金色观察 | 总在追风口的二三四五 还能飞起来吗？

从2019年10月24日起到今年火热的新基建，带火了一批区块链公司。

作为互联网上市公司之一的二三四五，同为区块链概念股的一员。但是2020年2月3日，二三四五开盘报2.84元，跌10.13%，封上跌停板。

细数其历史，再看其在二级市场的表现，二三四五的转型之路走得有些艰难。

互金：第一个造富神话

二三四五的成名作是 2345网站导航。随后，二三四五一直在网页游戏等互联网的垂直领域发力，试图将导航网站的流量变现。

但二三四五的互联网信息服务业务在 2015 年前后，也逐步遇到了营收和利润增长瓶颈。于是2015 年之后开始了从“互联网服务商”到“互联网+金融创新”的转型。

财报数据显示，2015 年至 2017 年期间，二三四五在金融业务上的营收从 912.73 万元增长到了 20.93 亿元，金融业务占年营收的比例也从 0.62% 跃升至 65.42%。据统计，其金融业务 3 年的营收规模增长了 230 倍。

金色晨讯 | 11月26日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：、拜登、灰度、德勤调查

1.致电祝贺拜登当选美国总统

2.CME比特币期货11月合约收跌1.02%

3.灰度资产管理总规模达122亿美元

4.德勤调查：金融机构将在2021年增加区块链支出

5.美股三大指数收盘涨跌不一 区块链概念股普遍收涨

6.李礼辉：数字货币或重构全球金融模式和货币体系

7.比特币夜间回调，以太坊下跌超5%，主流币普遍下跌。[2020/11/26 22:09:58]

这之中，二三四五的现金贷业务最为亮眼。

有媒体报道曾显示，随着现金贷在 2016 年开始兴起，2015 年时还处于 732 万亏损的“2345贷款王”，在 2016 年时放款总额同比增长 2164.98%。2017 年仅半年的时间，2345贷款王就向二三四五贡献了 2.39 亿元净利润，占母公司利润的 50%。

但互金之路也并不好走。2017年12月1日，互联网金融风险专项整治、P2P网贷风险专项整治工作领导小组下发《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》文件。明确要求严格规范网络小额贷款业务管理，暂停发放无特定场景依托、无指定用途的网络小额贷款，逐步压缩存量业务，限期完成整改。

金色财经挖矿数据播报 | BTC今日全网算力下降2.31%:金色财经报道，据蜘蛛矿池数据显示：

BTC全网算力122.304EH/s，挖矿难度19.99T，目前区块高度654616，理论收益0.00000859/T/天。

ETH全网算力264.487TH/s，挖矿难度3346.58T，目前区块高度11148869，理论收益0.00696343/100MH/天。

BSV全网算力1.435EH/s，挖矿难度0.20T，目前区块高度658905，理论收益0.00062717/T/天。

BCH全网算力2.278EH/s，挖矿难度0.30T，目前区块高度659169，理论收益0.00039504/T/天。[2020/10/29]

这一新规让业内包括二三四五在内的所有相关平台都遭受到了重创。

2018 年初，二三四五公布一则业绩快报，公布了一则总额 9.64 亿元的资产减值，二三四五方面称，主要原因系公司报告期内与持牌金融机构合作开展的互联网消费金融业务快速发展，导致发放贷款及垫款金额大幅增长引起公司应承担的坏账损失相应增加所致。

金色相对论?|?王磊：目前熊市还没到底:本期金色相对论中，在关于“熊市过冬，靠什么？”这一问题上，新元区块链高级副总裁王磊表示：从纯粹K线技术层面分析，这两周算是正式进入熊市了，但平移比较古典VC对一个项目的估值逻辑，区块链还没到真正熊的时候。个人判断，目前市场还没有到底。熊市会对整个产业产生影响，从代写白皮书到公链开发，从挖矿到投资，从乙方到甲方。已经募到币的在挤兑变现，没有募到币的只能勒紧裤腰带开源节流了。整体而言，熊市是好事，让该归零的归零，洗掉大量不合格选手才有可能让这个赛道更有竞争力。在监管缺位的情况下，市场之手其实是无形的监管。[2018/8/17]

至此，二三四五的互金业务伴随着监管的出台辉煌不再。

逐梦“区块链”

从半年收入超11.8亿到被维权

2018年初，二三四五从营收结构上将互联网信息服务的占比收入由2017年的36.84％上调至2018年的66.43％。接着，成立了二三四五（深圳）区块链技术有限公司，而后发布了《2345区块链方案白皮书1.0》以及“2345星球联盟计划”，旨在基于区块链技术，打造一个用户通过行为能获得激励的平台，并对外放出豪言：“加入星球联盟，上网就能赚钱”。

金色财经数据播报 比特币全网未确认交易低于1000笔:根据BTC.COM，目前比特币全网未确认交易低于1000笔，全网算力33.62EH/S，24小时交易速率为2.38 交易/秒。[2018/5/30]

二三四五的区块链有一个很好的开始。

据悉，二三四五旗下的区块链私人云盘“章鱼星球”，官网首发当日仅12秒即被售空。截止2018年3月底，通过官网预定该产品的人数高达181万人，其售价由最初的999元直飙至1299元。紧接着，该产品还登陆了京东众筹平台，3 秒即突破了百万元，56 分钟完成了 1000 万的众筹目标。

如此佳绩也反映在财务业绩上。二三四五财报显示，仅在 2018 年上半年，二三四五在互联网信息服务板块（包含2345星球联盟）实现收入超过 11.8 亿元，相较前一年同期增长了127.95%。换句话说，二三四五通过 2345星球联盟项目仅在短短的几个月内便获取巨额收入。

我们不禁好奇，章鱼星球究竟是什么，竟然如此高利润？

在其白皮书中，提到一个数字代币，星星币（代币名称：STC），发行总量为 15 亿枚，而获得该代币的秘诀就在于章鱼星球。

金色财经独家分析 比特币和比特币现金正统之争延续:金色财经独家分析，美国传奇基金经理人，亿万富豪Mike Novogratz近日表示支持BTC，它才是中本聪2008年比特币白皮书中描述的比特币，而比特币现金不是。比特币和比特币现金的争吵由来已久，之前比特币社区历经数年的扩容争吵，最终导致了比特币现金（Bitcoin Cash）网络的诞生，这一通过硬分叉方式得来的产物，旨在通过链上（onchain）的方式对网络进行扩容，其社区成员认为，比特币现金将延续中本聪所提出的“点对点电子现金”的愿景。而由中本聪发起的比特币项目则在Core开发团队的带领下，走上了支付通道（如闪电网络）等链下（offchain）的扩容道路。因此比特币和比特币现金谁最符合中本聪愿景的“正统之争”一直存在。[2018/5/8]

章鱼星球采用内置POB（Proof of Behavior）算法，运用上网价值转化+共享闲置宽带与计算能力等创新模式。在用户加入2345星球联盟后，每个用户的网络行为例如：浏览页面、游戏下载、线上支付、游戏充值等，都将视为网络价值贡献行为，并将在“2345星球”联盟生态中获得奖励凭证—星星币，“2345星球”联盟将根据用户星星币比例进行收益分配。

星星币具有兑换礼品、兑换增值服务、享受生态免费付费服务等功能，并不具备交易功能。然而，它却“意外”地出现在了BTBTOP、Coineal、Biclub等数字货币交易所上，交易形式包括币币交易、法币交易。

很显然，在这样的区块链产品中，章鱼星球脱离了白皮书的初衷，扮演了“矿机”的角色。

炒概念、公开发币、变相ICO等一系列骚操作之后，将上市公司二三四五推上了风口；随后，紧急删帖、微信改名、公告撇清关系，星球联盟做了一系列掩耳盗铃的动作。

在国家对 ICO 打击态势严峻的当下，二三四五收到了深交所的问询函，要求二三四五对其旗下的区块链业务相关情况进行说明。

2018 年 12 月 18 日，二三四五发布了回复公告：2345星球联盟其中部分业务环节运用了区块链技术，公司不涉及数字货币及交易，业务开展合法合规。

对于未以临时公告形式披露 2345星球联盟及章鱼星球一事，二三四五回应称，2018 年全年“2345星球联盟”业务产生的销售收入及净利润占公司 2017 年经审计的营业收入及净利润的比例不超过 10%，对公司 2018 年度经营业绩无重大影响，不属于上市公司法定应当披露的信息范畴。

漫长的蛰伏到“1024”后的高涨

之后很长一段时间，二三四五在区块链领域都是销声匿迹的状态。

根据其2019年半年报显示，公司启动并确立了“移动互联+人工智能”的未来发展战略，着力打造移动互联时代的核心技术竞争力。为配合“移动互联+人工智能”战略 的实施，公司已完成了业务及组织结构的调整，明确了未来的业务发展方向和基本工作思路，调整后的主营业务目前包括互联网信息服务业务及金融科技服务业务两大板块。

直到10月24日，中共中央局就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习，强调要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口。

之后，区块链板块大涨，二三四五涨停。

再之后，12月24日，深交所发布两市首个区块链指数——区块链50指数，以深交所上市公司中，业务领域涉及区块链产业上中下游的公司为选样空间，按近半年日均总市值从高到低排序，筛选排名前50名的股票构成样本股。二三四五顺利入选。

二三四五在互动平台表示，公司在积极探索其他区块链技术与公司业务有效结合的方式，挖掘其商业化价值。同时，“玩赚星球”采用自研算法，公司掌握的是区块链应用层技术。不过截至目前，公司暂未开展区块链浏览器和数字广告方面的业务。

截至今日休市时，二三四五报价2.79元，跌幅1.76%。

数据来源：同花顺

探索破局之路：产品+流量

在经历了现金贷折戟、区块链的不明朗之后，二三四五之后要怎么走？

在某互动平台中，二三四五表示，公司目前有在资讯类APP领域进行相应布局，推出了“趣看看”产品，通过大数据算法，为用户提供个性化的内容及服务。

显然，其是要借助这些年积累的大量用户来进行市场的扩张。

另外，我们也注意到，近日二三四五与国策投资、上海文棠企业管理中心(有限合伙)等共同参与投资“上海国和人工智能股权投资基金合伙企业(有限合伙)”，并签署了合伙协议。

二三四五曾表示，目前公司已经积累了人脸识别、精准营销等30多种机器学习算法、10种深度学习算法以及微服务框架Spring Cloud，并将研究成果运用于公司PC端及移动端产品中，以提升公司产品的用户体验，实现流量价值的最大化。

结语：

作为老牌的互联网公司，二三四五一直在追逐着风口不断试错前行。从互联网金融到区块链、人工智能，我们看到的是一个有着敏锐的市场洞察力、乐于创新的公司。

但是，如何沉淀，如何打造自己真正的品牌和核心竞争力，在当前的市场竞争中，二三四五还有很长的路要走。

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