经过前面的几篇内容介绍,相信大家已经掌握了对钱包的使用,及在DeFi市场的基础交易的玩法。之前也提到过,DeFi市场内主流的协议大概分为三大类,即:DEX、借贷、机池,其中机池是一类帮助用户进行智能投资的协议,即将资产存入池子,协议会自动寻找市场上最佳收益方案。
下面就给大家讲下如何利用机池实现存币生息。
DeFi机池简介
DeFi生态的理财类产品被称为 机池 或 收益聚合器,也是同传统市场理财产品的逻辑,只需要将我们持有的USDT或其他代币直接投入到对应平台,即可自动去这个市场去赚取最高收益;
以ETH链的YFI(国内俗称大姨夫)为典型代表,为用户省去了多项目繁琐的质押、提取、换仓、复投等流程,并匹配收益最高的矿池及策略,将收益最大化。
数据:1亿枚USDC 从Binance转移到未知钱包:金色财经报道,据WhaleAlert监测显示,1亿枚BUSD(99,982,000美元)从Binance转移到未知钱包。[2023/1/19 11:20:01]
继ETH公链生态繁荣后,BSC、HECO等公链以更低的GAS费(可理解为交易手续)迅速发展繁荣,至今也具备了同ETH一样相对完善的项目生态,DEX、借贷、机池、NFT、保险、杠杆挖矿等等,得益于生态项目的完善,机池的策略有了更多的选择,可以为用户通过算法自动选择收益更高的投资标的。
寻找最佳收益池
由于目前DeFi市场已不再是ETH公链一直独秀,面对繁多的公链及项目,想要自己去找到最佳投资标的,操作成本较高,这里直接给大家推荐一个非常使用的数据工具,可总览市场各池子收益数据,助力找到最佳投资收益标的。
Nansen:过去24小时币安的以太坊钱包净流入约7.18亿美元:金色财经报道,数据公司nansen表示:在过去24小时内,币安的以太坊钱包净流入约7.18亿美元。(金十)[2022/12/14 21:44:53]
Kingdata—DeFi挖矿APY数据大全:https://kingdata.com/apy/token
该工具页面已在Coinhub钱包发现页 实用工具处上线的,手机端也可查看
由于该页面数据较多,以PC端打开为例,进入官网后,点击DeFi—Token APY—单币,下方的 USDT ALL POOLS APY,选择 [Token]即单币质押选项。可见详细的矿池列表。折线图图表区是
Alameda向Binance热钱包转入超2.5亿美元Stablecoin:6月17日消息,据Bscscan数据显示,被Nansen标记为Alameda: Binance Deposit的钱包地址(0x3507e4978e0eb83315d20df86ca0b976c0e40ccb)于今日13时左右分两笔向Binance热钱包转入195,545,342枚BUSD与55,070,915枚USDT,共计约250,616,257美元。[2022/6/17 4:34:33]
左侧可直接找到BTC或ETH 等
以上图中BTC的最高收益池 DeerFi为例(图中LOGO可见该项目运行在BSC链),我们来看下如何操作:
Brave内置加密钱包即将推出基于Polygon的链上交易功能:2月25日消息,据隐私浏览器Brave加密钱包工程师在社交网站透露,BraveWallet即将推出基于Polygon的链上交易功能。此前报道,2021年11月17日,Brave推出内置加密钱包BraveWallet,允许用户连接Trezor和Ledger等硬件钱包,支持与EVM兼容网络的dApp交互。[2022/2/25 10:15:33]
存币质押流程
将Coinhub钱包切换至BSC公链,进入发现页,直接搜索DeerFi ,进入首页后,点击右上角的[connect]即可自动连接钱包。
首页下方池子列表第一个即为BTC矿池,由于小编这个 测试账户下未存BTC,暂时以USDT矿池为例,点击该池子可见存款弹窗,在弹窗内先点击[Approve]进行授权,最后输入数量点击[Confirm]进行质押即可,按流程提示输入密码进行确认即可。
机池投资注意事项
1)APR与APY
APR:全称 Annual Percentage Rate,就是收益率,通常被定义为单利
APR指标常出现在机池内,投入机池的资产可能会存在双挖或多挖的情况,APR则代表每个币种的年化单利。
APY:
APY的全称 Annual percentage yields,定义为年化收益率
非机池的项目内,APY指的就是该池子的收益年化,挖矿收益/挖矿本金,相对比较好理解,根据短周期内矿的代币收益计算的APY一般与该池子标注的APY相差不大
机池内的APY,则表示该池子的综合年化收益率,一般APY由复投等策略综合计算求得;复投指的是机池将按计划将挖矿收益按固定时间提取再投入,即滚雪球的过程;所以在机池投资,短期内的收益通过计算APY会比页面显示的APY低,是正常的,因为时间为到,雪球还未滚起来。
2)周期限制及手续费
部分机池要求用户在参与锁仓的前几天,不可取回提现,或在3天后才可无损取回,或对用户收益进行抽点收手续费,所以在实际参与锁仓前,要仔细研读机池的规则,避免提前取现损失收益等。
3)适时灵活调仓
虽然机池类产品为用户投资作出了组合优化,但因策略不同,同一代币在各个机池内的收益率也各不相同,我们可以定期监控下个机池的挖矿收益率,及时调整池子,保证最高年化收益
同时各机池的年化收益都是会有波动的,我们也可以根据各机池的历史APY走势来综合对比,因各池子收益是浮动的,很可能短期的高APY并不持久,能够持续保证APY在一个恒定水平才是最佳的,历史数据可根据前文提到的工具内查看,如下图。
随着DeFi生态项目的不断完善,相信挖矿的流程会越来越便捷,项目种类越是丰富,机池的算法策略就会随之更加完善,用户只需要将资金锁入机池,并选择风险偏好,系统会自动去根据数据算法选择最佳投资标的,是目前的最简单便捷的投资方案,初次接触DeFi的朋友可以可以从这里开始,慢慢熟悉DeFi挖矿。
以上即为存币生息的的整体教程,欢迎大家下载Coinhub体验!
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