Bankless：在DeFi上赚取固定利率收益的5种方法

原文作者：WilliamM.Peaster

原文来源：Bankless

原文编译：DeFi之道

管理一个DeFi投资组合是一项积极的工作。

你有多少次进入了一个提供超过50%年利率的池子，却在两周后发现它已经降到了25%？

这是因为DeFi的许多收益机会仍然依赖于代币排放和可用的流动性。(PS，如果你还没有阅读上周的可持续收益耕作指南！)

其他人的活动会影响你的收益。

但是，在2022年，我们有了大量的固定收益产品。这些是众所周知的“一劳永逸”的机会，可以提供稳定和可预测的回报。

我之前写过为什么固定收益对DeFi很重要的文章，但本文让我思考，有多少独特和创造性的方法可以提供固定收益。

例如：

ElementFinance将代币分为本金和收益代币，它们以折扣价交易。

BarnBridge创建的分级中，将固定收益的市场波动性转移到可变收益部分中。

Bancor协议创始人被指控误导投资者进行虚假的无风险投资:金色财经报道，Bancor Protocol创始人以及BProtocol Foundation和Bancor DAO已经被提起集体诉讼。原告声称，被告以无风险投资的承诺误导他们并造成了巨大的经济损失。据称，Bancor是为了弥补其在线加密资产交易所内未披露的亏损。

Bancor协议创始人在2017年成立了BProtocol基金会，他们推出了一种自动交易加密资产协议\"自动做市商\"（AMM），将投资者的加密货币资产集中起来，创建一个功能性交易所。作为回报，投资者可以获得从平台上的交易者那里收取费用的一部分。[2023/5/17 15:07:06]

MapleFinance以固定利率向机构贷款，并将这些利率传递给散户LPs。

这使得机会和风险状况更加多样化。让我们学习如何在DeFi中获得固定收益。

获得固定利率DeFi收益的5种方法

LoganCraig

波动的利率定义了早期的DeFi收益率格局，吸引了高风险高回报的散户投资者。但为了将DeFi推向大众，有一个蓬勃发展的dApp领域专门专注于固定利率收益产品。Bankless策略将展示如何使用其中5个dApp中来锁定稳定的DeFi收益。

俄罗斯银行Sberbank将在5月前推出与以太坊兼容的DeFi平台:金色财经报道，俄罗斯国有商业银行Sberbank预计将在5月前推出与以太坊兼容的DeFi平台，并将于3月开放测试。Sberbank区块链实验室产品总监KonstantinKlimenko表示，该平台将支持通过MetaMask使用。[2023/2/3 11:46:19]

目标：如何获得固定利率收益

技能：中级

工作量：少于30分钟

投资回报率：年利率高达12%，具体取决于opp的情况

固定利率收益以及如何赚取它们

固定利率收益产品是主流金融体系的关键支柱之一。这些产品允许人们和机构通过提前锁定利率，在一个固定的时期，赚取固定的金额。

因此，固定收益非常适合预先确定收入并管理你的支出和储蓄。现在，随着DeFi生态系统的成熟，进入DeFi比以往任何时候都容易。以下是你今天可以考虑的5个固定利率DeFi收益机会！

01BarnBridge

BarnBridge是一个去中心化的风险分级代币协议。

Royal Crypto Bank推出新的在线交易网站和平台:金色财经报道，Royal Crypto Bank推出新的在线交易网站和平台，该平台可以在股票、商品和外汇等其他资产类别之间进行加密货币交易。[2022/9/5 13:08:52]

BarnBridge的旗舰产品SMARTYield为稳定币存款提供固定利率或杠杆可变收益。

SMARTYield在整个DeFi出借这些存款，并将收益转为高级债券和初级债券。

sBond和jBond持有者可以同时获利，不过jBond的持有者有责任弥补市场行为造成的任何亏损。因此，sBond的回报是固定收益，而jBond则提供了更高风险、更高回报的机会。

通过SMARTYield赚取固定收益。

首先转到SMARTYield概览页面并连接你的钱包

从可用的市场中选择，并点击你想要的稳定币。

单击“存款”，选择高级部分选项，并阅读所提供的警告，以确保你了解这个过程。

接下来输入你想要的存款金额和到期日，然后单击“启用”以批准BarnBridge访问你的资金。

LBank蓝贝壳于6月18日21:00上线WEX，开放USDT交易:据官方公告，6月18日21:00，LBank蓝贝壳(LBank.me)上线WEX(WaultSwap)，开放USDT交易，6月18日17:00开放充值，6月21日14:00开放提现。资料显示，WEX，或 Wault EXchange Token，是 WaultSwap 的基础代币，它将拥有 AMM 的治理权，并参与所有未来的实用程序集成。[2021/6/18 23:47:06]

按“存款”来最终确定你的存款，之后你将收到sBondNFT，并开始赚取固定收益。注意，这个NFT是你在债券到期日通过SMARTYield应用程序赎回你的本金和利息时所用的。

阅读BarnBridge完整策略！

02ElementFinance

ElementFinance是一种用于固定和可变收益市场的去中心化协议。

Element允许用户将产生收益的头寸的基础资产，例如ETH，拆分为两个可替换的代币，一个本金代币和一个收益代币。

OKEx现已开放BAND, JST, REN, RSR, wNXM, YFII提币服务:据官方公告，OKEx已完成BAND, JST, REN, RSR, wNXM, YFII钱包维护，现已开放提币。[2020/8/31]

PT代表基本本金的价值，例如ETH，并在代币的期限结束后可以赎回。在这个时期结束之前，PT以低于其基础资产的价格进行交易。

然而，PT的价值最终与基础资产以1:1的基础趋同，所以如果你持有代币到赎回日期，在到期前购买折价的PT，就能获得固定的收益率。

使用本金代币获得固定收益

前往Element的Pools页面，并连接你的钱包。

查看可用的PT资金池，并单击所需的选项。

在PoolActions菜单的BuyUI中，输入你想购买的PT数量并按“Buy”。

用你的钱包确认购买交易。

现在你可以通过Element的投资组合页面跟踪你的头寸，然后在到期日到期后赎回你的PT，从中获利。

阅读关于ElementFinance的完整策略。

03MapleFinance

MapleFinance是一种抵押不足的企业借贷协议。?

该项目允许白名单上的公司从由公共流动性提供者组成的借贷池中借款，而不必先提供抵押品。

借款人为其贷款支付利息，从而为Maple的贷款人带来固定利率的收益。

Maple的流动性池并不总是对存款开放。截至发稿时，OrthogonalTrading-USDC01池是Maple上唯一接受存款的池子。

通过Maple借贷赚取固定收益。

前往OrthogonalTrading-USDC01矿池并连接你的钱包。

点击“存入USDC”并启动批准交易，让Maple访问你的资金。

接下来输入你想要的存款金额，然后按“存款”来完成你的借贷交易。

然后你会收到MapleLP代币，之后你可以考虑通过相同的OrthogonalTradingUI进行抵押，以赚取Maple原生代币MPL的额外出借奖励。

请记住，Maple贷款人面临90天的锁定期，因此不要在三个月的时间窗口内存入你可能需要的任何资金。

阅读关于MapleFinance的完整策略。

04NotionalFinance

NotionalFinance是一种去中心化的固定利率借贷协议。

该项目由fCash代币为基础，用于在任何给定时间跟踪Notional生态系统内的负债。

Notional拥有自己的流动性池，它由fCash面额和结算代币组成。

因此，想借钱赚取固定收益的人可以从Notional购买fCash代币，类似于Element的本金代币的运作方式。

使用fCash赚取固定收益。

进入NotionalLend仪表板并连接你的钱包。?

点击你选择的市场，例如DAI，然后配置你所需的到期日和存款金额。

按“确认”然后“启用”并完成审批交易，让Notional访问你的资金。

之后，提交你的最后一笔存款交易，你就完成了。

达到到期日后，你就可以用你的fCash赎回你的基础资产了。

05YieldProtocol

YieldProtocol是一种去中心化的固定利率借贷协议。

该项目围绕fyTokens展开，它是“基于以太坊的ERC-20代币，可在预定到期日后一对一赎回基础资产……如果你有一个fyDai代币，你可以在到期日后赎回一个Dai。”

要通过YieldProtocol进行贷款，你只需购买你选择的fyTokens。

这些特殊的代币本身并不生息，而是以折扣价购买的，因此如果持有至到期，就能锁定固定收益。

使用fyTokens赚取固定收益。

转到Yield的Lend仪表板并连接你的钱包。

选择USDC或DAI市场，输入你想要的购买金额，选择你想要的到期日，然后按“下一步”。

查看交易的详细信息，然后单击“借出”并签署随后的批准交易。

存款后，你可以通过点击Lend仪表板左下方的图标来管理你的金库，然后从那里进行操作。

你可以在到期时赎回fyTokens，或通过你个人金库页面延长仓位。

结论

波动的利率不再是DeFi的唯一选择，因为有越来越多的年轻协议正在崛起，专注于提供固定利率的收益产品，人们和机构可以认真围绕这些产品进行规划。上面概述的项目以其独特的方式提供固定收益，但它们都指向一个未来，即固定利率将成为DeFi的重要组成部分。

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