撰文：Footprint分析师Alina
自2019年以来，DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问，DeFi已经成为了加密世界的重头戏。
根据FootprintAnalytics的数据，截止至2021年11月23号，DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前，只有130亿美金。
数据来源：FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍
DeFi发展之迅速、增长之快，让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃，同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日，2021年全年的融资金额为248亿美金，相比2020年的34亿美金，环比增长了626%。
观点：DeFi市场由跌转涨是“高成交量”形成的结果:数据显示，过去24小时DeFi市场普遍上涨。在经历昨天的下跌之后，主要代币Uniswap（UNI）、Aave（AAVE）、Compound（COMP）、Synthetix Network Token（SNX）、Yearn.finance（YFI）在过去的一天里已经反弹10%-30%。DeFiance Capital创始人Arthur Cheong表示，这种逆转是DeFi市场“高成交量”形成的结果。他分享的一张图表显示，他个人以28美元买入了一些AAVE。目前，其价格约为38美元。（CryptoSlate）[2020/11/7 11:57:12]
数据来源：FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图
那么，这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢？
什么是DeFi？
DeFi是DecentralizedFinance的缩写，又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展，其应用场景也在不断的丰富，而金融业是其中最有前景的行业，实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。
币信对话超级君：DeFi的暴涨来自于各种金融之间需求的摩擦:9月7日，在币信直播间进行的DeFi直播里，超级君表示：“DeFi的暴涨来自于各种金融之间需求的摩擦，其中一个典型就是借贷之间的摩擦，有借有贷，比如矿工买矿机，借钱买币等等。自Compound用代币发行之后有代币经济，于是大家可以对DeFi的各种项目进行估值，从信仰驱动变成了业务驱动。而DeFi标志性的发展不一定是Compound，我觉得是YFI，治理和分发的模式启迪了所有新项目，告诉它们如何长时间维持下去。而DeFi的市场搅动了之前中心化交易所的沉淀资金，这就是DeFi市场钱来的来源。”[2020/9/8]
传统金融CeFivs开放金融DeFi
简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融，它通过区块链实现了去中心化，利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构，使用户以更低的成本享受到金融服务，并且提升整个金融体系的运行效率。如下图，开放金融的各种服务都能在传统金融上，基本都能找到对应的模块和服务。
CoinBene满币第九期AMA特邀HALO中国区代表：HALO护航DeFi发展:据官方消息，DeFi项目HALO将于今日18：00上线CoinBene满币。HALO中国区代表Jack受邀做客CoinBene满币第九期线上AMA。Jack分享：随着Defi市场进一步打开，新金融模式已然重建，金融、物联网等市场对 预言机的需求不断扩大，而以 Chainlink、NEST、 HALO 为代表的预言机项目，也将在这一波 DeFi 繁荣的浪潮中迅速脱颖而出，站到这场“DeFi 革命”的顶端。
据悉，CoinBene满币已上线DeFi交易专区，甄选优质DeFi币种，目前已上线十余热门币，包括LINK、DF、STORJ、NEST、JST、YFI等，杠杆和合约已陆续开通，更多优质DeFi币也将逐步上线。[2020/9/4]
图：传统金融vs开放金融不同服务的对比
DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块，以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式，提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。
当前DeFi协议锁定资产总价值为78.20亿美元:金色财经报道，据DeBank数据显示，当前以太坊DeFi协议锁定资产总价值为78.20亿美元，锁定资产排名前五的分别为：Maker以14亿美元排在首位、Aave锁定资产总价值13亿美元、Curve锁定资产总价值11亿美元、Synthetix锁定资产总价值7.97亿美元、Compound锁定资产总价值为7.96亿美元。
注：总锁仓量（TVL）是衡量一个DeFi项目使用规模时最重要的指标，通过计算所有锁定在该项目智能合约中的ETH及各类ERC-20代币的总价值（美元）之和而得到。[2020/8/21]
图：CeFivsDeFi类比
DeFi的前世今生
如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础，而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力，并鼓励推出新的创业公司和项目，形成去中心化金融的生态系统。
MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事，而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议，允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。
韦氏评级：DeFi将和加密市场其他部分脱钩的想法是可笑的:6月24日，加密评级机构韦氏评级发推称，DeFi是目前加密领域最令人兴奋的事情之一，但有关DeFi领域将与加密市场其他部分脱钩的想法是可笑的。最终，狂热会结束，DeFi将会和加密市场中其他部分一样交易。[2020/6/24]
从那之后，其他智能合约陆续上线，创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。
2018年9月发布的Compound，为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场，而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发，被称为“DeFi之夏”。
2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台，允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。
图：DeFi的发展史
从这之后，各种各样DeFi应用层出不穷，从最基本的借贷、交易，到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票，打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。
DeFi六大生态板块
DeFi生态可分为六大板块，分别是：稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。
稳定币：DeFi生态的基础
交易层：随着DeFi的发展，公链的性能问题日益凸显，尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面，许多公链在积极探索解决方案，其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能，而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。
预言机：预言机为各类Dapp/协议提供价格信息，它是链接链上和链下世界的桥梁。
DeFi基本项目：稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施，有了这些基础设施，就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中，DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。
协议聚合器：不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差，在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换，从而提高收益。
钱包：它作为DeFi生态最主要的组成部分之一，被视为DeFi世界的浏览器，通过它，用户才得以使用各个Dapp应用。
新手如何构建DeFi知识框架？
作为新手，想要进入到DeFi世界，应该从何入手呢？
-DeFi生态
生态系统
DeFi类型板块
板块代表项目
-DeFi项目
所在公链生态和类型
代币&经济模式
对比同类的特点
目前排名及项目数据
-如何获取行业动态
融资新闻
新项目介绍
漏洞攻击类新闻
行业报告
新手如何快速了解DeFi项目？
面对如此多的DeFi项目，如何更快更好地了解它们呢？我们可以从以下两方面入手：
-DeFi项目的相关资讯
DeFiLlama：跨链数据、项目类别
Debank：跨链数据、类别、上线日期
FootprintAnalytics：跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台，你可以一键搭建自己的观察报表
-行业报告以及相关书籍
报告，如
Coingecko:2021Q3-Report
TokenInsights:QuarterlyReport
FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport
Consensys:2021Q3
入门书籍
HowtoDeFi
MasteringDeFi
小结
本文对什么是DeFi，以及它的一些基础生态，了解渠道进行了简单的介绍。接下来，我们将继续对为什么会有DeFi，怎样参与到DeFi中，不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅，一起交流，一起DeFi！
参考资料
DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance
DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance
终于有人讲清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列
WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant
标签：EFIDEFDEFITHEMazuri GameFidefy币是真是假Alchemist DeFi AurumNot Another Shit Altcoin
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