超越以太坊：为什么替代链上的DeFi 蓬勃发展，未来生态可期

从2015年到2020年初，去中心化金融(DeFi)格局由一个单一的主导实体——以太坊组成。

作为第一个智能合约平台，以太坊近年来人气飙升，因为开发人员利用其技术构建了越来越强大和有用的去中心化应用程序。这导致了当今一些最受欢迎的DeFi工具/平台的出现，包括Uniswap、Compound、YearnFinance、Curve、Synthetix等。

事实上，绝大多数开创性的DeFi平台都是在以太坊上打造的，然后要么迁移到其他链，要么基本上被各种跨链竞争对手克隆。尽管如此，尽管以太坊被用作DeFi的试验场，但其主导地位开始下降，从2021年3月的约84%下降到2022年3月的约55%，因为其他平台看到其DeFi生态系统的快速增长。

这主要是由于这些平台中的许多目前相对于以太坊具有可用性优势，因为基本上所有其他主要的智能合约平台在速度和交易成本方面都在以太坊上——减少了最终用户和开发人员的摩擦。

在这里，我们着眼于更广泛的跨链格局，并研究了帮助以太坊的一些最大竞争对手在去年获得市场份额的一些功能。

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BNB链

可以说是以太坊的第一个真正竞争对手，BNB链在推出后几乎立即看到其生态系统的急剧增长。鉴于该平台具有类似以太坊的开发环境、EVM兼容性、低交易费用和快速的交易终结性，它成为DeFi发展的温床，并见证了其TVL的迅速爆发。

在鼎盛时期，BNBChain的DeFiTVL超过300亿美元，但由于竞争加剧，这一数字最近已降至略高于110亿美元。尽管如此，BNBChain仍然拥有极其活跃的开发者环境，其一些最受欢迎的应用程序已跻身当今最知名的DeFi应用程序之列，包括：

PancakeSwap:目前BNBChain上最受欢迎的DEX，PancakeSwap提供多种功能，并且不断创新和发布新功能。该平台现在支持多种交易对的简单掉期、限价单和永续期货。它现在拥有高达310万活跃用户，拥有约40亿美元的TVL。

Venus：Venus是一个流行的平台，用于通过强大的去中心化协议借贷基于BNB链的资产。该平台允许用户通过向其供应市场提供流动性来获得存款的被动收益。自2020年11月推出主网以来，VenusProtocol不断发展壮大，现已成为BNB链上最受欢迎的货币市场——TVL超过15亿美元。

AlpacaFinance：Alpaca是BNB链上一个功能强大的去中心化借贷协议，允许用户从存款中获得被动收益。它还具有一个强大的收益农场平台，允许用户利用他们的LP代币来最大化他们的收益，以及一个称为AUSD的收益稳定币解决方案——它会自动用于产生合理的收益。

数据：Arbitrum交易笔数首次超越以太坊主网，创历史新高:金色财经报道，据Dune数据显示，昨日以太坊Layer 2扩容解决方案Arbitrum交易笔数达110万次，首次超越以太坊主网，创历史新高。

昨日，以太坊主网交易笔数为108万次，Optimism的交易笔数约为19万次。[2023/2/22 12:21:33]

BNB链也是各种流行的赚钱项目的所在地，包括MOBOX、CryptoBlades和MinesofDalarnia。更重要的是，由于其低廉的费用和热情的社区，它是迄今为止最受欢迎的模因币区块链。

雪崩

另一个与EVM兼容的现代区块链Avalanche于2020年9月推出，但在2021年8月之前增长相对缓慢——此时其DeFiTVL开始飙升。

该平台通过其低成本、环保的交易将自己与旧的智能合约平台区分开来。该平台目前声称提供最快的智能合约，并受益于环保的DAG优化拜占庭容错共识机制。

与其他单层区块链不同，Avalanche利用三链架构提供速度、性能和可用性的独特组合。这包括用于创建和交换资产的交换(X)链、用于协调验证者的平台(P)链以及用于托管和执行EVM智能合约的合约(C)链。然而，大多数用户将主要与AvalancheC-Chain进行交互。

该平台中一些最受欢迎的DApp包括：

TraderJoe：迄今为止最受欢迎的Avalanche原生DEX，TraderJoe是一个自动化做市商，支持数百种基于Avalanche的资产的无信任掉期。但不仅如此，它还拥有一个完整的DeFi功能和产品中心。这包括用于赚取LP代币收益的收益农场、新Avalanche项目的启动平台、开放式借贷解决方案和多资产质押仪表板。该平台的每日交易量经常超过1亿美元，TVL为6.32亿美元——相当于约9.1%的AvalancheDeFi主导地位。

StepApp:Avalanche也是快速增长的赚钱空间中最有前途的竞争者之一。StepApp于2022年4月推出，允许用户通过锻炼、跑步或游泳等活动来获得奖励，并通过专门的应用程序跟踪活动来确定奖励。但更重要的是，它还是FitFi产品的新协议，并提供了一个SDK来帮助其他项目利用其技术在StepMetaverse中构建应用程序——使用其地理位置、NFT铸造和令牌机制功能来构建新产品。已有超过140,000名用户注册开始使用该应用程序，就唯一用户而言，StepApp看起来将成为Avalanche上使用人数最多的应用程序。

与大多数流行的智能合约平台一样，Avalanche也有自己的增长计划——称为Multiverse。这包括高达2.9亿美元的资金，用于帮助创建新的特定于应用程序的子网，帮助进一步扩展Avalanche生态系统。

BSN-DDC基础网络于6月29日的单日交易量首次超越以太坊:7月1日消息，据官方消息，6月29日，BSN-DDC基础网络（DDC网络）自正式运行以来首次单日生产环境应用的日交易数超过以太坊。当日DDC网络24小时达到了交易数974,517次，而以太坊24小时交易数则为938,166次。[2022/7/1 1:43:30]

与大多数流行的智能合约平台一样，Avalanche也有自己的增长计划——称为Multiverse。这包括高达2.9亿美元的资金，用于帮助创建新的特定于应用程序的子网，帮助进一步扩展Avalanche生态系统。

索拉纳

Solana通常被称为“以太坊杀手”，在2020年2月推出主网测试版时，它被广泛认为是技术最先进的区块链之一。

Solana能够支持每秒约65,000笔交易(TPS)，平均交易成本低于0.001美元，仍然是最高效的区块链之一。它也是最去中心化的节点之一，有超过1,600个验证节点为其运营做出贡献。

尽管性能令人印象深刻，但Solana的增长有些受阻，因为该平台在遭受多次拒绝服务(DDoS)攻击后不得不多次重启其网络。可以说，这导致它输给了一些竞争对手。

该平台采用完全原创的区块链架构，其中包括称为历史证明(PoH)的独特协议，它与权益证明(PoS)共识相结合，在网络上设置通用加密安全时间源并促进其令人印象深刻的吞吐量。

尽管如此，Solana最近几个月在其DeFi领域看到了寒武纪的爆发式增长，其中包括许多在竞争区块链上找不到的新颖协议。事实上，鉴于其定制架构和缺乏EVM兼容性，它的许多DApp都是完全独特的，并且是Solana特有的。

一些最突出的包括：

STEPN：可以说是Solana生态系统的第一个真正的突破性应用程序，STEPN是一个广受欢迎的健康和生活方式平台和生态系统，它开创了移动赚钱的利基市场。该平台允许用户通过质押“SNEAK”NFT和参与体育活动，以绿色Satoshi代币(GST)的形式获得奖励该平台的治理代币(GMT)目前是Solana区块链上市值最大的非稳定币资产。

Symbiosis：作为任何区块链上最强大的DeFi应用程序之一，Symbiosis是一个用于去中心化交易所的功能强大的多链流动性聚合器。该平台允许用户在各种EVM和非EVM链上交换任何代币，并且是少数支持Solana区块链的聚合器之一。Symbiosis还具有跨链农业功能，当在一个或多个Symbiosis池中提供流动性时，以SIS代币的形式奖励用户。

Fringe：Fringe是一个以Solana为中心的借贷协议，允许用户将他们的资产贡献给去中心化借贷池以获得被动收益。作为一种开放式借贷协议，用户可以通过将资产存入协议以无需信任的方式获得抵押贷款。该平台还具有独特的与美元挂钩的稳定币解决方案，称为USB，用户可以通过存入抵押品轻松铸造该解决方案，从而使他们能够从闲置资产中提取流动性。

Crust Network产品负责人道长：波卡超越以太坊也要经历爆发，爆发可能来自卡槽拍卖:金色财经现场报道，由金色财经主办的“2021共为·创新大会”4月11日在上海举行，本次大会以“DeFi的创新进阶”为主题。Crust Network产品负责人道长在圆桌“探索未知:波卡未来的发展究竟如何?”上表示，以太坊有2次爆发，2017年ICO和2020年下半年爆发的DeFi。而波卡超越以太坊也要经历爆发，爆发可能来自卡槽拍卖。[2021/4/11 20:07:53]

Solana的DeFi协议锁定了近50亿美元，目前是TVL第五大最受欢迎的DeFi平台。然而，它受欢迎的赠款计划和最近在生态系统中扩大的VC存在，再加上它仍然是一个测试版的事实，表明它可能具有巨大的未开发潜力。

大地

Terra在所有锁定链中的DeFiTVL份额可以说是最显着的增长，这一数字从一年前的不到0.5%增加到了2022年5月的近15%。

Terra区块链专为算法稳定币和去中心化金融应用程序而构建，提供了令人难以置信的高效和可访问的新应用程序阵列——其中许多在竞争链上没有类似物。也就是说，它的生态系统仍然相对较小，并且该平台需要一个专用的钱包来进行交互，因为它不兼容EVM。

Terra建立在CosmosSDK之上并利用Tendermint共识，是运行中最高效的区块链之一，也是少数几个通过由其治理代币LUNA

质押者控制的提案和投票系统直接由社区治理的区块链之一。

目前总共有100多个为Terra平台开发的应用程序，包括DeFi、NFT和Web3项目。一些最受欢迎的包括：

AnchorProtocol：迄今为止Terra上最受欢迎的DApp——占Terra的DeFiTVL的一半以上。该平台提供了一个简单的储蓄账户，允许用户从他们的TerraUSD(UST)存款中赚取高达18%的APY。这源于贷款，用户锁定他们的资产以获得最高固定LTV的贷款，如果他们的抵押品低于最低保证金，则可能面临清算的风险。该平台因其高收益和向借款人提供的奖励而广受欢迎。

Lido：Terra流行的流动性质押解决方案，Lido允许用户最大化其质押资产的效用。通过Lido，用户可以增加他们质押的LUNA所获得的收益，由于其复利，将其提高到大约7.1%的APY，而在本地质押LUNA时约为6%。该平台还支持各种其他链上的质押资产，以提高收益率。

Astroport：最近推出的Astroport平台是一个基于Terra区块链的去中心化交易所和市场。它支持两种不同的流动性池类型：恒定产品和StableSwap，使其能够最大限度地提高流动性并最大限度地减少易失性和非易失性数字资产的滑点。作为AMM，任何人都可以为平台贡献流动性并分享其手续费收入。该平台目前是TVL在Terra上的第四大DeFi协议。

OKEx CEO：稳定币正在超越以太坊 探索公链基础设施:OKEx CEO JayHao刚刚发推特称：稳定币正在超越以太坊，并正在探索公链基础设施。以太坊的可扩展性开发能否满足DeFi的胃口？[2020/9/13]

其他几个平台最近在Terra区块链上获得了突出地位。

其中包括DEX聚合器和称为

Terraformer

的启动板，它最近发布了基于Terra的NFT的聚合器功能。

以及

镜像协议

，它允许用户铸造和交易代币化股票和衍生品。

齐利卡

作为2017年最受炒作的区块链平台之一，Zilliqa起步相对缓慢，但随着其DApp生态系统最近开始迅速扩张，势头发生了巨大变化。

作为利用分片技术的低成本且高度可扩展的区块链，Zilliqa被广泛认为是目前运行的最高效的区块链之一，也是节点分布最分散的区块链之一，共有2,400个节点在运行。

根据Zilliqa官方统计页面，目前平台上活跃的智能合约超过120,000个，其中每天使用的智能合约接近8,000个。此外，该平台现在共有60个代币化资产。越来越多的这些智能合约和资产与DApp相关联，该平台现在在其不断增长的DeFi生态系统中锁定了超过3.2亿美元。

这种增长爆发式的部分原因可归因于开发商能够利用的一系列融资机会。这包括来自其投资部门ZilliqaCapital的风险投资、来自其1000万美元的CreatorFund的赠款以及来自ZILHive的加速/孵化/资金。

该平台现在拥有一系列著名的DApp，包括：

ZilSwap：ZILSwap目前是Zilliqa上最受欢迎的DEX，允许用户以完全去信任和去中心化的方式交易ZIL和各种ZRC2资产。作为AMM类型的DEX，任何人都可以通过将其资产贡献给ZilSwap流动性池来成为流动性提供者——获得收益作为回报。它还有一个名为ARKY的NFT市场，用户可以在其中以2%的平台费用交易基于Zilliqa的NFT。该平台目前拥有1700万美元的TVL，每天的交易量约为200万美元。

XCAD网络：可以说，最近Zilliqa受到了很大的关注，XCAD网络是一个平台，以及很快的Twitch）内容创建者更有效地与他们的观众互动，并通过新颖的Watch&Earn生态系统从他们的内容中获利.该平台允许用户创建和销售他们自己的创作者代币系列，并通过在观看和与他们最喜欢的创作者互动时提供奖励积分来帮助粉丝赚取额外的收入来源。XCADNetwork目前是基于Zilliqa构建的功能最完整的DApp之一，XCAD代币可作为ZRC2资产使用。

报告：DeFi的发展将远远超越以太坊网络，甚至超越加密货币本身:根据加密货币投资公司Bitwise Asset Management最近的月度投资者报告，以太坊的价值远远超过了支付，它的网络具有“可编程性”，可能是“区块链技术最令人兴奋的应用之一”。根据Bitwise的说法，以太坊“令人兴奋的应用”之一是DeFi，其中两个“数十亿美元的使用案例”是稳定币和去中心化借贷市场。尽管这些方面在2020年取得了成功，推动了以太坊的价格上涨，但报告认为，DeFi的发展将远远超越以太坊网络，甚至超越加密货币本身。

在承认DeFi好处的同时，报告也认为基于ETH和BTC使其存在一定的风险，强调了“有限的业绩记录”和“使用困难”，以及这些科技产品在更大范围的金融世界中存在的信息不对称情况。尽管存在这种差距，Bitwise认为，这一资产类别提供的敞口是一种“机会”，理由是“一项好的投资不在于没有风险，而在于具有与风险相称的回报潜力。”报告还指出，如果以太坊成为一种新的替代性金融服务体系的基础层，其好处是巨大的。（AMBCrypto）[2020/7/11]

尽管Zilliqa的生态系统仍处于早期增长阶段，但该平台

最近共享的现线路图

表明它将很快引入EVM兼容性——使其与BNBChain、Avalanche和Polygon等平台保持一致。

这可以通过使迁移到平台并在平台上部署成为开发人员更简单的任务来帮助其生态系统扩展。

波尔卡圆点

Polkadot可以说是近年来最有前途的区块链平台之一，旨在充当跨链领域的“第0层”——为跨链通信和资产转移奠定框架。

Polkadot建立在Parity的底层平台上，受益于作为其安全和共识中心的zhong央中继链。该平台具有独特的块生产机制，称为BABE，它与称为GRANDPA的最终机制相结合。这与用于验证者选择的提名权益证明相结合，以产生一个区块链，该区块链可以在几秒钟内完成交易，同时保持环保和抵抗攻击。

由于任何zhu权区块链都可以通过作为平行链加入或通过桥梁连接来与Polkadot互操作，因此它被广泛认为是消除各个链之间的竞争、聚合跨平台流动性并形成更具凝聚力的区块链生态系统的一种有前途的方式。

该平台最近开始为第一波平行链举办拍卖。各种有前途的项目已经获得了一个席位——包括Acala、Astar、Clover、Moonbeam和Parallel——并且现在已经在该平台上运行。

Polkadot最近还拥有了自己的启动板，简称为DotPad，它将通过为众筹Polkadot、Kusama和其他基于Substrate的项目提供一个平台来帮助启动其生态系统。该平台定于2022年第二季度推出，之后它将开始为在Polkadot或周围Substrate生态系统上构建的项目托管初始DEX产品。

维拉斯

Velas从Solana分叉出来，具有许多最吸引人的特性，包括极低的交易费用和快速的交易确认时间。该平台也可以被认为是超可扩展的——因为它目前可以处理每秒75,000笔交易(TPS)的数量级。

与Solana不同，Velas还受益于EVM支持。这使其适合已经熟悉以太坊开发环境和Solidity编程语言的开发人员。它还有一个原生空间，支持日益流行的Rust语言——为开发人员提供了极大的灵活性。

Velas还直接解决了采用其他区块链面临的主要障碍之一——污染。由于其混合共识系统结合使用历史证明和股权证明，Velas非常节能，并且是碳中和的，使其特别适合ESG)应用程序。

自推出EVM支持以来，Velas的使用率和采用率有了显着提升，现在托管着不断增长的DApp生态系统——其中大部分都提供DeFi功能。Velas最受欢迎的一些项目包括：

WagyuSwap：Velas上的第一个DEX，WagyuSwap允许用户交易各种基于Velas的代币，或作为流动性提供者加入平台，以交易费用分摊的形式从闲置资产中赚取收益。该平台还受益于一系列收益农场，这些农场可用于获得基于Velas抵押代币的奖励。

Autofarm：作为最多产的DeFi收益聚合器之一，Autofarm允许通过利用其自动化农业解决方案自动优化其收益。Autofarm现在支持14种不同的区块链，其中Velas是最新添加的区块链之一。

VeleroDAO：MakerDAO的一个分支，VeleroDAO是一种协议，它允许用户通过存入Velas(VLX)代币来打开抵押债务头寸(CDP)来铸造一种称为USDV的稳定币。然后可以使用该USDV、质押以赚取利息，或返回以释放锁定的抵押品。

上个月，Velas推出了一项新的基金和加速器计划，以帮助资助和支持在平台上构建有前途的新项目。有了这个，Velas可以发展其生态系统，并有可能推动现有的DeFi重量级人物在链上部署并利用其功能。

多边形

最初被概念化为以太坊的第2层，Polygon已经继续形成自己的整个生态系统，现在托管着一系列以太坊区块链上没有的DeFi应用程序。

由于其快速的交易完成时间、低廉的费用和减少的环境影响，Polygon在希望提供类似以太坊的体验且没有常见缺点的开发人员中迅速受到欢迎。

自2017年推出以来，Polygon区块链在采用方面不断发展，现在每天有超过350,000名活跃用户完成超过300万笔交易。

在撰写本文时，价值超过34亿美元的资产被锁定在基于Polygon的协议中，其中大部分与称为Aave的非托管流动性市场相关，该市场也部署在其他几个链上。

目前该平台上一些最受欢迎的DApp包括：

QuickSwap：一种多边形原生DEX，支持掉期和限价单，并提供各种收益农场——包括LP挖kuang、双挖kuang和Dragon's糖浆农场。该平台目前是Polygon上最受欢迎的DEX，拥有约5.5亿美元的TVL。

StarGate：一个跨链桥，于2022年3月启动并立即取得成功——在其运营的第一周内就吸引了超过12亿美元的流动性。该平台目前拥有超过1.76亿美元的基于Polygon的TVL。

QiDao：QiDao是一种基于Polygon的协议，允许用户以与美元挂钩的稳定币Mai(Mimatic)的形式从其加密资产中提取流动性该平台在借贷解决方案中很不寻常，因为用户在借贷时不需要支付任何利息。它具有称为Qi的原生代币，用于管理平台。

Polygon最近还拥有了自己的启动板，简称为PolyPad，旨在资助和加速基于Polygon的有前途的项目。自4月初推出以来，该平台已经启动了多个项目，有助于扩展仍然相对较小的Polygon生态系统。

4月，Polygon还宣布计划为一个名为Avail的全新扩展链启动测试网。该平台预计将作为其他zhu权区块链的数据可用性层运行——有助于减轻链上的负担。

波浪

Waves于2016年推出，是以太坊的首批真正竞争对手之一，并曾一度跻身市值前10大加密货币之列。该平台最近开始成为DeFi项目的平台，其几个DeFi应用程序在去年获得了极大的欢迎。

Waves设计为易于使用，允许任何人轻松部署自己的代币和DApp，同时通过其赠款和即将推出的孵化器产品为开发人员提供成功所需的资源。

Waves利用权益证明的增强版本，称为租赁权益证明(LPoS)来维持共识。这允许用户将他们的代币出租给全节点，以赚取他们产生的任何奖励的一小部分，以帮助增加参与度并减少中心化。目前，几乎四分之三的WAVES代币供应是质押的。

Waves最大的吸引力之一是其极低的费用。尽管去年区块链的链上活动显着增加，但其费用仍保持在每笔交易0.022美元的平均成本——比以太坊低约80倍。这帮助它吸引了12亿美元的DeFiTVL，使其成为TVL的第10大第一层链。

目前其一些最受欢迎的DeFi平台包括：

Neutrino:Neutrino协议是一个用于创建价格稳定资产的平台。通过Neutrino，用户可以将他们的WAVES代币换成USDN，以换取少量协议费用。然后可以将该USDN质押以赚取高达15%的APY。该平台还有自己的治理令牌，称为NBST，用于对Neutrino更新进行投票。

ViresFinance：目前Waves上最受欢迎的DApp，Vires是一种流动性协议，可用于无需信任地借贷基于Waves的资产。该平台允许用户存入资产以赚取收益，并使用完全可转让的vToken来代表用户借贷头寸。

WavesExchange：Waves上最大的DEX，Waves.exchange允许用户交易各种Waves原生和桥接资产。它还具有许多算法投资产品、LP质押选项和池，以帮助用户从其资产中获得收益。目前，交易所对所有交易收取0.1%的固定费用，由流动性提供者分摊

Waves计划在整个2022年进行一次重大转变——在这个时候从Waves1转移到Waves2。这包括计划部署通用网桥、DAO框架、Inter-Meterverse协议、转向全新的共识机制以及引入EVM功能。

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