闪电贷的使用场景：什么时候需要使用闪电贷？

闪电贷是一个有效的工具，即使目前gas费高，大多数用户望而却步。不过相关的原理和应用场景还是需要知道的。未来闪电贷会变得更加便捷，会有更多的快速套利机会，我们今天讲一下闪电贷的基本应用场景。

本文结构：

闪电贷释义

什么时候需要使用闪电贷？

具体操作流程示例

针对第二个使用场景：不还钱取回抵押物

针对第三个使用场景：不还钱，换抵押物

闪电贷目前面临的问题

总结

闪电贷释义

FlashLoan翻译为闪电贷。闪电贷的要求就是所有的操作全部打包进一个区块，必须在一个区块的时间内完成。特点是无需抵押，因为如果发动闪电贷失败，这笔交易就如同没有发生过一样——交易并不会被打包入区块。

DeFi协议ApeRocket官方：闪电贷共造成126万美元损失，将在BSC上发布V2以重启:官方消息，DeFi收益挖矿聚合和优化器ApeRocket发布闪电贷攻击详情和补偿方案，ApeRocket的BSC版本和Polygon版本分别在4:30 AM和8:00 AM（UTC）遭遇闪电贷攻击，分别损失26万美元和100万美元。ApeRocket表示，将尝试补偿所有受问题影响的用户以及在攻击前持有SPACE / pSPACE的用户。对于BSC版本，ApeRocket正在开发V2，计划很快在这个新版本下重新启动网站。ApeRocket将开放一个清算池，还计划建立回购和销毁来提高价格。对于Polygon版本，因为发布比较匆忙，没有其他解决方案，只能设置一个新代币，并将此新代币分配给所有持有pSPACE的用户。ApeRocket还将使用Aperocket V2在Polygon中累积的绩效费用，采用积极的回购策略。

此前消息，据PeckShield派盾预警显示，Aperocket.finance遭到闪电贷攻击，代币Space闪跌75%，请用户注意风控。[2021/7/15 0:53:42]

什么时候需要使用闪电贷？

DeFi协议xWin将对受闪电贷攻击影响用户进行1:1 xWIN代币补偿:官方消息，BSC链上DeFi协议xWin公布补偿计划，将根据闪电贷攻击前协议中的质押的数量余额，对质押xWIN代币和参与xWIN挖矿的XWIN-BNB LP代币用户，进行1:1 xWIN代币补偿。但是，xWin表示正在考虑最多一年的锁定期。此外，xWin表示正在探索为xWIN协议提供保险的可能性。xWIN目前还正努力在日本以外的海外交易所上市。最后，xWin团队正在制定xWIN代币销毁计划，目前还没有就金额大小达成决定。

此前消息，BSC链上DeFi协议xWin发布闪电贷攻击总结，共计损失1007枚BNB。[2021/6/27 0:09:54]

目前正常使用闪电贷的场景有三个：

发现不同平台的价差，使用闪电贷套利，之前本号讲过的，参考文章链接在文末；

灵踪安全谭粤飞：在项目安全风险问题上，闪电贷是帮凶，而不是罪魁祸首:4月26日，在《佟掌柜的朋友们》·海外优质项目分享成都站活动上，谭粤飞认为，没有任何人能保证区块链投资人的所有资产不会遭到攻击，也没有任何人保证，玩家现在买的币不存在漏洞。所以所有人买的币，包括以太坊，都有可能被攻击。甚至都有可能有没被发现的漏洞，一旦漏洞被发现，就会造成币价暴跌，这是一定潜藏的风险。整个安全业界要做的就是在这些风险中，尽力找到潜在的风险。谭粤飞给出建议：第一，当买家投资任何一个项目时，去官网看有没有做过审计。第二，做了审计以后，仍要仔细地看项目的审计报告。[2021/4/27 21:03:44]

借贷平台中，借出的钱被占用，需要还会本金，提出质押资产;

借贷平台中，借出的钱被占用，需要将质押物转换为另一个资产，如质押的BTC想换成ETH。

Balancer上两个流动性池遭闪电贷攻击，损失50万美金:据DeFi网站defiprime消息，Balancer流动性池遭闪电贷攻击，损失50万美金，Balancer上遭遇损失的为STA和STONK两个代币池，目前这两个代币池的流动性已枯竭，需要注意的是，STA和STONK代币均为通缩代币，也就是说这种攻击仅影响通缩代币的流动性池。[2020/6/29]

2和3的逻辑非常接近。今天主要讲的也是后面两种使用场景，而利用闪电贷发动黑客攻击不在本文讨论范围。下面是具体操作流程。

针对第二个使用场景：不还钱取回抵押物

Compound上存入了100万美金价值的ETH，借出来50万美金的DAI或者USDC等稳定币，然后去买房子或者花掉了，现在需要把借的钱还了，才能取出ETH，而且市场下挫的时候你想卖出以太坊。

这里有两个方法：

做个期货现货的套保，这边开个USDT本位的ETH一倍杠杆短期也行，不过持仓有持仓费用。治标不治本，因为你还是没有钱还给借贷平台。

质押率没有使用完，这时候可以提出来一些ETH兑换成DAI，还到平台，再提出一些ETH兑换成DAI，还给平台，如此循环操作。不过这种操作会很慢，且耗费gas费也很多。

这时候可以用闪电贷，使用AAVE或者dydx等平台发动闪电贷。

发动闪电贷从aave借出来50万DAI，

50万DAI还给compound；

取出ETH；

用Uniswap把取出的ETH卖出一部分，够还给aave那50万个DAI，加上手续费0.09%，也就是450个DAI，考虑滑点，多卖出一些ETH，多获得一些DAI；

还钱给闪电贷平台aave。

以上五步就是把你的以太坊取出来卖掉，当你发愁借出来的币还不上，市场在波动的时候。说了这么多，其实整个过程执行大约十几秒。会编程的自己编程，不擅长编程的可以用furucombo等模块化工具。

针对第三个使用场景：不还钱，换抵押物

同样，当你对ETH短期行情失去信心，需要吧ETH换成另外一种币比如比特币，但是和上述情况一样，你还是还不上借的钱，借的钱被占用了。你可以选择上述最简单的方法，取出一些ETH换成BTC，存回去，然后继续取出一些ETH，换成BTC，存回去，如此循环，如果要高效解决问题，还是可以使用闪电贷。

这时候你就需要在五步操作里进行变化。

发动闪电贷从aave借出来50万DAI，

50万DAI还给compound；

取出ETH；

用Uniswap把取出的ETHswap成wBTC

wBTC存入compound，

从compound借出来50万的DAI加上AAVE的平台手续费比如0.09%，也就是借出来50万零450个DAI

还DAI给闪电贷平台aave。

以上7步需要在同一个区块中打包完成，所谓的神不知鬼不觉。

闪电贷目前面临的问题

第一、gas费较高。

每一步都是gas费，不过对于几十万美金几百万美金的资金体量，这个问题不是很大，每一步目前gas费消耗都需要几十美金，所以一套打下来，如果成功执行基本上几百美金的gas费是不算多的。不过，即使没有成功运行闪电贷，一旦开始发动，gas费也是要付的。

第二、价格滑点。

在发动闪电贷之前，考虑价格滑点，留够资金空间，才能使闪电贷顺利进行。

第三、提前交易风险。

如果有人和你同样的策略在同一时间发动闪电贷，交易会首先执行gas费用高的人，如果很多人和你同一策略套利，那么，理论上来说gas费可以不断升高，大幅度压缩套利空间。

注释：“提前交易”这个词多出现在金融的“高频交易”领域，在DeFi领域，frontrunning多被科学家在一个新项目的IDO初期进行抢购筹码、价格波动大的时候不断套利等等。

总结

本文讲述了闪电贷的基本应用场景与案例，这也只是冰山一角，还有很多的创新玩儿法本文没有提及。闪电贷是区块链世界一个非常独特的金融工具，可以说只有接连不断的“区块”存在这种方式才有可能出现。现货、期权、期货、借贷、资产管理等等加密资产的相关金融模式，传统金融都有，甚至更加完备，但是闪电贷不同。虽然很多普通用户大多数时候都用不到闪电贷，但是未来这个贴合区块链基本原理的方法，一定会生长出和传统金融很不一样的花朵。

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