币安上架Liquity（LQTY） 是稳定币的机会吗？

什么是Liquity？

Liquity是利率固定的、无治理的、无息借贷协议，用户可抵押ETH借出稳定币LUSD，而无需支付借贷利息。

Liquity与Maker类似，采用超额抵押形式，但Liquity最低只需要110%抵押率，是所有DeFi最低的，意味着你想借出价值100美元的LUSD，最低只需抵押价值110美元的ETH。

且Liquity利率固定，无法通过治理投票来变更。而Maker借贷利率，受MKR持币者投票影响，处于变动之中。

目前，ETH是Liquity接受的唯一抵押品。

Trove与手续费。Trove相当于一个“存款箱”，会自动执行清算及资金分配。在Liquity协议中，用户抵押ETH借出LUSD，会创建一个Trove。

Trove类似Vaults或CDs，通过baseRate，调整借贷和赎回费用，以鼓励或控制借贷或赎回，同时让LUSD锚定1美元。

CZ：币安上币主要考虑的是项目是否有真正的用户群体:7月5日消息，币安创始人CZ在Twitter Space中发言表示，币安上币最看重的是项目是否有真正的用户群体，有真正的应用场景。如果没有的话才会考量团队、历史等因素。币安不希望上线的项目是以币安的用户为种子用户，这样风险很大。此外，CZ也表示，与其过度考虑如何被币安上币，不如把精力花费在长期产品建设上。[2023/7/5 22:19:47]

RecoveryMode恢复模式。当Liquity协议总抵押率低于150%，恢复模式启动。在恢复模式下，抵押率低于150%Trove会被清算。且借款抵押率必须高于150%。

稳定币作为加密世界中最通用的价值交换媒介面，扮演着链上资产记账单位。然而市值最高的稳定币USDT是中心化机构发行的，所以存在着极高的中心化风险。

在DeFi的驱使下，以DAI为首的去中心化稳定币开始崛起，用户可以在出售自身加密资产仓位的情况向下将加密资产作为抵押物印铸出稳定币，以此释放资产的流动性。

币安：已与Tether、Circle等联系，希望在币安上扩大对稳定币原生版本的支持:5月26日消息，币安发推称，为了提高用户安全，已与 Tether、Circle 等联系，希望在币安上扩大对稳定币原生版本的支持，很快会有更新。[2023/5/26 9:44:16]

去中心化稳定币的一大好处在其不依赖于出借人的流动性，借款人与协议进行交互印铸稳定币，所以本质上，由于不存在再融资风险，抵押借贷借贷协议可以创造出无限且无成本的流动性。然而现今抵押借贷平台会持续收取浮动费率，这部分费用与利息的作用相似，用于动态调控市场中流动资金的体量，从而将稳定币币价持续锚定标的物。然而这种机制真的有效么？

首先，债务持有人对于动态费率是不敏感的，费率的变动并不会过多影响他们的还款规划。其次对于短期投机者来说，由于发现了明确的投机标的，费率并不会成为他们考虑是否借款的因素。所以此费率并不一定能达到锚定币价的作用，但却让借款人承受着无谓的成本。

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与此同时，现存抵押借贷平台的资产抵押率过高，导致资金利用率极低。过高的抵押率一方面影响了加密金融体量扩张的速率，一方面体现出了现有抵押借贷平台清算机制的低效。

针对上述问题，新一代抵押借贷平台Liquity给出了答案。

新一代抵押借贷协议Liquity

Liquity最大的优势就是协议不收取任何利息或浮动费用，用户通过抵押ETH获得协议稳定币LUSD。用户需在铸币时一次性支付铸币费，此费率将为借贷本金的0.5%至5%，此铸币费将根据稳定币价格动态调整以保持其价格与标的物的价格锚定。与此同时协议还将预留50LUSD作为清算预留资金，此资金将被放入资金库中作为清算时所需的Gas费用。若没有发生清算，50LUSD将返还给用户。

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例如，当铸币费为1.2%时，用户以5枚ETH铸出1000枚LUSD，此时将会产生50LUSD的清算保留金以及12LUSD的铸币费，用户依旧将得到1000枚LUSD，但其债务为1000+50+12=1062LUSD。若没有发生清算，用户在返还债务时需支付1012LUSD即可赎回5枚ETH抵押物。

其次从清算机制方面，Liquity放弃了传统折价清算模式。传统抵押借贷协议的清算机制是当抵押率降至清算点位时，为了让抵押物能够在最短时间内被卖出以防价格的进一步下跌，抵押物会被折价出售，这也是造成传统抵押协议抵押率过高的原因。

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Liquity采用了全新清算机制，让最低抵押率降至110%。在Liquity清算机制中被清算抵押品将先被「稳定池」所吸收，所以避免了通过折价来吸引二级市场买家的情况。LUSD持币者可将LUSD注入稳定池中，参与者可获得折价购买抵押物的权利，同时还将获得LQTY代币作为奖励。

LQTY持币者可通过质押获得Liquity协议中费率分成作为奖励。

Liquity代币经济模型：

LQTY发行总量1亿枚，其中：

社区35.3%，3200万枚分配给LUSD挖矿池，作为奖励。133.33万枚奖励给Uniswap的LP持有者。200万枚用于资助社区活动、黑客马拉松等等；

团队及顾问23.7%，1年锁仓期，1年后解锁25%，此后每个月解锁1/36；

融资33.9%，分配给早期投资者，1年锁仓期；

官方捐赠基金6.1%，1年锁仓期；

服务供应商1%，1年锁仓期。

RobertLauko作为Liquity联创兼CEO毕业于苏黎世大学并获得法学博士学位。在2017年夏天，Robert成为了DEFINITY基金会第一为身处瑞士的成员。通过多年探究链上共识算法、激励机制等领域，决定在2020年创立链上抵押借贷协议Liquity。

Rick作为Liquity的首席开发曾在软件开发领域工作多年，并在区块链领域专注于以太坊Gas准确性及优化工作。在Liquity团队中，Rick主要负责后端智能合约开发以及安全测试工作。

投资机构

近期各大基金对链上中间件十分关注，链上借贷领域更是DeFi中最不可或缺的一部分。当然，Liquity自然也受到了各大著名基金的关注。在2020年9月份，Liquity完成了由Polychain领投的240万美金种子轮融资，参与机构还包括a_capital、Lemniscap，以及1kx。现在唯一获得LQTY代币的方式只有质押LUSD获得，未来律动将跟进Liquity的其他动向。

总结：

LQTY一方面作为激励资产，另一方面作为分红资产，价值来源于协议使用频率。而协议的使用，则由以太坊DeFi生态发展决定的，以太坊DeFi生态发展，抵押借贷需求增加，Trove使用频率增加，LQTY持仓需求也会随之增加，单从币价讲孙哥从Liquity解除质押赎回了251万LQTY然后转进了币安，同时LQTY成本为$0.717有人大量买入，具体后期的价格不建议大家追涨，可以关注以下稳定币的机会。

1.CRV:即将推出crvUSD2.AAVE:即将推出GHO3.TRU:前段时间币安铸造了TUSD4.FPIS:cpi稳定币5.Y2K:稳定币保险6.RSR:RSV7.FXS:FRAX8.MKR:DAI

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感谢阅读，我们下期再见！

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