Amber Group: 关于加密企业拥抱合规性的思考

Fenbushi Capital有幸和资管平台Amber Group 合规部门的 Benjamin 和 Karen 针对于加密领域合规性这个话题展开了交谈。以下是访谈内容的整理。

1. 合规似乎是加密行业的一把双刃剑。从一方面来看，合规性将扩大加密行业的目标群体。从另一方面来看，它可能对行业有所限制，因为加密行业被认为是无需许可、自由出入的。你如何看待这种悖论？

Benjamin: 对于某些公司而言，合规确实是双刃剑。而对于我们这样规模的公司，我们将合规视为竞争优势。未来，合规是行业的必经之路，我们已经获得了各种牌照，有些牌照也在申请过程中。我们在AML（反）方面有出色的能力和充足的经验。我们是一家合规公司，我们也相信合规公司具有更强的生存能力和生命周期。

2. 鉴于 DeFi 公司的前提是去中心化和无需，您如何看待 DeFi 公司的合规性？?

Benjamin:?比特币诞生在一个公共、无许可的区块链上；这一点不会改变。改变的是，如果它涉及法定货币，它可能会受到监管；因为法定货币受制于数百年来一直存在的金融监管中。就 Defi 而言，如果它不触及法币，那么它可能不受监管；然而，某些时候加密货币必须与法定货币联系起来，这时候情况可能不同。随着Travel Rule的实施，所有服务提供商可能必须验证区块链交易。对于DeFi，如果围绕DID（去中心化身份）构建的基础设施到位，监管则可能会实施。我们将继续关注Defi合规性的进展。这就是我们认为这个行业最终会受到监管的原因。从根本上讲，公共区块链仍然是无需许可的。然而，一旦你在链上构建用例，并且触及法定货币时，那么可能会迎来监管。

某巨鲸用124万枚USDC从Amber再度购入50万枚BLUR:金色财经报道，据余烬监测，某巨鲸使用124万USDC从Amber再度购入50万枚BLUR，该巨鲸目前已累计从Amber与Dragonfly处花费721万USDC买入270万枚DYDX（成本2.67美元）、花费582万USDC买入850万枚BLUR（成本0.68美元）。[2023/4/25 14:24:54]

监管发挥作用的另一种方式是，如果你发行通证（token），这可能会涉及证券法。世界各地的证券法相对一致；如果是证券，那么发行商必须注册并披露。这是一个世纪之久的规则。因此，证券法适用于通证发行（证券性质的通证）；有些通证显然不是证券，例如比特币和以太坊。它们可能作为商品而非证券受到监管。我认为整个加密世界可能都会倾向于这种监管环境。

3.之前提到发行通证时涉及到对通证的定义。那么，当针通证定义为商品/证券时，它们的监管有什么不同？哪种监管更加严厉些？

Benjamin:?谈论到商品性，你可以联想到石油或黄金。比特币更像是数字黄金，因此它更多作为商品存在。世界各地对证券的定义各不相同，但一个共同的参考标准是单个实体是否控制了它的大部分；如果是，它就是证券。法律对商品/证券的评测是它是否足够去中心化。通俗地说，如果一个实体控制了大部分通证，那么它很可能是一种证券。例如，几年前以太坊发行时某个实体控制了它的大部分，当时它就是一种证券。而以太坊发展至今越来越去中心化，那么它更像是一种商品。

Amber近两日从交易所共提出859万枚ARB:金色财经报道，据余烬监测，Amber Group在昨天（3月25日）下午5点和今天上午10点，从OKX、Kucoin、Bybit三个交易所一共提出859万枚ARB（价值1057万美元）。若按提出时间计算，Amber Group的ARB成本约为1.23美元。[2023/3/26 13:27:26]

针对于证券的监管更为严格。从某种意义上说，当你发行证券时，你必须注册和披露。披露义务相当繁琐，而且因国家而异。相比之下，商品交易本身的监管较少。但是，如果你交易的是石油期货等商品衍生品，那么你将受到衍生品监管的约束。例如，CFTC 监管美国的商品衍生品，而 SEC 则监管证券。

让我们谈谈亚洲国家。对于商品本身，它们有时根本不受监管。但此类商品衍生品，如果它们符合某种衍生品的条件，发行商需要作监管报告以及履行其他监管义务。

(左边是CFTC，右边是SEC。）

4. 考虑到监管环境下用户一般需要做KYC，那么这适用于Defi或者DAO吗？

CoinFLEX更名为Open Exchange，Leslie Lamb担任首席执行官:金色财经报道，Coinflex新任首席执行官 Leslie Lamb 在LinkedIn上分享了Coinflex 正在更名为 Open Exchange (OPNX)的消息。塞舌尔法院周一批准了该公司的重组计划。CoinFLEX 最初的重组提案没有提及 OPNX 或品牌重塑计划。[2023/3/9 12:50:46]

Karen:?对于链上 KYC/AML，Amber目前使用一些技术解决方案，如用Chain Analysis 和 Fireblocks 来跟踪和阻止可疑交易。与此同时，我们正在这些领域发展和培育我们的内部实力。我们相信越来越多的基础设施的完善（例如 DID 的使用），可以解决合规/KYC 问题。一旦基础设施建成并使用，我们可以看到更多的智能合约用于金融应用场景。

5. 合规性对NFT和Gamefi有什么影响吗？

Karen:?我认为 NFT 行业非常有趣。一些监管机构表示 NFT 是投机性的，然而他们表示不会进行监管。仔细想想，NFT 并不是唯一的投机事物。监管机构可以选择不监管某些新兴事物而任有它们发展。他们能做的只是确保投资者或散户了解这些事物的投机性质。项目方可以发布免责声明或者市场指南，以确保投资者认识到风险并做好准备。这似乎是项目方处理它的唯一方式。

韩国区块链公司Lambda256加入非法加密货币交易跟踪项目:韩国区块链公司Lambda256正在加入一个有关网络犯罪活动跟踪技术的国家研究与开发（R＆D）项目。该项目计划运行至2023年12月31日，旨在开发可跟踪在犯罪活动和非法交易中使用加密货币的技术。（econotimes）[2020/7/20]

在游戏领域，至少我没有直接看到直接影响游戏的法规。他们能做的就是说，如果你有某些在游戏中使用的通证。他们将识别这些通证：这些代币是支付通证、实用通证还是证券通证？如果这些通证以证券的形式存在，有关部门可能会尝试对其进行监管。

6.Amber Group是怎么应对合规的？你们有什么经验可以分享下？

Karen:?首先，Amber 非常重视合规性，从上到下的基调都是如此。其次，所招募的员工会搭建相关的框架。所有员工都具备相关的专业知识，其中许多人拥有在受监管机构就职的经验，并帮助 Amber Group创建合适的企业文化。另一个我们斥巨资的关键领域是我们的合规系统和流程。我们使用一流的供应商系统来满足风控管理要求。除了风控外，我们还使用成熟的供应商进行媒体筛选、交易监控和其他类型的监控；所有这些都只是我们合规设计的一部分。

声音 | Mark Lamb：到2020年底，加密货币衍生品或将达到现货市场的20倍:加密衍生品市场可能会出现指数级增长。CoinFLEX首席执行官Mark Lamb预测称，到2020年底，在最近推出的一系列交易所产品中，衍生品市场的规模将达到基础现货市场的20倍。 加密货币流动性提供商B2C2 Japan首席执行官 Phillip Gillespie表示，“越来越多的对冲基金和金融专家意识到了这个领域带来的机遇。这意味着通过衍生品交易所会带来更大的交易量，更多的流动性会进入整个生态系统。所以这是一个值得注意的反馈循环。”Gillespie称，加密衍生品交易所的吸引力得益于它们帮助投资者绕过传统金融体系的能力。尽管如此，交易所必须改善KYC和反（AML）程序。他还警告说，那些被技术专家引导进入加密衍生品的领域，但缺乏充分的金融敏锐度的新人可能会“爆单”。（Longhash）[2019/7/27]

另外，我们还有一套核心政策，为公司的合规和行为文化奠定了坚实的基础。除此之外，我们还制定了行为准则，以确保所有员工了解公司的价值观和目标。这套政策用以指导和规范员工如何在市场中采取行动，同时避免任何类型的利益冲突。我们还制定了公关媒体的沟通标准和其他营销行为指南。这些是我们一直致力于并继续改进的事情——并非每家公司都可能有类似的理念。

7. 初创企业在处理合规的时候需要注意什么？有什么建议给到他们吗？

Karen:?公司的合规性需求很大程度上取决于公司本身。当初创企业起步，你可能需要非常简单的合规性设置。如果一家初创公司的客户较为集中，并且你的业务模式很简单，那么您的合规计划和流程可能会更简单。随着公司往更复杂的方面发展，你还应该提升合规性和反框架，以应对此类活动风险的增加。

合规是必要的，因为您在开展某些类型的金融业务时必须遵守一些规则。遵循这些规则必然会让你接触到你想要吸引的合适的客户、投资者和股东。随着公司的发展，你将建立并强化合规/反制度。即使对 Amber Group 而言，从成立到现在，合规和风险管理系统也已经发展并变得更加复杂和细化。

8. 能列出一些加密行业在合规性进展的里程碑事件吗？未来加密货币在合规性方面还存在哪些突破点？

Karen:?对我来说，最具有里程碑意义的事情是某些国家接受比特币作为法定货币。继萨尔瓦多之后，中非共和国也接受比特币作为法定货币。世界各地的监管机构也在向其中一些参与者发放牌照。在中国香港，OSL是全球首家获香港证监会发牌的数字资产交易平台。同时，Hashkey也获得了加密虚拟资产交易平台的牌照。在新加坡，自去年以来，第一批加密牌照由 MAS （新加坡金融管理局）颁发。中东在加密监管方面也有很多动作，他们已向许多参与者颁发了临时许可证。这些大大小小的事件都是加密世界的里程碑。

Amber Group 迄今已获得 12 个监管牌照，其中包括香港牌照、加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 、美国财政部金融犯罪执法网络 (FINCEN)、澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC)、英国金融行为监管局 (FCA) 和日本金融厅 (JFSA)的注册证。Amber Group还是瑞士金融服务标准协会 (VQF) 的成员。这反映了公司在努力继续建立对数字资产的信任和信心，对合规性、安全性的重视也保持了对投资者的持久承诺。

显然，世界各国已经开始出现某些比特币期货、比特币 ETF 或基金。我想，所有这些都是里程碑，表明主流人群对加密货币的采用率有所提高。此外，我认为Visa 正在接受或与商家合作以接受加密支付，例如 Gucci 和兰博基尼等奢侈品。这一举措最终将推广到更多商品——使用加密货币为商品付款是一个重要的里程碑，因为它实际上影响了人们的日常生活。

9. 可以对今天的谈话作个总结吗？总得来说，怎么看待加密企业拥抱合规性？

Karen:?实际上，监管机构正试图在促进创新发展与确保金融稳定之间保持平衡。作为生态系统中负责任的参与者，我认为合规将使整个行业蓬勃发展并广为接受，而不是被视为“野蛮生长”的行业。因此创业者需不惧合规、在（创新和稳定）之间获取平衡。每次我们与对数字资产感兴趣的人交谈时，他们通常有两个主要关注点：第一，你是否合规？第二个是关于信息安全的。我认为在这方面，Amber 已经在优先解决数字资产的合规性和信息安全性这两个问题

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