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今年注定是监管大年,到底该如何看待监管?

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时间:1900/1/1 0:00:00

这几天加密重要的消息不少,我们一起来看看。

尤其是监管方面的消息特别多,在去年11月份FTX暴雷过后,很明显从今年1月份开始监管,尤其是美国监管进入到了一个紧盯加密市场的状态。其中以SEC尤其突出,查、罚、限制、叫停各种手段都有。

SEC的监管策略主要有两个方向:

一是严格管理中心化加密金融机构,以传统金融机构的要求管理这些加密机构。SEC主席GaryGensler在上周四就发表讲话说,加密货币交易所不应被视为安全,声称自己是合格的托管人的加密交易所不代表它真的是。这话很明显指的就是FTX,尤其是FTX.US。对外宣称自己是合规交易所,结果内部运营混乱,和FTX并没有明显的防火墙。而且被FTX当成了旗子,让大家都以为FTX也是合规的,结果挪用了用户资产,暴雷破产了,用户的资产也拿不回来。市场上大部分交易所更不是合格托管人了,我们只能寄希望于他们是值得信任的,但我们却没有办法证明他们是没问题的。对交易所这种中心化的金融机构,托管着客户资产,以传统金融机构要求一点问题都没有。

美国与“创作者经济”相关的初创公司今年内共筹集超 37 亿美元资金:11月1日消息,据 The Information 创作者经济数据库的数据,截至 10 月中旬,今年约有 101 家专注于创作者的美国初创公司筹集了超过 37 亿美元的资金。虽然第三季度的资金比第二季度有所下降,但连续两个季度超过 10 亿美元的投资使该行业有望在年底前筹集超过 50 亿美元的新资金。[2021/11/1 6:24:21]

二是对于加密货币的监管,SEC一直在尝试扩大自己的管辖权。至少从言论上是如此。SEC主席GaryGensler2月在接受NewYorkMagazine采访时表示,除了比特币之外的一切,实际上都是属于SEC管辖范围内的证券交易。最近在监管上频频出手的SEC,被纳入它的管辖范围可能不是什么好事,对很多加密货币来说是这样的。二是对于加密货币的监管,SEC一直在尝试扩大自己的管辖权。至少从言论上是如此。SEC主席GaryGensler2月在接受NewYorkMagazine采访时表示,除了比特币之外的一切,实际上都是属于SEC管辖范围内的证券交易。最近在监管上频频出手的SEC,被纳入它的管辖范围可能不是什么好事,对很多加密货币来说是这样的。

瑞银:预计今年美联储资产负债表规模将达8.6万亿美元:瑞银:在基线预期下,即如果美国经济复苏,预计今年美联储资产负债表规模将达8.6万亿美元。(金十)[2020/4/14]

但对投资者而言,这可能不是什么坏事,加密市场中确实很多交易性质类似于证券交易,也有大量的坑因为没有监管而肆意妄为,伤害了投资者的利益。因为不成熟,因为去中心化,因为抗审查,因为监管很难协同,让加密市场成为了一个极度不公平的市场。这里没人查市场操纵,没人管项目方,没人遏制老鼠仓,没人限制内幕交易,没人制裁卷款跑路,保护投资者的权益在这里是一句空话,所以只有风险容忍度高的人才能在这里坚持下去。

我们害怕的是什么监管?是遏制创新的监管。

比如去年8月直接封杀了一个应用,连GitHub都被封掉了。一些DeFi应用也限制了一些地址使用,让这些DeFi应用失去了无需许可、开放、抗审查的属性,要知道这些属性是DeFi很重要的特点。假如监管一定要让Web3应用的客户进行KYC,或者让属于自己管辖范围的节点限制某个地址或某些交易,甚至限制发币行为,封禁某类应用、代币等等,这些大致都属于遏制创新的监管,也是会导致行业受到重要损失的监管。当然了,已经在商业上被证明失败的项目,对投资者造成了巨大损失的项目,封禁了也影响不大,比如自己创造一个代币作为抵押物的算法稳定币,类似Luna那种,大概率会在美国新出台的《稳定币法案》中被封禁。这种封禁出台了对行业影响也不会太大,在被监管抛弃之前,市场已经抛弃了,虽然投资者付出了“血”的代价。

动态 | 比特币预计在今年年底将上涨至9659美元:据南华早报消息,一项针对金融技术专家的调查发现,随着新服务的推出扩大了比特币的吸引力,以及投资者在全球股市暴跌之际转移资本,比特币预计到今年年底相比目前上涨22%。 接受美国比较网站Finder调查的加密货币对冲基金Arca、BitBull Capital的高管以及学者们预测,比特币将在进入6月份时从8000美元的水平小幅回落,随后将上升至年底的9659美元。 Finder在声明中表示,“80%的小组成员认为比特币价格上涨是因为2019纽约共识大会中的加密货币相关言论。”[2019/5/22]

总体来看,各个监管部门还未出现多少遏制创新的行为。

SEC监管的出发点还是以保护投资者合法权益为主的,可能有些权力之争,但可能也是让SEC抓到了把柄。毕竟SEC在美国也不是完全说了算,法治法治,不是说说而已。比如SEC反对币安收购Voyager,但法官却不同意SEC的反对意见,批准了Binance.US收购Voyager的交易。而且你如果觉得SEC做得有问题,你还可以起诉SEC,灰度就这么干了,灰度觉得SEC反对比特币现货ETF上市的理由不合逻辑,就将SEC告上了法院。

分析 | 数据显示:截至今年2月 区块链板块下跌近28.5%:据东方财富网数据显示,区块链板块从去年6月开始已经出现下行趋势。截止到今年2月,受到数字货币价格波动及大盘颓势的影响,该板块下跌近28.5%。数据显示,截止2019年2月1日,A股区块链概念股已经高达80多家,其中有23家被监管问询。[2019/2/11]

美联储主席鲍威尔也在昨天的美国参议院银行委员会听证会上表示,他们不想扼杀加密创新,但加密行业确实是很乱。鲍威尔对现在美国加密监管的几个看法,一是立法,国会要为美国的数字资产提供一个“可行的法律框架”。二是稳定币。稳定币肯定需要监管,得到了监管的稳定币是有市场的。同样表示不会禁止加密活动,但需要建立监管体系还有美国财政部长耶伦。

SEC最近放的两个大招

一是叫停了Kraken交易所的以太坊质押业务,Kraken直接交罚款息事宁人。二是让Paxos暂停发行BUSD。

第一个让整个以太坊质押市场的交易所人心惶惶,让LSD概念又火了几天,竞争对手的利空就是我的利好,好像未来的天花板又高了。第二个直接砍掉了币安的一条大腿,本来依仗着币安超强的流量支持和资源倾斜,BUSD抢下了不少的稳定币份额,没想到SEC来了个釜底抽薪,直接对管辖范围的BUSD发行商动手。一直不怎么服管,总是被大家FUD的USDT啥事没有,结果看着是合规发行商发行的BUSD一管就死了,真是世事难料。币安也在积极想办法,正在寻求与多个发行商合作的机会,看看能不能再发行稳定币。毕竟这块业务利润还是太大了,怎么能看着它白白溜走。

美国比特币公司STEALTH据悉着眼今年在香港IPO:据新浪消息,美国比特币公司STEALTH据悉着眼今年在香港IPO。[2018/5/10]

这两个大招都威力不小,但SEC依旧没有闲着

这周一开始就对加密对冲基金BKCoin采取紧急行动。SEC冻结了BKCoin及其联合创始人之一KevinKang的权限。SEC之所以这么做,是因为BKCoin和KevinKang在2018年到2022年的几年间从50多名投资者那里筹集了1亿美元,BKCoin和KevinKang向投资者承诺,他们的资金将用于加密货币交易,并且资金将存放在单独管理的账户中。但实际上它们无视基金结构,混合了投资者的资产,其中360万美元作为“庞氏收益”支付给了投资者。KevinKang还挪用了至少371000美元。SEC还要给BKCoin和KevinKang发布永久禁令,以及没收非法所得、预判利息和民事处罚。

SEC还诉讼了,这次是指控一家叫GreenUnited的公司,他们向投资者卖3000美元的“GreenBox”说是挖矿的设备,挖的是一个叫Green的代币,还说每个月能有40%到50%的回报。一共卖了1800万美元的挖矿设备。

美国货币监理署代理署长MichaelHsu也在最近表示,建立全球监管框架的必要性。去年11月FTX的倒闭正是凸显了这方面的需求是切实存在的,很多加密公司拥有很多子公司和业务,利用当地法规进行套利,使用关联交易来混淆和掩盖他们的真实风险状况。FTX是如此,Terraform

Labs也有可能是如此。韩国一直在通缉DoKwon,最近美国也在调查这个事情,新加坡也已启动对DoKwon与TerraformLabs的调查,因为去年10月359名UST投资者在新加坡对DoKwon发起5700万美元的集体诉讼。Luna和UST表面是一个去中心化项目,但其中有很多TerraformLabs可人为操控的地方,到底怎么崩盘的,有没有监守自盗的行为,有没有老鼠仓,都很值得怀疑。如果有违法行为,一定不能姑息,还投资者以公道。

上述列举的这几种监管行为都是非常合理且必要的。这些庞氏局,空气项目就应该被纳入监管。现在的加密市场还是被管得太少了,只有怀揣梦想,愿意来这“”一把博一回的人,能接受高风险的投资者愿意进来,才造成了整个市场都是投机先行。牛市为投机服务,上杠杆;熊市情绪消散,暴雷降掉杠杆,几个周期下来皆是如此。加密市场要想继续扩大受众范围,摘掉小众市场的标签,降低风险,让市场变得更加公平成熟才有机会。

先清掉局,然后再规范市场,降低项目方和交易所徇私舞弊的可能性,这些都是监管应该做的,加密市场的投资者应该被保护起来,尤其是中心化的环节,有些去中心化的项目其实也有很多中心化的环节,也应该慢慢被监管起来。毕竟有人的地方就需要监管,Codeisthelaw。但Code不也是人写的嘛,也得把写Code的人适当地管一管。

在去年加密市场不断暴雷,如此多的机构破产的情况下,想要实现保护投资者的目标,加上美国拜登政府本就打算在几年内确定监管框架,这两个因素和最近监管的动作都预示着今年应该是个监管大年,尤其是美国。但这真不一定是什么坏事,不需要一遇到监管的消息就担惊受怕。破坏阻碍创新的监管才是行业之雷,净化市场排除糟粕的监管是行业的清道夫。

文章就到这里了,我会在交流群做更仔细的分析,如果想加入我的圈子,请直接联系,公众号

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