金色观察 | 2020 依旧是反监管年

3月16日，新加坡金融管理局（MAS）发布了73页的新“数字支付令牌服务提供商指南”，对2019年12月发布的，有关“预防和打击资助恐怖主义行为”的通知进行了进一步补充。

2019年1月28日，新加坡中央银行通过《支付服务法》首次发布了监管与支付有关的活动的框架。 同年12月5日，新加坡金融管理局由于担心数字资产在和资助恐怖主义等方面，可能对经济构成的潜在风险，因此又发布了有关“预防和打击资助恐怖主义行为”的通知。 

该通知详细介绍了反（AML）以及针对数字支付令牌服务提供商的反恐融资（CFT）要求——包括风险评估和风险缓解、客户尽职调查、对第三方的依赖、代理帐户和电汇、记录保留、可疑交易报告和内部政策。

金色晚报 | 4月6日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：Near、富达、Square、Coinbase

1. Polkastarter公布Q2路线图，将更新项目选择标准

2. Tether计划在Polkadot和Kusama网络上推出USDT稳定币

3. Near与以太坊跨链彩虹桥已正式上线，支持任何ERC20代币

4. 富达、Square、Coinbase以及Paradigm等成立比特币交易集团

5. 高盛CEO所罗门：不会猜测对加密货币的监管将走向何方

6. 《福布斯》发布2021全球亿万富豪榜，马斯克从去年的第31位飙升至第2位

7. Paul Tudor Jones的投资机构采用Coinbase、Bakkt和Tagomi作为托管商[2021/4/6 19:52:04]

3月16日发布的“新指南”中提到，“最近的快速技术改进已经产生了深远的影响，包括在支付领域。尤其是金融技术的进步为更快，更高效的支付方式开辟了新的机遇。但是，这些新的付款方式还会带来新的（ML），恐怖分子融资（TF）和扩散融资（PF）风险。”

金色午报 | 10月21日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：北京、OKEx、火币、Filecoin、河南

1. 北京三中院首次使用区块链电子公告；

2. OKEx将于10月21日20:00恢复法币交易；

3. 火币宣布联合创始人杜均回归；

4. 德国央行官员：发展央行数字货币需密切国际合作；

5. Filecoin官方：“矿工立即卖掉千万枚FIL”至少被夸大10倍；

6. Filecoin正式执行FIP-4提案 直接释放25%区块奖励；

7. Gemini联合创始人：拥有比特币的时代现在已经到来；

8. 河南日报：重点打造区块链等未来产业供应链 向更加强大产业链体系迈进；

9. BTC现报12178美元，加密货币当前总市值为3690.46亿美元。[2020/10/21]

新加坡中央货币当局还特别建议“尽可能早地”追溯以前的代币交易，以确定是否有可疑情况。

金色财经挖矿数据播报 | BSV今日全网算力上涨16.46%:金色财经报道，据蜘蛛矿池数据显示：

ETH全网算力177.449TH/s，挖矿难度2261.35T，目前区块高度9867428，理论收益0.00788203/100MH/天。

BTC全网算力115.205EH/s，挖矿难度14.72T，目前区块高度625856，理论收益0.00001708/T/天。

BSV全网算力1.472EH/s，挖矿难度0.24T，目前区块高度630510，理论收益0.00061123/T/天。

BCH全网算力2.183EH/s，挖矿难度0.33T，目前区块高度630698，理论收益0.00041233/T/天。[2020/4/14]

事实上，近一两年来，全球各国已逐渐加强了对加密货币领域的反监管。

分析 | 金色盘面：HIT/BTC 面临突破:金色盘面综合分析：HIT/BTC2小时K线图显示，之前触底反弹后形成横盘走势，目前面临MA36的压力位，如果可以带量突破，会有一波不错的短线行情。[2018/8/10]

3月6日，英国在已经很严格的欧盟第五项反指令（5AMLD，于今年1月10日正式生效，并首次通过包括加密服务提供商如虚拟货币-法币交易所或托管钱包提供商来扩大其监管范围）的基础上增加了进一步的规定。英国金融行为监管局（FCA）零售和监管调查总监Therese Chambers在3月6日的讲话中表示，新的《反条例》（或MLR）将英国金融行为监管局（FCA）定位为针对某些加密目标的反（AML）监督者。Chambers表示，MLR超越了5MLD，包括了更广泛的活动，例如ICO。 

3月5日，韩国国会全体会议通过特殊金融法，该法案是对韩国现行《金融信息法》的修订，为虚拟资产服务提供商(VASPs)加强了韩国的反(AML)和反恐融资(CFT)框架。该法案要求所有VASP向监管机构注册，并与单一银行合作办理存取款业务。 

2月26日，香港财政司司长陈茂波在新一份《财政预算案》表示，会进一步加强香港的打击及恐怖分子资金筹集制度，包括考虑将虚拟货币服务提供者与珠宝玉石及贵金属行业纳入规管框架内；计划在今年内就具体建议进行公众咨询。陈茂波称，国际监管机构财务行动特别组织在去年中就香港的打击及恐怖分子资金筹集制度完成了全面评估。香港成为亚太区内第一个成功通过组织审核的成员地区，政府会参考评估报告的建议。此外，他还表示，会继续根据巴塞尔银行监管委员会的规定，落实最新的国际银行业监管标准，以维持香港的金融稳定。

2019年12月31日，中国软件行业协会区块链分会联合发起了“区块链行业应用反标准”起草小组，通过吸纳业内具有一定影响力的主体单位或者个人权威专家、学者共同参与《区块链行业应用反标准》制定。本次标准起草主要目的为厘清区块链相关领域的正常金融行为与非正常金融行为，遏制、监督相关区块链应用平台纵容与包庇非法分子利用区块链技术避开执法人员和其他调查人员的审查而进行非法行为，促进行业健康、自律发展，为国家相关监管部门提供行业建议与监管参考。

制定反政策，就不可避免会涉及到虚拟资产和服务商的定性、监管、运营许可、投资者保护等问题。区块链网络无国界，对虚拟资产实行“一刀切”，并不能切断途径，同样也不能为受到欺诈操纵等伤害的投资者提供保护。

而一旦制定以加密货币为重点的反法律，将使得虚拟资产和虚拟资产服务提供商归类为“有义务实体”，这使得加密机构与银行、第三方支付商等金融机构属于同一法律类别。

与此同时，相关机构也不能在没有正当理由的情况下，简单地停止提供服务或操纵市场。正因如此，购买虚拟资产不必担心受到警告，做到有法可依，违法必查，而非无法可依，违法难查。

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