波卡 DeFi 生态 7 大赛道一览

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随着Rococo的发展，波卡的平行链功能上线在即。在波卡本身的功能逐渐完善的同时，波卡生态的发展也日新月异。作为生态发展的助推器的波卡DeFi生态，目前发展得如何呢？本文我们将对波卡的DeFi生态发展情况提前做一个全景概览。

DeFi是“去中心化金融”的简称，与传统的中心化金融业务相比，DeFi更加开放、门槛更低。

波卡生态的DeFi堆栈

DeFi堆栈一般分为基础层、协议层和应用层。

基础层：如何在区块链上记录资产和数据。比如Polkadot、Kusama中继链；Plasm、Acala等智能合约平行链。

协议层：一组定义的规则。比如Zenlink去中心化交易协议、Acala的Honzon稳定币协议。

应用层：用户可以直接使用的用户界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。

不同于以太坊DeFi主要是智能合约，异构多链架构让波卡生态的DeFi形态更加灵活和多样化。有的DeFi项目打算成为波卡平行链，有的打算使用平行线程，有的会选择建立在波卡的智能合约平行链上，还有的是在多条平行链上部署模块等。

本周波卡解除质押的DOT总量为169.85万枚:5月9日消息，据KingData监控，本周（05月9日-05月15日）波卡解除质押的DOT总量为169.85万枚，解锁峰值在5月9日，解锁72.58万枚DOT。[2022/5/9 3:01:38]

1、稳定币

稳定币是指币值相对其锚定资产来说较为稳定的加密货币，比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上锚定美元的稳定币。

加密货币的价格通常波动较大，这为交易带来了很高的不确定性，而稳定币可以充当交易媒介，对冲价格波动。这让稳定币成为让资产在DeFi项目之间转换和流通的重要基础设施。

根据所采取的稳定机制的不同，稳定币可以分为法币抵押稳定币、加密资产抵押稳定币、算法稳定币等。目前波卡生态上的稳定币主要是采用加密资产抵押模式的aUSD。

AcalaaUSD：

Acala的aUSD是以多种加密资产作为抵押的去中心化稳定币，价格与美元锚定，即1aUSD始终保持在1美金左右。用户可以在连接到Polkadot的任何区块链之间跨链发送和接收aUSD。

波卡生态概念板块今日平均涨幅为4.39%:金色财经行情显示，波卡生态概念板块今日平均涨幅为4.39%。26个币种中16个上涨，10个下跌，其中领涨币种为：KLP(+40.48%)、KTON(+25.51%)、LINK(+14.16%)。领跌币种为：CHI(-6.39%)、MXC(-5.50%)、ANKR(-4.50%)。[2021/1/23 13:17:58]

aUSD稳定币通过Acala的稳定币协议“Honzon”来生成，即用户可以开启抵押债仓，将自己的加密资产作为抵押品存入抵押债仓，获得aUSD。aUSD的供需可以通过稳定费率来调节，从而实现aUSD相对USD价格的稳定。

2、借贷

去中心化借贷消除了传统借贷中的银行等中介机构，降低了借贷的限制和门槛，让世界上任何一个地方的人都可以通过抵押自己的资产来进行贷款，或者出借自己的资产来获得利息。在DeFi生态中，借贷可以放大资金，给DeFi生态带来经济增长，带动其他DeFi产品的参与度。

CompoundGateway

CompoundGateway使用Substrate构建，允许用户从各个区块链上的Starport合约上传资产，将这些资产用作抵押品来借出Gateway支持的任何资产。

BiKi平台POLS 24h涨幅42.3%领涨波卡生态板块:据BiKi行情显示，截止至17:12，平台内波卡生态板块普涨，POLS 24h涨幅42.3%领涨，其他币种涨幅为：KTON（+34.4%）、PCX（+30.4%）、DOT（+30.2%）、CRU（+29.9%）、KSM（+28.5%）、PHA（+23.1%）。此外，BiKi平台现已支持波卡生态现货、合约、ETF、借贷、理财等业务，将全面支持波卡生态。

?[2021/1/14 16:09:59]

DEX

和中心化交易所相比，去中心化交易所的交易通过区块链来进行，且无需中介，让用户真正拥有自己资产的所有权。目前DEX有两种较普遍的模式——基于订单薄和基于流动性池的DEX。

Zenlink

Zenlink是首个基于波卡的跨链DEX协议，致力于建设新一代跨链DEX网络。使用ZenlinkDEX模块的平行链可以快速拥有DEX能力，并与其他平行链共享流动性。ZenlinkDEX聚合器可以将所有DEXDApps链接到Polkadot，提供轻松、快捷、低滑点的交易体验。

注：由于业务需要，一些项目会内置DEX功能，比如Acala和Bifrost等。

波卡生态服务商链合实验室成立，已开发Redspot和Europa等技术服务项目:8月13日消息，面向波卡的平行链智能合约生态提供解决方案链合实验室（Patract Labs）成立，链合实验室表示，将支持波卡公有链网络内的智能合约平行链，以及基于波卡技术的智能合约联盟链等。同时，将采用盈利性的离岸公司形式运行，并不会发行任何新加密货币值。

据悉，链合实验室的开发工作已经开始，首个项目为红斑（Redspot），对标的项目是以太坊的Truffle，将提供合约开发、测试、部署和交互支持。第二个项目是 欧罗巴（Europa），对标的项目是以太坊的Ganache，将提供Substrate的运行时环境沙盒，简化开发、调试和集成测试。[2020/8/13]

4、合成资产

“合成资产”是指与另一种资产具有相同价值的资产组合，合成资产跟踪对标资产的价值变化。

Laminar

Laminar是支持合成资产和保证金交易的开放金融平台。将黄金、股票、期货、外汇等传统金融产品带到链上，并且可以进行保证金交易，在交易的同时还可以获取收益。

5、流动性抵押

波卡DOT上线中币国际站 TLP首轮认购已售罄:据官方消息，波卡DOT（Polkadot）上线中币国际站BW Tokens LaunchPad后，第一轮现已认购完毕，第二轮抢购将于2020年3月5日10点（香港时间）开放。

Polkadot是一个进入灵活的自治经济体的低门槛的平台，并在Polkadot的共享安全保护伞内共同发挥作用。[2020/3/4]

流动性抵押类DeFi项目是伴随PoS链产生的。PoS链的代币持有者可以通过Staking，在保障网络安全性的同时获取收益，但是Staking中的资产在锁定期和解绑期内无法转账，造成流动性受限。

DeFi协议还可能会和Staking产生竞争。如果Staking利率更高，那么就没人愿意参与DeFi协议。反之如果DeFi利率高，很多人都去使用DeFi而不是Staking，则会对网络安全性产生严重的影响。

而流动性抵押可以将Staking中的资产的流动性释放出来，让用户既能获得Staking收益，又能将代币随时进行转账、交易，并继续进行如去中心化借贷、杠杆交易等DeFi操作，从而提高波卡生态DeFi的活跃度，同时又不威胁网络的安全。

Bifrost

Bifrost协议允许用户使用可质押的token铸成vToken，vToken代表了原质押物的所有权和收益权。在Bifrost用户可以随时将PoS币种兑换成vToken从而获得Staking收益和流动性，优化PoS资产交易，同时保留用户治理权和增加原链去中心化程度。

除此之外，Bifrsot还能兑换vsToken来释放锁定在平行链竞拍中的资产。

StaFi

StaFi协议允许为PoS链提供rToken流动性解决方案。计划首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三个主要公链上实现，为这三个公链本身提供rETH、rDOT、rATOM的流动性方案，并且为上述三个公链上的PoS项目提供rToken的协议标准。

AcalaHoma

Homa协议是Acala的释放流动性协议。其主要功能就是帮助锁定的PoS资产释放流动性，增加用户资产到现金的运转能力。L-DOT是通过Homa协议产生的DOT票据。L-DOT是Staking本金加上未来Staking收益的资产组合。任意时刻都可以使用L-DOT赎回对应的资产。

Homa还可以跟Acala网络中的稳定币协议结合使用，帮助用户放大自己Staking的收益。

6、保险

目前区块链上的去中心化保险主要是保护加密资产的财产保险。DeFi用户面临着代码漏洞、流动性风险、密钥被盗风险等多重风险，为DeFi交易购买保险就可以降低这些风险，保护资金的安全。

TIDAL

TIDAL是建立在Polkadot上的类似Balancer的保险市场，让DeFi社区能够对冲任何DeFi协议或资产失败的风险。TIDAL直接利用储备金同时涵盖多个协议，允许用户为一个或多个资产创建自定义保险池。通过将部分存款收益奖励给保险池创建者，资本效率的最大化吸引了流动性提供者，而具有竞争力的保险费则吸引了保险购买者。

7、聚合器

Reef

Reef是一个智能的流动性聚合器和收益引擎。Reef让交易可以同时从中心化交易所和去中心化交易所获取流动性。Reef使用AI和机器学习驱动的收益引擎，提供智能出借、贷款、Staking、挖矿等服务。在接入Polkadot后，Reef可以将建立在不同区块链上的DeFi项目进行聚合，以期最大化DeFi收益。

总结

根据上面的梳理，我们看到虽然目前波卡最核心的平行链功能还没有激活，但是波卡的DeFi生态已经初见雏形。相信不久后随着波卡平行链的接入，基于波卡的智能合约平台出现后，还会有更多波卡生态的优秀DeFi涌现出来。

我认为随着波卡生态DeFi的潜力真正被释放，可能会打破现存的DeFi生态格局，将DeFi带到一个新的高度。未来的DeFi可能会呈现以下的特点：

1、DeFi的门槛会进一步降低。如今以太坊高昂的手续费和拥堵不堪的交易，让很多资产不算太多的DeFi玩家望而却步。而波卡上的平行链和智能合约拥有更加灵活的经济模式，让DeFi拥有更快的速度和更低的手续费，让更多人可以享受DeFi的乐趣。

2、跨链的、多资产DeFi会成为趋势。未来的DeFi将不再被限制在同一条链上，比特币、以太坊、波卡生态上的各种资产，都可以通过桥进入波卡生态，进行组合、混搭、创造。目前已经有一些现存的以太坊DeFi项目看到了跨链的价值，开始探索多链部署，比如Compound。

3、会出现更多前所未有的模式。目前波卡生态的多个流动性抵押项目、Acala的dSWF去中心化主权基金、Zenlink使用模块来实现DEX，都是伴随波卡出现的前所未有的创新DeFi模式，未来这样的创新一定还会越来越多。

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