解读：白宫的加密行业报告

本文原发表于Coindesk，作者Nikhilesh De，编译Derrick Chen

为回复总统拜登的行政命令，白宫发布了一系列有关加密行业的报告，由不同部门编辑。我通读了300页的所有报告，所以读者们不用再做同样的工作。以下是报告中的重点：

前因后果

我们开始看到美国总统乔·拜登 (Joe Biden) 于 3 月签署的关于加密货币的行政命令取得了一些实际成果。白宫、财政部、商务和司法部周五共发布了七份文件，以回应该命令，从加密货币在非法金融中的作用到分析围绕中央银行数字货币的不同考虑因素，无所不包。

为什么重要？

这些报告基本同时出现。记者们能够参加新闻发布会，预览一些报道，但报告都在周五发布了。

乍一看，这些报告似乎很有趣，但在具体行动方面并不是特别有希望。它们主要是对过去事件的总结、对正在进行的研究的分析或对未来行动的建议，没有时间表或承诺。然而，这确实表明联邦政府在处理加密货币和监管方面取得了真正的进展。除了对中央银行数字货币（CBDC）的强调之外，加密货币行业在这些中应该关注很多重点。

分开解读：

ChatGPT金融业应用首批研究成果可解读美联储声明、预测股价:金色财经报道，Man AHL机器学习在4月发表了两篇新论文——《ChatGPT能否解读美联储表态？》和《ChatGPT可以预测股价走势吗？回报可预测性和大型语言模型》，将这一人工智能聊天机器人应用于市场相关的任务，一项是解读美联储的声明是鹰派还是鸽派，另一项是确定消息面对某只股票而言是利好还是利空。ChatGPT在两项测试中都取得了出色的成绩，暗示该技术在将新闻报道、推文和演讲稿等大量文字转化为交易信号方面，可能迈出了重大一步。（新浪财经）[2023/4/18 14:09:37]

上周发布的报告中有很多内容需要分开解读。我将依次介绍它们，突出显示对我来说特别重要的东西。

白宫的事实列表（Fact Sheet）：

白宫发布了它所描述的“有史以来第一个负责任地开发数字资产的综合框架”。正如其他人所指出的，“框架”这个词可能有点大方。它充满了不置可否的一些东西和“将考虑的事情”，而不是政府采取的具体行动。

话虽如此，如果白宫真的如它所说的行事，有很多细节将极大地改变加密公司在美国的运作方式。

对我来说最重要的事情（我们将在财政部的一份报告中重新审视这一点），是美国将考虑建立一个“监管非银行支付提供商的联邦框架”的想法。

Gate.io芝麻开门创始人韩林跨海连线顶尖量化团队，深度解读顶级资金安全解决方案:11月7日，Gate.io芝麻开门联合TokenInsight举办的“扬帆三亚，量化未来”为主题的首届海岛穿越赛，顺利闭幕。据官方消息，Gate.io芝麻开门创始人韩林跨海连线，与现场二十余家顶尖量化团队分享了资金安全的顶级解决方案，并深入解读Gate.io在产品规划、技术优势及品牌理念上的独到之处。[2020/11/7 11:56:09]

取决于加密货币交易所是否是非银行支付提供商，该条款可能暗示可能很快就会有一个联邦监管框架。该行业的一个长期希望是，美国可能会采用一种框架，允许加密公司寻求联邦许可，允许他们在全国范围内提供服务，而不必单独在运营州寻求 49 个不同的州许可。

值得称赞的是，该情况说明书确实对拜登政府正在考虑的不同问题提供了全面的看法，并确实列出了不同的联邦机构未来将要做的事情。

美国司法部报告：

司法部在其报告中有着明确的、以执法为重点的观点。第一部分着眼于加密在非法金融中的作用，并指出“加密货币也是勒索软件和其他数字勒索活动的首选支付方式。”恐怖分子也使用加密货币，但程度低于传统金融工具。这里没有很多新内容。对于那些不关注司法部在加密领域的活动的人来说，这主要是一个回顾。

声音 | 虫洞姜家志：行业对51%攻击过度解读:据核财经报道，在MiiX区块链私享会上，虫洞项目负责人姜家志认为，行业对51%攻击过度解读了，就算是真正有51%攻击，不会对主链发生太大影响。51%攻击能做到是：利用算力优势，撤销已发生的交易；掌握51%以上的算力优势；双重支付、阻止区块确认、阻止有效区块，以及有可能导致熊市和交易所损失。但51%攻击不能做到：修改交易、阻止交易发送、改变数量、生产币、挪用别人的币。[2018/12/2]

报告的另一部分继续沿用这种思路，分析了加密货币在各种犯罪活动类型中的使用情况，并与法币的使用情况进行了对比。报告称，缉署、美国法警局、国土安全部和美国特勤局都发挥了作用。

更值得注意的方面可能是“数字资产协调员”网络（或称为DAC），该网络由全国 150 名联邦检察官组成，专门从事加密犯罪的监管。

“该报告还回复行政命令要求就适当的监管和立法行动提出建议的要求。它提出了旨在提高执法部门收集证据和提起诉讼的能力的行动；加强在数字资产起诉中发挥重要作用的某些法律和处罚规定；支持将加强《银行保密法》下的客户识别工作和其他反要求的法规；并确保执法和监管机构有足够的资源来应对包括数字资产领域固有的复杂技术的调查，”随附的新闻稿说。

声音 | EOS pacific创始人解读EOS宪法2.0：删减多条目是为仲裁机构减轻压力:今天，EOS pacific创始人王栋在引力生态峰会上表示，BM推出的宪法2.0版最核心的有以下几个方面：

1、CODE IS LAW。所有的法律都应代码化，即使代码有BUG。

2、BM进一步诠释合约，把整个合约清晰定义。如果各方理解有不同，才需要仲裁员出现。仲裁机制主要的工作范围已经大幅度缩小。

3、私钥的丢失是个人的责任，不是通过仲裁可以解决的问题。

4、在智能合约定义的范围内，仲裁能冷冻Token的转移。

王栋还表示，EOS宪法从1.0版的20条减到9条，把很多东西去掉，就是让Token不要根据自己对宪法的理解套用自己的情形，无限的给仲裁机构施加压力。[2018/7/15]

司法部提出了三项建议：应用一项法律，禁止金融机构员工向加密公司“泄露正在进行的调查”；加强法律，将经营无照汇款公司定为非法；并延长某些加密犯罪的诉讼时效。

美国商务部报告：

商务部的报告着眼于美国如何在数字资产领域保持竞争力。从广义上讲，它的结论呼吁“有效的监管方法”、国际和公私合作以及更多的技术研发。

金色财经独家分析 巨人转让区块链相关股份的两种解读:被投资公司盈利能力反映在巨人公司的投资损益项，盈利能力存在风险会直接对其财务报表产生风险，而这正是股东看重的地方。巨人公司出售OKC股份，从因“不确定性”而“保护投资者”理由解释合理充分，转让对价2850万美元占2%左右比例并不高，董事会在其职权范围内作出决定也不用劳烦整个股东大会，巨人也按照程序做了相同的关联方解释，资产并未被低估贱卖，完全符合要求。

然而“不确定性”却存在两种解读。如果解释为风险，史玉柱等自然展现了担当与无私；如果解释为潜在收益，那么OKC成功转型带来的利润巨人公司的广大股东也是享受不到的。旁人并不知道史玉柱和董事会的想法，但至少，此次减少“区块链”相关的股权，并不能说明OKC或区块链概念的利空。如果真是巨大风险，就没必要卖给“利益相关方”了，解释为史玉柱与股东会的“分歧”更为准确。而且值得注意的是，OKC是从经营币到搞区块链“实业”，更符合政策，有理由是个正向消息。[2018/3/24]

“为此，联邦部门和机构应继续在国际上参与，以促进符合美国价值观和标准的数字资产政策和 CBDC 技术的发展。在适当的情况下，商务部和其他联邦部门和机构可能会推广美国数字资产业务及其产品和解决方案，”报告称。

该文件接着说，商务部可以支持教育举措，特别是在“为少数族裔服务的机构”中。该报告还表明，“培养熟练的劳动力”将使美国受益。

商务部长吉娜·雷蒙多在一份声明中表示：“该框架为提升美国在数字资产领域的竞争力、负责任的创新和领导地位提供了一条前进的道路。在我们实施该框架时，我期待与政府合作伙伴、行业、消费者团体、大学和民间机构进行接触。”

美国财政部的“货币的未来”报告：

美国财政部发布了三份报告。有人广泛研究了“货币的未来”，但报告的很大一部分集中在中央银行数字货币的概念上。

报告称，有多种政策设计选择需要牢记，着眼于它可能在支付系统中扮演的角色、中介机构可能扮演的角色以及 CBDC 应该是批发还是零售工具。该报告没有就任何特征是否优于其他特征提出任何建议（该报告确实建议美国政府继续研究可能的 CBDC，在一个被认为“符合国家利益”的情况下）。

该报告还建议加强实时支付系统的工作。

无论如何，对我来说，最有趣的方面是重新审视可能的非银行支付提供商联邦框架。

“非银行机构越来越多地提供支付服务，包括发行货币（或类似货币）负债和处理支付。一方面，非银行支付公司的参与可能有助于更高水平的竞争、包容和创新。另一方面，如果这些公司没有得到充分的监管和监督，则可能会给消费者、金融体系和更广泛的经济带来风险，”报告称。

该报告没有明确指出这些非银行支付提供商是加密货币交易所，但确实指出当前的提供商在很大程度上受到州一级的监管。

报告称，这项州级法规并未解决运营或支付风险。

报告暗示，如果开发出这样的框架，它可以帮助这些非银行支付提供商充当美国中央银行数字货币的中介。

白宫科技政策办公室：

白宫科学办公室本月早些时候因敢于批评加密采矿业能源使用的各个方面而引起轰动，并发布了一份关于数字美元的一些技术考虑的报告。

一个更有趣的事情是，该报告称技术设计的选择“并不预设”CBDC 将使用分布式账本。

与财政部报告一样，科学办公室报告评估了 CBDC 的不同技术可能性，以及这些不同的技术基础如何影响对反法的遵守或互操作性。

它确实对数据隐私采取了强硬立场，称“敏感数据应该是私有的”。

报告称：“CBDC 系统应维护隐私并防止任意或非法监视。” “CBDC 的设计、部署和维护应遵守隐私工程和风险管理的最佳实践，包括设计隐私和可分离性。内置保护和设计选择应确保默认包含隐私，包括确保数据收集符合合理预期，并且仅收集推进 CBDC 系统政策目标所必需的数据。”

在与该论文一起发表的一篇博客文章中，白宫官员表示，科学办公室和国家科学基金会正在制定数字资产研发议程，以研究密码学和其他可能支持未来 CBDC 的问题。

美国财政部关于反非法融资的行动计划：

财政部的第二份报告与司法部的报告一样，着眼于一些涉及加密货币的犯罪活动，同样强调勒索是一种主要的非法用途。

报告称，一些勒索软件犯罪者甚至要求提供隐私币而不是比特币，因为比特币更容易追踪和恢复。

该报告列出了七项“优先行动”，包括监测可能的威胁、促进全球反/打击资助恐怖主义 (AML/CFTC) 的法律、更新《银行保密法》、与私营部门合作以及其他建议。

美国财政部关于消费者考虑的报告：

财政部还分析了加密货币对美国公众——“消费者、投资者和企业”可能意味着什么。

报告称，目前的主要用例是交易、借出或借入其他加密货币，目前其他活动有限，尽管它承认未来可能会有更多的活动。

该报告的建议与其他建议的语气相似：它呼吁监管指导或规则，“全面监督”，并表示金融扫盲和教育委员会应努力向公众提供有关加密货币的明确信息，以打击欺诈和。

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