Solend闹剧背后的「DeFi道德悖论」

作者?|?Azuma

编辑?|?郝方舟

出品?|?Odaily星球日报

Solana之上最大的借贷协议Solend这两天上演了一出闹剧。

事件的开端是，Solend创始人Rooter近期发推称，某个巨鲸在Solend上有着价值1.7亿美元的SOL存款和价值1.08亿美元的USDCUSDT债务头寸，考虑到市场整体的下行趋势，SOL当时的价格距离该地址的清算线越来越近，Rooter希望该地址能够尽快补充抵押资产或偿还部分债务，以避免潜在的清算麻烦。

关于该巨鲸为何迟迟没有就其借贷仓位进行任何去风险操作，其实存在多种可能，你可以说是巨鲸还没来得及操作，也可以说是巨鲸不觉得SOL会跌到其清算线，但最可怕却又最合理的一种可能性却是——考虑到该地址几乎在协议允许范围内借满了稳定币，巨鲸或许一开始就没想过保住其仓位，而是想通过借贷协议实现“变相的出货”。因为在市场情绪极度恐慌的今天，直接于二级市场抛售如此体量的代币很有可能会造成连环性的踩踏，最终的marketimpact损失或许要比借贷折扣及清算惩罚加起来更高，所以不如交出流动性存疑的SOL，换得实实在在的价格筹码。

Phantom等Solana钱包疑似遭攻击，数百万美元代币被盗:8月3日消息，Solana钱包Phantom疑似遭遇黑客攻击，多名用户报告称其资金在不知情的情况下被耗尽。截至目前，攻击者的可疑钱包已盗窃了至少50万美元的SOL代币、150万美元的SPL代币和100万美元的NXDF代币。其他钱包似乎也成为目标。

Phantom表示，“我们正在评估影响Solana钱包的事件，并正在与生态系统中的其他团队密切合作，以查明真相。一旦我们收集到更多信息，我们将发布更新。”该项目表示，目前不认为这是Phantom特有的问题。

此外，一些用户怀疑这次黑客攻击可能与MagicEden基于Solana的NFT市场交易有关，尽管漏洞的来源尚未得到证实。MagicEden没有回应置评请求，但在推特上发出警告，要求用户撤销钱包的权限以避免受到攻击。（CoinDesk）[2022/8/3 2:54:56]

在接连数日尝试联系该巨鲸无果后，Solend也越来越倾向最后的这一种可能性。结合该仓位规模占协议规模比例过大的现实情况，以及Solana在处理如此规模清算时曾过载宕机的历史教训，Solend认为一旦该地址遭到被动清算，在无法保证链上清算顺利执行的情况下极有可能会产生大量坏账，进而给协议带来系统性的风险，甚至还会影响整个Solana生态的平稳运行。

Solana生态流动性服务协议Crema Finance疑似遭遇攻击，团队正在调查:7月3日消息，Solana生态流动性服务协议Crema Finance在推特上表示，其协议疑似遭遇黑客攻击。团队暂时中止了该项目，目前正在进行调查，并将尽快公布事件进展。

此前6月17日消息，Crema Finance完成540万美元私募轮融资。据悉，Crema作为Solana生态流动性服务协议，部署了集中流动性做市商（CLMM）算法以允许用户在指定的价格范围内添加流动性。[2022/7/3 1:47:35]

紧急之下，Solend最终采取了一个超出所有人预料的避险措施——提议赋予SolendLabs紧急权力以临时接管巨鲸账户。具体来说：

一是Solend将对占借款总额20%以上的巨鲸制定特殊的抵押要求，如果用户的借款超过主池所有借款的20%，则需要35%的特殊清算门槛；

数据：当前Solana生态总市值为264.9亿美元:金色财经消息，据CoinGecko最新数据显示，当前Solana生态总市值为264.9亿美元（截至发稿时为26,496,565,028美元），24小时交易额为2,473,155,227

美元。目前按市值排名前三的项目分别是：Solana（17,502,314,162美元）、STEPN（836,768,374美元）和Serum（360,364,532美元）。[2022/5/23 3:34:56]

二是提议授予SolendLabs紧急权力以暂时接管鲸鱼的账户，以便清算可以在场外交易中执行，避免短时间内大量交易请求的提交造成Solana的宕机，一旦鲸鱼的账户达到安全水平，紧急权力将被撤销。

单从提案内容来说，不得不承认Solend的措施极具针对性，一是可以有效降低该仓位规模占协议规模的比例，二是可以通过调整清算门槛来摊平22.27美元价位的集中清算压力，三是引入场外交易来进一步减少大规模清算对Solana性能的影响。整个提案的思路非常清晰，核心逻辑就是想尽办法保证清算的顺利执行，避免出现坏账以及系统性风险，保住协议以及除该巨鲸之外其他用户的最大利益。

跨链桥Glitter Finance获得Algorand基金会Grant支持，将桥接Solana:12月29日，据官方消息，Algorand基金会的新Grant项目将给予Glitter Finance，促进该项目开发的五个区块链生态系统之间的跨链桥梁的创建和发展，包括Algorand、Solana、Cudos、Terra和Polygon。Glitter Finance的第一个产品将会先在Algorand和Solana之间建立一个双向桥梁。

Glitter Finance是采用AI方案来解决DeFi生态上的资产转移问题，该解决方案使交易者能够轻松地在各个区块链网络上转移他们的数字资产，其过程并不需要中间商介入。[2021/12/29 8:12:35]

最终，只经过了六个小时的社区治理投票，该提案在几家大户的推动下迅速通过。

FTX将于7月6日晚9点上线Solrise(SLRS)现货:官方消息，FTX将于7月6日晚9点上线Solrise(SLRS)现货。[2021/7/5 0:27:39]

Odaily星球日报注：从上图该提案的投票权重图表中可以看出6HFx开头的大户几乎以一己之力推动了提案的通过。这里需要补充说一点的是，有人认为该提案的最大失败之处在于大户裹挟了社区的意识，但我个人并不完全认同，因为在这件事上大户与其他社区成员在经济利益上是存在一致性的，如果该巨鲸遭遇清算，潜在的坏账需要所有用户一起承担。

然而，这个看起来多少有些“结果正确”色彩的提案却在整个DeFi圈子内造成了轩然大波，甚至引出了“DeFi已死”的悲鸣，究其原因，是因为该提案最核心的举措在道义上立不住脚，也就是说Solend在达成期望结果的路径上存在着“程序错误”。

这其中最凸显的问题是：如果某个人的“死亡”对大家都有利，社区是否有权决定他的生死？以社区群体意志来支配某一个体的资产，这怎么想都与以“掌握自己金融主权”为核心理念之一的所谓DeFi相矛盾。

这不禁我想起了一个很荒诞的故事，在一条漏水的船上，其他人为了争取更大的存活几率，就一起把一个胖子给推了下去，在Solend这条船上，巨鲸就是那个胖子。

可能有人会说，上边的描述并不完全贴切，在Solend的故事里巨鲸可能本就“有意赴死”，社区只是更改了个中细节，让他的“死”对大家更有利而已。这同样也说不通，该巨鲸所执行的“金融主权”是以22.27美元为清算价格抵押部分资产并借出部分资产，社区后期所做的任何针对性更改都在破坏其“金融主权”的执行。

集体投票干预个体资产，这在加密货币历史上其实并非首例。此前，JunoNetwork也曾通过治理提案剥夺了某巨鲸地址的持仓代币，不同之初在于，JunoNetwork在“处刑”时多少还可指责该巨鲸恶意利用了规则漏洞，而这次Solend巨鲸在行为上却很难挑出毛病。所谓的蓄意清算暂时仅是猜测，从既成的事实上看他只是存了些币，又借了些币而已，也正是出于这个原因，大家才会同情巨鲸之无辜，继而纷纷对Solend口诛笔伐。

可站在Solend的角度，作为那艘已然漏了水的船，他们也不得不去做一些自救操作。彼时的Solend所处的是一个似乎无解的两难境地，出手干预则会导致协议陷入极大的舆论危机，放任不管的后果则可能是系统性的崩盘。

幸而，由于市场短线复苏，事态暂时开始向好的方向发展。随着SOL的价格距离该巨鲸的清算线越来越远，悬在Solend脖子上的剑也渐渐放下，这就给了协议以喘息之机。今日上午，Solend再次发起治理提案，拟撤销此前通过的“接管控制权”提案，希望找到一个不涉及接管账户控制权的全新解决方案。

可如果事态没有好转呢？如果这一轮小反弹没有出现，SOL的价格继续逼近22.27亿美元，等到了不得不立即决策的当口，已经得到了社区意识结果的Solend在“结果正确”和“程序错误”究竟会如何决策？我不知道答案。

对于其他更多的DeFi项目来说，与其去思索自己在面临如此情况时该如何抉择，不如去想一想如何才能有效规避此类事件的发生。

纵览这次的Solend事件，今天这个局面可以说既是偶然，也是必然。如果Solana的性能完全不惧如此规模的链上清算，如果Solend能够提前对类似场景作出预设性的风险应对措施，如果治理模块能够更加清晰……这个故事或许会像不同的方向发展，但在底层性能有限，风险预设准备不足，治理模型尚不完善的普遍大环境下，没有人能够确定未来不会出现下一艘漏水的船。

这不是关于Solend的局部问题，而是整个DeFi行业继续发展所面临的共同考验，需要所有从业者群策群力，各司其职，协作攻关。

过去两年，DeFi在叙事、加杠杆、组合、模式复制的支撑下实现了数字层面上的狂飙突进，回过头看，基础设施、安全机制、治理模型等多个方位的工作却没能完全跟上。

这种发展错配使得DeFi枝繁叶茂却根茎中空。Solend事件一定程度上损害了去中心化治理的信任度，也同时可以成为其他DeFiDAO的一面镜。或许，趁着本次全行业“降杠杆运动”深化之机，DeFi从业者要放缓脚步，沉下心来，直面一些更深层、更麻烦的考验了。

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