美国加密监管进度回顾和预测：未来几个月，国会可能会有大动作

原文来源：Chainalysis

原文翻译：白泽研究院

在白宫发布<数字资产负责任发展综合框架>之后，为国会的立法行动提出了一些建议，华盛顿的大部分加密政策焦点现在已经转向了国会的几个关键法案。目前的首要问题是：

商品期货交易委员会(CFTC)的监管明确性和额外的监督权力

稳定币监管

税收清晰度

国家安全问题

CFTC目前监管美国的衍生品市场，包括商品期货、某些种类的期权等。

距离美国中期选举还有不到一周的时间，国会现在处于休会状态。然而，在议员休会之前，有一些法案正在被积极辩论和讨论。

让我们深入研究现有的各种加密法案，它们的作用，以及我们对国会在未来几个月或即将上任的第118届国会的期望。

它区分了作为商品或证券的数字资产，并将授予CFTC对所有非证券的数字资产的现货市场独家管辖权。

它还明确定义了税收规定，并将每笔200美元以下用于支付货物和服务的数字资产免除征税。

它提供了对数字资产发行人和提供商披露信息的指导。

它将使稳定币发行人受到新的监管。

Coinbase首席执行官：美国加密行业需要监管明确:金色财经报道，Coinbase 首席执行官表示，美国加密行业需要监管明确，这只能来自国会或通过判例法。美国证券交易委员会 (SEC) 与商品期货交易委员会 (CFTC) 之间的权力斗争仍在继续，而 Coinbase 已被夹在这两家机构之间的地盘争夺战中。SEC 和 CFTC 过去曾相互矛盾，CFTC 声称以太坊等某些资产是商品，而 SEC 称它们为证券。由于这两个机构未能就加密货币作为证券或商品的地位达成协议，我们需要澄清。为了明确这一点，国会必须介入并制定立法。[2023/6/12 21:30:32]

出于税法的目的，它将去中心化自治组织(DAO)归类为商业实体。

它还要求对存款机构使用分布式账本技术、去中心化金融、数字资产市场的能源消耗以及自我监管等方面进行大量研究。

Sens.Lummis和Gillibrand曾表示，这项立法旨在启动华盛顿有关加密监管和政策的对话。他们看到了加密货币和Web3技术的巨大前景，但担心加密货币生态系统中的风险事件，所以需要加强对加密货币领域的监督和消费者保护，以确保美国人可以安全地参与加密货币生态系统。

这为我们带来了国会正在考虑的一些更严格的法案……

美国加州Suncrest银行计划为其客户提供比特币服务:据The Daily Hodl 5月21日消息，美国加州一家名为Suncrest的社区银行正在与监管机构和NYDIG信托公司及富达国家信息服务公司进行谈判，以创建一个平台，允许银行提供购买、出售和在银行账户中持有比特币的能力。Suncrest可能在今年或2022年向其客户提供比特币，目前它还未考虑其他加密货币。据悉，Suncrest管理着13亿美元的资产，在加州中部有七个分部。[2021/5/21 22:27:22]

监管明确性和CFTC监督权

众议院和参议院有几项法案将赋予CFTC对加密行业的额外监督权。目前，CFTC对期货市场以及欺诈和市场操纵机构拥有执法权，但他们需要国会采取行动才能让他们监管现货市场。

众议院和参议院农业委员会有几项法案将赋予CFTC对加密货币现货市场的权力。在我们深入研究这些法案之前，你会问，为什么农业委员会会参与加密立法？这与单产农业无关，是因为农业委员会对CFTC进行监督，因为CFTC在监管一些“传统”商品市场，如玉米、燕麦、大豆和小麦。现在，除了这些传统商品之外，农业委员会还加入了加密货币。

2022年4月，众议院农业委员会高级成员、国会议员GTThompson(R-Pa.)以及众议员RoKhanna、TomEmmer和Darren于2022年4月推出了HR.7614，即数字商品交易法案(DCEA)。

特朗普宣布美国加州为新冠疫情重大灾区:特朗普宣布美国加州为新冠疫情重大灾区。（央视新闻）[2020/3/23]

S.4760，即2022年数字商品消费者保护法(DCCPA)，由参议员DebbieStabenow和JohnBoozman。参议院农业委员会主席和高级成员联合国会议员SeanPatrickMaloney(D-N.Y.)于2022年9月提出了该法的配套法案(HR8950)。

这些法案之间的主要区别之一是：在DCEA中，加密货币交易平台可以自愿在CFTC注册为“数字商品交易所”是自愿的；而在DCCPA中，任何加密货币业务实体都必须作为“数字商品平台”根据类别在CFTC注册。DCEA还在受SEC管辖的“证券”加密货币和受CFTC管辖的“商品”加密货币之间划定了界限，而DCCPA则由SEC来定义哪些代币是其管辖范围内的“证券”。

定义哪些加密货币是证券，哪些是商品，这一点很重要，因为它将决定加密货币交易平台未来的注册和受监督要求。

CFTC主席RostinBehnam倾向于将比特币和以太坊定义为商品，“由于专业知识和经验，CFTC会成为数字资产商品市场的合适监管机构。”

另一方面，美国证券交易委员会(SEC)主席GaryGensler却认为大多数加密货币都属于证券，但只有比特币除外。

动态 | 美国加密货币交易所Seed CX通过Corvil Analytics简化系统监控:据financemagnates报道，美国加密货币交易所Seed CX将利用Corvil Analytics的解决方案加强其业务，并获得客户端和基础设施性能的更大可视性。据悉，Corvil是金融服务行业实时数据分析和监管解决方案的提供商。[2019/6/26]

在加密货币归类明确之前，交易平台应继续尽最大努力根据执法行动和自己进行Howey测试的评估来确定哪些代币被视为证券。但是，由于担心面临潜在的违法后果，缺乏明确的指导可能会阻碍加密货币业务实体开展他们正在考虑的一些新业务。

这些法案现在比以往任何时候都更有动力——我们可以看到一条最终通过“立法监管加密货币”的道路，因为市场和行业对CFTC拥有额外监督权的需求正变得越来越紧迫。

要求所有的合格稳定币都由合格的银行/非银行发行人发行；

将合格稳定币定义为一种可按需赎回美元的加密货币。

赋予OCC对两种稳定币发行人的主要监督权，并要求FDIC推出合格的稳定币保险基金来管理非银行发行人的稳定币赎回保险。

2022年3月，参议员BillHagerty(R-Tenn.)推出了S.3970，即稳定币透明度法案。该法案仅适用于法定货币支持的稳定币，要求稳定币发行人每月公布其美元储备情况，并只能持有以下储备：

SEC对美国加密货币交易平台BitFunder及其创始人乔恩·蒙特罗尔（Jon E. Montroll）发起欺诈指控:美国证券交易委员会（SEC）当地时间2月21日发布一则声明，对美国加密货币交易平台BitFunder及其创始人乔恩·蒙特罗尔（Jon E. Montroll）发起欺诈指控。声明中表示， BitFunder未经注册运营、发行虚假证券，并在价值7000万美元的虚拟货币被黑客盗取的事件上未对SEC进行披露，对此SEC已经向曼哈顿联邦地区法院提起诉讼。[2018/2/23]

期限不超过12个月的政府证券

完全抵押的证券回购协议

美元或任何法定货币

目前可能最具潜力的稳定币法案由众议院金融服务委员会主席MaxineWaters和议员PatrickMcHenry共同撰写。自2022年7月以来，他们一直在制定稳定币立法，该立法将赋予美联储对稳定币发行人的监督权，并实施新的储备金要求，以确保为客户兑现，并对算法稳定币实施为期两年的禁令。不过，他们未能与利益相关者就所有条款达成一致，该法案仍在谈判中。

鉴于发起人在众议院金融服务委员会的重要职位，这项法案值得密切关注。发起人之一的McHenry已经明确表示，这项法案是他的优先事项，如果明年众议院由共和党控制，他将能够强烈主张通过。

小额个人交易免税

2022年2月，国会女议员SuzaneDelBene(D-Wash.)与国会议员Soto、Emmer和Schweikert共同推出了H.R.6582，即2022年虚拟货币税收公平法案。

外界对加密货币的常见批评之一是它不常用于日常交易，如果日常交易的话，你每次花费或交换加密货币时，都属于应纳税的事件。

该法案旨在通过为使用加密货币购买商品和服务的200美元以下金额提供免税，从而简化数字资产在日常购物中的使用。

几个月后，在2022年7月，参议员PatrickToomey(R-Pa.)和KyrstenSinema(D-Ariz.)推出了S.4608，即虚拟货币税收公平法案。该法案提供了与上一法案类似的税收豁免，又将为低于50美元的资本收益和个人交易免除征税。

这些豁免可能会让用户在日常交易更广泛地采用加密货币。

国会议员Meeks和McCaul的一项规定，要求国会通知国务部使用加密货币支付的奖励；

国会议员Himes提出了一项措施，旨在使FinCEN的特别措施部门现代化，以使财政部能够对从事活动的国际实体或个人采取特别措施，将其现有范围扩大到与美国银行系统有联系的情况之外，捕获通过使用加密货币来避开银行系统的人。

当国会于11月14日重新开会时，会将参议院版本的NDAA列入审议日程，然而，可能会有许多障碍。例如该法案可能会有额外的修正案，其中一些可能涉及加密货币或区块链问题。但鉴于国会必须在很短的时间内完成对参议院版本NDAA的任何修改，因此通过和纳入的任何修正案都必须是两党合作且没有争议的。

许多涉及加密货币、区块链技术和相关问题的修正案已提交参议院，包括：

参议员ChrisCoons(D-Del.)和RobPortman(R-Ohio)的SA5764，即2022年消除、中和和破坏野生动物贩运重新授权和改进法案，其中包括一项条款，解决数字平台上的、用数字货币支付的非法野生动物贸易。

参议员Sinema和Lummis的SA5814，即2022年改进数字身份法案，旨在创建跨部门的数字身份改进工作组，以协调政府各部门，为联邦、州、地方和地区机构开发数字身份凭证，特别是为现有物理身份凭证开发数字版本，例如驾驶执照、电子护照、社会保障凭证和出生证明的数字凭证。

来自参议员Warner和Rubio的SA5950，其中包括评估对俄罗斯实施的制裁的影响，包括俄罗斯使用数字资产逃避制裁。

参议员Cardin的SA6027，即2022年小型企业宽带和新兴信息技术增强法案，将创建一个宽带和新兴信息技术协调组，负责区块链相关问题。

来自Wicker和Lummis参议员的SA6035，研发分布式账本技术的国家战略。

来自参议员Warren、King、Durbin和Duckworth的SA6213，即2022年数字资产制裁合规增强法案。

来自参议员Risch和Menendez的SA6078，即萨尔瓦多加密货币问责(ACES)法案，该法案将授权报告对萨尔瓦多采用加密货币作为法定货币的研究。

参议员Blackburn的SA6282，即“对丝绸之路说不”法案，要求国务部对中国开发的央行数字货币e-CNY发出警告，并要求其提供能够供机构使用的报告、建议和指导。

此外，这些加密法案中有许多都是两党共同关注的重点，国会可能会推动将这些法案的实现。如果这些没能发生，我们将继续在第118届国会看到对更多加密法案的推动。在未来几个月内，或即将上任的第118届国会，我们很可能会很快看到一些关键的监管问题得到解决——特别是CFTC的监管权和稳定币。

风险提示：

根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。

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