越南加密市场繁荣大揭秘：Z世代、GameFi与监管

原文标题：《ExplainingVietnam』scryptoboom》

原文来源：TechinAsia

原文编译：海尔斯曼，链捕手

NamNguyen于2021年3月加入加密热潮，并且已经投资了约3000美元。他说，作为一个新手，实际上也有一点特别的优势。「我看的不多，所以有点『无知者无畏』，在投资时比较果断。」

Nam最终从加密货币中赚到了足够的钱来拯救他在越南胡志明市的餐厅。他的餐厅在疫情期间一度关停了数月。

在越南的限制措施解除后，他的生意重新恢复运转。而现在，这家餐厅的部分营收会更多反哺Nam的加密注。这位25岁的年轻人并不介意他的加密资产最近贬值了约46%。

「与股票市场不同，加密世界对我来说更方便，因为它是24/7」他告诉《TechinAsia》，「我经常醒得很晚，这意味着我已经错过了股市的早盘交易时段」。

考虑到越南仍然主要是一个以现金为基础的社会，其加密货币的采用率可谓高得惊人。

根据加密货币支付公司TripleA的数据，近600万人拥有数字资产，跻身世界前五名。越南和印度也在Chainalysis的个人投资者采用加密货币的全球排名中名列前茅。

多年前，越南的年轻人和精通技术的群体跳过电脑，直接转向了移动设备。今天，同样的故事也发生在加密货币上。尽管没有得到政府的认可，但虚拟货币已经成为热门的投资资产，尤其是在千禧一代和Z世代中。疫情和AxieInfinity促成了加密货币的日益增长的吸引力。

18家日本企业计划将区块链贸易管理系统应用于越南:由NTT、三菱、日本通运等18家日本企业组成的财团，计划将基于区块链技术用于贸易管理的系统应用于越南，预计年内开始实证试验。（日本共同社）[2020/8/5]

忘记房地产和黄金吧。一时间，每个人都在「玩」币。

谁在使用加密货币？

TrungNguye于2014年加入加密市场，但幸运的是在2018年加密货币冬季来临之前退出。他随后又于2020年回归，现在喜欢通过阅读和咨询不同的资源来保持行情。「目前，我的投资组合是：40%的加密货币、40%的股票和20%的储蓄，」他补充道。

与今天的加密货币交易员相比，Trung出生于1996年，他认为自己「老」了，因为Z世代更了解市场，有些人甚至「从父母那里借钱玩加密货币」。

与韩国类似，加密货币被视为年轻人的「出路」，这里的许多人即使有一份稳定的工作，也看不到通往财务自由的道路。「与其拼命工作每个月拿2000万越南盾，不如每天从加密货币中赚取1000万越南盾，」Trung估计。

志同道合的加密货币交易者们开始抱团取暖，用来交流和分享技巧的在线群组数量激增。尽管一些类似NFT游戏CryptoBike这样的最新局经常被报道，这并不足以阻止那些想从加密货币上快速致富的人。

动态 | 越南区块链行业代表要求政府为该技术提供沙箱:周三，越南区块链行业代表在河内与政府机构共同参加会议时，要求政府为该技术提供沙箱。据悉，本次会议由越南司法部举行，讨论内容包括越南区块链技术发展的法律框架。 Tomochain首席执行官Vuong Quang Long表示，在周边地区，一些沙箱已在新加坡、马来西亚和日本成功推出。 越南交易所VCCE首席执行官Dao Minh Tung同意Long的观点，他表示：“越南应该有一个法律体系，以帮助数字资产交易发展，并帮助当地投资者在这项服务中获得安全和保障。虽然越南无法注册任何交易所，但当地的数字资产交易流量始终位列全球前五。这种情况造成了许多虚假交易所出现，使投资者面临亏损风险。” Stably首席执行官Hoang Manh Khoi也表示，沙箱可以帮助越南企业调动资金，用自己的代币吸引更多客户。（Viet Nam News）[2019/9/19]

NicoleNguyen见证了当地区块链场景在过去十年中的演变，她对加密在越南获得前所未有的吸引力并不感到惊讶。

Nicole注意到，当地加密货币采用者中有一种强烈的「群体文化」意识。这意味着如果有人察觉到机会，一般会拉上朋友或家人购买这种币。

「疫情已经抑制了其他商业渠道，这就是为什么人们想要押注加密货币。这个市场是开放和无国界的，」Nicole提到，她也是NFT项目DuelistKing的联合创始人，也兼任BlockchainFoundersFund的顾问。

动态 | 三星SDS成为越南CMC最大股东 共同发展区块链等事业:据MK 7月28日消息，韩国三星SDS通过战略投资收购越南公司CMC的股份，成为最大股东。以此两家公司准备在区块链、AI、大数据等领域共同发展。[2019/7/28]

自2021年4月下旬以来，越南一直在遭受另一波疫情的冲击，截至1月18日，已有超过200万人感染，造成35975人死亡。2021年越南经济仅增长2.58%，低于2020年的2.91%。

疫情引发的封锁打击了房地产和黄金等传统投资方式。但即使在疫情之前，大多数中低收入阶层的人通常也无法接触到它们。与此同时，利率一直在下降。

除了加密货币，散户也纷纷涌入股市。到2021年11月，新开设了近130万个证券账户，与包括印度等地的趋势相呼应。

但对于年轻的连续创业者DucTrinh来说，越南国内股市缺少加密货币的灵活性以及NFT、区块链和Web3的吸引力。

Trinh已建立了配饰制造商CurnonWatch和眼镜专家WeeHours作为年轻消费者的品牌。2021年底，他又与人共同创立了Neko，这是一款旨在「使加密货币投资民主化」的聚合投资应用程序。Trinh估计，越南的加密货币采用率正在以比股市快7倍的速度增长。

下一个AxieInfinity什么时候到来？

动态 | 越南最大的电信公司进军区块链领域:据cointelegraph消息，越南新闻10月25日报道，越南最大的电信运营商越捷集团新成立了一家名为越捷企业解决方案公司的子公司，该公司计划在五年内成为越南领先的区块链技术供应商。[2018/10/26]

AxieInfinity的全球成功让越南的游戏行业成为焦点，该行业面临着生产下一款FlappyBird的压力，这款手机休闲游戏曾经令人上瘾。

AxieInfinity背后的初创公司SkyMavis才成立三年，但已经远远超过了这个目标。它的估值已飙升至30亿美元，据报道，在去年的某个时候，该游戏的日活跃用户已接近200万。

在Axie现象之后，越南的团队一直在争先恐后地驾驭加密游戏浪潮，几乎每周都会有新的GameFi项目进入市场。

风险投资公司和加速器AppWorks的合伙人JunWakabayashi认为，GameFi在越南成为「重大事件」并非巧合。「即使在这种加密炒作之前，越南在休闲和半休闲游戏方面就已经非常强大。但这只是冰山一角，」他说。

AppWorks主要专注于中国和东南亚地区，去年8月为其FundIII完成了1.5亿美元的融资，区块链被确定为核心投资主题。

随着GameFi的助推，传统银行系统之外的人们开始学习和采用加密货币，Wakabayashi认为，这一趋势也将激励团队构建其他金融产品。

政策 | 越南中央银行（SBV）禁止进口加密货物采矿设备:据bitcoinist消息，越南中央银行（SBV）已采纳该国财政部长的呼吁，禁止进口加密货物采矿设备。早在2018年6月，越南财政部（财政部）考虑到越南的加密货币是非法的，敲响了要求禁止加密矿工进口的呼吁。除了财政部的评估，副总理Tr?nh?ìnhD?ng 指示工业和贸易部（MoIT），SBV和其他政府的半官方机构审查有关进口矿工的问题。MoIT向SBV发出了一封信，要求它合作研究这个问题。MoIT方面建议暂时禁止进口采矿设备。

现在，央行（SBV）已表示同意财政部和MoIT，呼吁暂停进口钻井平台。根据该国的顶级银行称，此举将使政府能够更好地管理当地货币市场。[2018/7/22]

越南拥有更广泛受众的科技社区也持有同样的观点，加密市场也越来越多地在「主流」中赚取注意力。

Coin98的联合创始人兼首席执行官VinhTheNguyen认为，GameFi成为最热门的类别是有道理的。「这些项目可能更容易产生收入或被新用户采用。但比较让人担心的一点是，资源其实更应该分配给那些想在区块链上构建一些实用产品的团队，」他说。

Coin98成立于2017年，允许用户交易、借贷、投资和赚取加密货币。该团队表示，它在150多个国家拥有超过100万用户，其中约25%来自越南。

Coin98最初是一家区块链和加密货币研究公司，但在经历了2018年的加密货币崩盘后，于2019年转向产品构建。该公司同时也在运营Coin98Insights，这是一个向新手和高级用户传播越南语区块链和加密知识的平台。

这家初创公司表示，它希望支持能够以批判性思维接近加密货币的用户，而不仅仅是为了短期利润。Vinh认为，这种教育努力对于广泛采用去中心化金融(DeFi)至关重要。

Coin98的愿景是为用户构建一个超级应用程序来访问DeFi生态系统，其首席执行官将其描述为「升级」加密货币交易所巨头币安所做的事情。然而，与币安不同的是，Coin98表示自己是「去中心化的」：简单来说，这意味着只有用户才能控制他们的资产。

事实上，币安认可Coin98的努力。全球平台的风险投资和孵化器部门BinanceLabs最近宣布对Coin98进行战略投资。

根据Crunchbase的数据，在此之前，这家初创公司已从投资者那里筹集了约1650万美元。

不管怎么说，「加密是许多越南人等东南亚人入门投资的第一个指引，」加密投资平台Finblox的首席执行官兼联合创始人PeterHoang说：「他们第一次能够接触到全球资产类别，并能够与世界其他地区进行投资。」

Finblox于2021年11月推出，已经从红杉印度和CoinFund等知名机构投资者那里筹集了资金。这家总部位于中国香港的平台更期待用户持有加密资产并赚取收益，而不是单纯进行交易。

Finblox声称，可以为USDC和BTC等代币提供高达10%的年收益率，Axie的收益率甚至更高。Finblox将加密货币借给金融机构来实现。

Hoang估计，尽管目前大肆宣传，但只有大约2%的东南亚人口接触过加密货币，Finblox希望弥合这一差距。「我相信加密货币是进入投资世界的最佳入口，并且可以接触到令人兴奋的另类金融系统，」他补充道。

灰色地带

越南没有明确关于加密货币的法律框架，因此这类资产交易仍处于灰色地带。从技术上讲，用户可以依靠像币安这样的点对点交易所从其他人那里购买加密资产。

去年年初，币安宣布推出越南盾的P2P交易服务。援引币安首席执行官兼创始人赵长鹏的话说，越南可能成为「下一个全球区块链中心」。

然而，2018年，越南国家银行(SBV)发表声明，禁止通过银行系统进行所有与加密货币相关的交易。这意味着用户不能使用银行购买或兑换加密资产。

2021年7月，越南总理要求SBV研究加密货币并探索一个试点项目。目前尚不清楚该项目需要什么，但目标是「帮助政府发现加密货币的积极和消极方面」，因为这是「不可避免的趋势」。

去年发布的当地新闻报道称，该计划可能导致「数字越南盾」的发行，但与典型的数字货币不同，其价值仍取决于政府的决定。

虽然这是一个有希望的迹象，但越南关于加密货币的具体政策可能不会很快出台。该行业仍在等待金融科技沙盒。

在早期阶段，大多数东南亚国家政府也不太清楚如何监管加密货币和其他数字资产。

印度尼西亚允许交易加密货币，但不承认它是一种支付方式。菲律宾是AxieInfinity第一次迅速崛起的地方，它允许使用虚拟货币「购买虚拟物品」，甚至「从网店/商家那里购买真实商品」。

据彭博社报道，新加坡还警告民众，谨慎在NFT和元宇宙资产等数字投资上作出决策。其中央银行也在近日发布指导方针，禁止加密公司向公众宣传服务。

与此同时，尽管处于「所谓的灰色地带」，越南的加密货币采用者仍处于「蜜月期」，DuelistKing的NicoleNguyen这样描述。但是灰色地带并不能保护用户和个人投资者免受。

其他挑战包括加密市场的自我修正以及美联储利率正常化的潜在影响。

尽管如此，像Nicole这类真正的支持者希望这一趋势最终会促进越南区块链技术的实际使用案例。

AppWorks的Wakabayashi在越南也看到了同样的潜力。长期以来，越南一直以拥有强大的技术人才库而闻名。

「正如我们在2018年看到的那样，一旦这个炒作周期过去，那些基本面薄弱的项目可能不会在尘埃落定后出现，」他说。「Web3的美妙之处在于它是开发人员的世界。如果你有技术背景，那么眼下的希望是无限的。」

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