加密公司Celsius、Voyager、Gemini面临美国SEC审查

本文来自彭博社，原文作者：JoeLight,MattRobinson&?ZekeFaux

Odaily星球日报译者?|念银思唐

据知情人士透露，美国证券交易委员会正在对加密货币公司CelsiusNetwork、VoyagerDigitalLtd.和GeminiTrustCo.进行审查，这是对提供虚拟代币存款计息产品的公司进行广泛调查的一部分。

这些未被授权公开发言的人士说，SEC执法审查的重点是，这些公司提供的这些产品是否应在该监管机构注册为证券。这些公司通过将客户存入的数字货币借给其他投资者，能够向客户支付比大多数银行储蓄账户更高的利率。SEC和包括新泽西州和德克萨斯州在内的多个州表示，这种做法引发了对投资者保护的担忧。

美德州众议院通过要求加密公司报告其储备资产的法案:4月21日消息，美国德克萨斯州众议院于4月20日通过了一项法案HB1666，要求加密公司证明他们有足够的资产储备。该法案还可能要求加密公司每季度向客户和审计师提供会计报告。这些报告必须详细说明欠客户的未偿债务以及公司储备的加密货币数量。公司还必须在每个财政年度结束后的第90天之前向德克萨斯银行部提交包含其他信息的报告。

该法案还没有得到德克萨斯州参议院的通过，也没有签署成为法律。目前尚不清楚该法案是否或何时会进入这些阶段。[2023/4/21 14:18:16]

这些调查增加了加密货币这一新兴行业的不确定性，目前加密市场正在经历下跌行情——本月早些时候比特币从历史高点暴跌50%——与此同时，全球多个国家正越发关注加密监管。彭博社去年报道，另一家加密贷款机构BlockFiInc.也面临SEC的审查，Celsius和BlockFi都是州证券监管机构早些时候采取执法行动的对象。目前审查仍在进行中，而这些公司也对这些指控提出了质疑。

英国首家FCA注册加密公司Archax筹集800万美元资金:10月15日消息，受监管的英国加密资产公司Archax宣布已于种子轮融资800万美元资金。投资公司包括Alameda Research、Amnis Ventures和Hudson Capital等。此前8月消息，英国监管机构授予加密资产公司Archax许可证，至此其成为第一家在FCA注册的加密资产公司。（Decrypt）[2020/10/15]

“我们是SEC就加密收益产品接洽的众多公司之一。”Gemini发言人CarolynVadino在一份声明中表示，“我们正在主动配合这一全行业的调查。”

印度政客请求调查加密公司的监管状况:印度下议院提交的一份文件显示，在该国运营的所谓“比特币公司”正在进行欺诈行为调查。印度政客要求调查加密公司的监管状况。中左翼议员穆罕默德·法扎尔（Mohammed Faizal）提出了一个正式问题，并于3月16日得到财政和企业事务大臣阿努拉格·塔库尔（Anurag Thakur）的回答。Faizal向公司事务部长提出了三个有关印度加密货币公司的问题。首先，他问政府是否知道有越来越多的报道称比特币公司存在和欺诈行为。他还问道，上述加密公司“不提交年度资产负债表，是否一再违反了企业事务部制定的规定”，最后要求提供针对违规公司采取的任何行动的细节。作为回应，Thakur部长证实，Faizal提到的加密公司“不受《公司法》的限制”。他还指出，只有两家使用比特币的公司(BTC)在企业事务部注册了。（cointelegraph）[2020/3/18]

“与监管机构的所有讨论都是保密的，”Celsius发言人BethanyDavis说，“我们一直在与美国和全球的监管机构合作，完全遵守法律，未来仍将如此。”

动态 | 加密公司Centra Tech再次遭到投资者集体起诉:据Bitcoinist消息，已经倒闭的加密公司Centra Tech近日再次遭到投资者的集体起诉。投资者指控该公司涉嫌ICO欺诈，在最初的诉讼中失败后，投资者近日要求佛罗里达联邦法院为他们重新提出的集体诉讼辩护。注：DJ Khaled和拳击手Floyd Mayweather等名人曾推动或参与Centra Tech的ICO。[2019/10/23]

Voyager发言人MikeLegg表示，监管环境正在迅速演变，“金融服务公司，无论是与数字资产相关的还是其他方面，与监管机构进行持续对话是正常的。”

SEC尚未指控Gemini、Celsius或Voyager有任何不当行为，而且并非所有监管机构的质询都会导致执法行动。SEC发言人拒绝置评。

加密贷款机构表示，他们已经收集了400多亿美元的存款。这些账户看起来很像传统银行业务，企业在那里接受存款并支付利息。不同之处在于，这些公司提供的许多代币存款利率为3%至18%，以数字代币支付，而银行储蓄账户的平均收益率为0.06%。与银行存款不同，加密账户没有联邦保险，这意味着投资者可能会失去本金。

这些公司通常表示，他们通过以更高的利率将加密货币借给机构投资者来盈利，机构投资者需要这些代币来执行自己的交易。但由于这些公司没有向当局注册其产品，监管机构表示，他们担心潜在风险不会向投资者披露。

拥有181亿美元存款的Celsius于2018年在英国注册成立，但该公司去年表示，由于监管方面的不确定性，它将把总部迁往美国。去年10月，Celsius完成4亿美元股权融资，WestCap和Caissededép?tetplacementduQuébec领投，投后估值超过30亿美元。WestCap是由Airbnb和Blackstone前高管LaurenceTosi创立的基金；CDPQ是加拿大第二大养老基金。

加密货币交易所Gemini于2015年由Cameron和TylerWinklevoss兄弟成立。该公司的“GeminiEarn”加密账户支付高达8.05%的利息，该公司表示，它通过与第三方借款人合作获得了收益，并对其风险进行了审查。

总部位于纽约的Voyager同样经营着一家交易所，截至去年11月管理资产规模达70亿美元。该公司在多伦多证券交易所上市，截至周三中午，其市值约为17亿加元。

SEC去年向CoinbaseGlobalInc.发送了一封信函，警告该公司如果继续推出其贷款产品将会被起诉，Coinbase随后搁置了该计划。SEC主席GaryGensler曾多次表示，他相信许多加密货币公司正在销售应在该机构注册的产品，并敦促相关公司与SEC讨论如何对此类产品进行监管。

州官员，包括新泽西州、德克萨斯州、阿拉巴马州、佛蒙特州、肯塔基州和华盛顿州的官员，已经对Celsius、BlockFi两者采取了几项执法行动，并威胁要禁止其开展业务。据知情人士透露，其中一些州的监管机构目前也在考虑对Voyager采取类似行动。对此，Voyager的Legg回应称，公司与监管机构进行持续对话是正常的。

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