干货分享 | 加密货币：我去匿名干点坏事

美国国会参议院8月10日以69票赞成、30票反对的投票结果通过了总额约1万亿美元的《基础设施投资和就业法案》，该法案决定筹集280亿美元以加强对加密货币的税收执法。

监管和审查一直是区块链行业近年的关键词，这一争论在法案提案当日到达了顶峰。

对于加密行业的每一位从业者来说，既然希望其蓬勃发展直至融入主流，因此更为希望它可以受到正规和完善的监管。

近年来，大量的交易所及加密机构呼吁着更多的监管明确性，但这次的《基础设施投资和就业法案》依旧没有解决这一难题。目前该法案将经纪人定义为“负责并定期代表他人提供任何实现数字资产转移的服务”，并将被要求收集其“客户”的身份信息并向国税局报告他们的交易。

这个定义无疑过于宽泛了——包括矿工在内的其他服务提供商，他们其实并没有提供“实现数字资产转移”的服务，这些用户的交易实际上最终都在矿工们开采的区块中。

Genesis Trading地址将1.35亿枚GALA转入Coinbase:金色财经报道，据派盾监测显示，被标记为 Genesis Trading 的地址将 1.35 亿枚 GALA 转入 Coinbase，价值约合 700 万美元。[2023/2/8 11:54:44]

那么让他们获得、存储和报告每个用户的信息又从何谈起？

因为这些原因，该法案引起了广泛地讨论。

甚至有参议员伊丽莎白·沃伦这样较为激进的参与者对整个加密货币发起了言论攻击：加密货币将将系统置于一些阴暗的工程师、黑客和矿工群体的随意性之下。这无疑是将比特币及其他加密货币的匿名性妖魔化了。

刚好借这个机会，CertiK来为大家揭开这些面纱，看看加密货币一直缠身于哪些误解之下。

注：以下内容适用于以太坊、所有ERC代币，以及其他大多数并未将隐私性放在第一位的区块链。

CZ：币安在新加坡未被禁止，只是暂无牌照:11月9日消息，Nansen首席执行官Alex Svanevik发推表示新加坡很多人在FTX中持有资金，因为币安在新加坡被禁止，币安创始人赵长鹏（CZ）回复称，币安在新加坡未被禁止，只是还没有牌照。[2022/11/9 12:38:27]

比特币是完全匿名的

错。

比特币不是匿名的，它是假名的。

看起来好像说了一句废话，其实不是。你想想，如果比特币完全匿名，那你在交易收款的时候都看不到对方的钱包地址。

而你一旦能看到对方的地址，只要上区块链浏览器检索，就能看到Ta持有比特币的数量，甚至可以看到Ta的交易列表，还能据此跟踪链上的交易动态。

有的公司就是专门做这个的，毕竟普通人想要做这种耗时的事还是有点困难。

印度政府正在研究数字资产全球范式:5月31日消息，印度经济事务部长 Ajay Seth 透露，印度官方正在研究数字资产的全球范式，并强调必须有一个广泛的框架，所有经济体都必须在此基础上团结起来。Ajay Seth 称，印度官方进行了深入研究，不仅咨询了国内机构利益相关者，还咨询了世界银行和国际货币基金组织，他申明印度在制定自己的加密货币政策之前将考虑在其他国家实施的法规并强调说：对于任何国家而言，如果围绕法规达成全球共识，那么就必须有一个广泛的国家参与框架。（bitcoin.com）[2022/5/31 3:52:35]

比如Chainalysis这样专门从事区块链分析的公司，会据此绘制出钱包之间的关系，并确定哪些钱包可能属于某个人。

如果某个钱包与KYC交易所进行了互动，这项工作就变得更容易了。

BAYC #5177 以 250 ETH 的价格成交:5月29日消息，编号为 #5177 的 Bored Ape Yacht Club 系列 NFT 以 250 ETH（约 44.85 万美元）的价格成交，购买者地址为 0x9B89085d54e8cD8d6f87956640cC47E20dB9A999。[2022/5/29 3:48:49]

毕竟比特币不是那么匿名的。

加密货币就是独属坏人的

错。

加密货币在美国被约17%的成年人所持有，接近五分之一的人口，换算到中国就是大概3亿人。

这些人都犯罪了吗？

要说用于犯罪目的，事实上现金和银行系统会更多一些，尽管早期暗网曾经无私无畏的为加密货币“尽心尽力”进行了一番“宣传”，但是实际上作为一种支付方式，加密货币在犯罪交易中的参与率仅为个位数，并还在快速下降中。

"2019年，犯罪活动占所有加密货币交易量的2.1%——大约价值214亿美元。2020年，所有加密货币活动中的犯罪份额下降到只有0.34%——100亿美元的交易量。"

————Chainalysis

与世界银行的估计相比，影子经济——非法和半非法经济活动——占162个国家GDP的比重高达17.2%。

TheUNOfficeonDrugsandCrime将全球活动的价值定为世界GDP的2%至5%。

这代表着数万亿美元的资产，同样意味着每年洗进金融系统的黑钱比整个加密货币资产类别的总价值还要高。

在这方面，感觉就有那么点双标了。

与现金或银行系统相比，加密货币被用于非法目的的可能性要小得多。尽管如此，在这方面加密货币依旧饱受诟病。

举个简单的例子——如果一名绑架犯要求人质家属支付美元赎金，人们会因此责备美国财政部吗？

不会。

那如果一名犯罪分子要求用比特币支付赎金呢？

会有许多人因此指责比特币。

随着更多的投资者和机构采用加密货币为其投资组合提供经济自主权，随着加密货币逐渐向主流迈进，希望有一天，大家会更愿意相信看到的事实，而非片面的FUD。

加密货币不受监管

错。

KYC政策以及AML法律适用于所有加密货币。

且大多数国家已经发布了关于加密货币在税收方面的政策和指南。

在美国，《银行保密法》自2013年起明确适用于加密货币，金融犯罪执法网络也一直非常积极地发布建议和解释性通知。

而在全球范围内，政府间金融行动特别工作组于2019年提出了对数字资产的监管建议，目前这些建议已顺利在许多成员国中实施。

然而，对于究竟谁拥有监管加密货币的管辖权，机构内部仍在争论且未曾明确。

美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会已经公开相互抵触，这使那些想按规则行事的用户和机构更为迷茫。

作为可被称为全球头部主流、合规的交易所，Coinbase最近分享了一次十分艰难的历程——获得美国证券交易委员会对一个有利息的稳定币账户的批准。

根据Coinbase的叙述，当时与美国证券交易委员会取得联系并进行诚挚的沟通后，Coinbase被告知其产品非法。如果推出这种产品，他们将会被起诉，更无法使产品合规化——除了取消产品推出计划，没有任何其他的解决办法。

其实从这些事中可以看出，加密货币的监管不足，对整个加密行业的发展加上了桎梏。

随着加密货币更高的采用和合法，加密世界的每一位小伙伴都希望监管机构可以认识到加密货币的重要性，并设立完善、公平、公正，有利于创新和发展的监管法规。

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