FATF发布加密货币指南最终稿，涉及 NFT 和 DeFi

FATF发布了加密货币指南定稿，其中包含标准适用范围的详细说明。

2019年，全球反监督机构FATF首次发布其虚拟资产指南。该草案提出加密货币交易所和货币传输机构，即虚拟资产服务提供商，需满足适用于传统金融公司的标准。其内容大部分聚焦在数据转移规则上，该规则要求虚拟资产服务提供商收集和共享参与交易各方的信息。一些司法管辖区自那时起开始实施这些标准。期间FATF持续审查和修订其指导草案：对各司法管辖区的实施过程进行审查，且听取了加密行业对其拟议标准的反馈意见。

FATF在2019年首次宣布其预期标准时还没有技术能帮助这些信息安全的传输，所以当时批评者对这一指南带来的技术挑战表示担忧。自那时起，在不断有技术解决方案被提出的同时，FATF也在其审查中持续的提高标准，明确了非托管钱包的危险性，并提议将数据转移规则标准应用于去中心化金融领域内不太容易分类的实体。

Terra社区研究员FatMan：关于Terra崩盘事件是内部所为的报道并不真实:6月14日消息，Terra社区研究员FatMan在推特发文表示，此前外媒关于Terra崩盘事件是内部所为的报道并不真实。文章的结论是Terra的币安账户(从LUNC DAO获得存款)与Curve UST抛售钱包相关联，因为它也与LUNC DAO进行了大量交易。但他们忽略了一个事实，即那不是LUNC DAO的钱包，而是KuCoin的热钱包。两个地址并不能仅仅因为接受了KuCoin的钱而联系在一起，这只能证明他们都是KuCoin的用户。

今日此前消息，据外媒报道，给UST造成致命打击的“攻击者”钱包是Terraform Labs管理的钱包，这意味着Terra崩盘事件可能不是外部攻击，而是内部所为。据悉，正在调查Terra事件的韩国检察机关也确认了这种情况，并正在继续深入调查。[2022/6/14 4:26:29]

这些标准曾在加密业界引发争议，因为大家并不清楚FATF将如何把VASP标准应用于DeFi。出于这个原因，原计划在今年7月的全体会议上公布的最终定稿指南被推迟到了10月公布，以留出足够的时间获得加密行业的反馈并对指南草案进行补充和阐明。

Bondly将发售Big Fat Sexy系列数字收藏品:据官方消息，北京时间5月1日凌晨1:00（英国夏令时4.30 18:00），Bondly将发售Big Fat Sexy系列数字收藏品。这一系列产品由Bondly联合天才歌手格莱美提名歌手兼作曲家LewisCapaldi制作。此次NFT全息收藏品包含：“鱿鱼Lewis”、“豹纹Lewis”、“女王Capaldi”、“土豪Lewis”、“美国甜心Lewis”以及“Lewis的自画像”，每个藏品都附带不同的Lewis音频解说，以独特方式介绍这些形象背后的创作故事。此次所有可用的卡片数量有限，如“黑曜石”卡数量仅有10张，其中一些卡可以保证观看演出。具体发售时间地址请查看原文链接。[2021/5/1 21:15:23]

现在，该指南已经定稿，相关说明内容也已经完成。

动态 | Netki Retools为FATF的新加密货币监管规则提供数字身份证服务:据CoinDesk 9月9日消息，Netki Retools已升级其数字身份服务，帮助加密货币公司满足严格的新国际标准，以打击活动。 Netki Retools周一宣布，对TransactID的升级增加了两项新功能：能够将用户身份证书分解为较小的个人身份信息（PII）以及发送者和接收者可以相互请求PII的能力。

这一变化是对金融行动特别工作组（FATF）6月份发布的建议的回应，FATF要求“虚拟资产服务提供商”（VASP）（包括加密交换）在公司之间转移资金时将其客户的信息传递给彼此，以便执法部门有信息跟踪。[2019/9/9]

广泛但逐案处理

需要特别注意的是，FATF不断重申，它仍打算对这些定义进行更广泛的解释，并根据司法管辖区的需要加以调整以打击非法金融活动。

声音 | 欧洲刑警组织分析师：FATF指导意见或导致资源分配至关注低风险交易，从而伤害犯罪预防:据coindesk报道，欧洲刑警组织（Europol）战略分析师Jarek Jakubcek就FATF即将推出的加密货币监管指导意见表示：在大多数情况下，私营企业无法在合理确定的情况下确定非托管管钱包的所有者。因此，命令企业做一些不能做的事情是徒劳的。识别交易信息还可能涉及限制用户隐私，并允许企业彼此交换敏感的个人识别信息（PII）。 Jakubcek还提到，大多数交易所到交易所（exchange-to-exchange）的交易都与犯罪活动无关。因此，将合规资源重新分配至此类交易活动将使重点从标记犯罪交易转移到关注低风险交易，这自然会伤害犯罪预防。”[2019/6/16]

FATF指出，理解一个实体提供的一项技术的功能，应基于其是否完全遵守定义，应该根据其提供的服务内容进行分析，而不是根据它们如何符合FATF提供的文字标准。

指导意见中提及：“各国不应根据实体为描述自己或其活动所采用的技术而使用的命名或术语来对实体进行定义......FATF标准的职责源于基本金融服务，而基本金融服务不需要考虑实体的运营模式、技术工具、分类账设计或任何其它运营特征。”

NFT是一种虚拟资产吗？

FATF首先阐明了什么是虚拟资产。FATF认为，虚拟资产不仅仅是价值的数字表现，它们还必须有可交易或可交换属性。这种价值必须能够被转移，而不仅仅是一种记录模式。

FATF阐明，NFT的一般用途并不符合虚拟资产的定义，因此并不足以构成虚拟资产。但如果它们的使用方式符合FATF的标准，它们就应该被当作虚拟资产来监管。FATF建议采用“功能性方法”来监管这些似乎跨越了定义界限的新类型资产，并在个案的基础上进行监管。

指导意见指出：“一些表面上看起来不满足成为虚拟资产的NFT，如果在实践中被用于支付或投资目的，则可能属于虚拟资产定义的范畴。”FATF标准也定义了作为其它金融资产的数字表现形式的NFT是被排除在虚拟资产定义之外的。

FATF的虚拟资产提供商定义涵盖了以下几条：

“任何自然人或法人”，他们代表另一个法人或自然人进行虚拟资产与法币的交换或其它虚拟资产之间的交换、抑或进行虚拟资产的转移；

“能够管理虚拟资产的设备”；

“参与和提供与发行人发行的/销售的相关虚拟资产的金融服务”。

对于中心化实体来说，如果一个实体正在促进转让、交易或托管服务，它很可能受制于VASP标准。

目前不太清楚的是这些标准如何适用于基于区块链的服务，如去中心化的应用程序。

指南提及，DApps不是虚拟资产服务提供商，因为这些标准不适用于底层软件。然而，Dapps创建者、所有者、运营商或任何在DeFi协议中保持“控制权或有足够影响力”的人都可能是虚拟资产服务提供商，即使协议的一部分是去中心化或自动化。

简而言之，FATF?要求各国确定协议的所有者/操作者，并要求他们遵守虚拟资产服务提供商标准:

"例如，可能对资产或对服务协议的某些方面有控制权或足够的影响力，以及他们与用户之间存在持续的商业关系，即使是通过智能合约或在某些情况下通过投票协议来行使。各国可能还希望考虑其他因素，如任何一方是否从服务中获利或有能力设置或改变参数以确定DeFi协议的所有者/经营者"。

不过，FATF还是给各国留下了很大的空间，让它们自己决定如何处理DeFi问题。作为对这一领域发展速度的肯定，FATF的指导意见承认，各辖区必须不断地重新评估新项目及它们与指导意见的关系。然而，它警告说，尽管很多项目使用了“去中心化”一词，但仍然会有自然人或者法人会被追究责任。

指南中提及：“DeFi协议在有一个具有控制权或足够影响力的人的情况下自称是去中心化的这一现象非常很常见，司法机关应更具虚拟资产服务提供商的定义来考虑问题，而不是根据实体的自我描述”。

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