币圈买入时机和策略怎么判断？

什么时候买？怎么买？

买入的方法、时机、策略，决定着利润的高低，格雷厄姆总结了三种方法，通过机构、买入基金，个人定投，而这些方法的底层逻辑，正是一个聪明的投资者应该遵循的。但在币圈，会有更多值得细化的内容。

一是通过机构购买

这里面又具体分为两类：

1.通过币圈头部投资机构

比如paradigm这样的顶级机构，他们能参与到大量的早期项目，以最低的成本拿到代币份额，这一条实际上与普通人无缘。即使是在机构之间，也内卷很厉害，有资源、有名气的大机构人们抢着送筹码，而小的机构得到处求着投资。

2.面向散户的投资机构

比如人称木头姐的凯西·伍德推出了一只新的风险投资基金，目标对准个人投资者，最低投资额仅为500美元。该基金统一收取2.75%的固定管理费，不收取任何附带权益，也不收取销售手续费或佣金。方舟称，该基金的净费用比率预计为4.22%。

BMEX与币圈都知道社区达成深度战略合作:据官方消息，目前BMEX已与币圈都知道社区达成深度战略合作关系，双方将在福建成立大型区块链培训基地。

币圈都知道社区是集区块链知识普及、行情分析研究、二级市场培训于一体的综合性社区，在全国多地设立有培训基地。

BMEX是一个数字资产综合服务平台，致力于为用户提供安全、可信赖的数字资产交易及资产管理服务。[2021/3/4 18:13:53]

但是，依靠投资机构代替自己作为投资真的靠谱吗？我不这么认为！

首先，即使是在成熟度高、且极为复杂的传统金融市场，基金经理们的表现也不一定靠谱，比如：

实际上，国内基金经理就不用说了。而为什么说币圈依靠大机构去投资不靠谱呢？除了投资本身的难度之外，更重要的是，币圈的项目主打去中心化，各种资料等除了像投资人募资等信息无法核实，链上数据等基本上都能找到，也就是我们是有和其他任何人同样的调查和教育资源的。

Bitget与币圈M酱达成战略合作:据官方消息，数字资产交易平台Bitget与币圈M酱达成战略合作关系，双方将围绕数字资产的合约板块进行合作，共同推动国内市场和社区共识的发展。

Bitget总部位于新加坡，是一家专注于衍生品的数字资产交易平台。该公司的产品包括数字货币合约交易、现货交易和场外交易。截至目前，在全球拥有110多万注册用户。

币圈M酱是加密数字行业交易新锐，擅长衍生品合约交易和现货交易，旨在于为用户提供独立的交易策略、行情分析等。[2021/2/25 17:51:16]

既然如此，为什么我们不自己来呢？这本身是一件充满趣味的事。

二是买入指数基金

巴菲特、林奇他们都有类似的表述，就是建议没有时间、没有能力的人买入指数基金，跟着美股大盘走就行了，比如NDX100的指数走势如图，10年里涨了10倍，最高16倍。

动态 | BiKi联合牛币圈及金色财经举办首场线上减半私享会:根据官方公告，BiKi联合牛币圈、金色财经举办的首场减半私享会（直播）将于2020年2月1日20:00（GMT+8）在BiKi减半社区举办。本次直播将由牛币圈创始人三一、金色财经内容总监王瑜琨、BiKi商务副总裁唐诗等行业大咖一起探讨2020年减半行情。[2020/1/31]

这种的好处是买入后什么也不用做，也不用关心涨或跌，就是努力工作，好好赚钱就行了。但坏处是，比如2021年才进美股，进去就买入，现在已经亏了40%了，虽然理论上10年后，你的亏损会转正为5倍以上的收益，但是对于大多数人来说，等不了那么久。

而这也是老巴反复讲：人生只需要富一次。而且很多人亏钱、学习之后，都开始明白：慢就是快，欲速则不达等道理。就像上面的K线，你在哪个位置做多、做空觉得有把握呢？可能很难，但任何一个失误，你的本金就变少了。

声音 | 国家金融与发展实验室副主任：未来一段时间区块链的创新和币圈无关:金色财经报道，10月31日，由中国证券报主办的“2019提高上市公司质量高峰论坛暨第21届上市公司金牛奖颁奖典礼”在北京举行。国家金融与发展实验室副主任杨涛表示，区块链技术高速增长，但未来一段时间区块链的创新和币圈无关。区块链在金融领域只能在边缘地带小范围利用，如供应链金融、贸易链金融，服务小微金融是可以的，（前提是）对金融服务短期内不能带来重大冲击和影响。[2019/11/1]

币圈没有指数基金，因为数字货币发展太快了，不要说像NDX100一样，挑选100支股票打包这种事，就是选10支都比较难，2017年的主流币前10到今年已经没有几个了，所以长拿太多主流币打包是没有意义的。

不过，我有一个具体的建议，站在当下看，我会建议读者可以购买BTC+ETH+BNB的投资组合，比例分配上因人而异，我会建议BTC和BNB的比重更大，而ETH的比例综小一些。简单解读一下为什么：

点付大头成立“区块链反独裁联盟”剑指吴忌寒 并称“江卓尔是币圈郎咸平”:5月20日晚，点付大头在“区块链反独裁联盟”群中，与江卓尔进行了言辞激烈的骂战，骂战的根源是针对区块链领域的独裁和矿霸问题。点付大头质问吴忌寒分叉门罗币的原因，认为这样会出现矿霸的问题，并认为支持小韩分叉门罗币的人是独裁者和利己主义者。江卓尔回应称，分叉是自由，同意小韩分叉门罗币，以及同意任何形式的分叉。点付大头认为，DPOS可以将记账权和投票权进行分离，任何人都可以当矿池，如果有人作恶，矿工就会把他投下去。点付大头称江卓尔是币圈郎咸平，认为莱比特矿池江卓尔与比特大陆吴忌寒是比特币生态系统的癌细胞，并痛斥他们在损害比特币的去中心化共识和信誉。由于江卓尔同意小韩分叉门罗币，以及同意任何形式的分叉，所以点付大头一再强调：江卓尔的特点就是颠倒黑白、搬弄是否、指鹿为马，专门小白用户。目前群内讨论言辞激烈，有些失控。[2018/5/21]

BTC是区块链的缘起，共上的共识和资金非其他币种可比，判断它的价值所有过去的标准都是失效的，仅用共识二字就够了。

ETH市值第二，目前转为POS之后，经济模型呈通缩状态，即总量会从当前阶段的1.2亿枚逐渐减少。而随着其二层网络的爆发，速度会大大提升，GAS费缩小，会出现类似于2G转3G、4G带来的变化一样，可能引爆新的投资机会。它的共识和生态目前最强。

BNB是币安交易所的平台币，币安是世界第一大所，有着极为庞大的生态和极为恐怖的现金流，同时币安格局很大，通过季度手续费回购BNB销毁等非常多的手段为BNB赋能，外加币安打造的BSC链上面游戏生态等始终排在行业前三，BNB是上面的硬通货，非常值得长期持有——这甚至是《聪明的投资者》中最为符合投资价值的币。

三是个人定投买入

采取按月或按季度买入的方式，这种方式一度被人尊崇，甚至极端地策略是，争取永远不卖，不停地买入比特币，期待比特币将来涨到“1个亿”。

但根据经验，币圈的动之下，呈现相对明显的周期性，因此定投可能更适合熊市，而不是牛市，参考下图：

如上图，如果我们采取持续买入的方式，从图上走势能看出来，会发现在长达几年的时间里，除非你在熊市的较低点开始定投的，否则今天大概是亏损的状态，这并不美好。这是因为我们在一开始的引言部分就讲过了，币圈最大的特点之一就是高波动性。

所以我更建议大家在公认的熊市开始投入，至于是定投还是大跌大买，这个可以根据个人喜好来。而在公认的牛市，则不但不要定投，还建议卖出。想想看，为什么会这么定义，实际上，这正是“聪明的投资者”的必修课，我们不需要判断什么时候熊市见底，牛市到头，只需要差不多就可以买入了，差不多就可以卖出了。

我们应该让持仓保持一个动态的平衡，如20%的现金+80%的货币，当币猛涨时，就应该卖出换成现金。举个例子，假如在当前阶段，那么，假设有500万现金，会考虑怎么做？

首先，划出20%资金不作为投资考虑，购买USDT或USDC在币安交易所等获取不高但稳健的利息。

其次，80%的资金作为一段时期内的投资资金，逐步买入BTC、ETH和BNB。这个买入的过程，考虑到加息到明年才停止，熊市甚至比那更长，那么我们将跨度比如初定10个月左右，那就是大概每月可以投资的资金为40万元。最后，按计划不断买入，买入的币和暂时不买的钱，都用来质押生息。

如果在我们计划开始之后，我们的400万缩水成了200万，此时我们原本储备的20%即100万现金，现在和数字货币的比例发生了变化，即100：300，现金比例高达33%，那么意味着我们可以从现金储备中再划出一小部分进行抄底——但防御型投资者建议底线20%守住，激进型的可以在类似312那样的极端事件中买入满仓。

小结：防御性投资者最关心的不应该是能赚多少，而是本金安全是否安全，是否可以省心省力，确定的赚钱，能做的操作非常少。在当下的时间节点，希望你阅读本书之后，就知道不用太纠结于熊市什么时候见底，有什么财富密码了，一切按计划行事即可。

举例来说，币圈《屯比特币》一书的作者九神，就是一个简单纯粹的人，他从多年以前坚持屯比特币，并且由于他对比特币的目标十分远大，因此，从来就不考虑卖出，因此是一个真正的防御型投资者。

当然，尽信书不如无书，防御型投资更多的是一种方法，而不是一个可以简单照搬的所谓技巧，比如当前阶段将无限买入比特币并终生持有，可能并不适合我们——考虑经济成本和时间成本。

以上，即是一个“聪明的投资者”要做的事，也就是主要是防御性：本金安全、不用盯盘、长期收益。

希望这篇文章对大家有一定的帮助。

在加密行业你想抓住下一波牛市机会你得有一个优质圈子，大家就能抱团取暖，保持洞察力。如果只是你一个人，四顾茫然，发现一个人都没有，想在这个行业里面坚持下来其实是很难的。

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