去年的这个时候，我们是怎么谈论DeFi的？

经过近一年周期的发展，DeFi逐渐进入沉稳发展状态，其已经不止一次的被认为是挑战传统金融逻辑的劲敌，且一轮又一轮的创新还在不断演进，如现阶段明星DeFi协议Compound和Aave正在紧锣密鼓的推出面向机构用户的产品，这也就是为什么在市场整体放缓的行情下，DeFi仍旧经受住了考验，总体锁仓量目前已经突破820亿美金，行情呈上扬趋势。

要知道，在去年DeFi热潮刚刚兴起的时候，市场的反应充满“怀疑”、“激进”、“炒作”的情绪，不真实感弥漫传播，但仅用一年时间DeFi项目方和交易体量便突飞猛进，高倍快进速度证明了它的价值所在。值此DeFi疯狂生长一年的时刻，我们有必要回头看看小火苗刚刚燃起时的DeFi是什么样的。

DeFi是什么？急迫式探索和抢滩

将时间定位在2020年的6月到7月的时间内，敲下DeFi词条。置于搜索列表上方的的话题聚焦在“DeFi到底是什么”，此刻可以发现人们急于了解关于DeFi的科普性内容，DeFi百度搜索指数急剧上升。当时，关于DeFi的定义是自己掌握私钥，以数字货币为主题的金融业务。但这种定义还略显单薄。透过现象，人们对于DeFi的好奇其实并不在于内容本身，因为它早已不再是一个新鲜的话题，而是暴涨背后的财富密码是什么，人们非常急于在热潮早期入局以分羹红利。

SBF在去年的一系列融资中套现3亿美元:金色财经报道，据华尔街日报看到的FTX财务记录和知情人士透露，FTX在去年一连串的融资中筹集了4.2亿美元，其中近四分之三流入了创始人SBF的口袋。他出售了自己在该公司的部分个人股份。据悉，去年FTX从一些投资者那里筹集到了4.2亿美元，当时这家加密货币交易所表示，这笔钱将有助于扩大业务，改善用户体验，并允许其与监管机构进行更多接触。[2022/11/19 13:22:54]

随着Fomo情绪推动至高潮，当时的一些理性派也表达了自己的观点。他们认为：虽然我们认为DeFi确实能带起一轮局部性小牛市，甚至有可能成为下一轮大牛市的启动引擎，但是也就仅此而已了。想要寄希望于DeFi来改造、革新乃至颠覆金融行业，目前道路尚远，修行尚浅。且文中已经客观的分析了DeFi所面临的性能瓶颈、安全风险以及CeFi阻隔等现阶段依然面临的问题。更直白的批评声音称DeFi就是套利游戏，演绎了人性的贪婪和资本永不眠。

报告：银行和金融服务市场的全球区块链预计将从去年的11.7亿美元增长到18.9 亿美元:金色财经报道，Reportlinker发布“2022 年银行和金融服务全球市场区块链报告”，报告指出，银行和金融服务市场的全球区块链预计将从 2021 年的 11.7 亿美元增长到 2022 年的 18.9 亿美元，复合年增长率 (CAGR) 为 61.9%。增长的主要原因是公司恢复运营并适应新常态，同时从 COVID-19 影响中恢复过来，此前曾导致采取限制性遏制措施，包括社交距离、远程工作和关闭商业活动，导致运营挑战。该市场预计将在 2026 年达到 123.9 亿美元，复合年增长率为 60%。

银行和金融服务市场中的区块链包括为银行和金融服务提供区块链技术的实体（组织、个体经营者和合伙企业）为银行和金融服务销售区块链。

北美是 2021 年银行和金融服务市场区块链中最大的地区。预计亚太地区将成为预测期内增长最快的地区。（雅虎财经）[2022/3/17 14:01:41]

MaKerDAO和Compound领衔热潮DeFi领涨大盘

声音 | 莱特币基金会联合创始人王新喜：IMF去年的研究报告称LTC为支付代币:据Bitcoin Exchange Guide消息，莱特币基金会联合创始人王新喜近日发推称，“国际货币基金组织（IMF）（的研究报告）正式宣布Litecoin为支付代币”。据悉，IMF 2018年10月发布的研究报告解释了支付代币的定义，提到莱特币是一种支付方式。 但是，许多来自全球加密社区的人仍对这一声明持怀疑态度。许多持怀疑态度的人指出，王新喜没有理由等待近10个月才宣布这一消息。同样，很多人认为报告中使用的LTC名称仅仅是一个例子，而不是作为一个单独的案例。虽然上述IMF报告中提到了LTC，但没有一位为该组织工作的官员站出来承认这种数字货币。[2019/8/12]

在当时，MakerDAO和Compound引燃了DeFi流行。基于以太坊的去中心化自动抵押贷款平台MakerDAO诞生并与2017年上线主网，开启了DeFi的先河。当时的逻辑就是MakerDAO的用户可以将自己手中的ETH打入以太池以获得PETH，之后将PETH打入?Maker智能合约CDP中获得DAI，然后将DAI?系统的稳定费MKR打入Maker智能合约CDP取回ETH。

目前人们对比特币的热情大减 谷歌搜索比特币与去年的高点相比下降82%:据谷歌趋势，在线搜索关键词“比特币”与12月份的高点相比下跌了82％。 BitInfoCharts表示，推特的推文中包含“比特币”的条数在12月7日达到峰值的155600条，目前此数据已降至63000条。同时据Blockchain.info报道，比特币的交易量比12月13日的记录下降了60％。[2018/3/16]

另一个DeFi项目Compound突然燃爆币圈，一度超越Maker，成为DeFi市值最高项目。当时的报道称，Compound?6月15日正式上线代币COMP，一推出就受到市场热捧，其发行价格约为18.5美元，到6月21日已突破380美元大关，涨幅超20倍。这种看涨行情令当时的交易所异常兴奋，纷纷表达要发展更加安全和高性能的DeFi生态服务。当然，最快速反应的当属交易所头部。

除以上两者，比较代表性的还有Synthetix、Curve和Balancer。Synthetix项目利用交易的合成资产，比如?sBTC、sETH、sUSD?等，Synthetix?基金会将?SNX?代币通胀的一部分定向发给的流动性提供者：ETHUniswap?资金池。sETH/ETH?资金池一度增长到?2,400?万美元，在当时开辟了冷启动激励浪潮。Curve则帮助用户在不同的稳定币之间切换并寻找收益最大化，在6月的存款增长了近三倍，日均交易额曾一度达到6000万美元峰值，是之前平均水平的30倍。被称为能超越Uniswap的最大劲敌Balancer，一个月的流动性从1990万美元涨至1.3亿美元，涨幅超过6倍，交易量一度攀升到DEX的第三位，仅次于Uniswap和Curve。总之，当时的DeFi创造了一波又一波的造富神话，具备十足的吸金力。

通过Debank的数据图表可以看出，从6月份开始，DeFi数据一改平平无奇的流量走势，呈现上涨信号，且这种上涨是持续性增长的，进而接连唤醒了整个DeFi市场的潜在力量，由此引燃DeFiSummer的爆发。据报道，当时DeFi新项目如雨后春笋般涌现，DeFi项目总市值超过60亿美元，较两个月之前的总市值涨幅超600%。

对“流动性挖矿”保持怀疑

DeFi的热潮源起流动性挖矿，这一词在当时还是非常具有探讨性的。鉴于之前有很多“挖矿”玩法成为过眼云烟，那么，当时“流动性挖矿”的出现也就背负了很多的“怀疑论”，关于这一新兴玩法，是否具有更好的市场契合度和未来性被广泛讨论，当时的流动性挖矿可谓破冰前行，以Compound开启流动性挖矿暴涨行情为引擎，带动了Balancer、Curve、Bancor、Thorchain、mStable、bzx、Kava等在整个DeFi领域的挖矿迅速蔓延。在当时，Uniswap已经成为DEX的龙头，但远没有Bancor和Banlancer的曝光度高。谁也没想到，之后Swap系飞速发展，已经成为DeFi领域发展最快的一系。

其实，当时很多业界大佬低估了DeFi的市场潜力，最为代表的就是V神，他表示，很多浮华的东西是非常令人兴奋的，但这是短期的，长期看DeFi利率不可能比传统金融最佳利率高出1%以上。可能V神也没想到，DeFi爆火让其网络Gas费飙升，竞争者急于分羹市场，一场史无前例的去中心化金融革命竟然如此势不可挡，催生一批又一批的新鲜物种、新奇技术不断涌现。

走过风靡一夏的躁动，如今的DeFi早不是一年前的样子，但我们也应该客观认识到，现在的DeFi仍然是稚嫩的，分布式金融理念的渗透和普及还相对小众，挤泡沫还需时间，而DeFi?本身更大的创新颠覆还远未到来。随着公链性能、协议更新、创新玩法的层层推进，DeFi的未来必定拥有远超当下不可预测的精彩。

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