Terra生态Kujira协议致力于为所有DeFi玩家提供一系列有效的使用工具,目前已上线为普通用户提供参与借贷清算机会的ORCA、集DEX与投票功能的 BLUE,以及一键多地址转账产品BELUGA。
DeFi成为科学家的财富乐园,上周,BAYC空投APECoin,科学家通过闪电贷操作赚取6万枚APE代币;Stargate的众筹拍卖在1个区块内结束,仅2个参与者成功瓜分了2500万美元的额度。如果这些仅仅是个例,还有一类科学家日常参与的“低调掘金”行动——DeFi清算。普通用户并不具备和科学家们同台竞技的能力和财力,Terra生态Kujira协议看到了这个需求,想通过智能合约,让普通人也能来参与清算,瓜分“清算工”们的财富蛋糕。
DeFi清算工“低调掘金”
为了维持借贷服务的正常运行,借贷协议需要保证借款人的抵押品价值超过其借出的资产价值,这样可以避免“资不抵债”的现象,所以借贷协议都会设置最大借出比例,一般为60%或80%。一旦超过这个阈值,协议就会把用户的抵押资产进行拍卖,以填补借出的资产,确保协议不会受到资金亏损(如果协议资金亏损将可能导致其破产),类似于银行将还不起贷款的房子进行拍卖以回笼资金。为了激励用户参与拍卖,借贷协议会将拍卖资产以一定折扣价格出售,如Anchor支持的最大折扣率为30%,意味着用户有机会仅以市场价格的70%购买某Token,通过“低买高卖”获取约30%的利润。
Clearpool与Qredo 合作,为机构对DeFi的安全访问提供支持:据官方消息,Clearpool与去中心化数字资产基础设施和技术提供商Qredo合作,使机构能够安全访问数字资产和DeFi。
Qredo的托管解决方案将集成到Clearpool的协议中,使机构能够在强大的基础设施上轻松安全地将资本部署到DeFi中。此外,Qredo将把机构借款人和贷款人社区带Clearpool的生态系统中。
Clearpool协议将机构借款人与DeFi生态系统直接联系起来,允许流动性提供商,无论是机构还是个人,向他们选择的机构放贷。[2022/2/3 9:28:46]
上述拍卖过程俗称清算,成功竞标者即为清算工。因为清算过程存在较大的套利空间,而且借贷协议用户的参与形式主要分为两种,一种是质押获利(如Anchor为质押者提供约20%的APY),另一种是抵押资产借出其它Token(如在AAVE上质押ETH借出USDC),实际参与清算活动的比例较少,当然这也跟参与清算的高门槛有关,因此清算工也被调侃为“隐秘的富豪”。
数据:DeFi贷款平台周一共清算2500万美元资产:根据CoinDesk数据,随着以太坊价格大跌15%至1655美元,DeFi贷款平台本周一清算了大约2500万美元的资产,这是自11月25日以来的最高水平,当时有9300万美元资产被清算。[2021/2/23 17:42:17]
要想成为一名清算工需要:
追踪借贷协议的抵押情况。只有当借款人因抵押品价值下跌,导致借出比例超过协议设置的阈值时,抵押资产才存在被清算的风险。所以清算工需要追踪借贷协议上的抵押情况,筛选出被清算概率较大的资金池。
拥有一定资金量。清算工需要先用自有资金购买协议拍卖的资产,然后再卖出获利,所以得先达到一定的资金体量才能在清算领域中分得一杯羹,这对普通用户来说是极大的门槛。
具备编程能力。清算工首先面临的是机器人抢跑的挑战,机器人可以根据拍卖情况及时调整其投标价格,以更低的优惠率抢得清算机会。此外,清算过程往往发生在市场行情下行阶段,清算工获得拍卖的抵押品后,需要及时通过DEX卖出以保住利润,鉴于加密市场行情波动大,在极端情况通过人工操作可能会造成一定损失,而通过程序执行效果会更好。
币赢CoinW平台DeFi币种 BNT领涨:据币赢行情数据显示,截止今日10:00(GMT+8),平台内DeFi币种今日BNT领涨,今日涨幅为15.69%,现价1.3558USDT;UNII今日涨幅13.35%,现价0.0023USDT;PLU今日涨幅12.84%,现价7.1111USDT;SNX今日涨幅为8.73%,现价4.5911USDT。风险提示:近期行情波动较大,请注意控制风险[2020/10/13]
ORCA
ORCA是Kujira协议上线的第一款产品,旨在降低用户进入借贷协议链上清算的门槛,简化了用户参与清算的过程。通过ORCA,用户只需要设置投标的折扣率以及参与投标的资金数额(无最低和最高额度限制),可以随时对其进行更改或者撤回资金,借贷协议质押情况的追踪和链上清算的执行过程均由ORCA完成。
孙宇晨:我相信下一波DeFi热潮是在波场TRON的:据最新消息,波场TRON创始人兼BitTorrent CEO孙宇晨正在币乎进行直播,孙宇晨表示:“我个人认为波场市值是严重被低估的,特别是DeFi产业蓬勃的今天。从非常谨慎的角度,我们也可以得出,波场上的DeFi,对于投资者,开发者,项目方来说,都是非常确定性的机会,完全不存在炒作的成分,这是目前全球币圈最为确定性的、最有潜力的机会,买TRX是一个确定性的机会,我相信下一波DeFi热潮是在波场TRON的。”[2020/8/18]
目前ORCA集成的借贷协议为Terra生态的Anchor,用户通过ORCA参与清算获得的资产为bLUNA、bETH和sAVAX,与Anchor协议支持的抵押品种类相关。在Anchor协议中,抵押资产的价值是以UST(Terra生态的去中心化稳定币)来计价,所以最初ORCA用户参与清算的投标资产亦为UST。
直播|蒋旭宪 :数说DeFi,流通性挖矿练就“增长黑客”:金色财经 · 直播主办的金点Trend《2020 DeFi Dai飞吗?》马上开始!DeFi生态里,我们还应该狙击哪些项目?成长空间是多少?应该关注哪些风险?10:30准时开播!本场嘉宾来自PeckShield &DAppTotal 创始人蒋旭宪分享“数说DeFi,流通性挖矿练就‘增长黑客’”,请扫码移步收听![2020/7/31]
ORCA用户参与投标或者撤回投标资金,都需要缴纳2UST费用,在转出参与清算获得的抵押资产时,需要缴纳0.5%的费用,以抵押资产的形式收取,如用户提取1000枚bLUNA,最后只能获得995枚。此外,ORCA将从用户使用aUST参与投标所获得的利息收入(来自Anchor,目前APY约为20%)中提成23%。这些收入都将分给代币KUJI的质押者,这会在下文中进一步展开。
BLUE
BLUE是Kujira协议的综合看板,包括Staking、流动性挖矿、交易、治理投票、代币释放等。
与传统Staking不同,只有参与投票的用户才可获得平台代币KUJI奖励,也就是说用户如果只Staking不参与投票,是无法获得代币奖励的。此外,投票奖励的快照时间是投票活动刚刚启动的时候,所以用户需要在参与投票之前Staking,才能获得代币奖励,每次投票奖励为20万枚代币KUJI。
代币KUJI的质押者除了参与投票获得奖励外,还可以分享Kujira平台的全部收入,目前,其收入主要来源为产品ORCA和BLUE。ORCA的收入在前文中已有分析,而BLUE除了支持用户参与投票外,还兼具DEX的功能,收取交易手续费。此外还提供流动性挖矿,不过目前所支持Swap币种和LP均较少,如仅支持5对LP挖矿。
早期Kujira协议是将平台收入以代币KUJI的形式回馈给KUJI质押者,2月下旬社区发起更改奖励形式的投票,调整为按照平台收入原有的资产形式分发,简单来说就是,平台收取的bLUNA、bETH、aUST等资产,将不会兑换为代币KUJI,而是以原有的形式直接回馈给KUJI质押者。
同时该治理提案还推出质押凭证sKUJI,用户将KUJI质押在平台质押池中后会获得对应的凭证sKUJI。由于质押池中包括了平台回馈给社区的全部收入,而收入资产的形式多样,所以当用户利用sKUJI赎回质押的资产时,将获得多种Token,包括KUJI、bLUNA、bETH、sAVAX和aUST(sAVAX是刚刚支持的抵押资产)。
BELUGA
BELUGA是Kujira协议推出的一键多地址转账产品,适用于公司或DAO类的组织向员工支付工资,可以更便捷地完成上述过程。目前支持的币种较多,包括bLUNA、bETH、aUST、ANC和KUJI等。且使用KUJI支付还会有75%的手续费优惠。
Kujira协议上线的ORCA产品能有效降低参与借贷协议清算的门槛,让普通用户也有机会从中分得一杯羹,具有较强的落地价值。平台代币KUJI的价值捕获能力较强,质押者除了可参与治理投票获得代币奖励,以及获得平台收入分红外,在达到一定数量后还将拥有ORCA高级仪表盘的访问权限,包含不同资金池的复合回报率、不同资金池的中标情况和当前状况、查看之前清算执行前后代币的价格波动、用户的历史交易数据等等,有利于用户调整自己的清算策略。
目前Kujira协议还处于建设早期,上线的产品有限,而且已上线的BLUE和BELUGA尚未体现过多亮点,还需观察平台未来DeFi工具的上线情况和产品的创新性。未来PANews还将持续关注Kujira协议的发展情况,请下载APP,关注作者持续关注。
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