从 DeFi 唤醒到 DeFi 2.0 的突围，一文探讨 DeFi 2.0 的核心特质是什么？

被NFT和GameFi压住风头的DeFi近期似乎又回到了舆论中央，以多个创新性的DeFi项目为代表，不知不觉将DeFi2.0的影子带了出来。虽然目前阶段的DeFi2.0还比较模糊，持久性仍然需要市场考验，但它的到来明确了DeFi市场在积极的进行系列新探索，新的要素和创新将不断的涌入，并有了真正主打DeFi2.0的项目方存在。

从DeFi唤醒到DeFi2.0的突围

金融市场的改革从来没有停息过，而在加密世界入局后，这种变革令人更加耳目一新。以DeFi在2020年的爆发，不仅令加密市场为之兴奋，更吸引了传统金融的介入，他们希望通过这样的一种全新的金融流转模式，重塑一场价值革命。那么，在去年的流动性挖矿主要还是在做一场唤醒，唤醒用户、社群、行业对去中心化金融这一概念或玩法的参与度，通过周而复始的新项目逻辑重演，一步步的为这个市场的千亿美金规模奠定基础。

被标记为孙宇晨的地址从 Aave V2 中撤回1000万枚TUSD并转入币安:10月21日消息，PeckShield在推特上表示，被Etherscan标记为孙宇晨的地址从Aave V2中撤回1000万枚TUSD并转入币安。本月至今，孙宇晨相关地址已从Aave撤回了近2亿美元稳定币。[2022/10/21 16:34:53]

唤醒之后，我们也发现了DeFi在今年几乎有半年多的时间是处于平稳增长的阶段，即便Uniswap等主流协议进行一轮又一轮的升级，但成效还是在自身协议的小修小补，并没有再次引发市场的疯狂参与。而经过突破的Defi2.0似乎为市场再次带来热度，它突破性的改变了行业已习惯的流动性提供玩法，通过ProtocolOwnedLiquidity，协议控制流动性的协议，改变了协议和流动性提供者二者之间的关系，在这样的协议关系下，资产提供者的资产一致性存储于协议，不仅能获得激励，而且还能通过协议本身的价值进一步获得价值增值。简单来说，DeFi2.0是用另一种获利方式，使用户从活跃的流动性走向了稳定的流动性阶段，促使协议本身价值的不断膨胀。

以太坊巨鲸从 Bitfinex 转移了超8000万美元的ETH:金色财经消息，以太坊巨鲸从 Bitfinex 转移了价值 80,656,629 美元的以太坊，交易地址为：0x4862733b5fddfd35f35ea8ccf08f5045e57388b3。[2022/4/19 14:32:34]

通俗理解DeFi2.0的具体玩法和项目

谈起DeFi2.0，还是要提下它的最初来源，据网络消息，该概念首次露出在一次直播中，由Alchemix的开发者ScoopyTrooples提出，他认为，基于第一代协议搭建的DeFi应用，由于再次进行了从0到1创新，因此可以被视作第二代协议，称为DeFi2.0。由于这样的定义并不完整，我们尝试从现有的项目中了解DeFi2.0到底是如何实现0到1的创新。

bant.io公司宣布将从 2021 年第四季度开始接受加密货币支付服务:金色财经报道，一家 B2B 多合一的潜在客户生成和销售加速服务公司bant.io在一份声明中宣布，它将从 2021 年第四季度开始接受加密货币支付服务。bant.io 创始人 Andrei Breaz 在接受采访时解释说：在过去五年中，我们创新了 B2B 潜在客户生成，同时提供了业内最灵活的付款计划之一。现在，通过接受除法定货币之外的加密货币，我们打算为我们的客户提供更加灵活和无缝的支付流程，这也将满足行业不断增长的需求。

bant.io 为世界各地的公司制定个人和独特的战略，以实现其销售目标并带来新的业务线索。（live bitcoin news）[2021/10/4 17:22:48]

首先要聊的项目就是OlympusDAO,它是由社区推动的算法通证项目，该项目也是协议控制价值的典型代表。简单来说，团队通过向协议用户发行OHM代币，这一代币是由特定算法创建的且由一揽子加密资产支持的自由浮动储备货币，它的价格由供需关系决定，基本能保持稳定的购买力。那么在拿到OHM代币的用户，协议同步的将获得相应的代币头寸，被协议控制的代币流动性越多，那么OHM的发行规模也将越大，同步的协议控制的流动性规模也越大，在需求越来越多的情况下，OHM的代币价格也将水涨船高.目前OHM代币价格在1145美元附近，一揽子支持货币包括USDT或DAI其锁仓量都在不断的增加。在DuneAnalytics网站的热门看板页面，Olympus项目置于顶端，这也说明其已经勾起了市场的注意力。总之，现阶段来说，Olympus的实践结果是呈现积极面的，但OlympusDAO的潜力到底如何还难有定断，假若其潜力消失，持有者获得不了潜力溢价，无法获得利润，那么一抛而散的集体逃跑也有极大的发生概率。

NuCypher 已将共享策略访问周期持续时间从 24 小时延长至 7 天:据官方消息，隐私基础设施 NuCypher （NU）的关于将共享策略访问周期持续时间以提升 Worker （节点运营方和质押者）潜在回报的第一项升级提案现已获得通过，且已执行。目前，NuCypher 已将周期从 24 小时延长至 7 天，可降低 Worker 在链上作出承诺所需的累积 Gas 成本。[2021/4/15 20:21:32]

跨链生息借贷协议Abracadabra。通过名称我们也知道它可以支持很多链间资产的流转，目前已支持以太坊、BSC、Fantom、Avalanche、Arbitrum等公链和协议。该协议依然沿用超额抵押或铸造锚定稳定价值的稳定币，在此基础上抵押的资产还可以获得持续收入。比如用户将USDC存入聚合协议Yearn的Vaults中，就可以获得生息资产yvUSDC，Yearn会将USDC通过借贷协议或交易协议赚取的交易费分配给yvUSD的持有者，这也就意味着只要Yearn协议风险较小，Abracadabra协议中的yvUSD对应的USDC数量就会不断增长。该项目采用双代币模型，治理代币SPELL主要用来调整协议的整体参数的，而MIM主要是锚定美元的稳定币，方便与其他稳定币交易协议进行组合。目前已上线了耕种、借贷、质押、兑换和跨链桥等功能，团队的执行力称得上迅速果断。

实力派 | 范瑞彬：FISCO BCOS的设计逻辑主要从 5个方面出发:在今日“金色实力派”线上访谈中，针对海创链CEO张弢提出的“微众银行联合金链盟开源工作组研发并开源的FISCO BCOS的设计逻辑是什么？”的问题，微众银行分布式商业科技发展部副总经理、区块链负责人范瑞彬表示，FISCO BCOS在设计上主要从5方面出发考量：1、安全。全方位的安全防护（覆盖网络、主机、存储、应用等），要避免短板和破窗。同时针对联盟链的场景，专门支持了准入机制，CA认证、密钥管理等关键能力。2、隐私保护。完整支持了国密算法体系（包括SM1、SM2、SM3、SM4等）。同时支持了权限管理、群签名、环签名、同态加密、零知识证明等隐私保护功能。3、性能。在工信部信通院的评测中单链TPS超2w，而且还支持了并行计算和分布式存储，包括多链、跨链、热点账户、多群组等一整套完整的解决方案，具备灵活高效的平行扩展能力。4、易用，提供开源的中间件平台，让使用者更便利的学习上手、开发、调试、部署、运营、监控、审计等。5、可靠，架构设计上要达到金融级水准的高可靠性。除了架构设计本身保证可靠，通过开源，更多人可以使用，促进更多的应用落地，用实践来检验和加速推动FISCO BCOS的成熟可靠。[2019/12/18]

除以上提到的还有FodlFinance，该项目通过用户存入资金并充当保证金的方式，将简单的借贷演化成自由的货币市场。也就是说，在杠杆交易中，杠杆服务资金不再是取决于于保证金和费率的先行行为，而是来源于你存在Compound、Aave等借贷应用中的资产，你开杠杆的资金数量取决于你存入借贷应用的资金量。具体来说，就是用户需要在借贷应用上存储资金，然后自行设定杠杆资产数量和倍数等，Fodl会自动计算借出资产能匹配的杠杆。当用户开仓时，Fodl会拿出一笔闪电贷款，让用户能在单次交易中开立全部杠杆头寸而无需用户再循环操作。

虽然DeFi2.0在几个业务场景都有了代表项目，但它的发展逻辑依然将跟随“热门”制造，以OlympusDAO的热捧，已经有类似项目的“复制版”出现，这种同项目的出现，也会分流OlympusDAO的份额，里面的风险也将越来越大。好的情况是，当越多要素或开发者的涌入，也会直接促成新应用场景的出现，包括一些更新颖的概念产品。

走过炒作期DeFi2.0还需要时间铺路

总之，简单释义Defi2.0的项目已经存在，这也为DeFi2.0从空中楼宇到现实落地开了个好头，但我们认为，目前的DeFi2.0项目处于萌芽阶段，这一阶段的成功无法阐释它的长久性，里面仍然充斥着概念消费的Fomo追逐。所以，Defi2.0的发展还需要很长时间去观察和布局。一方面，DeFi1.0的基础性地位已经奠定，DeFi2.0改革的不应该仅仅是玩法，更应该在1.0的基础上，如组合性的继续整合，试图在1.0中的项目上找到嫁接和突破。而且，Defi2.0应该着眼新公链的发展需求做衔接，不能一味的埋头于以太坊的世界，需要在兼容和生态方面稍作突破。再就是，任何新生事物都具有两面性，而更好的价值判断，需要以资本、用户、活跃度等多视角去评判。至于DeFi2.0中的类“Compound”项目何时出现，我们静观其变。

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