帮小白跟投基金策略，去中心化基金平台「库克协议」能玩吗？

投资本是很专业的事情，但很多小白往往在没认清风险和做好足够调研的情况，可能便贸然交易。

加密圈不差资产，差在一个可参与的方式、足够低的门槛和足够高的信任。

去中心化基金平台的出现也许能解决这个问题。

COOK库克协议是其中的先行者。团队兼具技术、金融及加密行业背景，对做这件事的认知颇为深刻。

COOK协议的首席战略官Kun在做客星球超话社区时点出，这个平台会面向两类群体，一个是基金经理，一个是投资人。

「基金经理可以自由地创建自己的基金，使用交易工具进行资产配置。投资人可以根据自己的风险偏好和投资理念选择契合的基金进行跟投。整个库克协议平台都会通过智能合约来实现，确保资金的安全以及利润和风险数据的透明。」

执行思路也十分清晰。

经过半年的攻坚，Kun透露，当前，产品原型及相关合约已接近完成，有的则已经进入审计流程。到3月底4月初，代币COOK将会上Uniswap并于以太坊上进行流动性挖矿，4月则会在以太坊及火币Heco链上线指数型基金产品CookIndex。到第二阶段，COOK协议会开始着重开发生态，搭建基金管理人需要使用的投资工具，以组合出更高级的优质投资策略供投资者跟投。

关于COOK协议更多的设计思路、产品玩法，欢迎大家继续阅读经Odaily星球日报整理的AMA精华，enjoy~

创意和定位

Odaily星球日报Q：在刚进群的时候需要您做一段简短的自我介绍。

Bitfarms在巴拉圭签订150兆瓦水电合同:金色财经报道，矿业公司Bitfarms在巴拉圭签署了两份购电协议（PPA），购买多达150兆瓦的生态友好型水力发电：比利亚里卡（Villarrica）多达50兆瓦，毗邻公司在巴拉圭的现有业务；伊瓜苏（Yguazu）多达100兆瓦，靠近世界第三大水电大坝伊泰普（Itaipu）大坝。

Villarrica项目计划于2023年第三季度开工，首先建设一个变电站，然后建设第二个采矿设施。在伊瓜苏，Bitfarms有机会开发一个采矿能力高达100兆瓦的新矿场，具体时间表正在确定中。这两个地点的水力发电合同成本约为每千瓦时3.9美分（未含增值税），并且不受年度通货膨胀调整的影响。[2023/7/19 11:05:13]

Kun：大家好，我是COOK协议的首席战略官Kun。毕业于斯坦福大学，在全球百强公司联合技术集团有8年的技术产品经理经验。熟练掌握6门语言，按流利程度，依次是中文，西班牙语，英语，意大利语，葡萄牙语和法语。17年左右进入的区块链行业。

Odaily星球日报Q1：可以请您给我们讲一下，COOK协议设计的初衷、想要解决的问题吗？

Kun：简单来说，库克协议是一个跨链的去中心化资产管理服务协议，或者也可以称为一个去中心化的基金市场协议。

在这个平台上，主要有两个角色，一个是基金经理，一个是投资人。基金经理可以自由地创建自己的基金，使用交易工具进行资产配置。投资人可以根据自己的风险偏好和投资理念选择契合的基金进行跟投。整个库克协议平台都会通过智能合约来实现，确保资金的安全以及利润和风险数据的透明。

币安将于5月11日移除部分现货交易对:5月9日消息，币安宣布将于 5 月 11 日 11:00 移除 AR/BNB、BURGER/BNB、JASMY/BNB、JASMY/ETH、OMG/BTC 现货交易对，5 月 11 日 14:00 移除 PROS/ETH、UNFI/ETH、VIB/ETH、VITE/BUSD、WAVES/BNB、WRX/BNB 现货交易对。[2023/5/9 14:52:19]

它的意义在于，普通投资者可以在上面跟投基金策略，实现更高的投资回报。专业投资者，可以在上面贡献策略，把自己的投资经验和能力转化为更大的价值。

有很多人问为什么取名库克协议，有没有什么寓意。其实库克协议这个名字来源于库克船长，是发现了澳大利亚和太平洋诸岛屿的著名英国航海家。

现代金融系统起源于欧洲的地理大发现，大航海时代。因为远洋航行需要巨大的资金量，所以西欧各国船长都过公开募资的形式向市民融资，如果出海远洋成功，那么会带来欧洲匮乏的香料，丝绸，瓷器，黄金，白银，从而赚取巨额财富。而初始投资的市民也往往能分到成百上千倍的回报。

这种募资形式逐渐制度化，规范化以后就形成了阿姆斯特丹股票交易所，世界第一所股票交易所，这也是现代传统金融体系的起点。

在库克协议中，每个基金经理可以比作一个船长，每个投资人相当于当年阿姆斯特丹街头投资的市民，通过库克协议，我们希望船长在DeFi的海洋遨游，探险，贸易，获得丰厚的收益并回报给投资者。我们也坚信DeFi会像当年的阿姆斯特丹股票交易所一样从一个市民私募的形式迅猛的发展成未来新的一种金融体系。

Binance的比特币储备接近600,000个，约占2100万上限的2.77%:金色财经报道，Binance的比特币储备接近600,000，公司的比特币缓存现在是交易所持有的最大尽管有很多关于储备证明、自我保管以及2022年11月7日至11月14日之间超过50亿美元的比特币和以太坊离开交易所的讨论，但自11月以来，Binance的比特币储备显着增长，事实上，cryptoquant的数据表明，币安的比特币储备在2022年11月19日创下历史新高，因为该交易平台持有大约582,054个比特币，价值96.2亿美元（按2022年11月20日的比特币汇率计算），币安今天持有近600,000比特币，约占2100万上限供应量的2.77%。（news.bitcoin）[2022/11/21 22:11:40]

Odaily星球日报Q2：听起来有点像收益聚合型的产品，那我们和YFI这样的平台有什么区别呢？

Kun：目前主要有两类DeFi项目，一类是底层金融基础设施，比如Uniswap，Compound，AAVE。另一类是基于这些基础设施之上构建的更高层次的金融协议，比如收益聚合器YFI。

相比于底层金融基础设施，库克协议属于顶层的DeFi乐高，是基于这些基础设施之上进行构建的一个资产管理服务协议。?

而相比于收益聚合器，库克协议主要有以下几点差异：?

库克协议是一个跨链的资产管理平台，除了以太坊，还将部署在HECO，BSC，Polkadot等公链上，帮助大家在不同公链上进行资产管理。

《G20巴厘领导人宣言》呼吁建立全球加密监管框架:11月21日消息，根据美国白宫官网公布的《G20巴厘领导人宣言》，宣言表示要建立公众的风险意识、加强监管成果并支持公平竞争环境，同时利用创新的好处，这一点至关重要。

该声明进一步指出，欢迎FSB提出的基于相同活动、相同风险、相同监管原则建立加密资产活动监管综合国际框架的方法，希望确保加密资产生态系统(包括各种Stablecoin)受到密切监控，以减轻金融稳定的潜在风险。[2022/11/21 22:11:17]

库克协议将支持接入更多底层基础设施包括去中心化交易所，借贷，挖矿，衍生品，以及保险平台，让基金管理人有更多资产配置选择。

另外，收益聚合器一般都是执行提前定义好的开源被动策略，库克协议不仅支持被动策略，同时允许基金经理主动进行交易，比如根据认知提前埋伏有潜力的代币或者抢头矿等。?

DeFi是黑客攻击重点照顾对象，我们将会支持给基金上保险，在极端情况下保护投资人的利益。?

Odaily星球日报Q3：还有一类叫智能投顾的平台，也是帮助投资者进行综合投资的，我们和他们有什么不同嘛？

Kun：智能投顾主要目的是根据算法和数据搭建模型，为客户提供理财建议。具有低成本、无情绪化、规模化的一些特点。

但同时，智能投顾也只能作为一个投资顾问而不是一个决策者的身份，因为他的数据和算法有相当大的局限性，只能给出一些比较狭隘的建议。

比如智能投顾就很难预测出3.12行情，因为他很难判断出数据之外，却对市场有着重要影响的一些重大事件，比如全球疫情的大爆发。

印度央行将在试点基础上推出有限使用的数字货币:10月7日消息，印度储备银行 (RBI) 发布了一份50页的概念说明，用于在该国引入中央银行数字货币 (CBDC)。该文件由印度储备银行的金融科技部门准备，该部门于2022年1月创建，负责制定加密货币法规并创建中央银行数字货币 (CBDC)。

印度储备银行创建CBDC的动机包括降低实物现金管理的运营成本、促进金融包容性、提高支付系统的弹性、效率和创新能力、促进跨境支付领域的创新、向公众提供任何私人虚拟货币可以提供的用途，而不存在相关风险，在偏远地区没有电力或移动网络时，提供可用性和弹性优势。

BRI表示，在印度测试数字货币时，将很快开始针对特定用例试行电子卢比（e-rupee）。随着此类试点的范围和范围不断扩大，印度储备银行将不时继续就电子卢比的具体特点和好处进行沟通。（CoinDesk）[2022/10/7 18:42:01]

另外智能投顾的一个理论基础就是人是理性的，行为是可以预测的，但是现实情况却是很多情况下人的投资决策是非理性的，很难预知。

所以智能投顾的一些功能会在我们平台上以工具的形式展现，为投资者和基金管理人做决策的时候提供帮助。

产品玩法

Odaily星球日报Q4：其实从您的介绍中我们也大概理解了，那我们平台的一个开发进度和上线规划是怎样的？

Kun：目前平台的开发十分顺利，首先流动性挖矿的智能合约已经完成开发并且通过了全球知名审计机构Certik的安全审计，库克协议的示范网站也已经接近完成开发。

而我们的第一个产品：指数型基金产品CookIndex也已经完成开发，正在进行智能合约代码的审计。

我们3月底4月初将会上Uniswap并于以太坊上进行流动性挖矿，4月会将CookIndex上线以太链及火币Heco链。第一阶段会以库克官方开发的策略为主要目标。

第二阶段会开始着重开发生态，搭建基金管理人需要使用的投资工具，以组合出更高级的优质投资策略供投资者跟投。

Odaily星球日报Q5：接下来能直接提供给大家投资的基金您能给我们介绍下嘛？

Kun：就像上个问题提到的，我们目前产品的开发方向主要是指数型基金产品。接下来会推出一些主流货币的市值加权指数，以及关于HECODeFi产品的HECO指数。

还有一个就是yield-optimizedindex。这是一个非常独特的产品，除了利用指数的特性以抓去整体市场的成长，还能同时进行yield-farming收益挖矿以提高收益，我们非常期待这个产品能为投资者带来低风险和更高的收益。

Odaily星球日报Q6：投资者的资金是如何保管的，去中心化托管吗？

Kun：是的，在库克协议上有不同种类的策略，有被动指数类型的(由库克官方推出)，也有主动管理类型的。主动型的基金就是将资金交由基金管理人进行投资操作，透过去中心化托管。另外资金在基金智能合约里，基金经理只有交易权，没有提款权限。另外交易的市场和币种也会受到智能合约限制。这些都会确保基金管理人不会有不良的操作。

Odaily星球日报Q7：除此之外，这类投资平台可能遇到的其他风险，你们是如何降低的呢？

Kun：我觉得风险的话，主要分两个方面，一个是代码层面的，被黑客攻击的风险。另外一个就是资金安全。

首先关于代码层面的话，我们有着比较优秀的技术团队，都是来自于谷歌，YouTube，Dropbox等硅谷大厂，有着扎实的技术实力。我们也大量采用了行业标准的技术框架，比如OpenZeppelin。还有我们做了很多的测试来降低安全风险。我们用的都是业界最顶尖的审计机构来审计我们的代码。

关于资金层面，我们有几个方法来确保基金管理人不会有不良的操作。首先，基金管理人创建了基金以后，基金的所有权就归属于一个去中心化自治组织，基金管理人只能通过之前设定的白名单来进行配置资金。而如果基金管理人需要更改权限，比如添加投资白名单，则需要通过链上治理的方式来实现。第二，资金管理人在创建策略时必须质押COOK代币，如果他们作恶，那么质押的代币就会被没收。第三，库克协议会使用保险类的协议以保障投资人的权益及资金。?

Odaily星球日报Q8：假设我开了一个基金，用户申购后获得权益代币CK，这个代币能有流动性池提供吗？

Kun：我们的LP代币是ckTokens，届时比较大的一些基金的LP代币会有较高的流动性，甚至会在Uniswap上有自己的交易池。而对于比较小的基金，可能流动性就会稍差一些。但是在流动性不够的情况下，用户可以选择通过mint和burn的方式来买卖，所以也不是问题。

市场和优势

Odaily星球日报Q9：我们平台代币COOK的上线计划和分配、解锁计划是怎样的？

Kun：Cook代币会于3月底4月初上Uniswap，并打开流通性挖矿。

我们解锁机制采取了极具创新的时间和价格的解锁机制。基于时间的解锁机制会保证每个月至少有1/12的代币得到解锁，确保投资人在将在一年内拿到所有代币。

如果市场需求导致COOK代币价格提升，那么基于价格的解锁机制将会被触发，释放更多代币来满足市场需求。?

同时为了防止极端行情下的价格急剧飙升而导致市场上突然出现过多的COOK代币，每周最多会释放5%的代币来防止价格波动过于剧烈，保证币价的稳步上涨，塑造共识。

举个例子，如果第一个月价格没有任何变动，那么1/12的代币将会解锁。如果第一个月价格涨了3倍，那么根据价格解锁机制将会有15%的代币得到释放。如果刚上线第一周价格就长了3倍，那么这周最多会释放5%的代币，而不是15%。

Odaily星球日报Q10：您觉得我们项目的护城河是什么？

Kun：一般的项目都是开源代码的，所以技术壁垒很难形成护城河。而能形成护城河的更多的是流量和关注度带来的网络效应，从而带来更高的收益和流动性。

短期的话，我们做了一些战略融资，和业界的比较龙头的项目达成了战略合作伙伴关系，同时会利用IDO的方式增加项目关注度。上Uniswap之后就可以冷启动我们的项目，还有通过流动性挖矿快速建立起我们的生态。?

长期来看，我们的产品和其所能带来的用户群体和流量是一个比较重要的护城河。我们会发展跨链平台，在HECO、BSC、OKExchain，以太上都会有布局，利用起各大DeFi生态的优势，以快速形成网络效应。

我们团队也是我们的一个护城河。我们团队有着深厚的技术背景，多是斯坦福，伯克利，卡内基梅隆等名校毕业，有着硅谷大厂的从业背景和加密行业的经验和人脉，所以我们的创新是可持续的。另外创始团队在硅谷，和国外DeFi圈密切接触，紧跟DeFi的最新趋势潮流。

Odaily星球日报Q11：您怎么看当前的DeFi的走向，很多人认为已经到了中期阶段，现在速生速死的项目也不在少数，您觉得DeFi的建造热潮能延续吗？

Kun：我觉得短期内DeFi是有泡沫的，因为很多项目做的方向和许下的愿景可能现在的技术和基础架构还实现不了。这就像90年代的互联网，当时候只能发文字，发个图片都得等几分钟，更别提视频，智能手机等等了。所以我们现在习以为常的一些已经落地的应用场景当时都是只可能想象，不可能实现的。比如当时有想实现网上买菜功能的公司webvan，还融了4-5亿美金，最后是想法超越了整个时代，却落得一地鸡毛。?

而我觉得等这些技术和基础设施得到了实现，比如以太真正实现了大幅的提速，我估计一两年之内就可以实现，那么很有可能DeFi就会真正爆发。而我们所处的加密资产管理赛道尚处于萌芽阶段，但届时会迎来一个高速的发展。可能出现的一个现象就是DeFi与传统金融还有给传统金融赋能的金融科技在一段时期内形成两个平行宇宙。

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