加密资产下跌，难阻DeFi持续扩张-ODAILY

|DeFiTVL与aTVL

自5月初比特币价格大幅回撤以来，DeFi板块遭到了重创，这可以从所有协议上锁定的加密资产总价值(TVL)的下降中看出。

据统计，过去两个月，DeFi协议上的TVL已经从1540亿美元下降到1087亿美元，下滑了大约30%。这看起来似乎很糟糕，但该数据从去年的20.2亿美元增长到如今的1100亿美元，年同比增长仍高达5500%。

TVL指由DeFi协议上锁定的所有加密资产的美元价值。由于加密资产的波动性，TVL下降的最直接原因通常是加密资产价格下跌，但不一定代表着DeFi协议上锁定的加密资产被撤出。

欧盟特使批准新的加密货币法律框架《加密资产市场法》:金色财经报道，市场消息：欧盟特使批准新的加密货币法律框架《加密资产市场法》（MiCA）。[2023/5/10 14:55:11]

2021年Q2TVL、aTVL以及ETH锁仓量

关于这个问题，我们可以参考调整后的TVL指标，该指标可以准确反映DeFi上的加密资产是否出现流失。对比2020年7月3日的aTVL数据，近期aTVL指标已经翻倍。尽管锁定在DeFi中的ETH数量有所下降，但其他类型的DeFi抵押资产的流动性，如稳定币、DeFi治理token和其他ERC-20token等都有所上升。

报告：美国人对加密资产信任度最高，加拿大最低:9月4日消息，Crypto Pulse二季度报告显示，尽管市场进入熊市，但大多数美国人仍然非常看好加密资产。

美国人对加密资产的信任度，从第一季度的61%上升到第二季度的73%，上升幅度最大；紧随其后的是巴西（77%）、墨西哥（70%）以及智利（69%）；另一方面，来自欧洲和英国等大西洋地区的散户投资者的信任评分，从上一度的54%降至52%；加拿大是唯一一个对加密货币信任度将至50%以下的国家，主要担忧是缺乏加密货币教育。

另外，仅在美国，约61%的散户投资者在第二季度投资了加密货币，比第一季度增长了42%；从机构角度来看，近70%的美国机构表示，他们已经向各自的客户推荐使用加密货币。

据了解， Crypto Pulse研究涵盖了来自23个国家的逾2.8万名散户和机构交易员。[2022/9/4 13:08:02]

|DEX交易量创新高

澳大利亚监管机构警告经纪商谨慎向散户投资者提供加密资产等高风险产品:8月31日消息，澳大利亚金融市场监管机构周三发出警告，要求经纪商“谨慎或重新考虑”向散户投资者提供高风险投资工具或产品。此外，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）定义了高风险产品和服务，包括提供证券借贷和加密资产。此外，它涵盖声称“零”或“低成本”经纪业务的营销宣传。报道称，虽然并不是完全禁止所谓的高风险产品和服务，但经纪商在向散户投资者提供这些产品和服务时应该谨慎，因为它们可能“不公平、不合适或导致糟糕的结果”。

ASIC专员Danielle Press表示：“如果澳大利亚金融服务(AFS)持牌人不采取一切必要措施，确保有效、诚实和公平地提供其牌照所涵盖的金融服务，他们可能要承担巨额民事处罚。”（Finance Magnates）[2022/8/31 13:00:02]

DEX的交易量是衡量DeFi生态系统情绪的关键指标。据统计，DEX今年Q2的交易量为4049亿美元，创下有史以来的最高单季记录。

欧洲央行监事会主席：欧盟需要共享加密资产规则:6月8日消息，欧洲央行监事会主席恩瑞亚表示，欧盟需要共享加密资产规则。[2022/6/8 4:10:15]

DEX季度交易量

如上图所示，2021年Q2的DEX交易量比2020年Q2增长了11751%，表明DeFi在过去一年中实现了显著的增长。尽管Q2加密市场有走熊迹象，但DEX交易量仍比Q1增长了83%。

新木马入侵谷歌2FA验证程序窃取代码或影响加密资产安全:一款名为Cerberus的新恶意软件现在通过窃取谷歌认证应用程序提供的密码来攻击android智能手机。根据研究小组的报告，Cerberus可以做一些其他极少数木马能够做到的事情，破坏谷歌身份验证应用程序，窃取它的一次性代码，这些代码通常被用来确保访问比特币钱包或数字交易账户的安全。到目前为止，这个谷歌应用程序被认为是最好的保护，比基于SMS的安全代码更有效。报告称，该木马的现代版本已经得到了显著的改进，其功能已经接近远程访问木马。后者被认为是一种非常强大的恶意软件。研究人员说，到目前为止，升级的木马还没有在黑客论坛上分享。然而，他们警告说，这很可能在不久的将来发生。（U.Today）[2020/2/28]

DEX每月交易量

从DEX月交易量来看，数据从5月份的2035亿美元下跌到6月份的951亿美元，但这一数字仍然是有记录以来第三高的月度交易量。Uniswap4月份曾受到PancakeSwap的短暂冲击，但5月份和6月份，Uniswap重新占据了主导地位，交易量占所有DEX的40%以上。

|Layer2协议继续发展

以太坊上的DeFi在2021年呈爆炸式增长，根据DuneAnalytics的数据，DeFi用户总数已从1月初的110万增长到7月份的约300万。

面对如此迅速的用户增长，Layer2解决方案旨在为以太坊网络带来更高的扩展性和更低的费用。虽然Polygon前段时间发展势头凶猛，但还有其他几种Layer2解决方案可以挑战Polygon。

Arbitrum和Optimism将在今年Q3推出“optimisticrollups”，这是令人期待的技术产品，因为它能够把数千笔交易捆绑到一个rollup区块中。这将会给以太坊的扩展性和DeFi的操作体验带来很大的提升。

以太坊上的Layer2项目

|固收市场是未来发展方向

固定收益产品指任何能够产生稳定和可预测现金流的工具，如公司债券、国库券和固定收益共同基金等。固定收益投资包括证券化和分级、固定利率借贷和利率掉期。

根据Messari数据分析公司报告，目前一些新兴的以固定收益为重点的DeFi协议包括SaffronFinance(SFI)、Barnbridge(BOND)、Yield(YLD)和Pendle(PENDLE)。可见，传统金融上的玩法正在不断地被搬到DeFi领域，DeFi的项目也一直在进行着创新迭代。

|比特币加入DeFi阵营

一提起DeFi，我们都会直接联系到以太坊、BSC等公链项目，但是未来，比特币可能也可以用来玩转DeFi。据SquareCEOJackDorsey表示正在建立一个新部门，将专注于构建使用比特币的DeFi服务。这将是一个开放的开发者平台，其唯一目标是轻松创建非托管、无需许可和去中心化的金融服务，主要重点是比特币。

众所周知，比特币网络目前不具备智能合约功能，这使得它很难与基于以太坊的DeFi及其可互操作的“金融乐高积木”竞争。比特币的DeFi依赖于额外的基础设施，如桥接和侧链来启动智能合约。

目前，以太系的AAVE拥有92.1亿美元的TVL，位居榜首，BSC系的PancakeSwap拥有37.6亿美元的TVL，位居第八。

相比之下，TVL上排名最高的基于比特币的项目是闪电网络，排名第102，TVL仅为5929万美元。当然，TVL可能不是衡量闪电网络效用的最佳方式。

除了Square的最新项目，另一个有助于比特币进军DeFi的消息是11月中旬进行的Taproot升级，或将为比特币链上智能合约打开大门。

综上，尽管整个DeFi领域都存在短期看跌情况，但随着主流金融继续拥抱DeFi，长期来看，该行业仍然拥有巨大的发展潜力。

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