，能够提升全网交易的确认速度。

eToro为投资机构设立加密货币场外交易专柜:据Business Insider消息，全球贸易和投资平台eToro首席执行官Yoni Assia透露，eToro目前正在设立场外交易专柜，为有意进入加密货币市场的机构投机者提供服务。Assia表示，他看到很多企业和机构对加密货币的兴趣正在日益增加。[2018/6/15]

Github网站上的star数量是项目的收藏情况，直接反映了项目在Github上的用户关注度。一般来说，受开发者关注度越高，对项目公链的开发应用就越多。

4.融资历史及ICO分析

有很多优质的区块链初创项目，在运营一段时间后能获取投资人或机构的天使投资。

这种投资行为，意味着投资机构对项目已经分析过一次，投资者可以稍微放心一些。

在项目进行ICO时，可以通过查看募资完成率、评估财务管理制度、筹集资金的使用方案及财务审计制度来判断财务治理结构是否完善，是否存在挪用的风险。

三、借助专业评级机构

从投资角度来判断加密货币项目的价值，是一个需要收集多方资料并结合过往投资经验进行研判的过程，对于普通投资者来说门槛颇高，需要消耗大量的时间和精力。

好在市场上已出现了一批专业测评机构，如DPRating，这些测评机构为投资者提供中立的加密货币测评结果。

DPRating成立于2017年5月，是全球领先的区块链评级机构，定位于成为加密货币世界的穆迪。大炮评级率先公布了多个量化评级模型，并基于此发布了近百个项目的中立评级报告，备受业内好评。

不同于穆迪、标准普尔等传统国际评级巨头，DPRating坚持不向被评级方收费，以制度化的形式保障客观中立性，独立开展项目评级、榜单、指数、尽职调查等业务。

在2017年6月，DPRating全球首次公开发布了ICO量化评级模型SmartICO，并在同年10月将模型细化为萌芽期、成长期、成熟期3个版本，分别适用于处于相应生命周期的项目。

DPRating也是全球首个对项目代码开发情况做审计并发布项目代码质量榜单的机构，该榜单自2017年8月以来每月发布一期，每期覆盖知名项目已接近200个。

四、以加密货币为名的行套路

套路1：金字塔式的盘

与正常的发展会员不同，该套路获得高额收益的主要来源为发展下线。采用拉人头式的发展手段，套用区块链项目概念，一般宣称其Token可以得到高额回报，而高额回报的方式就是吸引更多投资者入局。

投资者入局后，按照固定层级进行分配，同时按照投资者投入资金的数量，进行动态资金分配。

这样的金字塔式拉人头套路，还主动结合了“矿机挖矿”、“算力”等区块链概念，往往令新人防不胜防，不过其本质还是拉人并建立金字塔式的层级结构。

套路2：只进不出的庄家盘

此类套路一般是在发布自己的加密货币后，自行开设一个虚拟货币交易平台，该加密货币仅能在该交易平台进行交易，且会被高度控盘。

投资者在项目自设的交易平台上购买的该类型加密货币价格被随意操控，一般用不断上涨的走势吸引投资者加码投入，而这些上涨仅仅是账户上的数字变动。

投资者往往充值容易、提现困难，有的提现手续费甚至高达1个ETH，有的设置了长周期的提现门槛，使投资者很难用“假冒”的加密货币换回法定货币。

套路3：人为拆分的资金盘

该“套路币”无代码基础，只能通过人为拆分的方式进行Token奖励，通过在短期内不断地拆分，产生大量“Token”，给投资者造成财富暴涨的错觉，进而加大投资入场。

当无新人入场接盘之后，往往引发踩踏式抛售，形成崩盘，常见宣传方式为：“只涨不跌”。

据不完全统计，自2016年以来，裁判文书网所公示的以加密货币为幌子的案件多达180余件，涉案总金额高达上千亿元人民币。

其中90%的案件属于通过发展下线进行行的各类活动，大部分是上述三种类型的行套路。

这些打着区块链旗号进行的盘、庄家盘和资金盘，其跑路风险极高，且服务器多设立在海外，而受害者维权困难。

还是那句老话，各位想要投资数字货币的读者，一定要学习一些区块链基础知识及交易基本原理，虽然刚开始可能很枯燥，但要相信自己，只要愿意去学，一定能够学会。

只有赚认知之内的钱，方能使我们在这场科技浪潮中立于不败之地。

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